Новый тренд регулирования криптоактивов: AML и контроль за форексом становятся центром внимания

В последние годы, с постоянным расширением масштаба рынка криптоактивов и глубоким изучением преступниками регуляторных политик разных стран, методы отмывания денег с использованием криптоактивов также продолжают совершенствоваться. Появились более скрытные способы отмывания денег, такие как сочетание фиатной валюты и криптоактивов, а также несовпадение криптоактивов с реальными активами. Это не только оказывает влияние на финансовый порядок в разных странах, но и вызывает утечку валюты, резкий рост киберпреступности и ряд других проблем.

В последнее время в СМИ появилось сообщение о крупном деле, связанном с отмыванием 2 миллиардов юаней с использованием шифрования активов и продажей личной информации граждан Китая за границу. Это дело отражает последние тенденции преступности, связанной с шифрованием активов в нашей стране.

Особое дело, связанное с активами шифрования

Согласно сообщениям, полиция Пекина совместно с Управлением государственного валютного контроля Пекина раскрыла дело, связанное с отмыванием денег и нарушением личной информации граждан, сумма которого превышает 2 миллиарда юаней. У преступления были скрытые и разнообразные методы, оно охватило 15 провинций и городов Китая.

Массовая перепродажа личной информации граждан

Расследование дела показало, что подозреваемые в преступлении использовали зарубежные средства мгновенной связи для создания нескольких социальных групп, в которых активно продавали личную информацию граждан нашей страны, включая номера удостоверений личности, номера мобильных телефонов, домашние адреса и другую информацию, которая может быть конкретной для личности. По статистике, общее количество проданных личных данных граждан превышает сто миллионов.

Следователи обнаружили, что покупателями этой информации чаще всего являются зарубежные организации или лица. Эти утечки личной информации граждан, направленные за границу, могут быть использованы для осуществления целенаправленных мошеннических действий, побуждения к интернет-азартным играм и другим преступным деяниям. Более того, столь обширные данные также могут быть использованы зарубежными специализированными учреждениями для анализа состояния экономического и социального развития нашей страны, что даже может угрожать национальной безопасности.

Стоит отметить, что на данный момент не ясно, как преступники получили такое огромное количество личной информации граждан. Это указывает на то, что в нашей стране в области защиты личной информации граждан все еще есть большие возможности для улучшения.

Использование криптовалютных торгов привело к крупному делу об отмывании денег

Чтобы избежать многоуровневого AML-контроля, связанного с фиатными транзакциями, подозреваемые в преступлении выбрали исключительно шифрование активов в качестве способа торговли. В ходе расследования правоохранительные органы обнаружили группу, профессионально использующую шифрование активов для отмывания денег. Учетные записи шифрования активов, контролируемые этой группой, имеют следующие характеристики:

1. Сложные источники средств, подозревается наличие различных операций с шифрованными активами;
2. Шифрование активов осуществляется часто, средства остаются на счету короткое время;
3. Шифрование активов, входящих и выходящих из торговли, сумма входящих транзакций примерно равна расходам.

По проверке, эта группа по отмыванию денег организовала 5 сообщников под руководством за границей и отмыла около 2 миллиардов юаней за год, при этом группа получила прибыль более 2 миллионов юаней.

Новые тенденции преступлений с криптоактивами и изменения в направлениях регулирования

Согласно информации, раскрытой соответствующими органами, в 2023 году количество финансовых преступлений в нашей стране хотя и уменьшилось, но все еще остается на высоком уровне. В области криптоактивов количество преступлений значительно сократилось, но сумма вовлеченных средств резко возросла. Это связано с тем, что типы преступлений, связанных с криптоактивами, постепенно смещаются в области отмывания денег, незаконной продажи форекс и других.

Регуляторное внимание смещается на AML и форекс.

С ростом рынка криптоактивов он также становится все более легкой целью для преступлений, связанных с отмыванием денег. В условиях этой тенденции внимание регулирующих органов нашей страны постепенно смещается к целям AML и контролю за форексом. В настоящее время экономические и финансовые преступления, связанные с крупными трансакциями через границу, стали предметом строгих проверок и преследований, причем основными целями являются преступления, связанные с отмыванием денег, азартными играми, незаконной коммерческой деятельностью ( незаконной торговлей валютой, незаконным выводом капитала ), мошенничеством ( телефонным мошенничеством ) и т.д.

уровень терпимости к личному "торговле криптовалютой" увеличился

Судя по процессу расследования вышеупомянутого дела, уровень терпимости регулирующих органов к действиям граждан, таким как "торговля криптовалютой", несколько повысился. Хотя правоохранительные органы в ходе расследования обнаружили множество операций с криптоактивами среди граждан страны, они не предприняли дальнейших мер против этих лиц. Это указывает на то, что в настоящее время регулирующее внимание не сосредоточено на владении и торговле криптоактивами индивидуальными лицами, и соответствующая регуляторная политика становится более лояльной.

Заключение

Серьезная борьба с массовым отмыванием денег криптоактивов и связанными с ним преступлениями, а также сопутствующими делами является основной тенденцией глобального регулирования криптоактивов в последнее время. Следует отметить, что с развитием технологий анализа данных на блокчейне анонимность криптоактивов постепенно исчезает. Для правоохранительных органов расследование и сбор доказательств таких преступлений является лишь вопросом времени и технологических затрат. Поэтому соответствующие участники и инвесторы должны в полной мере осознавать эту тенденцию, строго соблюдать законы и правила, чтобы избежать нарушения правовых норм.