Семь финансовых трендов эпохи Блокчейн: Прогноз реальных активов на 2024 год

В последние два года финансовая сфера столкнулась с многочисленными вызовами. В июне 2022 года уровень инфляции в США вырос до 9,1%, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд агрессивных мер по повышению процентных ставок. В то же время криптовалютная индустрия также пережила значительные потрясения, несколько крупных проектов и банков обанкротились.

Тем не менее, в этой буре строители Блокчейн продолжают упорно трудиться, и сфера реальных мировых активов (RWA) стала образцом инноваций и стойкости. Ядро токенизации RWA заключается в создании на Блокчейн инвестиционных инструментов, связанных с реальными активами, которые могут быть недвижимостью, автомобилями или другими осязаемыми вещами. Как только права собственности на актив записаны в Блокчейн, их можно торговать, делить или безопасно хранить.

Смотря в 2024 год, следующие семь основных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:

1. Стейблкоины: основа программируемых валют

С приближением регулирования стейблкоины находятся на грани трансформационного роста, кардинально меняя наше восприятие валюты. Рыночная капитализация глобальных стейблкоинов составляет около 125 миллиардов долларов, и они формируют инфраструктурный слой, обеспечивающий ценностный интернет. Стабильность и гибкость стейблкоинов полностью изменят такие области, как глобальные платежи, переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.

2. Токенизация государственных облигаций: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами

Токенизация государственных облигаций отражает истинное слияние традиционных финансов и децентрализованных финансов. С значительным ростом доходности безрисковых краткосрочных государственных облигаций, несколько финансовых учреждений начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. По данным статистической платформы, эта новая категория активов в настоящее время имеет рыночную капитализацию около 700 миллионов долларов и открывает новые пути для инвестиций и финансовой инклюзии.

3. Частное кредитование: расширение возможностей для малых и средних предприятий через DeFi

Рынок частного кредитования в США оценивается в 1 триллион долларов, а глобальный рынок составляет 1,7 триллиона долларов. Однако малым и средним предприятиям долгое время было трудно получить доступ к этому рынку. Несколько DeFi кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая малым и средним предприятиям доступ к долговому капиталу. В настоящее время на этом рынке, по оценкам, имеется около 550 миллионов долларов активных кредитов, и в ближайшие месяцы он продолжит расти.

4. NFT: Полная трансформация модели финансирования коллекционных предметов

Годовой объем продаж художественных изделий в мире превышает 65 миллиардов долларов, а объем рынка коллекционных предметов составляет около 4000 миллиардов долларов. Однако традиционный рынок обычно страдает от отсутствия ликвидности и высоких затрат. Некоторые децентрализованные протоколы меняют эту ситуацию, вводя физические коллекционные предметы в Блокчейн и реализуя кредитование для различных коллекционных предметов. Эти новшества демократизируют кредитование, предоставляя коллекционерам по всему миру возможность получения финансирования.

5. Потребительский бренд NFT: повышение вовлеченности клиентов

Множество ведущих потребительских брендов принимают технологию NFT. Независимо от того, на публичном или частном Блокчейн, эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями, внедряя элементы игр и метавселенной, улучшая цифровой след, участие клиентов и развлекательный опыт.

6. Область DeFi в климате и восстановительных финансах

На фоне растущего внимания к вопросам ESG, технологии Блокчейн способствуют позитивным изменениям на углеродном рынке стоимостью 2 миллиарда долларов и постоянно растущем. Некоторые компании используют потенциал Блокчейна для повышения прозрачности этого важного рынка. Точность и прозрачность Блокчейна на каждом этапе жизненного цикла углерода имеют решающее значение для содействия устойчивому будущему.

7. Токенизированные депозиты и оптовые банковские расчеты: коренным образом меняют международные сделки

Блокчейн технологии кардинально меняют способ, которым банки обрабатывают токенизированные депозиты и оптовые расчеты. Некоторые крупные банки уже начали проводить испытания технологий Блокчейн, что подтверждает потенциал мгновенных трансакций через границу. Эта область продолжит расширяться в ближайшие месяцы, что приведет к повышению глобальной финансовой эффективности.

Семь основных тенденций RWA предвещают приход новой финансовой эпохи, предлагая инновационные решения для долгосрочных проблем. Хотя в настоящее время их рыночная капитализация может быть небольшой, их потенциал для трансформации неоценим. Эти инновации не просто тенденции, они являются основой для построения более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего. В 2024 году эти инновации, несомненно, зададут тон, предоставив предприятиям и индивидуумам беспрецедентные возможности.