Travel Rule: Ferramenta de conformidade na nova era da regulamentação financeira
A Travel Rule tem como objetivo essencial aumentar a transparência das transações, ligando as transações em blockchain a entidades e identidades do mundo real, para melhor gerenciar o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e o risco de contraparte nas transações na cadeia.
As características de anonimato da blockchain foram exploradas por criminosos financeiros. Para integrar a tecnologia blockchain no sistema de regulamentação, as autoridades reguladoras em várias regiões exigem que as plataformas relevantes cumpram o espírito básico de regulamentação, incluindo KYC (Conheça seu Cliente), monitoramento de mercado, entre outros. A Travel Rule exige ainda mais que se conheça a identidade das partes envolvidas na transação.
Antes da publicação das diretrizes de regulamentação da Travel Rule em 2019, os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) apenas precisavam monitorar os seus próprios clientes através do KYC. Quando o VASP enviava transações para contrapartes, era quase impossível conhecer a identidade da outra parte, aumentando o risco de contraparte e o risco de envolvimento em atividades ilegais.
A Regra de Viagem estabelece que os VASP têm a obrigação de obter, manter e submeter informações sobre o remetente e o beneficiário relacionadas a transferências de ativos virtuais, a fim de identificar transações suspeitas e tomar as medidas adequadas. Essas obrigações devem ser cumpridas antes do início da transação em blockchain, permitindo-nos bloquear potenciais transações ilegais ou sancionadas antes que ocorram.
Com o aumento da importância dos ativos digitais e da tecnologia blockchain na indústria financeira, os reguladores globais consideram necessário fortalecer os requisitos de conformidade para melhorar o quadro de combate à lavagem de dinheiro e conformidade dos participantes do setor. Isso deve-se principalmente a três razões: proteger os consumidores, reduzir o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, e aumentar a capacidade das empresas de gerir o risco de contraparte.
A taxa de adoção da Travel Rule aumentou significativamente recentemente, especialmente na região da Ásia-Pacífico. A taxa de adoção na Europa, Médio Oriente e África também está a crescer rapidamente. Isso reflete a ênfase dos reguladores na Conformidade e a aceitação gradual das exigências regulatórias pela indústria.
A regra de viagem que será implementada em Hong Kong é semelhante à de outras jurisdições, mas tem algumas características notáveis:
O alcance da coleta de informações varia de acordo com o valor da transação, sendo exigidas mais informações quando ultrapassa os 8.000 dólares de Hong Kong.
Se não receber as informações necessárias do Travel Rule, o VASP deve solicitar ao remetente que as forneça, caso contrário, poderá encerrar a relação comercial.
A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong forneceu orientações detalhadas sobre a devida diligência de contrapartes.
Exigir a verificação da propriedade da carteira auto-hospedada, especialmente ao negociar com contas de alto risco.
Apesar do aumento da adoção global, a implementação da Travel Rule ainda enfrenta desafios. O principal problema é a diferença no "período de implementação", que dificulta a cooperação entre jurisdições. Atualmente, apenas 35 jurisdições aprovaram regulamentos relevantes, e cerca de 13 estão em execução prática. Isso torna difícil para os VASP em conformidade realizarem transações com contrapartes não conformes, o que pode limitar seu escopo de negócios.
Outro desafio é a falta de interoperabilidade entre os protocolos Travel Rule, especialmente em redes fechadas. A resolução dessas questões leva tempo, mas acredita-se que, à medida que a coordenação da regulamentação global avança, o Travel Rule se tornará uma ferramenta importante para promover o desenvolvimento saudável da indústria de ativos digitais.
Ver original
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
11 gostos
Recompensa
11
6
Republicar
Partilhar
Comentar
0/400
TrustlessMaximalist
· 08-13 17:45
A privacidade morreu, as pupilas já não se dão ao trabalho de dilatar.
Ver originalResponder0
SolidityJester
· 08-13 17:41
Bom rapaz, é realmente uma caça total à privacidade.
Ver originalResponder0
DogeBachelor
· 08-13 17:27
Os cães reguladores voltaram a morder idiotas. Tsk tsk.
Ver originalResponder0
SignatureCollector
· 08-13 17:20
Não faça barulho, a anonimidade é fantástica!
Ver originalResponder0
BearMarketSurvivor
· 08-13 17:18
Quem é que gosta de desprivatização?
Ver originalResponder0
wrekt_but_learning
· 08-13 17:17
kyc já se entende, ainda é preciso verificar o objeto da transação? O regulador realmente consegue fazer isso.
Travel Rule: Blockchain financeiro regulamentar novos padrões e desafios
Travel Rule: Ferramenta de conformidade na nova era da regulamentação financeira
A Travel Rule tem como objetivo essencial aumentar a transparência das transações, ligando as transações em blockchain a entidades e identidades do mundo real, para melhor gerenciar o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e o risco de contraparte nas transações na cadeia.
As características de anonimato da blockchain foram exploradas por criminosos financeiros. Para integrar a tecnologia blockchain no sistema de regulamentação, as autoridades reguladoras em várias regiões exigem que as plataformas relevantes cumpram o espírito básico de regulamentação, incluindo KYC (Conheça seu Cliente), monitoramento de mercado, entre outros. A Travel Rule exige ainda mais que se conheça a identidade das partes envolvidas na transação.
Antes da publicação das diretrizes de regulamentação da Travel Rule em 2019, os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) apenas precisavam monitorar os seus próprios clientes através do KYC. Quando o VASP enviava transações para contrapartes, era quase impossível conhecer a identidade da outra parte, aumentando o risco de contraparte e o risco de envolvimento em atividades ilegais.
A Regra de Viagem estabelece que os VASP têm a obrigação de obter, manter e submeter informações sobre o remetente e o beneficiário relacionadas a transferências de ativos virtuais, a fim de identificar transações suspeitas e tomar as medidas adequadas. Essas obrigações devem ser cumpridas antes do início da transação em blockchain, permitindo-nos bloquear potenciais transações ilegais ou sancionadas antes que ocorram.
Com o aumento da importância dos ativos digitais e da tecnologia blockchain na indústria financeira, os reguladores globais consideram necessário fortalecer os requisitos de conformidade para melhorar o quadro de combate à lavagem de dinheiro e conformidade dos participantes do setor. Isso deve-se principalmente a três razões: proteger os consumidores, reduzir o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, e aumentar a capacidade das empresas de gerir o risco de contraparte.
A taxa de adoção da Travel Rule aumentou significativamente recentemente, especialmente na região da Ásia-Pacífico. A taxa de adoção na Europa, Médio Oriente e África também está a crescer rapidamente. Isso reflete a ênfase dos reguladores na Conformidade e a aceitação gradual das exigências regulatórias pela indústria.
A regra de viagem que será implementada em Hong Kong é semelhante à de outras jurisdições, mas tem algumas características notáveis:
O alcance da coleta de informações varia de acordo com o valor da transação, sendo exigidas mais informações quando ultrapassa os 8.000 dólares de Hong Kong.
Se não receber as informações necessárias do Travel Rule, o VASP deve solicitar ao remetente que as forneça, caso contrário, poderá encerrar a relação comercial.
A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong forneceu orientações detalhadas sobre a devida diligência de contrapartes.
Exigir a verificação da propriedade da carteira auto-hospedada, especialmente ao negociar com contas de alto risco.
Apesar do aumento da adoção global, a implementação da Travel Rule ainda enfrenta desafios. O principal problema é a diferença no "período de implementação", que dificulta a cooperação entre jurisdições. Atualmente, apenas 35 jurisdições aprovaram regulamentos relevantes, e cerca de 13 estão em execução prática. Isso torna difícil para os VASP em conformidade realizarem transações com contrapartes não conformes, o que pode limitar seu escopo de negócios.
Outro desafio é a falta de interoperabilidade entre os protocolos Travel Rule, especialmente em redes fechadas. A resolução dessas questões leva tempo, mas acredita-se que, à medida que a coordenação da regulamentação global avança, o Travel Rule se tornará uma ferramenta importante para promover o desenvolvimento saudável da indústria de ativos digitais.