Travel Rule: encriptação de criptomoedas novas normas de negociação
A indústria de ativos virtuais está enfrentando requisitos regulatórios mais rigorosos, dos quais a Travel Rule se tornou uma parte importante do quadro de combate à lavagem de dinheiro e conformidade. Este artigo irá explorar em profundidade o conceito de Travel Rule, seu significado e sua implementação em todo o mundo.
I. A essência da Travel Rule e a relação com a prevenção da lavagem de dinheiro
O objetivo principal da Travel Rule é aumentar a transparência das transações em blockchain, ligando transações on-chain a entidades e identidades do mundo real, a fim de gerir de forma mais eficaz o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e o risco de contraparte.
Embora a característica de "anonimato" da blockchain tenha sido explorada por alguns crimes financeiros, isso não é a essência da tecnologia blockchain. O pré-requisito para que as autoridades reguladoras permitam a entrada da tecnologia blockchain no sistema regulatório é que as plataformas relevantes precisam cumprir o espírito básico da regulamentação, incluindo a verificação da identidade do cliente (KYC), prevenção da manipulação do mercado, entre outros. A Travel Rule exige ainda mais a verificação da identidade das partes envolvidas nas transações, quebrando assim a característica de anonimato completo.
Antes da publicação das diretrizes regulatórias da Travel Rule em 2019, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) eram apenas obrigados a monitorizar os seus próprios clientes através do processo de KYC. Isso dificultou a compreensão da situação das contrapartes ao enviar transações para outras plataformas, aumentando o risco de contraparte e o risco de atividades ilegais.
A introdução da Travel Rule visa resolver este problema. O Grupo de Ação Financeira Especial (( FATF )) estabelece que os VASP são obrigados a obter, manter e submeter informações sobre os remetentes e beneficiários relacionadas às transferências de ativos virtuais, a fim de identificar transações suspeitas, tomar medidas de congelamento e proibir transações com indivíduos e entidades sujeitas a sanções.
Esta regra exige que as obrigações relevantes sejam concluídas antes do início da transação na blockchain, o que significa que temos pela primeira vez a capacidade de impedir transações potencialmente ilegais ou sancionadas antes de entrarem na blockchain.
Dois, A Necessidade da Travel Rule e a Sua Adoção Global
À medida que os ativos digitais e a encriptação se tornam uma parte importante da indústria financeira, os reguladores globais consideram necessário implementar requisitos regulatórios mais rigorosos. A implementação da Travel Rule tem três razões principais:
Proteger os investidores, reduzindo o risco de contacto com fundos não conformes ou de envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro.
Reduzir o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo
Aumentar a capacidade de gestão do risco dos contrapartes das empresas
Adoção global:
A Travel Rule está sendo adotada globalmente, com base nas diretrizes federais. A região da Ásia-Pacífico lidera na adoção da Travel Rule, com Singapura, Japão e Coreia do Sul sendo os primeiros países a adotá-la no mundo. Recentemente, a taxa de adoção na Europa e no Oriente Médio também aumentou significativamente.
Nos últimos 6 meses, a taxa de adoção da Travel Rule aumentou significativamente, com cada vez mais exchanges a cumprir ou em processo de cumprimento. Esta tendência é principalmente impulsionada pela atenção das autoridades reguladoras, que, por sua vez, afeta a adoção por instituições não licenciadas.
Comparado com um ou dois anos atrás, a aceitação das exigências regulatórias como a Travel Rule aumentou significativamente, e a resistência encontrada na adoção de novos processos também está a diminuir. A quantidade de informações criadas e a taxa de resposta relacionadas à Travel Rule estão a aumentar de forma abrangente.
Três, os requisitos e desafios da implementação da Travel Rule em Hong Kong
Hong Kong exige que os prestadores de serviços de ativos virtuais cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os requisitos específicos incluem:
Quando o montante da transação ultrapassar 8.000 dólares de Hong Kong, será necessário transmitir informações mais amplas sobre o iniciador.
Se o VASP receptor não receber as informações necessárias da Travel Rule, deverá solicitar ao VASP emissor que as forneça. Se ainda assim não forem fornecidas, deverá considerar a possibilidade de encerrar ou limitar a relação comercial.
A CMVM de Hong Kong forneceu orientações detalhadas sobre como os VASP devem realizar a devida diligência em relação aos contrapartes.
A exchange precisa verificar a propriedade da conta ou carteira ao negociar com carteiras autônomas.
Desafios enfrentados na implementação:
Problema da "Data de Início": As diferentes jurisdições têm prazos distintos para a implementação da Travel Rule, o que pode levar a VASP em conformidade a não conseguirem realizar transações em conformidade com contrapartes que ainda não implementaram a Travel Rule.
A falta de interoperabilidade entre os protocolos da Travel Rule é especialmente evidente em redes fechadas.
Apesar de enfrentar esses desafios, com o passar do tempo, acredita-se que esses problemas serão resolvidos. A implementação total da Travel Rule aumentará significativamente a transparência e a segurança das transações de encriptação, estabelecendo uma base para o desenvolvimento saudável a longo prazo do setor.
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MEVHunter
· 1h atrás
Blockchain e regulação são muito contraditórios
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ZKSherlock
· 07-31 00:29
A regulamentação só tende a ser cada vez mais rigorosa.
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AirDropMissed
· 07-31 00:22
Já era hora de investigar rigorosamente, não é?
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AllInAlice
· 07-31 00:20
Apesar da regulamentação rígida, a perspectiva ainda é otimista.
A Regra de Viagem lidera novas normas para transações em encriptação, com uma taxa de adoção global significativamente aumentada.
Travel Rule: encriptação de criptomoedas novas normas de negociação
A indústria de ativos virtuais está enfrentando requisitos regulatórios mais rigorosos, dos quais a Travel Rule se tornou uma parte importante do quadro de combate à lavagem de dinheiro e conformidade. Este artigo irá explorar em profundidade o conceito de Travel Rule, seu significado e sua implementação em todo o mundo.
I. A essência da Travel Rule e a relação com a prevenção da lavagem de dinheiro
O objetivo principal da Travel Rule é aumentar a transparência das transações em blockchain, ligando transações on-chain a entidades e identidades do mundo real, a fim de gerir de forma mais eficaz o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e o risco de contraparte.
Embora a característica de "anonimato" da blockchain tenha sido explorada por alguns crimes financeiros, isso não é a essência da tecnologia blockchain. O pré-requisito para que as autoridades reguladoras permitam a entrada da tecnologia blockchain no sistema regulatório é que as plataformas relevantes precisam cumprir o espírito básico da regulamentação, incluindo a verificação da identidade do cliente (KYC), prevenção da manipulação do mercado, entre outros. A Travel Rule exige ainda mais a verificação da identidade das partes envolvidas nas transações, quebrando assim a característica de anonimato completo.
Antes da publicação das diretrizes regulatórias da Travel Rule em 2019, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) eram apenas obrigados a monitorizar os seus próprios clientes através do processo de KYC. Isso dificultou a compreensão da situação das contrapartes ao enviar transações para outras plataformas, aumentando o risco de contraparte e o risco de atividades ilegais.
A introdução da Travel Rule visa resolver este problema. O Grupo de Ação Financeira Especial (( FATF )) estabelece que os VASP são obrigados a obter, manter e submeter informações sobre os remetentes e beneficiários relacionadas às transferências de ativos virtuais, a fim de identificar transações suspeitas, tomar medidas de congelamento e proibir transações com indivíduos e entidades sujeitas a sanções.
Esta regra exige que as obrigações relevantes sejam concluídas antes do início da transação na blockchain, o que significa que temos pela primeira vez a capacidade de impedir transações potencialmente ilegais ou sancionadas antes de entrarem na blockchain.
Dois, A Necessidade da Travel Rule e a Sua Adoção Global
À medida que os ativos digitais e a encriptação se tornam uma parte importante da indústria financeira, os reguladores globais consideram necessário implementar requisitos regulatórios mais rigorosos. A implementação da Travel Rule tem três razões principais:
Adoção global:
A Travel Rule está sendo adotada globalmente, com base nas diretrizes federais. A região da Ásia-Pacífico lidera na adoção da Travel Rule, com Singapura, Japão e Coreia do Sul sendo os primeiros países a adotá-la no mundo. Recentemente, a taxa de adoção na Europa e no Oriente Médio também aumentou significativamente.
Nos últimos 6 meses, a taxa de adoção da Travel Rule aumentou significativamente, com cada vez mais exchanges a cumprir ou em processo de cumprimento. Esta tendência é principalmente impulsionada pela atenção das autoridades reguladoras, que, por sua vez, afeta a adoção por instituições não licenciadas.
Comparado com um ou dois anos atrás, a aceitação das exigências regulatórias como a Travel Rule aumentou significativamente, e a resistência encontrada na adoção de novos processos também está a diminuir. A quantidade de informações criadas e a taxa de resposta relacionadas à Travel Rule estão a aumentar de forma abrangente.
Três, os requisitos e desafios da implementação da Travel Rule em Hong Kong
Hong Kong exige que os prestadores de serviços de ativos virtuais cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os requisitos específicos incluem:
Quando o montante da transação ultrapassar 8.000 dólares de Hong Kong, será necessário transmitir informações mais amplas sobre o iniciador.
Se o VASP receptor não receber as informações necessárias da Travel Rule, deverá solicitar ao VASP emissor que as forneça. Se ainda assim não forem fornecidas, deverá considerar a possibilidade de encerrar ou limitar a relação comercial.
A CMVM de Hong Kong forneceu orientações detalhadas sobre como os VASP devem realizar a devida diligência em relação aos contrapartes.
A exchange precisa verificar a propriedade da conta ou carteira ao negociar com carteiras autônomas.
Desafios enfrentados na implementação:
Problema da "Data de Início": As diferentes jurisdições têm prazos distintos para a implementação da Travel Rule, o que pode levar a VASP em conformidade a não conseguirem realizar transações em conformidade com contrapartes que ainda não implementaram a Travel Rule.
A falta de interoperabilidade entre os protocolos da Travel Rule é especialmente evidente em redes fechadas.
Apesar de enfrentar esses desafios, com o passar do tempo, acredita-se que esses problemas serão resolvidos. A implementação total da Travel Rule aumentará significativamente a transparência e a segurança das transações de encriptação, estabelecendo uma base para o desenvolvimento saudável a longo prazo do setor.