Além do Ethereum: Explorando o potencial das novas blockchains na adoção de moedas estáveis
Contexto
O mercado de moedas estáveis está a crescer rapidamente, tornando-se uma força importante na economia digital, até a competir com redes financeiras tradicionais. De acordo com estudos, o volume total de transações de moedas estáveis em 2023 superou 10,8 trilhões de dólares. Após a exclusão de transações "não naturais", o volume de transações real é de cerca de 2,3 trilhões de dólares. Esses dados ajustados refletem uma taxa de crescimento orgânico anual das moedas estáveis de 17%, destacando o papel cada vez mais importante das moedas estáveis nas finanças de retalho e institucionais. O gráfico abaixo oferece uma visão visual do atual panorama e da trajetória de crescimento das moedas estáveis nos principais ecossistemas de blockchain.
O gráfico mostra a tendência do valor de mercado geral das 20 principais blockchains de 2020 a 2025. Ethereum se destaca, com um valor de mercado que ultrapassou os 100 bilhões de dólares em seu pico, dominando todo o ecossistema blockchain. Esse alto valor de mercado está intimamente relacionado ao papel do Ethereum como a principal plataforma para a emissão de DeFi e moeda estável, o que lhe permite manter uma posição forte mesmo em momentos de volatilidade do mercado. Outras blockchains (como a cadeia de uma plataforma de negociação, uma cadeia pública e uma cadeia pública de alto desempenho) têm um valor de mercado relativamente baixo, mas apresentam desempenho estável. Em particular, a cadeia pública e a cadeia de uma plataforma de negociação mostram uma tendência de crescimento estável, ressaltando seu papel como plataformas alternativas para moeda estável e DeFi, especialmente em regiões e cenários de aplicação onde o custo e a velocidade das transações são cruciais.
Vale a pena notar que a capitalização de mercado de plataformas emergentes, como certas soluções Layer 2, uma nova blockchain emergente e uma rede Layer 2, está a crescer gradualmente, mostrando uma taxa de adoção cada vez maior. Esta trajetória de crescimento indica que, à medida que esses ecossistemas continuam a amadurecer, eles podem desafiar os líderes atuais no futuro, atendendo a necessidades específicas ou oferecendo eficiência de transação competitiva. Os dados mostram que, embora o Ethereum domine em termos de capitalização de mercado, outras blockchains ainda estão a atrair usuários e desenvolvedores, sugerindo que, à medida que o ecossistema amadurece, a atividade de moeda estável pode sofrer uma potencial transferência.
O gráfico apresenta de forma mais detalhada a tendência do valor de mercado das 20 principais moedas estáveis em blockchain. O Éter lidera com um valor de mercado de mais de 8 bilhões de dólares em moedas estáveis, refletindo seu papel importante como plataforma de custódia para moedas estáveis. O grande valor de mercado do Éter sustenta sua posição como um hub de moedas estáveis, com a demanda proveniente principalmente de aplicações DeFi e usuários institucionais em busca de moedas estáveis em conformidade. No entanto, uma determinada blockchain se destaca como um grande concorrente, com um valor de mercado de moedas estáveis de aproximadamente 4 bilhões de dólares. A atratividade dessa blockchain reside em suas baixas taxas de transação e rápida velocidade de processamento, o que a torna particularmente popular em cenários de negociação de alta frequência, como remessas e pagamentos transfronteiriços.
Outras cadeias (como a cadeia de uma determinada plataforma de negociação, uma cadeia pública original e uma cadeia pública de alto desempenho) têm um valor de mercado de moeda estável relativamente pequeno, mas desempenham um papel crucial em um ecossistema diversificado de moedas estáveis. Por exemplo, o valor de mercado da moeda estável da cadeia de uma determinada plataforma de negociação é de cerca de 2 bilhões de dólares, atraindo projetos DeFi e usuários de varejo que buscam taxas mais baixas do que as do Ethereum. Cadeias de blocos menores (como uma determinada cadeia pública e outra cadeia pública) posicionam-se como plataformas de nicho para moedas estáveis, geralmente direcionadas a casos de uso específicos, como pagamentos transfronteiriços e pequenas transações.
Ethereum: líder sólido
Ethereum é geralmente considerado a pedra angular das finanças descentralizadas (DeFi), continuando a ser a cadeia dominante para atividades de moeda estável, com um valor de mercado de moedas estáveis superior a 8 bilhões de dólares. Vários fatores mantêm o Ethereum na liderança do ecossistema de moedas estáveis:
Ecossistema DeFi maduro e interconectado: O vasto e maduro ecossistema DeFi do Ethereum inclui protocolos conhecidos como alguns DEX, alguns protocolos de empréstimo e algumas plataformas de empréstimo, que dependem fortemente da liquidez das moedas estáveis em suas operações. As moedas estáveis são cruciais para pools de liquidez, empréstimos e fazendas de rendimento, tornando o Ethereum uma plataforma indispensável para usuários que buscam serviços DeFi abrangentes.
Confiança de instituições e reguladores: As moedas estáveis sobre Ethereum obtiveram reconhecimento regulatório e confiança institucional. Com mais instituições entrando no espaço cripto, a reputação do Ethereum como uma rede segura e descentralizada torna-se a escolha ideal para moedas estáveis em conformidade e de nível institucional. Certas moedas estáveis e certas moedas estáveis são as principais moedas estáveis nativas do Ethereum, servindo como pilares de confiança dentro do ecossistema.
Diversidade de moedas estáveis e casos de uso: Ethereum abriga uma ampla gama de moedas estáveis, incluindo moedas estáveis apoiadas por moeda fiduciária, assim como moedas estáveis algorítmicas e descentralizadas. Essa diversidade permite que os usuários do Ethereum escolham a moeda estável que melhor se adapta à sua tolerância ao risco, necessidades regulatórias e preferências. Por exemplo, uma moeda estável pode ter um apelo único por não estar diretamente atrelada a reservas de moeda fiduciária, o que está em linha com os valores de descentralização promovidos pela comunidade Ethereum.
Soluções de segunda camada enfrentam o problema de escalabilidade: o Ethereum enfrenta desafios de escalabilidade, com altas taxas de Gas a limitar a participação de pequenos usuários no DeFi. No entanto, soluções de segunda camada como certas soluções Layer 2, certas redes Layer 2 e certas soluções Layer 2 estão a reduzir significativamente os custos de transação, aumentando a capacidade de processamento, permitindo que o Ethereum mantenha a liderança nos casos de uso de moedas estáveis, sem sacrificar a descentralização.
À medida que o Ethereum continua a desenvolver seu ecossistema de segundo nível e faz a transição completa para Ethereum 2.0, espera-se que sua posição dominante no mercado de moeda estável continue. Com a regulamentação em torno das moedas estáveis a tornar-se gradualmente mais clara, a adoção por instituições deverá crescer ainda mais, o que pode levar ao lançamento de mais moedas estáveis suportadas por moeda fiduciária e em conformidade no Ethereum. Além disso, o ecossistema DeFi do Ethereum também pode continuar a inovar, desenvolvendo novos casos de uso para moedas estáveis, incluindo ativos sintéticos, moedas estáveis cross-chain e produtos de geração de rendimento mais complexos.
Uma blockchain de alto desempenho: alternativa de alto desempenho ao Éter
Uma determinada blockchain de alto desempenho é frequentemente vista como uma alternativa de alto desempenho ao Ethereum, sendo conhecida pela sua rápida velocidade de transação e baixas taxas. Apesar de o valor de mercado da moeda estável dessa blockchain de alto desempenho ser claramente menor que o do Ethereum, ela conseguiu atrair uma base de usuários leais e está se tornando cada vez mais popular entre usuários de varejo e desenvolvedores em busca de soluções de baixo custo.
Transações rápidas e de baixo custo: O mecanismo de consenso exclusivo de uma determinada blockchain de alto desempenho suporta alta capacidade de processamento e baixa latência, permitindo que a rede processe milhares de transações por segundo com custos muito baixos. Isso torna essa blockchain de alto desempenho uma escolha ideal para aplicações que requerem transações frequentes (como pagamentos de baixo valor e transferências de moeda estável no varejo). Portanto, as moedas estáveis são frequentemente usadas para pagamentos diários e transferências rápidas dentro do ecossistema em uma determinada blockchain de alto desempenho.
Integração de pagamentos com aplicações de jogos: uma blockchain de alto desempenho posiciona-se como a plataforma ideal para indústrias como jogos e pagamentos, que exigem transações rápidas e baratas. As suas ferramentas de desenvolvimento amigáveis ao usuário e o suporte a aplicações de alto desempenho fazem dela a plataforma preferida para desenvolvedores construírem aplicações descentralizadas (dApp), que geralmente se integram com moeda estável. Por exemplo, o jogo da blockchain certa e o serviço de streaming de música certa estão a aproveitar a velocidade e a estabilidade da blockchain de alto desempenho certa, utilizando a moeda estável como moeda dentro do jogo e ferramenta de gorjeta, respetivamente.
Problemas de estabilidade da rede: Apesar de o alto desempenho de uma certa blockchain pública ser uma grande vantagem, ela também enfrenta interrupções na rede e problemas de estabilidade. Esses períodos de inatividade levam alguns usuários a questionar sua fiabilidade, especialmente em transações de alto valor ou cenários de uso institucional. A resiliência da rede de uma certa blockchain pública ainda está em desenvolvimento, e ela precisa resolver esses desafios técnicos para ganhar a confiança plena do mercado de moeda estável e DeFi.
Colaboração com moeda estável e soluções de cross-chain: A colaboração entre uma blockchain de alto desempenho e um emissor de moeda estável é um fator chave para promover a adoção de moedas estáveis na plataforma. A disponibilidade de moeda estável em uma blockchain de alto desempenho oferece aos usuários uma moeda estável apoiada em dólares confiável, aumentando a atratividade da blockchain de alto desempenho. Além disso, a blockchain de alto desempenho está explorando soluções de cross-chain, o que permitirá que os ativos fluam sem problemas entre a blockchain de alto desempenho e Ethereum, proporcionando mais flexibilidade aos usuários e ampliando sua influência no mercado de moeda estável.
Uma blockchain de alto desempenho tem um potencial de crescimento significativo no campo das moedas estáveis, especialmente se conseguir manter a estabilidade da rede e consolidar ainda mais sua posição nos setores de jogos e pagamentos retalhistas. Ao continuar a colaborar com moedas estáveis e explorar capacidades de cross-chain, essa blockchain de alto desempenho tem potencial para atrair mais transações de moedas estáveis e aplicações DeFi. No entanto, sua estrutura de validadores centralizada e problemas de interrupção da rede podem limitar sua atratividade para instituições, a menos que esses problemas sejam resolvidos.
Condições chave para o crescimento das moedas estáveis
Com o aumento da atratividade das moedas estáveis no mercado de criptomoedas e financeiro, certas características e ambientes dos ecossistemas favorecem a adoção e o crescimento das moedas estáveis. Esses ambientes não apenas possuem vantagens técnicas, mas também são capazes de atender às necessidades de usuários de varejo e investidores institucionais. Abaixo estão as características específicas dos ecossistemas de Blockchain que são mais propensos a experimentar uma explosão de moedas estáveis, juntamente com os dados e tendências mais recentes observados no mercado.
1. Baixos custos de transação
As transações de moeda estável geralmente são frequentes e exigem baixa latência, especialmente em cenários onde os usuários dependem de moeda estável para transações diárias, pagamentos transfronteiriços e remessas. Ecossistemas com baixas taxas de transação e alta escalabilidade são mais atraentes, pois conseguem realizar transações economicamente eficientes sem congestionamento de rede.
Em uma pesquisa realizada em 2023 com usuários de moeda estável, mais de 60% dos entrevistados disseram que o custo de transação é o principal fator na escolha de uma plataforma de Blockchain. As taxas médias de transação do Ethereum costumam ultrapassar 10 dólares durante períodos de congestionamento da rede, enquanto as taxas médias de transação de redes como uma certa Blockchain e uma certa plataforma de negociação são inferiores a 0,10 dólares. Isso atraiu um grande volume de moeda estável migrando do Ethereum para uma certa Blockchain, que capturou cerca de 30% da oferta de moeda estável, principalmente graças a suas baixas taxas, especialmente em áreas com alta demanda por remessas internacionais. Além disso, uma certa plataforma de negociação continua a atrair usuários de varejo para participar de seu ecossistema DeFi, uma vez que as taxas de transação estão muito abaixo das do Ethereum.
Fornecer um ambiente de blockchain com baixas taxas e alta escalabilidade (como a solução de Layer 2 do Ethereum e uma certa blockchain de alto desempenho) também é muito adequado para o crescimento das moedas estáveis. Uma certa blockchain de alto desempenho pode processar até 65.000 transações por segundo, com taxas médias mais baixas, especialmente em aplicações de pagamento e jogos, onde a adoção de sua moeda estável está a aumentar gradualmente.
2. Um poderoso ecossistema DeFi com casos de uso diversificados
Um poderoso ecossistema DeFi não só atrai a liquidez de moedas estáveis, mas também oferece utilidade que vai além de transações simples. Em um ambiente com aplicações de empréstimos, geração de rendimento, etc., as moedas estáveis, como meio de troca e colateral estáveis, tornam-se o núcleo de vários produtos DeFi.
O Ethereum hospeda mais de 70% das aplicações DeFi globais, com as moedas estáveis representando quase 50% do valor total bloqueado (TVL) nos protocolos DeFi do Ethereum. O uso generalizado dessas moedas estáveis é uma das razões principais pelas quais o Ethereum se mantém na vanguarda da adoção de moedas estáveis, apesar de suas taxas elevadas. Até o segundo trimestre de 2024, o valor bloqueado do DeFi no Ethereum era de cerca de 40 bilhões de dólares, com as moedas estáveis ocupando uma parte importante.
Uma plataforma de negociação de blockchain também possui um ecossistema DeFi ativo, com DEXs e plataformas de empréstimo que utilizam amplamente moeda estável como base para pools de liquidez e mercados de empréstimos. Em 2023, o valor total de DeFi na blockchain da plataforma de negociação ultrapassou 5 mil milhões de dólares, dos quais a moeda estável representava cerca de 40% dos pools de liquidez. Essa utilidade e a acessibilidade do ecossistema incentivaram ainda mais a adoção da moeda estável.
3. Interoperabilidade
Com o avanço gradual do setor de criptomoedas para um ecossistema multichain, a interoperabilidade
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CodeSmellHunter
· 14h atrás
"A nova tendência de hype ainda depende da expressão do V神"
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MEVictim
· 07-30 09:02
ETH又要 Até à lua了
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MultiSigFailMaster
· 07-29 22:39
eth é o único verdadeiro deus! Os outros são apanhar uma faca a cair!
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RugpullSurvivor
· 07-29 22:25
Esta cadeia agora não está tão atraente, certo?
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TheLongRoadToPayback
· 07-29 22:24
Sente-se bem e segure-se, Até à lua 🛫
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CountdownToBroke
· 07-29 22:20
Ethereum vai sofrer um big dump novamente, não vai?
A ascensão das novas blockchains públicas redefine o ecossistema das moedas estáveis
Além do Ethereum: Explorando o potencial das novas blockchains na adoção de moedas estáveis
Contexto
O mercado de moedas estáveis está a crescer rapidamente, tornando-se uma força importante na economia digital, até a competir com redes financeiras tradicionais. De acordo com estudos, o volume total de transações de moedas estáveis em 2023 superou 10,8 trilhões de dólares. Após a exclusão de transações "não naturais", o volume de transações real é de cerca de 2,3 trilhões de dólares. Esses dados ajustados refletem uma taxa de crescimento orgânico anual das moedas estáveis de 17%, destacando o papel cada vez mais importante das moedas estáveis nas finanças de retalho e institucionais. O gráfico abaixo oferece uma visão visual do atual panorama e da trajetória de crescimento das moedas estáveis nos principais ecossistemas de blockchain.
O gráfico mostra a tendência do valor de mercado geral das 20 principais blockchains de 2020 a 2025. Ethereum se destaca, com um valor de mercado que ultrapassou os 100 bilhões de dólares em seu pico, dominando todo o ecossistema blockchain. Esse alto valor de mercado está intimamente relacionado ao papel do Ethereum como a principal plataforma para a emissão de DeFi e moeda estável, o que lhe permite manter uma posição forte mesmo em momentos de volatilidade do mercado. Outras blockchains (como a cadeia de uma plataforma de negociação, uma cadeia pública e uma cadeia pública de alto desempenho) têm um valor de mercado relativamente baixo, mas apresentam desempenho estável. Em particular, a cadeia pública e a cadeia de uma plataforma de negociação mostram uma tendência de crescimento estável, ressaltando seu papel como plataformas alternativas para moeda estável e DeFi, especialmente em regiões e cenários de aplicação onde o custo e a velocidade das transações são cruciais.
Vale a pena notar que a capitalização de mercado de plataformas emergentes, como certas soluções Layer 2, uma nova blockchain emergente e uma rede Layer 2, está a crescer gradualmente, mostrando uma taxa de adoção cada vez maior. Esta trajetória de crescimento indica que, à medida que esses ecossistemas continuam a amadurecer, eles podem desafiar os líderes atuais no futuro, atendendo a necessidades específicas ou oferecendo eficiência de transação competitiva. Os dados mostram que, embora o Ethereum domine em termos de capitalização de mercado, outras blockchains ainda estão a atrair usuários e desenvolvedores, sugerindo que, à medida que o ecossistema amadurece, a atividade de moeda estável pode sofrer uma potencial transferência.
O gráfico apresenta de forma mais detalhada a tendência do valor de mercado das 20 principais moedas estáveis em blockchain. O Éter lidera com um valor de mercado de mais de 8 bilhões de dólares em moedas estáveis, refletindo seu papel importante como plataforma de custódia para moedas estáveis. O grande valor de mercado do Éter sustenta sua posição como um hub de moedas estáveis, com a demanda proveniente principalmente de aplicações DeFi e usuários institucionais em busca de moedas estáveis em conformidade. No entanto, uma determinada blockchain se destaca como um grande concorrente, com um valor de mercado de moedas estáveis de aproximadamente 4 bilhões de dólares. A atratividade dessa blockchain reside em suas baixas taxas de transação e rápida velocidade de processamento, o que a torna particularmente popular em cenários de negociação de alta frequência, como remessas e pagamentos transfronteiriços.
Outras cadeias (como a cadeia de uma determinada plataforma de negociação, uma cadeia pública original e uma cadeia pública de alto desempenho) têm um valor de mercado de moeda estável relativamente pequeno, mas desempenham um papel crucial em um ecossistema diversificado de moedas estáveis. Por exemplo, o valor de mercado da moeda estável da cadeia de uma determinada plataforma de negociação é de cerca de 2 bilhões de dólares, atraindo projetos DeFi e usuários de varejo que buscam taxas mais baixas do que as do Ethereum. Cadeias de blocos menores (como uma determinada cadeia pública e outra cadeia pública) posicionam-se como plataformas de nicho para moedas estáveis, geralmente direcionadas a casos de uso específicos, como pagamentos transfronteiriços e pequenas transações.
Ethereum: líder sólido
Ethereum é geralmente considerado a pedra angular das finanças descentralizadas (DeFi), continuando a ser a cadeia dominante para atividades de moeda estável, com um valor de mercado de moedas estáveis superior a 8 bilhões de dólares. Vários fatores mantêm o Ethereum na liderança do ecossistema de moedas estáveis:
Ecossistema DeFi maduro e interconectado: O vasto e maduro ecossistema DeFi do Ethereum inclui protocolos conhecidos como alguns DEX, alguns protocolos de empréstimo e algumas plataformas de empréstimo, que dependem fortemente da liquidez das moedas estáveis em suas operações. As moedas estáveis são cruciais para pools de liquidez, empréstimos e fazendas de rendimento, tornando o Ethereum uma plataforma indispensável para usuários que buscam serviços DeFi abrangentes.
Confiança de instituições e reguladores: As moedas estáveis sobre Ethereum obtiveram reconhecimento regulatório e confiança institucional. Com mais instituições entrando no espaço cripto, a reputação do Ethereum como uma rede segura e descentralizada torna-se a escolha ideal para moedas estáveis em conformidade e de nível institucional. Certas moedas estáveis e certas moedas estáveis são as principais moedas estáveis nativas do Ethereum, servindo como pilares de confiança dentro do ecossistema.
Diversidade de moedas estáveis e casos de uso: Ethereum abriga uma ampla gama de moedas estáveis, incluindo moedas estáveis apoiadas por moeda fiduciária, assim como moedas estáveis algorítmicas e descentralizadas. Essa diversidade permite que os usuários do Ethereum escolham a moeda estável que melhor se adapta à sua tolerância ao risco, necessidades regulatórias e preferências. Por exemplo, uma moeda estável pode ter um apelo único por não estar diretamente atrelada a reservas de moeda fiduciária, o que está em linha com os valores de descentralização promovidos pela comunidade Ethereum.
Soluções de segunda camada enfrentam o problema de escalabilidade: o Ethereum enfrenta desafios de escalabilidade, com altas taxas de Gas a limitar a participação de pequenos usuários no DeFi. No entanto, soluções de segunda camada como certas soluções Layer 2, certas redes Layer 2 e certas soluções Layer 2 estão a reduzir significativamente os custos de transação, aumentando a capacidade de processamento, permitindo que o Ethereum mantenha a liderança nos casos de uso de moedas estáveis, sem sacrificar a descentralização.
À medida que o Ethereum continua a desenvolver seu ecossistema de segundo nível e faz a transição completa para Ethereum 2.0, espera-se que sua posição dominante no mercado de moeda estável continue. Com a regulamentação em torno das moedas estáveis a tornar-se gradualmente mais clara, a adoção por instituições deverá crescer ainda mais, o que pode levar ao lançamento de mais moedas estáveis suportadas por moeda fiduciária e em conformidade no Ethereum. Além disso, o ecossistema DeFi do Ethereum também pode continuar a inovar, desenvolvendo novos casos de uso para moedas estáveis, incluindo ativos sintéticos, moedas estáveis cross-chain e produtos de geração de rendimento mais complexos.
Uma blockchain de alto desempenho: alternativa de alto desempenho ao Éter
Uma determinada blockchain de alto desempenho é frequentemente vista como uma alternativa de alto desempenho ao Ethereum, sendo conhecida pela sua rápida velocidade de transação e baixas taxas. Apesar de o valor de mercado da moeda estável dessa blockchain de alto desempenho ser claramente menor que o do Ethereum, ela conseguiu atrair uma base de usuários leais e está se tornando cada vez mais popular entre usuários de varejo e desenvolvedores em busca de soluções de baixo custo.
Transações rápidas e de baixo custo: O mecanismo de consenso exclusivo de uma determinada blockchain de alto desempenho suporta alta capacidade de processamento e baixa latência, permitindo que a rede processe milhares de transações por segundo com custos muito baixos. Isso torna essa blockchain de alto desempenho uma escolha ideal para aplicações que requerem transações frequentes (como pagamentos de baixo valor e transferências de moeda estável no varejo). Portanto, as moedas estáveis são frequentemente usadas para pagamentos diários e transferências rápidas dentro do ecossistema em uma determinada blockchain de alto desempenho.
Integração de pagamentos com aplicações de jogos: uma blockchain de alto desempenho posiciona-se como a plataforma ideal para indústrias como jogos e pagamentos, que exigem transações rápidas e baratas. As suas ferramentas de desenvolvimento amigáveis ao usuário e o suporte a aplicações de alto desempenho fazem dela a plataforma preferida para desenvolvedores construírem aplicações descentralizadas (dApp), que geralmente se integram com moeda estável. Por exemplo, o jogo da blockchain certa e o serviço de streaming de música certa estão a aproveitar a velocidade e a estabilidade da blockchain de alto desempenho certa, utilizando a moeda estável como moeda dentro do jogo e ferramenta de gorjeta, respetivamente.
Problemas de estabilidade da rede: Apesar de o alto desempenho de uma certa blockchain pública ser uma grande vantagem, ela também enfrenta interrupções na rede e problemas de estabilidade. Esses períodos de inatividade levam alguns usuários a questionar sua fiabilidade, especialmente em transações de alto valor ou cenários de uso institucional. A resiliência da rede de uma certa blockchain pública ainda está em desenvolvimento, e ela precisa resolver esses desafios técnicos para ganhar a confiança plena do mercado de moeda estável e DeFi.
Colaboração com moeda estável e soluções de cross-chain: A colaboração entre uma blockchain de alto desempenho e um emissor de moeda estável é um fator chave para promover a adoção de moedas estáveis na plataforma. A disponibilidade de moeda estável em uma blockchain de alto desempenho oferece aos usuários uma moeda estável apoiada em dólares confiável, aumentando a atratividade da blockchain de alto desempenho. Além disso, a blockchain de alto desempenho está explorando soluções de cross-chain, o que permitirá que os ativos fluam sem problemas entre a blockchain de alto desempenho e Ethereum, proporcionando mais flexibilidade aos usuários e ampliando sua influência no mercado de moeda estável.
Uma blockchain de alto desempenho tem um potencial de crescimento significativo no campo das moedas estáveis, especialmente se conseguir manter a estabilidade da rede e consolidar ainda mais sua posição nos setores de jogos e pagamentos retalhistas. Ao continuar a colaborar com moedas estáveis e explorar capacidades de cross-chain, essa blockchain de alto desempenho tem potencial para atrair mais transações de moedas estáveis e aplicações DeFi. No entanto, sua estrutura de validadores centralizada e problemas de interrupção da rede podem limitar sua atratividade para instituições, a menos que esses problemas sejam resolvidos.
Condições chave para o crescimento das moedas estáveis
Com o aumento da atratividade das moedas estáveis no mercado de criptomoedas e financeiro, certas características e ambientes dos ecossistemas favorecem a adoção e o crescimento das moedas estáveis. Esses ambientes não apenas possuem vantagens técnicas, mas também são capazes de atender às necessidades de usuários de varejo e investidores institucionais. Abaixo estão as características específicas dos ecossistemas de Blockchain que são mais propensos a experimentar uma explosão de moedas estáveis, juntamente com os dados e tendências mais recentes observados no mercado.
1. Baixos custos de transação
As transações de moeda estável geralmente são frequentes e exigem baixa latência, especialmente em cenários onde os usuários dependem de moeda estável para transações diárias, pagamentos transfronteiriços e remessas. Ecossistemas com baixas taxas de transação e alta escalabilidade são mais atraentes, pois conseguem realizar transações economicamente eficientes sem congestionamento de rede.
Em uma pesquisa realizada em 2023 com usuários de moeda estável, mais de 60% dos entrevistados disseram que o custo de transação é o principal fator na escolha de uma plataforma de Blockchain. As taxas médias de transação do Ethereum costumam ultrapassar 10 dólares durante períodos de congestionamento da rede, enquanto as taxas médias de transação de redes como uma certa Blockchain e uma certa plataforma de negociação são inferiores a 0,10 dólares. Isso atraiu um grande volume de moeda estável migrando do Ethereum para uma certa Blockchain, que capturou cerca de 30% da oferta de moeda estável, principalmente graças a suas baixas taxas, especialmente em áreas com alta demanda por remessas internacionais. Além disso, uma certa plataforma de negociação continua a atrair usuários de varejo para participar de seu ecossistema DeFi, uma vez que as taxas de transação estão muito abaixo das do Ethereum.
Fornecer um ambiente de blockchain com baixas taxas e alta escalabilidade (como a solução de Layer 2 do Ethereum e uma certa blockchain de alto desempenho) também é muito adequado para o crescimento das moedas estáveis. Uma certa blockchain de alto desempenho pode processar até 65.000 transações por segundo, com taxas médias mais baixas, especialmente em aplicações de pagamento e jogos, onde a adoção de sua moeda estável está a aumentar gradualmente.
2. Um poderoso ecossistema DeFi com casos de uso diversificados
Um poderoso ecossistema DeFi não só atrai a liquidez de moedas estáveis, mas também oferece utilidade que vai além de transações simples. Em um ambiente com aplicações de empréstimos, geração de rendimento, etc., as moedas estáveis, como meio de troca e colateral estáveis, tornam-se o núcleo de vários produtos DeFi.
O Ethereum hospeda mais de 70% das aplicações DeFi globais, com as moedas estáveis representando quase 50% do valor total bloqueado (TVL) nos protocolos DeFi do Ethereum. O uso generalizado dessas moedas estáveis é uma das razões principais pelas quais o Ethereum se mantém na vanguarda da adoção de moedas estáveis, apesar de suas taxas elevadas. Até o segundo trimestre de 2024, o valor bloqueado do DeFi no Ethereum era de cerca de 40 bilhões de dólares, com as moedas estáveis ocupando uma parte importante.
Uma plataforma de negociação de blockchain também possui um ecossistema DeFi ativo, com DEXs e plataformas de empréstimo que utilizam amplamente moeda estável como base para pools de liquidez e mercados de empréstimos. Em 2023, o valor total de DeFi na blockchain da plataforma de negociação ultrapassou 5 mil milhões de dólares, dos quais a moeda estável representava cerca de 40% dos pools de liquidez. Essa utilidade e a acessibilidade do ecossistema incentivaram ainda mais a adoção da moeda estável.
3. Interoperabilidade
Com o avanço gradual do setor de criptomoedas para um ecossistema multichain, a interoperabilidade