Explorar o novo paradigma de gestão financeira DeFi: será que o Glider pode remodelar o panorama da indústria?
No dia 16 de abril, a Glider completou um financiamento de 4 milhões de dólares, liderado por um acelerador de startups. A Glider conseguiu ocupar um lugar no aparentemente simples, mas na verdade complexo, campo de investimentos em blockchain, graças ao favorecimento de tecnologias como Intent e LLM. No entanto, as Finanças Descentralizadas no geral realmente precisam ser reorganizadas para simplificar as barreiras de investimento.
A era do Lego das Finanças Descentralizadas já passou, a era de gestão financeira com segurança acoplada está a chegar.
Passado: Tentativas iniciais não tiveram sucesso
Glider começou como um projeto de empreendedorismo interno de uma empresa no final de 2023, e sua forma inicial era Onchain Bots, ou seja, uma combinação de diferentes etapas de operação, facilitando o investimento e uso pelos usuários.
Ajudar os usuários a gerir as suas finanças tem sido um negócio duradouro, seja no setor financeiro tradicional ou no campo das Finanças Descentralizadas. Atualmente, o Glider ainda está na fase de desenvolvimento interno, e a sua abordagem geral inclui:
Conectar ferramentas DeFi existentes, incluindo líderes de cada setor e novos protocolos, para construir a lógica de aquisição B2B2C através de integração API;
Permitir que os usuários construam estratégias de investimento, suportem compartilhamento, facilitando o seguimento de investimentos, cópia de negociações ou investimento coletivo para obter maiores retornos.
Com a combinação de AI Agent, LLM, intenções e abstração de cadeia, construir este tipo de pilha do ponto de vista técnico não é difícil; o verdadeiro desafio está na operação de tráfego e na construção de um mecanismo de confiança.
A circulação de fundos dos usuários é sempre um tópico sensível, e essa é a principal razão pela qual os produtos em blockchain ainda não superaram as exchanges centralizadas. A maioria dos usuários pode aceitar a descentralização em troca da segurança dos fundos, mas basicamente não aceita que a descentralização aumente os riscos de segurança.
Em 2020, uma plataforma recebeu investimentos institucionais, focando em ajudar os usuários a lidar com a confusão das Finanças Descentralizadas. No entanto, a maioria dos usuários não utilizou a plataforma a longo prazo. As estratégias de rendimento em cadeia são um mercado aberto, e os investidores de varejo têm dificuldade em competir com as grandes baleias em termos de servidores e volume de capital, resultando na incapacidade da maioria das oportunidades de rendimento serem capturadas por investidores de varejo.
Em comparação com a insustentabilidade dos rendimentos, os problemas de segurança e a otimização de estratégias estão em segundo plano. Na era dos altos retornos, a gestão financeira robusta quase não tem espaço para sobreviver.
Agora: A Era dos Comuns na Gestão de Ativos
ETF dos ricos, ETS dos pequenos investidores.
As ferramentas ETF não apenas podem funcionar no mercado de ações, algumas bolsas já tentaram isso em 2021. Do ponto de vista técnico, a tokenização de ativos acabou por dar origem ao paradigma RWA.
Mais uma vez, como completar a on-chainização da ferramenta ETF tornou-se um foco de empreendedorismo. Desde o cálculo e exibição do APY em uma plataforma até a operação contínua em outra plataforma, tudo indica que há demanda do mercado por isso.
Uma plataforma é, estritamente falando, um mercado de vendas e exibição de estratégias, com uma enorme quantidade de cálculos profissionais e precisos, além de decisões estratégicas assistidas por humanos e IA. No entanto, a transparência em blockchain significa que ninguém pode realmente esconder estratégias eficientes de serem imitadas e modificadas, levando a uma corrida armamentista que, em última análise, resulta na equalização dos retornos.
Acabou por se transformar em um novo ciclo enfadonho de grandes peixes a comerem pequenos peixes.
No entanto, essas tentativas nunca conseguiram ser padronizadas, desenvolvendo-se em projetos que redefinem o mercado.
Recentemente, tenho pensado que, após o fim do Meme Supercycle, é difícil reviver as formas antigas de Finanças Descentralizadas, e a indústria atingiu o seu pico é temporário ou permanente?
Isto diz respeito a saber se o Web3 é realmente o próximo passo da internet ou uma versão 2.0 do FinTech. Se for o primeiro, a forma como o fluxo de informação e o fluxo de capital da humanidade operam será remodelada; se for o segundo, algumas das empresas de tecnologia financeira existentes poderão chegar ao fim.
A partir da estratégia da Glider, pode-se ver que os rendimentos on-chain estão prestes a se transformar na era de gestão de ativos para o cidadão comum. Assim como os fundos de índice e o 401(k) contribuíram para o longo mercado em alta das ações dos EUA, a quantidade absoluta de capital e o número elevado de investidores individuais criarão uma enorme demanda por rendimentos estáveis.
Este é o significado do próximo DeFi. Existem outras blockchains públicas além do Ethereum, que ainda precisam assumir a inovação da Internet 3.0, e o DeFi deve se tornar o FinTech 2.0.
O Glider aumentou a assistência de IA, mas desde o início como uma plataforma de exibição de informações, passando pelas tentativas posteriores até a operação estável atual, um rendimento estável de cerca de 5% na cadeia ainda atrai um público básico fora das exchanges centralizadas.
Futuro: ativos geradores de rendimento na blockchain
O desenvolvimento dos produtos no setor de criptomoedas até hoje, apenas alguns produtos realmente ganharam o reconhecimento do mercado:
Exchange
Moeda Estável
Finanças Descentralizadas
Cadeia Pública
Outros tipos de produtos, incluindo NFT e moeda Meme, são apenas modelos de emissão de ativos faseados, carecendo de capacidade de auto-sustentação contínua.
Mas, o RWA começou a enraizar-se e crescer a partir de 2022, especialmente após certos eventos significativos. Como disse um especialista do setor, as pessoas não se importam realmente com a descentralização, mas sim com o rendimento e a estabilidade.
Mesmo sem que os governos abracem ativamente o Bitcoin e a blockchain, a productização e a aplicabilidade dos RWA estão a acelerar. Se as finanças tradicionais podem abraçar a eletrificação e a informatização, não há razão para abdicar da blockchain.
Neste ciclo, tanto os tipos de ativos complexos e suas origens, quanto as inúmeras estratégias DeFi em cadeia, estão a dificultar seriamente a migração dos usuários das exchanges centralizadas para a on-chain. Deixando de lado a veracidade da adoção em larga escala, pelo menos a enorme liquidez das exchanges pode ser drenada:
Um determinado projeto transforma os rendimentos das taxas em rendimentos na cadeia através de alianças de interesses;
Outro projeto introduz contratos perpétuos de troca na cadeia através de Token LP.
Estes dois casos provam que a liquidez na blockchain é viável, e que a prova de ativos RWA na blockchain também é viável. Agora é um momento peculiar na indústria, com o Ethereum sendo considerado sem vitalidade, mas na realidade todos estão na blockchain. De certa forma, protocolos pesados são desfavoráveis ao desenvolvimento de aplicações pesadas, talvez esta seja a última noite escura antes do retorno das blockchains às infraestruturas e das aplicações brilharem.
Além dos produtos mencionados, algumas ferramentas de cálculo de APY de código aberto estão em funcionamento há vários anos, com algumas plataformas tendo diferentes focos, mostrando o APY dos projetos. O foco das ferramentas de rendimento tem mudado ao longo do tempo, tornando-se cada vez mais concentrado em ativos geradores de rendimento como o YBS.
Atualmente, se essas ferramentas aumentarem a confiança na IA, terão que enfrentar a questão da divisão de responsabilidades; se reforçarem a intervenção humana, isso diminuirá a experiência do usuário, o que é um dilema.
Pode ser uma boa saída separar o fluxo de informações do fluxo de capital, criando uma comunidade de estratégia UGC, fazendo com que as equipes de projetos compitam entre si e beneficiando os pequenos investidores.
Conclusão
Glider ganhou atenção do mercado devido a uma determinada instituição de investimento, mas os problemas de longo prazo da pista ainda persistem. Questões de autorização e risco, aqui a autorização não se refere apenas a carteiras e fundos, mas também se a IA tem a capacidade de satisfazer os humanos. Se os investimentos da IA resultarem em grandes perdas, como deve ser feita a divisão de responsabilidades?
Este mundo ainda vale a pena explorar o desconhecido, as criptomoedas como um espaço público do mundo em colapso continuarão a viver e a prosperar.
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LiquiditySurfer
· 07-27 19:18
Não ligue para esta armadilha! Morreram tantos Carteiras.
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StablecoinEnjoyer
· 07-26 08:36
Financiamento não é muito, o círculo ainda é pequeno
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LightningClicker
· 07-26 05:32
O financiamento não é pouco, vamos avaliar o risco.
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MevTears
· 07-25 18:12
Ganhar dinheiro, morrer cedo é renascer cedo.
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DAOplomacy
· 07-25 18:11
teoria dos jogos sub-ótima no melhor dos casos...
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tokenomics_truther
· 07-25 17:56
Nesta ronda de Bear Market, veremos quem consegue aguentar.
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NeverVoteOnDAO
· 07-25 17:55
Outra vez um Ser enganado por idiotas chegou.
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TokenSherpa
· 07-25 17:54
deixa-me explicar: a acessibilidade do defi não significa nada sem indicadores-chave de desempenho robustos de governança
Finanças Descentralizadas理财新纪元：Glider融资背后的行业变革与机遇
Explorar o novo paradigma de gestão financeira DeFi: será que o Glider pode remodelar o panorama da indústria?
No dia 16 de abril, a Glider completou um financiamento de 4 milhões de dólares, liderado por um acelerador de startups. A Glider conseguiu ocupar um lugar no aparentemente simples, mas na verdade complexo, campo de investimentos em blockchain, graças ao favorecimento de tecnologias como Intent e LLM. No entanto, as Finanças Descentralizadas no geral realmente precisam ser reorganizadas para simplificar as barreiras de investimento.
A era do Lego das Finanças Descentralizadas já passou, a era de gestão financeira com segurança acoplada está a chegar.
Passado: Tentativas iniciais não tiveram sucesso
Glider começou como um projeto de empreendedorismo interno de uma empresa no final de 2023, e sua forma inicial era Onchain Bots, ou seja, uma combinação de diferentes etapas de operação, facilitando o investimento e uso pelos usuários.
Ajudar os usuários a gerir as suas finanças tem sido um negócio duradouro, seja no setor financeiro tradicional ou no campo das Finanças Descentralizadas. Atualmente, o Glider ainda está na fase de desenvolvimento interno, e a sua abordagem geral inclui:
Com a combinação de AI Agent, LLM, intenções e abstração de cadeia, construir este tipo de pilha do ponto de vista técnico não é difícil; o verdadeiro desafio está na operação de tráfego e na construção de um mecanismo de confiança.
A circulação de fundos dos usuários é sempre um tópico sensível, e essa é a principal razão pela qual os produtos em blockchain ainda não superaram as exchanges centralizadas. A maioria dos usuários pode aceitar a descentralização em troca da segurança dos fundos, mas basicamente não aceita que a descentralização aumente os riscos de segurança.
Em 2020, uma plataforma recebeu investimentos institucionais, focando em ajudar os usuários a lidar com a confusão das Finanças Descentralizadas. No entanto, a maioria dos usuários não utilizou a plataforma a longo prazo. As estratégias de rendimento em cadeia são um mercado aberto, e os investidores de varejo têm dificuldade em competir com as grandes baleias em termos de servidores e volume de capital, resultando na incapacidade da maioria das oportunidades de rendimento serem capturadas por investidores de varejo.
Em comparação com a insustentabilidade dos rendimentos, os problemas de segurança e a otimização de estratégias estão em segundo plano. Na era dos altos retornos, a gestão financeira robusta quase não tem espaço para sobreviver.
Agora: A Era dos Comuns na Gestão de Ativos
ETF dos ricos, ETS dos pequenos investidores.
As ferramentas ETF não apenas podem funcionar no mercado de ações, algumas bolsas já tentaram isso em 2021. Do ponto de vista técnico, a tokenização de ativos acabou por dar origem ao paradigma RWA.
Mais uma vez, como completar a on-chainização da ferramenta ETF tornou-se um foco de empreendedorismo. Desde o cálculo e exibição do APY em uma plataforma até a operação contínua em outra plataforma, tudo indica que há demanda do mercado por isso.
Uma plataforma é, estritamente falando, um mercado de vendas e exibição de estratégias, com uma enorme quantidade de cálculos profissionais e precisos, além de decisões estratégicas assistidas por humanos e IA. No entanto, a transparência em blockchain significa que ninguém pode realmente esconder estratégias eficientes de serem imitadas e modificadas, levando a uma corrida armamentista que, em última análise, resulta na equalização dos retornos.
Acabou por se transformar em um novo ciclo enfadonho de grandes peixes a comerem pequenos peixes.
No entanto, essas tentativas nunca conseguiram ser padronizadas, desenvolvendo-se em projetos que redefinem o mercado.
Recentemente, tenho pensado que, após o fim do Meme Supercycle, é difícil reviver as formas antigas de Finanças Descentralizadas, e a indústria atingiu o seu pico é temporário ou permanente?
Isto diz respeito a saber se o Web3 é realmente o próximo passo da internet ou uma versão 2.0 do FinTech. Se for o primeiro, a forma como o fluxo de informação e o fluxo de capital da humanidade operam será remodelada; se for o segundo, algumas das empresas de tecnologia financeira existentes poderão chegar ao fim.
A partir da estratégia da Glider, pode-se ver que os rendimentos on-chain estão prestes a se transformar na era de gestão de ativos para o cidadão comum. Assim como os fundos de índice e o 401(k) contribuíram para o longo mercado em alta das ações dos EUA, a quantidade absoluta de capital e o número elevado de investidores individuais criarão uma enorme demanda por rendimentos estáveis.
Este é o significado do próximo DeFi. Existem outras blockchains públicas além do Ethereum, que ainda precisam assumir a inovação da Internet 3.0, e o DeFi deve se tornar o FinTech 2.0.
O Glider aumentou a assistência de IA, mas desde o início como uma plataforma de exibição de informações, passando pelas tentativas posteriores até a operação estável atual, um rendimento estável de cerca de 5% na cadeia ainda atrai um público básico fora das exchanges centralizadas.
Futuro: ativos geradores de rendimento na blockchain
O desenvolvimento dos produtos no setor de criptomoedas até hoje, apenas alguns produtos realmente ganharam o reconhecimento do mercado:
Outros tipos de produtos, incluindo NFT e moeda Meme, são apenas modelos de emissão de ativos faseados, carecendo de capacidade de auto-sustentação contínua.
Mas, o RWA começou a enraizar-se e crescer a partir de 2022, especialmente após certos eventos significativos. Como disse um especialista do setor, as pessoas não se importam realmente com a descentralização, mas sim com o rendimento e a estabilidade.
Mesmo sem que os governos abracem ativamente o Bitcoin e a blockchain, a productização e a aplicabilidade dos RWA estão a acelerar. Se as finanças tradicionais podem abraçar a eletrificação e a informatização, não há razão para abdicar da blockchain.
Neste ciclo, tanto os tipos de ativos complexos e suas origens, quanto as inúmeras estratégias DeFi em cadeia, estão a dificultar seriamente a migração dos usuários das exchanges centralizadas para a on-chain. Deixando de lado a veracidade da adoção em larga escala, pelo menos a enorme liquidez das exchanges pode ser drenada:
Estes dois casos provam que a liquidez na blockchain é viável, e que a prova de ativos RWA na blockchain também é viável. Agora é um momento peculiar na indústria, com o Ethereum sendo considerado sem vitalidade, mas na realidade todos estão na blockchain. De certa forma, protocolos pesados são desfavoráveis ao desenvolvimento de aplicações pesadas, talvez esta seja a última noite escura antes do retorno das blockchains às infraestruturas e das aplicações brilharem.
Além dos produtos mencionados, algumas ferramentas de cálculo de APY de código aberto estão em funcionamento há vários anos, com algumas plataformas tendo diferentes focos, mostrando o APY dos projetos. O foco das ferramentas de rendimento tem mudado ao longo do tempo, tornando-se cada vez mais concentrado em ativos geradores de rendimento como o YBS.
Atualmente, se essas ferramentas aumentarem a confiança na IA, terão que enfrentar a questão da divisão de responsabilidades; se reforçarem a intervenção humana, isso diminuirá a experiência do usuário, o que é um dilema.
Pode ser uma boa saída separar o fluxo de informações do fluxo de capital, criando uma comunidade de estratégia UGC, fazendo com que as equipes de projetos compitam entre si e beneficiando os pequenos investidores.
Conclusão
Glider ganhou atenção do mercado devido a uma determinada instituição de investimento, mas os problemas de longo prazo da pista ainda persistem. Questões de autorização e risco, aqui a autorização não se refere apenas a carteiras e fundos, mas também se a IA tem a capacidade de satisfazer os humanos. Se os investimentos da IA resultarem em grandes perdas, como deve ser feita a divisão de responsabilidades?
Este mundo ainda vale a pena explorar o desconhecido, as criptomoedas como um espaço público do mundo em colapso continuarão a viver e a prosperar.