Libertação da Liquidez do Bitcoin e Reestruturação de Novos Paradigmas
Bitcoin, como o maior e mais valioso fundo no mundo das criptomoedas, tem seu potencial valor constantemente em foco. Recentemente, o maior protocolo de empréstimos em cadeia do ecossistema Bitcoin completou uma rodada de financiamento Série A de 10 milhões de dólares, marcando a transição do BTC de um simples armazenamento de valor digital para uma ferramenta financeira mais ativa.
Na verdade, o BTC, como ativo de liquidez e ativo de nicho, está a evoluir para cenários de rendimento estruturado em cadeia mais ricos. Se for possível ativar o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um espaço de imaginação para ativos de nicho DeFi globalizados para este ativo de nível de trilhões de dólares.
Até 9 de janeiro de 2025, o valor total em garantia na cadeia Ethereum ultrapassou 64 bilhões de dólares, um aumento significativo de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em comparação, embora o valor de mercado e o aumento de preço do BTC sejam muito superiores ao ETH, a velocidade de expansão do ecossistema Bitcoin ainda está atrás do ecossistema na cadeia Ethereum.
É importante notar que, se a liquidez do BTC liberar 10%, isso geraria um mercado de até 180 mil milhões de dólares. Se conseguir atingir uma taxa de TVL semelhante à do ETH (cerca de 16%), liberaria ainda cerca de 300 mil milhões de dólares em liquidez. Isso pode impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, tendo até o potencial de superar as redes EVM, tornando-se o maior ecossistema financeiro em cadeia.
Atualmente, uma plataforma de liquidez de Bitcoin tornou-se o maior protocolo de empréstimo no ecossistema BTC, apenas atrás do DAI e do lisUSD. A plataforma estabeleceu o recorde do protocolo de empréstimo com o crescimento mais rápido de TVL na história do DeFi, com seu TVL já ultrapassando 2 bilhões de dólares, e a moeda estável de Bitcoin lançada alcançou um volume bloqueado de mais de 500 milhões de dólares apenas uma semana após o seu lançamento.
Para os detentores de BTC, aproveitar ao máximo os ativos BTC acumulados é uma necessidade, ao mesmo tempo que desejam evitar o risco de perda de capital, sendo ideal converter ativos fixos em formas de maior liquidez. Assim, os protocolos de empréstimo em cadeia baseados no Bitcoin estão a enfrentar uma oportunidade importante.
Uma plataforma adotou uma taxa de juro fixa de 8% para empréstimos, com Bitcoin garantido por instituições profissionais, enquanto a oferta de stablecoins emprestadas é ilimitada. Isso permite que os detentores de BTC tenham uma liquidez mais abundante para participar de outros projetos dentro do ecossistema. Vale a pena mencionar que o foco da plataforma é a construção saudável de retalhistas em todo o ecossistema, e não apenas o jogo de grandes investidores.
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas na cadeia ainda são dominadas pelas stablecoins colateralizadas por dívida (CDP). O CDP é, na verdade, uma extensão que constrói o uso de stablecoins com base em cenários de empréstimo, criando um pool de liquidez adicional para ativos ociosos.
O ecossistema de uma plataforma inclui quatro áreas de negócios principais: stablecoins de rendimento baseadas em Bitcoin, protocolos de empréstimo baseados nessa stablecoin, uma plataforma de empréstimo híbrida que conecta DeFi e CeFi, e um protocolo de empréstimo descentralizado que suporta staking de BTC. Este design permite que o protocolo de stablecoin e o protocolo de empréstimo se penetrem mutuamente.
A plataforma não só resolveu o problema das moedas estáveis que atormentava o ecossistema Bitcoin por muito tempo, mas também alcançou compatibilidade multi-chain através da tecnologia de cross-chain. Os usuários podem operar suas moedas estáveis em vários ecossistemas DeFi de forma contínua, sem a necessidade de pontes cross-chain de terceiros, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras cadeias.
Esta inovação fornece uma estrutura básica para a utilização eficiente de ativos na rede Bitcoin, ativando BTC adormecidos, permitindo que mais detentores de BTC possam participar de atividades de liquidez na cadeia de forma segura, colocando com confiança uma grande quantidade de BTC adormecidos em pools de liquidez DeFi para troca ou para ganhar rendimentos.
À medida que os ativos Bitcoin começam a sair do sono, o BTCFi tem potencial para se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um volume que pode atingir centenas de bilhões de dólares, tornando-se a chave para construir um ecossistema próspero na cadeia. Construir formas diversificadas de produtos financeiros e cenários DeFi com o BTC como núcleo irá redefinir o papel do BTC no espaço DeFi em toda a rede. A fusão profunda do BTC no campo DeFi poderá alcançar um ponto de viragem crítico, o que vale a pena a atenção contínua do mercado.
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Hash_Bandit
· 4h atrás
lembra-me os meus dias de mineração... a segurança da rede é fundamental aqui, no entanto
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NftDeepBreather
· 07-30 07:16
bull run está chegando, na cadeia o empréstimo vai ficar animado.
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InscriptionGriller
· 07-30 07:15
Fazendo posição de bloqueio? Mais uma onda de idiotas chegando~
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MidnightTrader
· 07-30 07:14
Faz e acabou. Bull e urso, eu estou em todos.
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0xSherlock
· 07-30 07:10
Realmente está a usar o btc como moeda de sono, não é?
BTC na cadeia empréstimo explode Triliões de dólares em ativos enfrentam novas oportunidades em Finanças Descentralizadas
Libertação da Liquidez do Bitcoin e Reestruturação de Novos Paradigmas
Bitcoin, como o maior e mais valioso fundo no mundo das criptomoedas, tem seu potencial valor constantemente em foco. Recentemente, o maior protocolo de empréstimos em cadeia do ecossistema Bitcoin completou uma rodada de financiamento Série A de 10 milhões de dólares, marcando a transição do BTC de um simples armazenamento de valor digital para uma ferramenta financeira mais ativa.
Na verdade, o BTC, como ativo de liquidez e ativo de nicho, está a evoluir para cenários de rendimento estruturado em cadeia mais ricos. Se for possível ativar o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um espaço de imaginação para ativos de nicho DeFi globalizados para este ativo de nível de trilhões de dólares.
Até 9 de janeiro de 2025, o valor total em garantia na cadeia Ethereum ultrapassou 64 bilhões de dólares, um aumento significativo de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em comparação, embora o valor de mercado e o aumento de preço do BTC sejam muito superiores ao ETH, a velocidade de expansão do ecossistema Bitcoin ainda está atrás do ecossistema na cadeia Ethereum.
É importante notar que, se a liquidez do BTC liberar 10%, isso geraria um mercado de até 180 mil milhões de dólares. Se conseguir atingir uma taxa de TVL semelhante à do ETH (cerca de 16%), liberaria ainda cerca de 300 mil milhões de dólares em liquidez. Isso pode impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, tendo até o potencial de superar as redes EVM, tornando-se o maior ecossistema financeiro em cadeia.
Atualmente, uma plataforma de liquidez de Bitcoin tornou-se o maior protocolo de empréstimo no ecossistema BTC, apenas atrás do DAI e do lisUSD. A plataforma estabeleceu o recorde do protocolo de empréstimo com o crescimento mais rápido de TVL na história do DeFi, com seu TVL já ultrapassando 2 bilhões de dólares, e a moeda estável de Bitcoin lançada alcançou um volume bloqueado de mais de 500 milhões de dólares apenas uma semana após o seu lançamento.
Para os detentores de BTC, aproveitar ao máximo os ativos BTC acumulados é uma necessidade, ao mesmo tempo que desejam evitar o risco de perda de capital, sendo ideal converter ativos fixos em formas de maior liquidez. Assim, os protocolos de empréstimo em cadeia baseados no Bitcoin estão a enfrentar uma oportunidade importante.
Uma plataforma adotou uma taxa de juro fixa de 8% para empréstimos, com Bitcoin garantido por instituições profissionais, enquanto a oferta de stablecoins emprestadas é ilimitada. Isso permite que os detentores de BTC tenham uma liquidez mais abundante para participar de outros projetos dentro do ecossistema. Vale a pena mencionar que o foco da plataforma é a construção saudável de retalhistas em todo o ecossistema, e não apenas o jogo de grandes investidores.
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas na cadeia ainda são dominadas pelas stablecoins colateralizadas por dívida (CDP). O CDP é, na verdade, uma extensão que constrói o uso de stablecoins com base em cenários de empréstimo, criando um pool de liquidez adicional para ativos ociosos.
O ecossistema de uma plataforma inclui quatro áreas de negócios principais: stablecoins de rendimento baseadas em Bitcoin, protocolos de empréstimo baseados nessa stablecoin, uma plataforma de empréstimo híbrida que conecta DeFi e CeFi, e um protocolo de empréstimo descentralizado que suporta staking de BTC. Este design permite que o protocolo de stablecoin e o protocolo de empréstimo se penetrem mutuamente.
A plataforma não só resolveu o problema das moedas estáveis que atormentava o ecossistema Bitcoin por muito tempo, mas também alcançou compatibilidade multi-chain através da tecnologia de cross-chain. Os usuários podem operar suas moedas estáveis em vários ecossistemas DeFi de forma contínua, sem a necessidade de pontes cross-chain de terceiros, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras cadeias.
Esta inovação fornece uma estrutura básica para a utilização eficiente de ativos na rede Bitcoin, ativando BTC adormecidos, permitindo que mais detentores de BTC possam participar de atividades de liquidez na cadeia de forma segura, colocando com confiança uma grande quantidade de BTC adormecidos em pools de liquidez DeFi para troca ou para ganhar rendimentos.
À medida que os ativos Bitcoin começam a sair do sono, o BTCFi tem potencial para se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um volume que pode atingir centenas de bilhões de dólares, tornando-se a chave para construir um ecossistema próspero na cadeia. Construir formas diversificadas de produtos financeiros e cenários DeFi com o BTC como núcleo irá redefinir o papel do BTC no espaço DeFi em toda a rede. A fusão profunda do BTC no campo DeFi poderá alcançar um ponto de viragem crítico, o que vale a pena a atenção contínua do mercado.