Plataforma de negociação de moeda digital sem controle de risco: desafios e contramedidas
O risco, como um conceito estrangeiro, origina-se da palavra italiana "RISQUE", que originalmente se referia a perigos objetivos na natureza. Na sociedade atual, o risco reflete mais uma escolha do que um destino, e seu grau depende da liberdade de escolha que temos.
O historiador financeiro Peter Burns, em sua clássica obra sobre gestão de riscos, aponta que a ascensão e queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, embora ocorram ciclicamente, sempre acontecem de forma inesperada para as pessoas.
A gestão de riscos é um dos elementos centrais das finanças, especialmente importante para as plataformas que fornecem liquidez ao mercado de moeda digital. As plataformas de negociação de moeda digital combinam várias funções, como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação e publicação de informações, ao mesmo tempo que integram características de instituições como corretoras e fundos, podendo ser consideradas um centro financeiro abrangente.
O consenso entre vários responsáveis pela gestão de risco nas principais plataformas de negociação é que há uma clara falta de gestão de risco na indústria de blockchain. Isso levou a tragédias na indústria, como o roubo de moedas em bolsas. Como realizar uma gestão de risco eficaz tornou-se uma questão-chave que toda a indústria precisa acompanhar continuamente.
Diversidade de riscos
O maior e mais difícil desafio que o mercado de criptomoedas enfrenta é o risco sistêmico trazido pelas políticas. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a volatilidade de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar os riscos não sistemáticos, incluindo:
Risco técnico: envolve segurança e estabilidade do sistema
Risco de operação: causado por decisões inadequadas
Risco de liquidez: ativos não conseguem ser negociados a um preço razoável a tempo.
Risco de confiança: incapacidade de executar operações de retirada, transferência, etc. em tempo hábil
Risco moral: prejudicar os interesses dos investidores em busca da maximização dos próprios interesses
O departamento de gestão de riscos ocupa uma posição importante na plataforma, monitorizando continuamente a liquidez, a arbitragem e outros projetos de risco anormais das contas, mantendo um contato estreito com os outros departamentos.
No entanto, a indústria ainda está numa fase de rápido desenvolvimento, e a gestão de riscos limitará a velocidade de desenvolvimento até certo ponto. Atualmente, a consciência sobre gestão de riscos em muitas plataformas de negociação de menor dimensão ainda é insuficiente, existindo lacunas evidentes tanto a nível físico, como de sistema ou de governança.
Se a indústria de blockchain quiser entrar no mainstream, as plataformas de negociação que estão no núcleo da indústria devem resolver adequadamente o problema da "dor do controle de risco".
Segurança dos ativos: o objetivo central da gestão de risco
Em 2019, o valor total dos ativos roubados em plataformas de negociação de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. Embora já tenham passado quase 6 anos desde o famoso incidente de Mentougou, o fenômeno da "desaparecimento" de moeda digital ainda ocorre, e a questão da segurança dos ativos continua a preocupar os profissionais da indústria.
Para enfrentar esse desafio, algumas plataformas de negociação líderes adotaram várias medidas:
Estabelecer um sistema rigoroso de auditoria financeira e de monitorização em tempo real com alertas.
Implementar a separação de carteiras quentes e frias e usar carteiras de hardware
Estabelecer um mecanismo de compensação antecipada para os usuários
Estabelecer um fundo de proteção ao usuário
Reforçar a conciliação em tempo real e em lote
Rastrear endereço de blockchain
Equipado com atendimento ao cliente profissional e especialistas em gestão de riscos para analisar o risco dos ativos dos usuários
Reforçar a educação em gestão de riscos para usuários
O armazenamento em custódia é visto como um meio importante para garantir a segurança dos ativos e é uma etapa chave na transição das finanças tradicionais para a indústria blockchain. Para pequenas e médias empresas de blockchain com capacidades técnicas limitadas, a introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros relacionados podem efetivamente aumentar o nível de segurança do armazenamento de ativos.
Além dos fatores externos, o risco moral da própria plataforma é também uma consideração chave para a segurança dos ativos. Profissionais da área sugerem que a plataforma pode optar por ser o mais transparente possível, convidando colegas para supervisionar, a fim de reduzir a possibilidade de os ativos dos clientes serem desviados.
Conformidade e gestão de riscos: eliminar incertezas
Diante de muitos fatores incertos, a plataforma de negociação de moeda digital adotou proativamente a regulamentação e a operação em conformidade, tornando-se uma escolha necessária para reduzir os riscos legais e de políticas. Atualmente, as plataformas de moeda digital líderes do setor já estabeleceram um sistema de conformidade e controle de risco que abrange antes, durante e depois.
Algumas práticas específicas de plataformas incluem:
Estabelecer um sistema de KYC/AML de combate à lavagem de dinheiro padronizado
Estabelecer princípios rigorosos de abertura de contas e padrões de revisão prévia
Obter as licenças financeiras relevantes e estar sujeito à supervisão
Compartilhamento de riscos de conformidade através de operações distribuídas
Colaborar com várias empresas de conformidade, como AML/KYC, em todo o mundo
Estabelecer um departamento de conformidade dedicado para a auditoria interna e orientação de gestão de riscos
Equipado com um departamento de controle interno jurídico para fornecer pareceres jurídicos profissionais
Gestão de Risco Técnico: Construir uma linha de defesa segura na plataforma
Problemas de segurança técnica são os desafios mais comuns de controle de risco nas plataformas de negociação, e mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-los completamente. Por exemplo, recentemente várias exchanges conhecidas sofreram ataques DDoS, resultando em interrupções temporárias.
Para enfrentar os riscos técnicos, as plataformas adotaram diferentes medidas:
Implementar a monitorização quantitativa do risco de mercado e a cobertura automática de estratégias para os diversos negócios.
Estabelecer segurança cibernética, sistemas de conformidade, proteção de dados pessoais e gestão de riscos tecnológicos de acordo com os padrões das instituições licenciadas.
Contratar uma empresa externa líder global para consultoria de auditoria de TI
Lançamento de um sistema de segurança de controle de risco baseado em big data da indústria de blockchain
Construir modelos de cálculo de dados em tempo real e de aprendizado de máquina online para detecção inteligente de riscos
Controlo interno de riscos: uma chave que não deve ser ignorada
Os dados mostram que quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética são causados por negligência ou má conduta de funcionários internos. Assim, a gestão de segurança interna em empresas de blockchain é mais importante do que a defesa externa.
As plataformas geralmente adotam as seguintes medidas em relação ao controle de risco interno:
Normalizar e organizar os processos internos
Definir claramente as responsabilidades e a gestão de permissões
Realizar auditorias regulares
Implementação da gestão mínima de permissões de informação
Estabelecer um sistema de comitê de gestão de riscos e uma estrutura para o tratamento de incidentes de segurança
Realizar formação em gestão de riscos e testes de "phishing" para os funcionários
Implementar o "modelo de zero confiança", validando cada passo da operação.
Aprender com a experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais altos do que os do setor financeiro tradicional, principalmente devido à volatilidade significativa do mercado de moeda digital e à maior anonimidade dos pagamentos em blockchain. Portanto, a indústria de blockchain precisa aprender com as experiências do setor financeiro tradicional e da internet, ao mesmo tempo em que explora como utilizar efetivamente as informações em cadeia para tomar decisões de gestão de risco.
Especialistas da indústria sugerem que um padrão maduro do setor deve realizar a separação entre negociação e ativos, com diferentes entidades responsáveis pela liquidação, compensação e custódia dos ativos, e todas as partes auditando conjuntamente todas as contas.
No entanto, o investimento em segurança das plataformas de negociação de moeda digital ainda precisa ser melhorado. Estudos mostram que a equipe de segurança das bolsas representa, em média, apenas 13% do total de funcionários, e o orçamento destinado à operação segura é de apenas 17%. Tendo em conta a rentabilidade e o potencial de crescimento das plataformas de moeda digital, aumentar o investimento em gestão de riscos, recrutar talentos de alto nível em gestão de riscos e construir um sistema de gestão de riscos mais completo será uma estratégia a longo prazo.
Como disse um especialista da indústria, o investimento em gestão de riscos pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigoroso for o controle de riscos, mais recursos serão necessários, podendo haver uma perda maior de oportunidades de negócios, mas ao mesmo tempo reduz o risco de perdas de ativos. Para as empresas que valorizam a reputação do setor e os interesses de longo prazo, fortalecer a proteção dos ativos dos clientes será uma escolha inevitável.
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StakeWhisperer
· 07-30 07:44
Já era hora de arrumar.
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TokenCreatorOP
· 07-29 23:28
A supervisão não funciona, como é que se diz que há pessoas que são enganadas?
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FUD_Vaccinated
· 07-29 23:22
Quem vai salvar-me estes idiotas
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metaverse_hermit
· 07-29 23:21
morte armadilha gerida em solidão
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FloorPriceNightmare
· 07-29 23:20
Mais uma conversa vazia, o velho truque.
Ver originalResponder0
GateUser-26d7f434
· 07-29 23:09
Fala como se soubesse muito sobre gestão de riscos.
Desafios e estratégias da falta de controle de risco na plataforma de negociação de moeda digital
Plataforma de negociação de moeda digital sem controle de risco: desafios e contramedidas
O risco, como um conceito estrangeiro, origina-se da palavra italiana "RISQUE", que originalmente se referia a perigos objetivos na natureza. Na sociedade atual, o risco reflete mais uma escolha do que um destino, e seu grau depende da liberdade de escolha que temos.
O historiador financeiro Peter Burns, em sua clássica obra sobre gestão de riscos, aponta que a ascensão e queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, embora ocorram ciclicamente, sempre acontecem de forma inesperada para as pessoas.
A gestão de riscos é um dos elementos centrais das finanças, especialmente importante para as plataformas que fornecem liquidez ao mercado de moeda digital. As plataformas de negociação de moeda digital combinam várias funções, como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação e publicação de informações, ao mesmo tempo que integram características de instituições como corretoras e fundos, podendo ser consideradas um centro financeiro abrangente.
O consenso entre vários responsáveis pela gestão de risco nas principais plataformas de negociação é que há uma clara falta de gestão de risco na indústria de blockchain. Isso levou a tragédias na indústria, como o roubo de moedas em bolsas. Como realizar uma gestão de risco eficaz tornou-se uma questão-chave que toda a indústria precisa acompanhar continuamente.
Diversidade de riscos
O maior e mais difícil desafio que o mercado de criptomoedas enfrenta é o risco sistêmico trazido pelas políticas. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a volatilidade de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar os riscos não sistemáticos, incluindo:
O departamento de gestão de riscos ocupa uma posição importante na plataforma, monitorizando continuamente a liquidez, a arbitragem e outros projetos de risco anormais das contas, mantendo um contato estreito com os outros departamentos.
No entanto, a indústria ainda está numa fase de rápido desenvolvimento, e a gestão de riscos limitará a velocidade de desenvolvimento até certo ponto. Atualmente, a consciência sobre gestão de riscos em muitas plataformas de negociação de menor dimensão ainda é insuficiente, existindo lacunas evidentes tanto a nível físico, como de sistema ou de governança.
Se a indústria de blockchain quiser entrar no mainstream, as plataformas de negociação que estão no núcleo da indústria devem resolver adequadamente o problema da "dor do controle de risco".
Segurança dos ativos: o objetivo central da gestão de risco
Em 2019, o valor total dos ativos roubados em plataformas de negociação de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. Embora já tenham passado quase 6 anos desde o famoso incidente de Mentougou, o fenômeno da "desaparecimento" de moeda digital ainda ocorre, e a questão da segurança dos ativos continua a preocupar os profissionais da indústria.
Para enfrentar esse desafio, algumas plataformas de negociação líderes adotaram várias medidas:
O armazenamento em custódia é visto como um meio importante para garantir a segurança dos ativos e é uma etapa chave na transição das finanças tradicionais para a indústria blockchain. Para pequenas e médias empresas de blockchain com capacidades técnicas limitadas, a introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros relacionados podem efetivamente aumentar o nível de segurança do armazenamento de ativos.
Além dos fatores externos, o risco moral da própria plataforma é também uma consideração chave para a segurança dos ativos. Profissionais da área sugerem que a plataforma pode optar por ser o mais transparente possível, convidando colegas para supervisionar, a fim de reduzir a possibilidade de os ativos dos clientes serem desviados.
Conformidade e gestão de riscos: eliminar incertezas
Diante de muitos fatores incertos, a plataforma de negociação de moeda digital adotou proativamente a regulamentação e a operação em conformidade, tornando-se uma escolha necessária para reduzir os riscos legais e de políticas. Atualmente, as plataformas de moeda digital líderes do setor já estabeleceram um sistema de conformidade e controle de risco que abrange antes, durante e depois.
Algumas práticas específicas de plataformas incluem:
Gestão de Risco Técnico: Construir uma linha de defesa segura na plataforma
Problemas de segurança técnica são os desafios mais comuns de controle de risco nas plataformas de negociação, e mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-los completamente. Por exemplo, recentemente várias exchanges conhecidas sofreram ataques DDoS, resultando em interrupções temporárias.
Para enfrentar os riscos técnicos, as plataformas adotaram diferentes medidas:
Controlo interno de riscos: uma chave que não deve ser ignorada
Os dados mostram que quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética são causados por negligência ou má conduta de funcionários internos. Assim, a gestão de segurança interna em empresas de blockchain é mais importante do que a defesa externa.
As plataformas geralmente adotam as seguintes medidas em relação ao controle de risco interno:
Aprender com a experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais altos do que os do setor financeiro tradicional, principalmente devido à volatilidade significativa do mercado de moeda digital e à maior anonimidade dos pagamentos em blockchain. Portanto, a indústria de blockchain precisa aprender com as experiências do setor financeiro tradicional e da internet, ao mesmo tempo em que explora como utilizar efetivamente as informações em cadeia para tomar decisões de gestão de risco.
Especialistas da indústria sugerem que um padrão maduro do setor deve realizar a separação entre negociação e ativos, com diferentes entidades responsáveis pela liquidação, compensação e custódia dos ativos, e todas as partes auditando conjuntamente todas as contas.
No entanto, o investimento em segurança das plataformas de negociação de moeda digital ainda precisa ser melhorado. Estudos mostram que a equipe de segurança das bolsas representa, em média, apenas 13% do total de funcionários, e o orçamento destinado à operação segura é de apenas 17%. Tendo em conta a rentabilidade e o potencial de crescimento das plataformas de moeda digital, aumentar o investimento em gestão de riscos, recrutar talentos de alto nível em gestão de riscos e construir um sistema de gestão de riscos mais completo será uma estratégia a longo prazo.
Como disse um especialista da indústria, o investimento em gestão de riscos pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigoroso for o controle de riscos, mais recursos serão necessários, podendo haver uma perda maior de oportunidades de negócios, mas ao mesmo tempo reduz o risco de perdas de ativos. Para as empresas que valorizam a reputação do setor e os interesses de longo prazo, fortalecer a proteção dos ativos dos clientes será uma escolha inevitável.