Revelando o novo esquema de investimento: as armadilhas legais por trás dos altos retornos

Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" gerou grande discussão nas redes sociais e entre investidores. Sabe-se que a plataforma começou a operar em 2023, afirmando ser uma filial chinesa de uma conhecida bolsa de ouro. Inicialmente, atraía investidores sob a promessa de investimentos em futuros de petróleo, e depois passou a oferecer várias formas de investimento, como "investimento em big data", "investimento em forex" e "investimento em criptomoedas".

Os participantes devem pagar uma taxa de adesão de 1000 USDT para se tornarem membros, a plataforma adota uma estrutura organizacional semelhante à militar, com diferentes níveis apresentando diferentes proporções de mecanismos de reembolso. No entanto, em 26 de junho de 2023, a plataforma fechou repentinamente todos os canais de retirada. Segundo relatos, cerca de 2 milhões de investidores foram afetados, com um montante em disputa de cerca de 18 bilhões, e os fundos podem ter sido transferidos na forma de moeda virtual.

É importante notar que, já em abril deste ano, uma determinada bolsa oficial de ouro e commodities emitiu um comunicado, afirmando que não estabeleceu qualquer entidade ou parceiro associado na China. Além disso, desde 2024, vários departamentos na China continental também emitiram alertas sobre "鑫慷嘉".

De acordo com as informações disponíveis, é muito provável que o modelo de operação desta plataforma envolva a organização e liderança de atividades de pirâmide ou crimes de angariação ilegal de fundos (particularmente, pode ser o crime de fraude na angariação de fundos). Do ponto de vista da prática judicial, se for qualificado como angariação ilegal de fundos, enfrentará um enorme volume de trabalho em termos de estatísticas de vítimas, contato e devolução de fundos. E se for classificado como crime de pirâmide, isso poderá resultar na apreensão total dos valores envolvidos, que serão entregues ao tesouro nacional.

Para os investidores, a questão da recuperação de fundos é a mais preocupante. Na prática judicial atual, é muito difícil devolver os fundos envolvidos em crimes de pirâmide aos investidores. As principais razões incluem:

1. Os fundos envolvidos são geralmente considerados como "rendimentos ilícitos" ou "instrumentos de crime" e confiscados por lei.
2. As autoridades judiciais priorizam o combate ao crime e a manutenção da ordem financeira, em vez de devolver investimentos.
3. Grandes quantias de dinheiro podem ter sido transferidas para o exterior ou lavadas através de criptomoedas, tornando a recuperação extremamente difícil.

Embora haja alguns casos em que os tribunais decidiram devolver os fundos aos investidores, isso não significa que o julgamento de casos futuros seguirá necessariamente esse caminho.

No caso de investimento em criptomoedas virtuais como USDT, os investidores devem estar atentos aos seguintes pontos:

1. As criptomoedas na China não têm caráter legal, e as transações relacionadas não são protegidas por lei.
2. Embora algumas decisões reconheçam a natureza patrimonial das moedas virtuais, isso não significa que se apoie a sua negociação ou investimento.
3. Mesmo que os ativos em questão sejam criptomoedas, é muito provável que sejam confiscados pelas autoridades judiciais e convertidos em moeda fiduciária para serem entregues ao tesouro nacional.

Em geral, este tipo de projetos de investimento que se apresentam sob os nomes "blockchain", "USDT" e outros, são essencialmente esquemas de pirâmide tradicionais. Na China continental, o investimento em criptomoedas não só não tem proteção legal, como os investidores também podem assumir responsabilidades legais por participar de esquemas de pirâmide ou ajudar a lavar os olhos.

Para evitar cair em armadilhas semelhantes, os investidores devem:

• Mantenha-se alerta para promessas de "lucro garantido"
• Fique longe dos modos de "chamar pessoas" e "divisão de comissões"
• Não confie facilmente nos chamados "especialistas em investimentos" ou "professores de finanças" da internet.
• Descobrir plataformas suspeitas e denunciá-las atempadamente às autoridades competentes

Lembre-se, a lei não protegerá comportamentos especulativos não conformes. Investir não é apenas considerar o retorno, mas também ter atenção ao risco. Espero que cada investidor mantenha a racionalidade, invista com cautela e evite se tornar uma vítima de lavar os olhos.