Perangkap Hadiah Besar: Peralihan Berbahaya dari Pertumbuhan Stabil ke Kerugian Cepat
Dalam bidang investasi, sebuah permainan yang tampak menggoda sedang melanda: permainan lempar koin. Permainan ini pada permukaan tampak seperti mesin cetak uang, dengan potensi keuntungan yang diharapkan setiap lemparan koin mencapai 20% dari total aset. Namun, setelah analisis mendalam, kita akan menemukan bahwa permainan ini sebenarnya menyimpan risiko yang besar.
Dengan mensimulasikan hasil 25000 orang yang masing-masing melempar koin 1000 kali, kami menemukan bahwa hampir semua peserta akhirnya akan kehilangan seluruh dana mereka. Hasil yang mengejutkan ini berasal dari sifat penggandaan dari melempar koin yang berulang. Meskipun rata-rata aritmatika dari permainan ini adalah 20%, tetapi rata-rata geometrisnya adalah negatif, yang berarti dalam jangka panjang, permainan ini sebenarnya akan menghasilkan efek bunga majemuk negatif.
Penyebab mendasar dari fenomena ini terletak pada perbedaan antara rata-rata aritmatika dan rata-rata geometrik. Rata-rata aritmatika mencerminkan penciptaan kekayaan rata-rata dari semua hasil yang mungkin, sementara rata-rata geometrik mengukur penciptaan kekayaan yang diharapkan dari hasil median. Dalam permainan ini, sebagian besar peserta akan menuju kebangkrutan, hanya sejumlah kecil orang yang dapat memperoleh imbalan yang sangat besar.
Fenomena ini disebut sebagai "paradoks hadiah besar". Fisikawan menyebutnya sebagai masalah keterjadian, sementara trader menyebutnya sebagai penurunan volatilitas. Ketika keuntungan yang diharapkan terfokus pada sejumlah kecil hasil hadiah besar, sebagian besar peserta sebenarnya tidak dapat mencapai keuntungan yang diharapkan tersebut. Mengejar risiko tinggi dan imbalan tinggi secara berlebihan justru dapat mengubah nilai harapan positif menjadi garis yang mendekati nol.
Dalam beberapa tahun terakhir, budaya di bidang cryptocurrency adalah contoh klasik dari "paradoks hadiah besar" ini. Beberapa tokoh terkenal secara terbuka mempromosikan preferensi kekayaan yang linier atau bahkan eksponensial, percaya bahwa terlepas dari skala kekayaan, seharusnya tetap mempertahankan atau bahkan meningkatkan preferensi risiko. Cara berpikir ini telah menyebabkan akumulasi kekayaan yang luar biasa, tetapi pada akhirnya juga mengakibatkan kerugian besar.
Pola pikir yang mengejar imbal hasil besar ini telah meresap ke dalam kultur sosial yang lebih luas. Orang biasa semakin cenderung untuk terlibat dalam berbagai peluang "lotere" yang berisiko tinggi dan probabilitas rendah, seperti perjudian online, perdagangan opsi berisiko tinggi, dan mengejar saham selebriti internet. Perkembangan teknologi dan penyebaran media sosial semakin memperburuk tren ini, membuat perilaku spekulatif menjadi lebih umum.
Perkembangan kecerdasan buatan mungkin akan semakin memperburuk tren ini, memperkuat situasi di mana yang menang mengambil semua. Era pasca-kecerdasan buatan yang dibayangkan oleh para optimis teknologi mungkin akan berubah menjadi di mana sebagian besar orang mengandalkan subsidi pendapatan dasar untuk mengejar "hadiah besar" dalam permainan negatif.
Transformasi budaya ini memiliki dampak yang mendalam pada masyarakat. Ini menyebabkan kesenjangan yang terus berkembang dalam hal kekayaan, status, dan martabat, serta memunculkan banyak fenomena sosial negatif. Dalam arti tertentu, pola perkembangan ini mengorbankan kepentingan sebagian besar orang untuk meningkatkan keuntungan sebagian kecil orang.
Sebagai seorang pelaku trading, saya sering melihat orang-orang mengalami kerugian besar karena terlalu berisiko. Mereka biasanya didorong oleh pola pikir kekurangan, tergesa-gesa untuk mendapatkan keuntungan dengan cepat. Oleh karena itu, saran saya selalu adalah: daripada mengambil risiko untuk mendapatkan hadiah besar, lebih baik fokus pada pengumpulan keunggulan, menghindari kerugian, dan mengakumulasi kekayaan dengan cara yang stabil.
Namun, dalam lingkungan kompetisi saat ini, tidak semua orang dapat terus-menerus mendapatkan keunggulan. Kita mungkin perlu memikirkan kembali bagaimana memberikan martabat, tujuan, dan jalan ke depan untuk semua orang, untuk menghindari penghancuran diri di tengah pengejaran hadiah besar. Ini mungkin memerlukan cara berpikir baru, mungkin semacam panduan spiritual modern, yang menggabungkan kebijaksanaan kuno dengan realitas teknologi modern, untuk memberikan setiap orang jalan ke depan yang berbeda.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
18 Suka
Hadiah
18
6
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
NftCollectors
· 12jam yang lalu
Dari perspektif geometri fraktal dan teori bunga majemuk, model permainan ini sebenarnya tidak sebanding dengan membahas pencapaian seni VB.
Lihat AsliBalas0
ContractCollector
· 08-08 07:51
Bukankah ini hanya trik kasino?
Lihat AsliBalas0
liquiditea_sipper
· 08-08 07:49
Sifat dasar dari suckers adalah penjudi.
Lihat AsliBalas0
TokenEconomist
· 08-08 07:48
sebenarnya, ini hanya dasar dari kriteria kelly yang berfungsi... pemula selalu melewatkan faktor rata-rata geometris smh
Lihat AsliBalas0
SchroedingersFrontrun
· 08-08 07:44
Kehilangan uang tidaklah menakutkan, yang menakutkan adalah ketika tidak ada kesempatan untuk kehilangan.
Waspadai jebakan hadiah besar: risiko bunga majemuk negatif di balik imbal hasil tinggi
Perangkap Hadiah Besar: Peralihan Berbahaya dari Pertumbuhan Stabil ke Kerugian Cepat
Dalam bidang investasi, sebuah permainan yang tampak menggoda sedang melanda: permainan lempar koin. Permainan ini pada permukaan tampak seperti mesin cetak uang, dengan potensi keuntungan yang diharapkan setiap lemparan koin mencapai 20% dari total aset. Namun, setelah analisis mendalam, kita akan menemukan bahwa permainan ini sebenarnya menyimpan risiko yang besar.
Dengan mensimulasikan hasil 25000 orang yang masing-masing melempar koin 1000 kali, kami menemukan bahwa hampir semua peserta akhirnya akan kehilangan seluruh dana mereka. Hasil yang mengejutkan ini berasal dari sifat penggandaan dari melempar koin yang berulang. Meskipun rata-rata aritmatika dari permainan ini adalah 20%, tetapi rata-rata geometrisnya adalah negatif, yang berarti dalam jangka panjang, permainan ini sebenarnya akan menghasilkan efek bunga majemuk negatif.
Penyebab mendasar dari fenomena ini terletak pada perbedaan antara rata-rata aritmatika dan rata-rata geometrik. Rata-rata aritmatika mencerminkan penciptaan kekayaan rata-rata dari semua hasil yang mungkin, sementara rata-rata geometrik mengukur penciptaan kekayaan yang diharapkan dari hasil median. Dalam permainan ini, sebagian besar peserta akan menuju kebangkrutan, hanya sejumlah kecil orang yang dapat memperoleh imbalan yang sangat besar.
Fenomena ini disebut sebagai "paradoks hadiah besar". Fisikawan menyebutnya sebagai masalah keterjadian, sementara trader menyebutnya sebagai penurunan volatilitas. Ketika keuntungan yang diharapkan terfokus pada sejumlah kecil hasil hadiah besar, sebagian besar peserta sebenarnya tidak dapat mencapai keuntungan yang diharapkan tersebut. Mengejar risiko tinggi dan imbalan tinggi secara berlebihan justru dapat mengubah nilai harapan positif menjadi garis yang mendekati nol.
Dalam beberapa tahun terakhir, budaya di bidang cryptocurrency adalah contoh klasik dari "paradoks hadiah besar" ini. Beberapa tokoh terkenal secara terbuka mempromosikan preferensi kekayaan yang linier atau bahkan eksponensial, percaya bahwa terlepas dari skala kekayaan, seharusnya tetap mempertahankan atau bahkan meningkatkan preferensi risiko. Cara berpikir ini telah menyebabkan akumulasi kekayaan yang luar biasa, tetapi pada akhirnya juga mengakibatkan kerugian besar.
Pola pikir yang mengejar imbal hasil besar ini telah meresap ke dalam kultur sosial yang lebih luas. Orang biasa semakin cenderung untuk terlibat dalam berbagai peluang "lotere" yang berisiko tinggi dan probabilitas rendah, seperti perjudian online, perdagangan opsi berisiko tinggi, dan mengejar saham selebriti internet. Perkembangan teknologi dan penyebaran media sosial semakin memperburuk tren ini, membuat perilaku spekulatif menjadi lebih umum.
Perkembangan kecerdasan buatan mungkin akan semakin memperburuk tren ini, memperkuat situasi di mana yang menang mengambil semua. Era pasca-kecerdasan buatan yang dibayangkan oleh para optimis teknologi mungkin akan berubah menjadi di mana sebagian besar orang mengandalkan subsidi pendapatan dasar untuk mengejar "hadiah besar" dalam permainan negatif.
Transformasi budaya ini memiliki dampak yang mendalam pada masyarakat. Ini menyebabkan kesenjangan yang terus berkembang dalam hal kekayaan, status, dan martabat, serta memunculkan banyak fenomena sosial negatif. Dalam arti tertentu, pola perkembangan ini mengorbankan kepentingan sebagian besar orang untuk meningkatkan keuntungan sebagian kecil orang.
Sebagai seorang pelaku trading, saya sering melihat orang-orang mengalami kerugian besar karena terlalu berisiko. Mereka biasanya didorong oleh pola pikir kekurangan, tergesa-gesa untuk mendapatkan keuntungan dengan cepat. Oleh karena itu, saran saya selalu adalah: daripada mengambil risiko untuk mendapatkan hadiah besar, lebih baik fokus pada pengumpulan keunggulan, menghindari kerugian, dan mengakumulasi kekayaan dengan cara yang stabil.
Namun, dalam lingkungan kompetisi saat ini, tidak semua orang dapat terus-menerus mendapatkan keunggulan. Kita mungkin perlu memikirkan kembali bagaimana memberikan martabat, tujuan, dan jalan ke depan untuk semua orang, untuk menghindari penghancuran diri di tengah pengejaran hadiah besar. Ini mungkin memerlukan cara berpikir baru, mungkin semacam panduan spiritual modern, yang menggabungkan kebijaksanaan kuno dengan realitas teknologi modern, untuk memberikan setiap orang jalan ke depan yang berbeda.