AI智能體系統Wayfinder:推動DeFi普及的關鍵技術

DeFi聲稱對所有人開放,但其復雜性使普通投資者難以進入。從準備Gas費到理解復雜協議,許多用戶因繁瑣流程放棄了投資機會。

Wayfinder是一個鏈上專用AI智能體系統,旨在解決這些可訪問性問題。用戶只需與智能體簡單對話,即可執行專業級投資策略,涵蓋跨鏈交易到基差交易等復雜操作。

未來Wayfinder將擴展至API服務,有望作爲簡化鏈上復雜性的基礎設施在各類Web3項目中廣泛應用。這將改善整個加密貨幣行業的用戶體驗,讓"普惠金融"成爲現實。

DeFi的可訪問性挑戰

盡管DeFi旨在創建開放的金融生態系統,但它需要復雜的技術知識和高級金融技能,這與其初衷形成了巨大反差。

鏈抽象和帳戶抽象等技術雖然改善了用戶體驗,但支持的協議有限,且未解決學習復雜性的根本問題。用戶仍需理解AMM、流動性池等DeFi特有概念,實際上比傳統金融設置了更高門檻。

國際清算銀行的研究顯示,在Uniswap V3中,僅7%的流動性提供者控制約80%的TVL。這些專業用戶的回報率比普通用戶高20%,表明可訪問性問題影響整個DeFi生態系統。

復雜的訪問流程使很多用戶望而卻步,即便面對誘人的投資機會也是如此。結果是DeFi正成爲專業用戶的專屬領域,背離了通過去中心化技術實現金融創新的初衷。

AI能否降低DeFi門檻?

近期AI突破爲解決DeFi高門檻帶來新可能。代理式AI技術已能執行復雜任務,這可能是DeFi實現大規模採用的關鍵。

例如,用戶只需說"將ETH從Base橋接到Solana並買入Memecoin BONK",AI智能體就能分析多種橋接選項,提供清晰建議並自動執行操作,無需用戶理解技術細節。

但實現這一願景仍面臨挑戰。大多數AI技術缺乏直接的區塊鏈集成,難以實時檢查錢包餘額或安全交互智能合約。AI技術需要專用的鏈上智能體系統才能在DeFi中創造真正價值。

Wayfinder:鏈上專用AI智能體系統

Wayfinder提供專爲鏈上環境設計的AI智能體系統。與通用智能體不同,Wayfinder智能體直接集成區塊鏈基礎設施,自動執行鏈上任務。其AI模型針對區塊鏈環境進行了優化,比通用模型更高效地操作DeFi協議。

Wayfinder由兩個核心要素組成:Wayfinder Shell作爲用戶與智能體交互的接口,Wayfinder Graph則是幫助智能體在復雜多鏈環境中尋找最優路徑的導航系統。

Wayfinder Shell:您的DeFi私人銀行家

Wayfinder Shell是用戶與專用智能體交互的接口,用於制定和執行各種鏈上策略。它提供特定角色的智能體,可協作處理復雜任務。Shell支持以太坊、Solana、Base等主要公鏈,實現多鏈資產管理。

Shell的獨特之處在於智能體通過內置Web3錢包直接執行鏈上交易。例如,用戶要求將100美元USDC投資於近期漲的Solana代幣,智能體會使用實時市場數據篩選代幣、構建投資組合並直接執行投資。

Wayfinder的智能體系統包括:

• 交易智能體:處理基本的鏈上資產轉移和管理
• 永續合約智能體:支持現貨或永續合約交易,集成Hyperliquid交易所
• 合約智能體:處理智能合約相關任務
• 自主智能體:根據用戶目標協調多個智能體

未來還將添加更多專用智能體。Wayfinder採用多智能體系統,智能體間相互驗證和協作,提高決策穩定性和精確度。復雜操作前,智能體會在虛擬網路上進行模擬,預測結果並防止錯誤。重要交易仍需用戶批準,確保用戶對資產的完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地圖

Wayfinder Graph是一個導航系統,系統化組織復雜的區塊鏈生態。它構建了各區塊鏈網路中DeFi協議、智能合約和資產間的關係圖譜,幫助智能體通過最優路徑執行任務。

Graph的核心是"尋路路徑"。每條路徑詳細定義了特定任務的步驟,記錄所需的智能合約地址、函數調用方法、預期費用等信息。智能體可直接使用這些驗證過的路徑,快速安全地完成任務。

未來,社區將參與創建和管理尋路路徑。新DeFi協議出現時,社區成員可提交與之交互的路徑。提交者需質押PROMPT代幣作爲抵押,路徑經驗證後才會被添加到官方庫。其他Shell使用該路徑時,創建者可獲得部分費用。錯誤路徑會導致質押代幣被罰沒,用於補償受害者。這種機制確保了路徑的持續質量管理。

Wayfinder實現的全新DeFi體驗

Wayfinder讓復雜的鏈上策略不再是專家專屬。自動化智能體處理策略制定和執行,使初學者也能輕鬆管理專業級策略,專家則可專注於更復雜的設計。

簡化跨鏈交易

Wayfinder的交易智能體通過BRAP引擎解決了跨鏈交易的復雜性。它探索多個流動性路徑,找到最優路線並處理代幣兌換和橋接,爲用戶提供一站式體驗。此外,Wayfinder支持使用基於Base鏈的PROMPT代幣統一處理多鏈Gas費,無需爲每條鏈準備原生代幣。

自動化重復性投資流程

Wayfinder可執行復雜的投資策略,如基於槓杆的DCA。用戶只需設置一次條件,即可持續執行復雜策略而無需重復手動操作。自主智能體會分析多個借貸協議,選擇最優方案,並在用戶設定的風險參數範圍內執行策略,持續監控市場條件,必要時自動調整倉位以控制風險。

普及專業級交易

Wayfinder的永續合約智能體與Hyperliquid的鏈上訂單簿引擎集成,讓普通用戶也能輕鬆進行基差交易等專業策略。智能體可自動執行多空對沖,持續監控資金費率,適時調整倉位,讓用戶無需深入理解交易機制即可獲得穩定收益。

推動DeFi普及的未來

Wayfinder有望成爲鏈上環境的操作系統,通過API形式提供功能,使各種Web3服務能輕鬆調用復雜鏈上任務。這將使錢包、DApp和交易所等服務能提供超越現有局限的新功能,如一鍵式投資組合再平衡等。

最終,Wayfinder有望發展成爲改善整個加密貨幣行業用戶體驗的基礎設施,實現DeFi"普惠金融"的初衷。隨着使用門檻的降低,更多用戶將能參與到DeFi生態中,推動市場進一步活躍和擴張。