Le Bitcoin, en tant que pionnier des monnaies numériques, a longtemps été principalement considéré comme un outil de stockage de valeur. Cependant, avec l'émergence de la finance décentralisée (DeFi), les gens commencent à explorer comment faire jouer un rôle plus important à cet actif d'une valeur marchande de mille milliards de dollars. C'est ainsi qu'est né le BTCFi - l'introduction de fonctionnalités DeFi dans l'écosystème Bitcoin, permettant à BTC de ne plus être seulement un actif passif.
La valeur totale verrouillée de BTCFi est actuellement de (TVL), ce qui ne représente que 0,09 % de la capitalisation totale du BTC, bien en dessous des 14 % de la DeFi d'Ethereum. D'une part, cela reflète l'importance accordée à la sécurité par la communauté Bitcoin, et d'autre part, cela indique que BTCFi a encore un potentiel de croissance considérable.
Cependant, le développement de BTCFi fait face à de nombreux défis. Tout d'abord, le protocole natif de Bitcoin manque de fonctionnalités de contrats intelligents flexibles, ce qui limite le développement d'applications financières complexes. Ensuite, il y a un manque d'interopérabilité entre chaînes, rendant difficile une intégration transparente avec d'autres écosystèmes blockchain. De plus, la communauté Bitcoin est prudente à l'égard des modifications du protocole, ce qui rend certaines propositions innovantes difficiles à avancer.
Cela dit, des mises à jour importantes de Bitcoin ces dernières années, comme SegWit et Taproot, ont apporté de nouvelles possibilités pour le développement de BTCFi. Les solutions BTCFi dominantes actuellement incluent des protocoles superposés ( tels que BRC-20), les chaînes latérales, le réseau Lightning, etc. Cependant, ces solutions ont toutes leurs propres limitations, telles que le degré de décentralisation, la richesse des fonctionnalités, la sécurité, etc.
Dans ce contexte, un nouveau modèle BTCFi émerge - le staking de liquidité natif. Ce modèle met en œuvre un mécanisme de staking directement sur le réseau Bitcoin, sans dépendre de contrats intelligents externes ou de chaînes latérales, tirant pleinement parti de la sécurité du réseau Bitcoin tout en offrant des rendements considérables aux utilisateurs.
pSTAKE Finance est l'un des représentants de ce nouveau modèle. Il est basé sur le mécanisme de staking à distance de Babylon, permettant aux utilisateurs de participer au staking tout en maintenant la liquidité de BTC. Plus précisément, les utilisateurs stakent leur BTC auprès de pSTAKE, qui stake ensuite les actifs sur Babylon pour générer des rendements. Parallèlement, les utilisateurs reçoivent des tokens de liquidité représentant le BTC staké, qu'ils peuvent continuer à utiliser sur d'autres plateformes DeFi.
Ce modèle améliore non seulement l'efficacité d'utilisation des actifs BTC, mais offre également aux utilisateurs des options d'investissement plus diversifiées. Bien que pSTAKE soit actuellement encore en phase de test, il est soutenu par des institutions telles que Binance Labs, et son développement futur est prometteur.
Dans l'ensemble, avec les progrès technologiques et la croissance des besoins des utilisateurs, BTCFi commence à surmonter progressivement les obstacles au développement. À l'avenir, nous espérons voir émerger davantage de solutions innovantes qui permettront aux actifs Bitcoin dormants de vraiment "vivre".
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FloorSweeper
· 08-01 03:38
Si tu joues encore au dragon, tu comprends.
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LiquidityWitch
· 07-31 01:20
BTCFi ? Il vaut mieux acheter directement PEPE.
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Deconstructionist
· 07-31 01:12
Tu veux encore me tromper pour que je verrouille ma position, hein ?
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WalletWhisperer
· 07-31 01:10
hmm... ce ratio de 0,09 % de tvl crie inefficacité du marché en ce moment... une phase d'expansion statistiquement inévitable arrive, pour être honnête.
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DefiPlaybook
· 07-31 01:04
Le TVL de 0,09 % vient à peine de commencer à chauffer, je parie sur une rupture de 1 % l'année prochaine.
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GateUser-de132ec3
· 07-31 00:57
btc va hausser à $120-$140 bientôt dans les prochains jours
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ChainPoet
· 07-31 00:56
Si peu pour jouer avec des finances complexes ? Pourquoi faire ?
L'émergence du nouveau modèle BTCFi : le staking liquide natif pourrait mener à une révolution financière du Bitcoin.
État actuel et développement futur de BTCFi
Le Bitcoin, en tant que pionnier des monnaies numériques, a longtemps été principalement considéré comme un outil de stockage de valeur. Cependant, avec l'émergence de la finance décentralisée (DeFi), les gens commencent à explorer comment faire jouer un rôle plus important à cet actif d'une valeur marchande de mille milliards de dollars. C'est ainsi qu'est né le BTCFi - l'introduction de fonctionnalités DeFi dans l'écosystème Bitcoin, permettant à BTC de ne plus être seulement un actif passif.
La valeur totale verrouillée de BTCFi est actuellement de (TVL), ce qui ne représente que 0,09 % de la capitalisation totale du BTC, bien en dessous des 14 % de la DeFi d'Ethereum. D'une part, cela reflète l'importance accordée à la sécurité par la communauté Bitcoin, et d'autre part, cela indique que BTCFi a encore un potentiel de croissance considérable.
Cependant, le développement de BTCFi fait face à de nombreux défis. Tout d'abord, le protocole natif de Bitcoin manque de fonctionnalités de contrats intelligents flexibles, ce qui limite le développement d'applications financières complexes. Ensuite, il y a un manque d'interopérabilité entre chaînes, rendant difficile une intégration transparente avec d'autres écosystèmes blockchain. De plus, la communauté Bitcoin est prudente à l'égard des modifications du protocole, ce qui rend certaines propositions innovantes difficiles à avancer.
Cela dit, des mises à jour importantes de Bitcoin ces dernières années, comme SegWit et Taproot, ont apporté de nouvelles possibilités pour le développement de BTCFi. Les solutions BTCFi dominantes actuellement incluent des protocoles superposés ( tels que BRC-20), les chaînes latérales, le réseau Lightning, etc. Cependant, ces solutions ont toutes leurs propres limitations, telles que le degré de décentralisation, la richesse des fonctionnalités, la sécurité, etc.
Dans ce contexte, un nouveau modèle BTCFi émerge - le staking de liquidité natif. Ce modèle met en œuvre un mécanisme de staking directement sur le réseau Bitcoin, sans dépendre de contrats intelligents externes ou de chaînes latérales, tirant pleinement parti de la sécurité du réseau Bitcoin tout en offrant des rendements considérables aux utilisateurs.
pSTAKE Finance est l'un des représentants de ce nouveau modèle. Il est basé sur le mécanisme de staking à distance de Babylon, permettant aux utilisateurs de participer au staking tout en maintenant la liquidité de BTC. Plus précisément, les utilisateurs stakent leur BTC auprès de pSTAKE, qui stake ensuite les actifs sur Babylon pour générer des rendements. Parallèlement, les utilisateurs reçoivent des tokens de liquidité représentant le BTC staké, qu'ils peuvent continuer à utiliser sur d'autres plateformes DeFi.
Ce modèle améliore non seulement l'efficacité d'utilisation des actifs BTC, mais offre également aux utilisateurs des options d'investissement plus diversifiées. Bien que pSTAKE soit actuellement encore en phase de test, il est soutenu par des institutions telles que Binance Labs, et son développement futur est prometteur.
Dans l'ensemble, avec les progrès technologiques et la croissance des besoins des utilisateurs, BTCFi commence à surmonter progressivement les obstacles au développement. À l'avenir, nous espérons voir émerger davantage de solutions innovantes qui permettront aux actifs Bitcoin dormants de vraiment "vivre".