揭秘某平台骗局：投资者能否追回资金？

近期，一个名为"某平台"的投资项目在多个社交平台和投资群中引发热议。据了解，该平台自2023年开始活跃，以"迪拜黄金交易所中国分站"的身份进行运作。初期以原油期货投资为名，后来扩展到"大数据投资"、"外汇投资"和"虚拟货币投资"等领域吸引投资者。参与者需缴纳1000 USDT的入会费，并按照类似军事化的组织结构发展下线，不同层级间存在返利机制。

今年6月26日，该平台突然关闭了提现通道。据传，约有200万投资者受影响，涉案金额高达180亿左右。更令人担忧的是，这些资金可能已经通过虚拟货币被转移和洗白。

值得注意的是，早在今年4月，迪拜官方的黄金和商品交易所（DGCX）就公开声明，他们在中国并无任何关联机构或合作伙伴。此外，自2024年以来，中国内地多个部门也对该平台发出过警示。

涉嫌犯罪类型分析

虽然目前尚无官方对该平台的犯罪定性，但根据现有信息，该平台的运作模式很可能涉及组织、领导传销活动罪或非法集资犯罪（尤其是集资诈骗罪）。

从司法实务角度看，如果按非法集资定性，将面临巨大的工作量，包括统计、联系和返还200万左右投资人的资金。另一个难题是，对于投资的USDT，是返还USDT还是将其变现后返还人民币？

相比之下，如果定性为传销犯罪，则可能简化处理流程。目前的司法实践中，传销案往往被认为没有受害人，涉案款项通常会被罚没归国库。这既能充实财政，又能节省司法资源。

投资者能否追回资金？

遗憾的是，从当前中国大陆的司法实践来看，传销犯罪中的投资款极少能返还给投资者。主要原因如下：

1. 涉案资金多被定性为"非法所得"，依法予以查封、冻结、扣押，并最终罚没上缴国库。

2. 司法机关优先考虑打击犯罪、维护金融秩序。即便投资者初衷是投资，客观上也起到了助长平台扩张的作用。

3. 涉案资产往往已被转移至境外或通过虚拟货币洗白，即便胜诉也难以执行返还。

虽然个别案例中法院判决返还投资款，但这并不代表新的传销案件审理会遵循这一做法。目前的司法实务仍以罚没为主。

投资USDT的额外法律风险

该平台的特殊之处在于投资者使用USDT入金。然而，这并不意味着投资者能获得更多法律保护：

1. 虚拟货币在中国不具备法偿性，相关交易不受法律保护。

2. 虽然某些判决承认虚拟货币的"财产属性"，但这仅适用于刑法范围，并不等同于支持其交易或投资。

3. 即便涉案资产是USDT，公安机关仍会依法冻结、扣押，并在定罪后按非法所得予以没收。

结语：谨防虚拟币"理财"陷阱

此类打着"区块链"、"USDT"、"矿机"、"任务平台"旗号的虚拟币理财项目，本质上仍是庞氏骗局的翻版。它们以"金融创新"为幌子，实则是非法集资、传销和诈骗的综合体。

在中国内地，虚拟货币投资不受法律保护。一旦投资失败或平台跑路，投资者不仅会遭受巨大损失，还可能因"参与传销"或"协助洗钱"而承担法律责任。

面对虚拟货币和高收益的诱惑，投资者应当：

• 警惕"稳赚不赔"的承诺
• 远离"拉人头"和"返佣分红"模式
• 不轻信网络上的所谓"投资达人"或"理财老师"
• 发现可疑平台及时向公安机关举报

切记，法律不会保护不合规的投机行为。投资不仅要追求回本，更要及时止损。希望每位投资者都能保持警惕，守护好自己的财产，避免成为骗局的受害者。