穩定幣"逃亡"大案：200萬投資者損失130億元

一段令人不寒而慄的"告別信"在網上瘋傳，其中充滿了對受害者的嘲諷和蔑視。這封信的作者自稱"黃先生"，聲稱已經逃往國外，並宣稱他只是拿走了"不屬於符合受害者智商的財富"。這番話猶如一把尖刀，深深刺痛了約200萬名"鑫慷嘉"受害者的心。

"鑫慷嘉"以穩定幣爲幌子，打着某中東交易所的旗號，聲稱與大型石油公司建立了戰略合作關係。他們利用"保本高息"的承諾，誘惑了大量三四線城市的中老年人和個體經營者投入資金，最終導致這些人陷入困境。

目前，平台已經無法提現，主要嫌疑人黃某已經逃往海外。在平台崩潰前兩天，高達18億枚USDT的巨額資金被分12次轉移到3個新的加密貨幣地址。

從零到"軍事化"傳銷：鑫慷嘉如何套住百萬受害者？

2021年3月，三名個人以姓名組合註冊成立了一家大數據服務公司，註冊資本3000萬元，但實際上是一家典型的空殼公司，沒有實繳資本，也沒有社保人員。

然而，這家空殼公司很快就披上了華麗的外衣。2023年5月，該公司以某石油公司平台的名義開始運營，9月更名爲"DGCX鑫慷嘉數據"，自稱是某中東交易所的中國官方分部。他們聲稱能夠實現日收益2%，吸引了大量投資者蜂擁而至。

會員下載App後，會在"老師"的指導下進行模擬操作，預測市場走勢。表面上看是在進行交易，實際上後臺可以隨意操縱數據。

此外，平台統一使用USDT作爲資金出入的方式，內部計價也全部以USDT結算。所有會員需要自行將人民幣兌換成USDT，然後轉入平台帳戶。

這個騙局還採用了"軍事化"的傳銷結構。平台將全國劃分爲四大"戰區"，推廣人員按照軍事級別晉升。拉50人可升爲旅長並獲得15%提成，拉500人可獲贈豪車。其中規模最大的團隊僅成員就多達15萬人，形成了一個龐大的傳銷網路。

實際上，早在2024年10月，某縣就發出了風險預警，指出該平台沒有合法資質。但大多數用戶仍然沉浸在暴利的幻想中。直到12個省份相繼發出警告，平台才開始露出馬腳。

2025年5月，平台提現手續費從5%猛增至10%，大額提現需要"排隊30個工作日"。6月26日，平台完全關閉了提現通道，系統癱瘓，數百萬投資者的資金被徹底凍結。

目前，全國多地警方已經立案調查，37名團隊頭目已被抓獲，凍結的涉案資金超過1.2億元。

主謀的虛假身分與逃亡

"鑫慷嘉"的幕後主謀黃某，對外宣稱自己是"華爾街金融博士"、"某石油公司高管"，並聲稱早在2015年就準確預測了原油價格暴漲，試圖塑造專業、權威的金融形象。

然而，平台反復使用的"黃某"照片實際上是冒用他人肖像，照片中的人物是一位香港博主，他本人早在2024年就在社交平台澄清，表示與此事無關。

另有傳言稱，黃某早年就參與過傳銷項目。十年前，他據說參與了一個資本盤項目，擔任華東地區推廣負責人。該組織於2018年被警方認定爲特大非法傳銷案件，涉案金額高達3300億元，會員超過500萬人，曾打着"消費返利"的旗號瘋狂擴張。

2024年10月，預感到騙局即將崩塌的黃某通過投資移民獲得了某加勒比國家的護照，該護照可以免籤進入160多個國家和地區。目前，他已經逃往海外，下落不明。

"鑫慷嘉"的崩潰，給數百萬家庭帶來了巨大的焦慮和創傷。

這起案件是典型的"龐氏騙局 + 傳銷裂變 + 跨境洗錢"相結合的金融詐騙，但真正值得警惕的是它在手法上的"升級"：全面引入穩定幣USDT作爲資金進出通道，極大地提高了騙局的隱蔽性和跨境轉移效率。

近期，多個城市政府接連發文或轉發文章探討穩定幣，某地區的《穩定幣條例》即將出臺。全球範圍內穩定幣監管正在加速推進，然而借着這股熱潮的騙局，也在不斷翻新劇本。

泡沫可能會換一種形式出現，但貪婪和盲目信任始終是最容易被利用的弱點。