A fragilidade da riqueza e a fraqueza da natureza humana: lições do mercado de ativos de criptografia

No mundo financeiro em constante mudança de hoje, uma oportunidade pode exigir várias tentativas para ter sucesso, mas uma falha muitas vezes pode arruinar uma pessoa em apenas uma vez. A maioria de nós, na verdade, é beneficiária dos bônus da era e do desenvolvimento do país.

Recentemente, o setor de ativos de criptografia enfrentou um grande evento. O fundador de uma conhecida bolsa anunciou que as reservas de fundos da plataforma atualmente não conseguem atender à demanda de retirada dos usuários, com um montante envolvido que chega a várias centenas de milhões de dólares. Este evento expôs novamente os riscos do mercado de ativos de criptografia e a falta de regulamentação.

Quando se vê as experiências das vítimas, é impossível não sentir choque e dor. Alguns perderam todas as suas economias, e até mesmo contraíram enormes dívidas; outros tiveram que vender propriedades para enfrentar a crise; e há aqueles cujo trabalho de uma década se desfez em uma única noite. Entre eles, não faltam vítimas que já tinham sofrido com a explosão de finanças na internet, que novamente discaram o familiar número de emergência. Sabe-se que a maior quantia perdida por um único vítima chegou até aos milhões.

Estes casos revelam profundamente a vulnerabilidade da riqueza da classe média e a ansiedade que enfrentam:

1. Muitas pessoas pensam que são muito ricas, mas na verdade têm apenas algumas economias. Uma doença grave ou uma tempestade financeira pode fazê-los empobrecer instantaneamente.

2. Eles acreditam que estão fazendo investimentos de valor, mas na verdade caíram na armadilha do jogo.

3. Eles perseguem desesperadamente altos retornos, sonhando com a liberdade financeira, mas acabam se tornando a pedra de apoio para que outros alcancem a liberdade financeira.

Num mercado de ativos de criptografia com falta de regulamentação eficaz, os lados sombrios da natureza humana tendem a ser amplificados. Para alcançar seus objetivos, algumas pessoas não hesitam em adotar várias maneiras de explorar investidores. A seguir, estão algumas das táticas comuns:

Mineração de transações e investimento de alto rendimento

Algumas exchanges lançaram o chamado modo de "mineração de negociação", prometendo devolver a totalidade das taxas de negociação aos usuários na forma de moeda da plataforma e afirmando que a maior parte da receita da plataforma será compartilhada com os detentores da moeda da plataforma. Este modo atraiu um grande número de investidores a curto prazo, resultando em um aumento explosivo no volume de negociações e uma disparada no preço da moeda da plataforma.

No entanto, isso é essencialmente um tipo de ICO disfarçado. Os investidores trocaram Bitcoin valioso por moedas de plataforma emitidas pela bolsa a custo zero. Quando não há novos fundos a entrar para assumir, o preço das moedas da plataforma despenca, e muitos investidores ficam sem nada.

Além disso, algumas plataformas lançaram produtos de investimento de alto rendimento, prometendo uma taxa de retorno anual de até 18%. Mas, na prática, esses retornos não podem ser gerados por negócios normais, sendo frequentemente mantidos por meio de um modelo de fundo coletivo, e, no final, é difícil escapar do destino de colapso.

Bolha de moeda do ar

Muitas pessoas foram atraídas pelo mito de enriquecimento rápido no mercado de ativos de criptografia de 2017, sonhando em ganhar enormes riquezas com investimentos casuais. No entanto, a realidade é frequentemente muito mais cruel.

Para os emissores, a emissão de tokens quase não tem custo. Basta apresentar um conceito que soe impressionante ou adotar um modelo de pirâmide para desenvolver uma rede de afiliados, o que pode atrair investidores de varejo. Para os investidores de varejo, a única forma de lucrar é esperar que haja novos compradores dispostos a adquirir a um preço mais alto. No entanto, quando o preço é inflacionado, os grandes investidores que possuem uma quantidade significativa de ativos a custo zero muitas vezes optam por vender em massa, resultando em investidores de varejo ficando em uma posição desfavorável.

Contratos de negociação de alta alavancagem

No mercado de ativos de criptografia, algumas bolsas oferecem alavancagens de até 100 vezes ou até 125 vezes. Isso significa que uma simples oscilação de 1% no preço pode levar a uma liquidação total da posição. Tendo em conta que oscilações de 10% no preço do bitcoin em um único dia não são incomuns, essa negociação com alta alavancagem é, sem dúvida, dançar na lâmina de uma faca.

Pior ainda, este mercado carece de regulamentação, frequentemente apresentando oscilações anormais nos preços dos contratos, falhas nos sistemas das bolsas e problemas de liquidação direcionada. No final, a maioria dos traders acaba sendo comida de mercado para as bolsas.

Fraquezas humanas e lições de investimento

Os esquemas no campo dos ativos de criptografia persistem em grande parte porque capturam precisamente as fraquezas da natureza humana. A ganância, o medo e a psicologia de rebanho fazem com que muitas pessoas, mesmo sabendo que se trata de um golpe, tenham dificuldade em resistir à tentação de altos retornos.

Diante dessas tentações, precisamos aprender a nos controlar. Como Buffett disse, ninguém deseja se tornar rico lentamente. Mas, na verdade, a acumulação de riqueza sólida geralmente é um processo longo.

Por fim, lembre-se: a vida não pode falhar. Seja em riqueza, carreira ou relacionamentos, um único erro grave pode levar a consequências irreversíveis. Num ambiente onde o crescimento econômico está a abrandar e a concorrência é cada vez mais intensa, devemos valorizar tudo o que temos e agir com cautela.