バイタルマネー包装下の高利回り目薬：一歩一歩投資家を共犯にする

最近、「鑫慷嘉」という名の投資資産管理プラットフォームがソーシャルメディアで話題になっています。報道によると、このプラットフォームには約200万人の投資者が参加しており、関与している金額は130億元に達しています。プラットフォームの資金が引き出せなくなった後、会社の創業者である黄鑫はすでに海外にいると主張しています。

鑫慷嘉はバイタルマネー投資の旗印を掲げ、高額な利益で消費者を引き寄せています。プラットフォームは1日の利益率が1%であると約束し、高額な報酬を設定して下線を大いに発展させ、下線メンバーの数に応じて分配比率を設定しています。プラットフォームがすでに返金不可能な状況であっても、なおユーザーは参加し続けています。この新しくはない目薬の背後には、多くの消費者がリスクを承知で自発的に「博傻ゲーム」に参加していることがあります。

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多くの投資家が報告していますが、鑫慷嘉はプラットフォームを通じて海外の金や原油投資に参加することで、毎日元本の1%の利益を得られると主張していますが、投資した資金は1ヶ月以内に引き出すことができません。新しい人を推薦したり、ポジションを追加したりする操作を通じて、鑫慷嘉は短期間で元本を回収し、迅速に数十倍の利益を生み出すことができます。

6月25日、鑫慷嘉では出金できない状況が発生し、翌日にはシステムがダウンしたことが確認されました。プラットフォーム側は、会社が税務当局により脱税と認定され、口座資金がすべて凍結されたと述べています。ユーザーが出金するには、ポジション金額の10%を"納税"する必要があり、依然としてUSDTをチャージする方法で資金をプラットフォームに移す必要があります。"納税"後は、毎日1%の利益が発生し、累計で100USDTに達すると出金可能で、出金手数料は50%です。

多地の警察はリスク警告を発表し、鑫慷嘉がドバイ金商品取引所（DGCX）の名義を盗用して資金を引き寄せ、許可や関連資格を取得せずに自分たちをDGCX取引所の中国支店と偽り、高額なリターンを約束していることを指摘しました。この行為は資金集めの詐欺に該当する疑いがあります。

"直推報酬"や"チームコミッション"などの方法で下線を発展させることは、鑫慷嘉が投資家を引き付ける主な方法です。プラットフォームは"四大戦区"に基づいて地域を区分し、オフラインで会員を発展させ、不定期に集まって宣伝するためにWeChatグループを作成します。チームの人数に応じてレベルと分配比率を決定し、合計9レベルです。

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実際、鑫慷嘉のような資金運用型目薬は業界では少なくありません。このようなプラットフォームは、バイタルマネー取引所を設立し、オフラインで会員を募集し、"現物""先物""金""石油""外国為替"などのネット投資活動を行い、バイタルマネーを利用して資金を移転します。

専門家は、この種の参加者は基本的な識別能力を備えていることが多く、いわゆる投資モデルが新しい資金で古い資金を返すゲームに過ぎないことを見抜くことができると述べています。この思考はリスクのずれた投機行動であり、個人の行動を他人の損失の期待に基づいて構築していますが、市場自体の予測不可能性やプラットフォームの操縦者の絶対的な支配権を無視しています。

法律の専門家は、この種の目薬において、一部のグループがプラットフォームが規制に違反していることを知っていながら、さらには詐欺の可能性があるにもかかわらず、"人を引き込む"や"報酬を得る"ことに積極的に参加することが非常に多く、"被害者"から"共犯者"に変わる可能性が高いと強調しています。たとえ組織の"核心メンバー"でなくても、積極的に参加し、一定の規模に達すれば、"共犯"を構成する可能性があり、たとえお金を稼いでも、それはリスクを伴う違法収入である可能性があります。

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一般の投資家にとって、投資プラットフォームが信頼できるかどうかを判断する基準は、資金を投入する前に、どこにお金が行き、何をしているのか、誰が監督しているのか、問題が発生した場合に誰が責任を負うのかが明確であるかどうかです。この4つの質問に答えられない限り、この種のプラットフォームには触れるべきではありません。日常生活では、合規性が不明な「投資機会」に対して、いわゆる「早く入れば早く儲かる」ということを盲目的に信じてはいけません。