最高検が発表したフォレックス分野の事例から見る違法為替通貨の法的リスク

多くの人々は為替通貨の行為について認識の誤解を持っており、次のように考えています:

• 為替通貨や紹介行為は違法となる可能性がありますが、刑事犯罪には該当しません
• 私下為替通貨は非常に隠密で、発見されにくいです。
• 無償で他人の為替通貨を手伝うことは違法ではない
• 自分のフォレックスを売って差額を得ることは違法ではない
• 他人に銀行カードを提供しても責任を負いません
• 為替通貨のチャネルを紹介しますが、料金は発生せずリスクはありません

では、これらの行為には法的リスクがあるのでしょうか？もし違法であれば、どのように定義されるべきでしょうか？それは行政違反なのか、刑事犯罪なのか？為替通貨の行為が行政違反または刑事犯罪を構成する境界はどこにあるのでしょうか？

最高人民検察院と国家フォレックス管理局が最近共同発表したフォレックス分野の典型的なケースは、上述の問題に対する回答を示しています。本記事ではこれらのケースを解釈します。

! 弁護士邵世偉の解釈|最高人民検察院が発表した外国為替分野の典型的な事例から見た違法な外国為替の法的影響

銀行カードを提供して他人の受取を手伝うことは犯罪になる可能性があります

2件の事例が、違法な為替通貨活動のために銀行口座を提供して資金を受け取る行為に関与しています。この行為は果たして行政違反なのか、刑事犯罪なのか?

ケース1:李某乙は違法営業罪の疑いがある

李某甲は中越跨国物流の便利さを利用して、ベトナム人の黄某と違法に為替通貨を行った。李某甲は李某乙に国内で人民元を受け取らせた後、自分に転送させ、さらに李某甲が黄某の指定した国内カードに振り込んでベトナムドンを取得した。

検察院は李某乙が違法な資金決済とフォレックスの売買を助けたと認定し、情状酌量を考慮して不起訴(の決定を下した。裁判所は李某甲を共犯と認定し、懲役1年3ヶ月の判決を下した。

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)ケース3:Chen Mouhong氏とWu Mourong氏が違法な営業活動の疑いがある

陳某某は夫の呉某林に個人事業主として登録させ、複数のフォレックス決済口座を開設させ、架空の貿易手段で地下両替所に外貨を受け取らせ、決済後に人民元を指定口座に送金させ、その中から手数料を受け取っていた。裁判所は陳某某に対して懲役4年8ヶ月、呉某林に対しては1年10ヶ月の執行猶予2年を言い渡した。

陳某某は親戚の陳某紅と呉某栄に口座を開設させて利用させたため、検察院は二人が利益を得ていないことと親族関係を考慮し、犯罪が成立すると認定したが、不起訴処分とした。

規定に従い、外汇口座の貸出、共有、譲渡は最高30万の罰金が科される。実際には外汇口座の提供は一般的に行政違法行為に該当するが、本件では裁判所は陳某某夫妻について違法営業罪を認定し、有罪判決を下した。二人の親戚に対しては起訴しなかったが、検察院は依然として犯罪を認定した。

"善意"で他人にフォレックス口座の受取を提供しないでください。具体的な為替通貨行為に関与していなくても、犯罪のリスクが存在する可能性があります。

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紹介、為替通貨のリスクはどれくらい高いですか？

) ケース4:樊某らは違法営業罪の容疑がかけられています

何某炜は、保険業務で蓄積した海外口座、為替通貨のチャネルを利用して、内地の保険顧客に人民元と香港ドル、米ドルの双方向交換を仲介して紹介しました。樊某らは、何某炜の提案に基づき、海外保険チャネルを利用して、国内外で"対敲"方式で間接的にフォレックスを売買しました。

法院は何某炜に対して懲役4年、罰金400万を言い渡しました。検察院は樊某らの犯罪の情状が軽微であると認定し、###有罪ではない(決定を下し、同時に彼らの利益を得ていない違法な為替通貨取引の行為に対して140万から280万の範囲で行政罰を科しました。

外国為替の不法営業罪の一般的な形態の一つは、為替通貨の需要がある双方を仲介することです。金融業者は顧客関係を維持したり取引を促進したりするために、しばしば情報の媒介として売買情報を提供します。無償で紹介した場合でも、犯罪として認定される可能性がありますが、情状が軽微で起訴されないこともあり、同時に巨額の行政罰金が科される可能性があります。

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海外で為替通貨会社を開設することで国内の法律リスクを回避できますか?

) ケース5: 赵某萍、姚某は違法営業罪で起訴されました

姚某辰はロシアでルーブルと人民元の換汇業務を受け負い、フォレックス差益や手数料から利益を得て、違法に外汇2400万人民元余りを売買し、違法に48.5万元の利益を得た。裁判所は彼に対して懲役2年3ヶ月、執行猶予3年、及び50万元の罰金を科した。

我が国の刑法は属人管轄の効力を持っています。たとえ海外で為替通貨会社を経営し、現地のライセンスを取得し、現地で合法的に事業を行っていても、国内資金が関与し、"マッチング"方式で為替通貨取引を行う場合、依然として刑事リスクが存在します。

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合法に得たフォレックスを売却することに法的リスクはありますか?

) ケース6:あるテクノロジー企業が不法営業罪で疑いをかけられる

齐某某は複数の企業と共謀して材料を偽造し、出口税還付を24.5億元不正に取得しました。姚某某は海外口座を通じて、会社が販売した電子製品から得たフォレックスを齐某某に送金し、1万ドルごとに数百元の手数料を受け取っていました。

裁判所は、チー某某が輸出税還付を詐取した罪で無期懲役と判決しました。検察庁は、ヤオ某某の違法営業罪の証拠が不十分であると判断し、起訴しないことにしました。

姚某某のフォレックスの出所は、製品の販売によるものであり、他所からの違法な低価格での買い付けではありません。彼の売却の目的は、為替通貨の決済であり、フォレックスでの利益を得るために引き続き購入することではありません。犯罪構成要件の観点から見ると、彼の行為はその罪名には該当しません。

しかし、捜査官の認識が統一されていないため、実際には犯罪と認定されるケースもあります。最終的に犯罪と認定されなくても、行政処分のリスクがあります。本件では、その会社が1500万の罰金を科されています。

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まとめ

多くの人は為替通貨行為が隠密であり、たとえ発覚してもせいぜい罰金で済むと考えています。しかし実際には、金額が2500万を超えたり、利益が50万を超えたりした場合、5年以上の実刑に直面する可能性があります。ただし、弁護士はしばしば個別のケースで突破口を求め、執行猶予や起訴されないように努力します。

近年、非法為替通貨手段はより巧妙になり、関与する金額もますます大きくなっています。我が国はフォレックス分野における違法犯罪行為への取り締まりを大幅に強化しています。個人としては、合法的な手段でフォレックス取引を行わなければならず、運を頼みにしてはいけません。

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