トラベルルール: 暗号化通貨取引の新しい規範

仮想資産業界は、より厳しい規制要件に直面しており、その中でTravel Ruleはマネーロンダリング対策およびコンプライアンスフレームワークの重要な構成要素となっています。本稿ではTravel Ruleの概念、意義、およびその世界的な実施状況について詳しく探討します。

一、Travel Ruleの本質とマネーロンダリング対策の関係

Travel Ruleの核心的な目的は、ブロックチェーン取引の透明性を向上させ、オンチェーン取引と現実世界の実体およびアイデンティティを関連付けることで、マネーロンダリング、テロ資金供与、および取引相手リスクをより効果的に管理することです。

ブロックチェーンの「匿名性」という特徴は、一部の金融犯罪に利用されたことがありますが、これはブロックチェーン技術の本質ではありません。規制当局がブロックチェーン技術を規制体系に取り入れる前提は、関連プラットフォームが基本的な規制の精神に従う必要があることです。これには、顧客の身元(KYC)を理解し、市場操作を防ぐことが含まれます。Travel Ruleはさらに、取引の両者の身元を理解することを要求し、完全な匿名性の特徴を打破しました。

2019年にTravel Rule規制ガイドラインが発表される前、仮想資産サービスプロバイダー(VASP)は、KYCプロセスを通じて自社の顧客を監視することしか求められていませんでした。これにより、VASPは他のプラットフォームに取引を送信する際、取引相手の状況を把握することが難しくなり、取引相手リスクや違法活動に関与するリスクが増加しました。

Travel Ruleの導入はこの問題を解決することを目的としています。金融活動特別作業部会(FATF)は、VASPが仮想資産の送金に関連する送信者および受取人情報を取得、保存、提出する義務があることを定めており、疑わしい取引を特定し、凍結措置を講じ、制裁対象の個人や組織との取引を禁止することを求めています。

この規定は、関連する義務がブロックチェーン取引の開始前に完了する必要があることを要求しており、これは取引がブロックチェーンに入る前に潜在的な違法または制裁対象の取引を阻止する能力を初めて持つことを意味します。

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次に、旅行ルールとグローバル採用の必要性

デジタル資産とブロックチェーン技術が金融業界の重要な構成要素となるにつれて、世界の規制当局はより厳格な規制要件を実施する必要があると考えています。Travel Ruleを実施する主な理由は3つあります：

1. 投資家を保護し、非準拠資金への接触やマネーロンダリング活動に巻き込まれるリスクを低減する
2. マネーロンダリングとテロ資金調達のリスクを低減する
3. 企業の取引先リスク管理能力を向上させる

グローバル採用のセンチメント:

Travel Ruleは、連邦の指導方針に基づいて、世界的に採用されています。アジア太平洋地域はTravel Ruleの採用において先行しており、シンガポール、日本、韓国は世界で最も早く採用した国々です。最近では、ヨーロッパや中東地域の採用率も著しく向上しています。

過去6ヶ月、Travel Ruleの採用率が大幅に向上し、ますます多くの取引所が遵守または遵守過程にあります。この傾向は主に規制当局の重視によって推進され、それが非ライセンス機関の採用に影響を与えています。

一、二年前と比べて、業界におけるTravel Ruleなどの規制要件への受け入れ度が顕著に向上し、新しいプロセスを採用する際の抵抗も減少している。Travel Rule情報の作成量と返信率は全面的に向上している。

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3. 香港での旅行ルールの要件と課題

香港は、6月1日から仮想資産サービス提供者にTravel Ruleを遵守するよう求めています。具体的な要求には、以下が含まれます：

1. 取引金額が8,000香港ドルを超える場合、より広範な発起人情報を提供する必要があります。

2. 受取人VASPが必要なTravel Rule情報を受け取っていない場合は、発信者VASPに提供を求める必要があります。それでも提供されない場合は、ビジネス関係を終了または制限することを検討する必要があります。

3. 香港証券監察委員会はVASPがどのように取引相手のデューデリジェンスを行うかについて詳細なガイダンスを提供しました。

4. 取引所は自己管理ウォレットとの取引時にアカウントまたはウォレットの所有権を確認する必要があります。

实施面临的挑战:

1. "日出期"の問題：異なる司法管轄区でTravel Ruleの実施時期が異なるため、コンプライアンスを持つVASPがTravel Ruleをまだ実施していない取引相手とコンプライアンス取引を行うことができない可能性があります。

2. Travel Rule協定の間に相互運用性が欠如しており、特に閉じたネットワーク内でより顕著です。

これらの課題に直面しているにもかかわらず、時間が経つにつれて、これらの問題が解決されると信じています。Travel Ruleの完全な実施は、暗号化通貨取引の透明性と安全性を大幅に向上させ、業界の長期的な健全な発展の基盤を築くでしょう。

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