現在、金融規制がますます厳しくなっている環境において、多くの人々はまだ銀行カードが凍結されたり、対面取引が制限されたり、資金が監視される状況に直面していないかもしれません。しかし、それはあなたが安全であることを意味するのではなく、嵐がまだ訪れていないだけなのです。

最近の規制の強化は無意味ではありません。報告によると、78万件の断絶カードの手がかりが発見され、23万人が調査・処理されています。二重カードのリストは急速に拡大しており、犯罪を犯していない人々も金融管理の範囲に含まれています。もしあなたがまだ時代遅れの資金操作方法を使用しているなら、遅かれ早かれ問題に直面するでしょう。

注意すべきは、暗号通貨の資金は完全に匿名ではないということです。銀行や規制機関はすでにこの分野に注目しています。ほとんどの暗号商の資金の流れは規制当局の重点監視の下にあり、取引所の法定通貨ルートも頻繁にリスク管理措置に直面しています。多くの人は自分が「問題を起こしていない」と考えていますが、実際にはまだ順番が回ってきていないだけかもしれません。

銀行のリスク管理システムは通常、以下の要因によってトリガーされます：資金の出所が不明、高頻度取引の行動、異常な送金経路。一旦トリガーされると、銀行は電話確認、口座の凍結、デューデリジェンスレポートの実施、さらには中央銀行への報告などの措置を講じる可能性があります。さらに警戒すべきは、あなたの口座に問題がなくても、高リスク口座と頻繁にやり取りをしている場合、巻き込まれる可能性があることです。

資金の安全を確保するために、以下は基本原則です：

1. 知らない人からの資金を受け取ることは禁止されており、送金者の身元を明確にする必要があります。
2. 事業を営む場合は、法人名義の口座を使用し、個人名義の銀行カードでの受け取りを避けてください。
3. 高リスク業界（花、タバコ、酒、贅沢品、中古の贅沢品、配車サービスなど）では、必ず実名制での受取が必要です。
4. 高価値商品を取引する際は、必ず支払い者と受取人が一致しているか確認してください。
5. いかなる違法なプラットフォーム、ギャンブルサイト、または仮想通貨の店頭取引プラットフォームとも関係を持つことを拒否します。
6. あらゆる形態の不正注文やローンの資金洗浄行為に関与しないでください。
7. 忘れないでください、銀行カードの最も高いリスク行動は、見知らぬ人からの資金を受け取ることです。

現在の状況において、慎重さとコンプライアンスは自身の財務安全を保護するための鍵です。新しい金融環境に適応し、関連する規制を遵守することで、この挑戦に満ちた時代において自身の財務的自由を維持することができます。