# リスク管理の欠如におけるデジタル通貨取引プラットフォーム：課題と対策リスクは外来の概念で、イタリア語の"RISQUE"に由来し、元々は自然界における客観的な危険を指していました。今日の社会において、リスクは運命ではなく、選択の一形態としてより多く表現され、その程度は私たちの選択の自由度に依存しています。金融史学者ピーター・バーンズは、リスク管理の古典的著作の中で、企業の興亡、株式市場の上下、戦争や経済の不況などの出来事は周期的に起こるものの、常に人々の予想外に発生することを指摘しています。リスク管理は金融の核心要素の一つであり、デジタル通貨市場の流動性を提供する取引所にとって特に重要です。デジタル通貨取引プラットフォームは、資産管理、取引仲介、清算、情報発信などの多くの機能を一つにまとめ、証券会社やファンドなどの機関の特性を融合させており、総合的な金融センターと呼ぶにふさわしいです。複数の取引プラットフォームの一線のリスク管理責任者たちの共通認識は、ブロックチェーン業界には明らかなリスク管理の欠如が存在するということです。これにより、取引所がハッキングされるといった業界の悲劇が起こっています。効果的にリスク管理を行う方法が、業界全体が継続的に注目すべき重要な問題となっています。## リスクの多様性暗号市場が直面している最大かつ最も抵抗し難いのは、政策がもたらすシステミックリスクです。規制政策の変化は市場全体の変動に直接影響します。市場参加者が制御できるのは、非システム的リスクであり、以下が含まれます：- 技術リスク：システムの安全性と安定性に関するもの- 経営リスク：不適切な意思決定によって引き起こされる- 流動性リスク：資産が適切な価格で迅速に取引できない- 信頼リスク：引き出しや送金などの操作を適時に実行できないこと- モラルハザード：自己の利益最大化のために投資家の利益を損なうことリスク管理部門は取引所において重要な地位を占めており、流動性、アービトラージ、アカウントの異常などのさまざまなリスク項目を継続的に監視し、他の部門と密接に連絡を保っています。しかし、業界は依然として急速に発展している段階にあり、リスク管理はある程度発展の速度を制約します。現在、多くの中小の取引プラットフォームではリスク管理の意識がまだ不十分であり、物理的、システム的、またはガバナンスの面で明らかな欠如があります。もしブロックチェーン業界が主流に入るためには、業界の中心にある取引プラットフォームは"風控之殇"の問題を適切に解決しなければなりません。## 資産セキュリティ:リスクコントロールの核心的な目標2019年、デジタル通貨プラットフォームで失窃された資産の総額は2.83億ドルに達しました。著名な門頭溝事件からほぼ6年が経過しましたが、デジタル通貨"消失"の現象は依然として発生しており、資産の安全問題は業界関係者の神経を常に引き裂いています。この課題に対処するために、一部の先進的な取引プラットフォームは多くの対策を講じました：- 厳格な財務監査とリアルタイム監視アラートシステムを構築する- ホットウォレットとコールドウォレットの分離を実施し、ハードウェアウォレットを使用する- ユーザーのために先行賠償メカニズムを構築する- ユーザー保護基金を設立する- リアルタイムとバッチの照合を強化する- ブロックチェーンアドレスを追跡する- 専門のカスタマーサポートとリスク管理の専門家がユーザーの資産リスクを分析- ユーザーのリスク管理教育を強化する保管ストレージは、資産の安全を確保する重要な手段と見なされ、伝統的金融からブロックチェーン業界への移行の重要な要素でもあります。技術力の限られた中小ブロックチェーン企業にとって、第三者の保管サービスを導入し、関連する保険を購入することは、資産の保管安全性を効果的に向上させることができます。外部要因に加えて、プラットフォーム自身のモラルリスクも資産の安全性における重要な考慮事項です。業界関係者は、プラットフォームが可能な限り公開透明であることを選択し、同行の監視を招待することで、顧客の資産が流用される可能性を減少させることができると提案しています。## コンプライアンスリスク管理：不確実性の排除多くの不確実な要因に直面して、デジタル通貨プラットフォームは積極的に規制を受け入れ、コンプライアンス経営を行うことが政策と法律のリスクを減らすための必要な選択肢となっています。現在、業界のリーディングデジタル通貨プラットフォームは、事前、事中、事後をカバーするコンプライアンスリスク管理システムを構築しています。いくつかのプラットフォームの具体的な取り組みには、- 標準化されたKYC/AMLマネーロンダリング防止システムを構築する- 厳格なアカウント開設原則と事前審査基準を策定する- 関連する金融ライセンスを取得し、規制を受ける- 分散型運営によってコンプライアンスリスクを分散する- 世界中の複数のAML/KYCなどのコンプライアンス会社と提携- 専門のコンプライアンス部門を設立し、内部監査とリスク管理の指導を担当する- 専門的な法的アドバイスを提供するための法務内部統制部門を完備## 技術的リスク管理：プラットフォームの安全な防御を構築する技術的な安全問題は、取引プラットフォームにおいて最も一般的なリスク管理の難題であり、主要なプラットフォームであっても完全に回避することは難しい。例えば、最近では複数の著名な取引所がDDoS攻撃に遭い、一時的にダウンしました。技術リスクに対応するため、各プラットフォームは異なる対策を講じました：- 各業務の市場リスクの定量的監視と自動戦略ヘッジを実現する- 免許を持つ機関の基準に従って、ネットワークセキュリティ、コンプライアンスシステム、プライバシーデータの保護、技術的リスク管理を構築する- 世界のリーディング企業を雇ってIT監査コンサルティングを行う- ブロックチェーン業界に基づくビッグデータリスク管理セキュリティシステムの導入- リアルタイムデータ計算とオンライン機械学習モデルを構築し、インテリジェントリスク検出を行います## 内部風控：無視できない重要なポイントデータによると、約2/3のネットワークセキュリティ問題は内部の従業員の不注意または職務怠慢によって引き起こされています。したがって、ブロックチェーン企業内のセキュリティ管理は外部防御よりも重要です。各プラットフォームは内部リスク管理に関して一般的に以下の措置を講じています：- 内部プロセスの整理- 責任分担と権限管理の明確化- 定期的な監査の実施- 情報権限の管理を最小限にする- リスク管理委員会の体系と安全事件処理のフレームワークを構築する- 従業員へのリスク管理トレーニングと"フィッシング捜査"テスト- "ゼロトラストモデル"を導入し、各操作を検証します。## 伝統的な金融の経験を参考にするデジタル通貨市場のリスク管理要求は、従来の金融よりも高い可能性があります。これは主に、デジタル通貨市場の変動が大きく、ブロックチェーン決済の匿名性が強いからです。したがって、ブロックチェーン業界は従来の金融やインターネット分野の経験を参考にしつつ、オンチェーン情報を効果的に活用してリスク管理の意思決定を行う方法を模索する必要があります。業界の専門家は、成熟した業界構造が取引と資産の分離を実現し、異なる主体が資産の決済、清算、保管を担当し、すべてのアカウントを共同で監査するべきだと提案しています。しかし、現在のデジタル通貨取引所におけるセキュリティへの投資は依然として向上の余地があります。研究によると、取引所のセキュリティチームは平均して総人数の13%しか占めておらず、セキュリティ運営にかかる予算は17%のみです。デジタル通貨プラットフォームの収益性と成長可能性を考慮すると、リスク管理への投資を増やし、高レベルのリスク管理人材を採用し、より完璧なリスク管理システムを構築することが長期的な計画となるでしょう。業界の専門家が言うように、リスク管理への投資は機会コストと見なすことができます。リスク管理が厳格であればあるほど、必要なリソースの投入が多くなり、失われる可能性のあるビジネスチャンスも増えますが、同時に資産損失のリスクも低下します。業界の評判と長期的な利益を重視する企業にとっては、顧客の資産保護を強化することは必然の選択となるでしょう。
デジタル通貨取引プラットフォームのリスク管理の欠如に関する課題と対策
リスク管理の欠如におけるデジタル通貨取引プラットフォーム：課題と対策
リスクは外来の概念で、イタリア語の"RISQUE"に由来し、元々は自然界における客観的な危険を指していました。今日の社会において、リスクは運命ではなく、選択の一形態としてより多く表現され、その程度は私たちの選択の自由度に依存しています。
金融史学者ピーター・バーンズは、リスク管理の古典的著作の中で、企業の興亡、株式市場の上下、戦争や経済の不況などの出来事は周期的に起こるものの、常に人々の予想外に発生することを指摘しています。
リスク管理は金融の核心要素の一つであり、デジタル通貨市場の流動性を提供する取引所にとって特に重要です。デジタル通貨取引プラットフォームは、資産管理、取引仲介、清算、情報発信などの多くの機能を一つにまとめ、証券会社やファンドなどの機関の特性を融合させており、総合的な金融センターと呼ぶにふさわしいです。
複数の取引プラットフォームの一線のリスク管理責任者たちの共通認識は、ブロックチェーン業界には明らかなリスク管理の欠如が存在するということです。これにより、取引所がハッキングされるといった業界の悲劇が起こっています。効果的にリスク管理を行う方法が、業界全体が継続的に注目すべき重要な問題となっています。
リスクの多様性
暗号市場が直面している最大かつ最も抵抗し難いのは、政策がもたらすシステミックリスクです。規制政策の変化は市場全体の変動に直接影響します。
市場参加者が制御できるのは、非システム的リスクであり、以下が含まれます：
リスク管理部門は取引所において重要な地位を占めており、流動性、アービトラージ、アカウントの異常などのさまざまなリスク項目を継続的に監視し、他の部門と密接に連絡を保っています。
しかし、業界は依然として急速に発展している段階にあり、リスク管理はある程度発展の速度を制約します。現在、多くの中小の取引プラットフォームではリスク管理の意識がまだ不十分であり、物理的、システム的、またはガバナンスの面で明らかな欠如があります。
もしブロックチェーン業界が主流に入るためには、業界の中心にある取引プラットフォームは"風控之殇"の問題を適切に解決しなければなりません。
資産セキュリティ:リスクコントロールの核心的な目標
2019年、デジタル通貨プラットフォームで失窃された資産の総額は2.83億ドルに達しました。著名な門頭溝事件からほぼ6年が経過しましたが、デジタル通貨"消失"の現象は依然として発生しており、資産の安全問題は業界関係者の神経を常に引き裂いています。
この課題に対処するために、一部の先進的な取引プラットフォームは多くの対策を講じました：
保管ストレージは、資産の安全を確保する重要な手段と見なされ、伝統的金融からブロックチェーン業界への移行の重要な要素でもあります。技術力の限られた中小ブロックチェーン企業にとって、第三者の保管サービスを導入し、関連する保険を購入することは、資産の保管安全性を効果的に向上させることができます。
外部要因に加えて、プラットフォーム自身のモラルリスクも資産の安全性における重要な考慮事項です。業界関係者は、プラットフォームが可能な限り公開透明であることを選択し、同行の監視を招待することで、顧客の資産が流用される可能性を減少させることができると提案しています。
コンプライアンスリスク管理：不確実性の排除
多くの不確実な要因に直面して、デジタル通貨プラットフォームは積極的に規制を受け入れ、コンプライアンス経営を行うことが政策と法律のリスクを減らすための必要な選択肢となっています。現在、業界のリーディングデジタル通貨プラットフォームは、事前、事中、事後をカバーするコンプライアンスリスク管理システムを構築しています。
いくつかのプラットフォームの具体的な取り組みには、
技術的リスク管理：プラットフォームの安全な防御を構築する
技術的な安全問題は、取引プラットフォームにおいて最も一般的なリスク管理の難題であり、主要なプラットフォームであっても完全に回避することは難しい。例えば、最近では複数の著名な取引所がDDoS攻撃に遭い、一時的にダウンしました。
技術リスクに対応するため、各プラットフォームは異なる対策を講じました：
内部風控：無視できない重要なポイント
データによると、約2/3のネットワークセキュリティ問題は内部の従業員の不注意または職務怠慢によって引き起こされています。したがって、ブロックチェーン企業内のセキュリティ管理は外部防御よりも重要です。
各プラットフォームは内部リスク管理に関して一般的に以下の措置を講じています：
伝統的な金融の経験を参考にする
デジタル通貨市場のリスク管理要求は、従来の金融よりも高い可能性があります。これは主に、デジタル通貨市場の変動が大きく、ブロックチェーン決済の匿名性が強いからです。したがって、ブロックチェーン業界は従来の金融やインターネット分野の経験を参考にしつつ、オンチェーン情報を効果的に活用してリスク管理の意思決定を行う方法を模索する必要があります。
業界の専門家は、成熟した業界構造が取引と資産の分離を実現し、異なる主体が資産の決済、清算、保管を担当し、すべてのアカウントを共同で監査するべきだと提案しています。
しかし、現在のデジタル通貨取引所におけるセキュリティへの投資は依然として向上の余地があります。研究によると、取引所のセキュリティチームは平均して総人数の13%しか占めておらず、セキュリティ運営にかかる予算は17%のみです。デジタル通貨プラットフォームの収益性と成長可能性を考慮すると、リスク管理への投資を増やし、高レベルのリスク管理人材を採用し、より完璧なリスク管理システムを構築することが長期的な計画となるでしょう。
業界の専門家が言うように、リスク管理への投資は機会コストと見なすことができます。リスク管理が厳格であればあるほど、必要なリソースの投入が多くなり、失われる可能性のあるビジネスチャンスも増えますが、同時に資産損失のリスクも低下します。業界の評判と長期的な利益を重視する企業にとっては、顧客の資産保護を強化することは必然の選択となるでしょう。