# デプス解析フォレックス局《銀行フォレックス業務尽職免責規定》:明晰ルールと権限責任外管局は12月26日に「銀行フォレックス業務のデューデリジェンス免責規定（試行）」を発表しました。この文書は銀行のフォレックス業務における責任の境界と免責の状況について明確な規範を定めています。本稿では、この規定の重要な意義とキーポイントを深く分析し、読者がフォレックス業務におけるルールと責任を理解するのを助けます。この規則の導入は、過剰な規制を避け、金融の安定した秩序を保障することを目的としています。それは銀行の日常業務の運営だけでなく、各トレーダーの切実な利益とも密接に関連しています。! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304)## 銀行の主な義務1. デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全体を通じて「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施しなければならない。2. 規則に基づく審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の入出金、決済・売買などの業務について、コンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定に厳格に従って実施する。3. モニタリング報告義務：取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告すること。4. 国際ルールと報告義務の遵守：クロスボーダービジネスの国際的な通行ルールを遵守する過程で、違反リスクが発見された場合は、速やかにフォレックス管理部門に報告する。5. 申述評議の協力義務：フォレックス局が立件調査を行う際、もし職務上の免責事由に該当すると判断した場合は、速やかに《申述表》および関連証拠を記入し、フィードバックすること。## 義務を遵守しなかった場合の結果銀行が規定された義務を履行しない場合、行政処罰を含む法律責任を負うことになります。これらの責任は、中華人民共和国行政罰法および中華人民共和国フォレックス管理条例に基づいており、外貨局の面談による是正、批判的教育、リスク提示などは含まれません。## 高リスク取引行動銀行は、虚偽の取引の疑い、虚偽の投資と資金調達、地下銀行、国境を越えたギャンブル、不正な輸出税の還付、仮想通貨の違法な国境を越えた金融活動など、リスクの高い取引を報告する可能性があります。仮想通貨取引において、高頻度・高リスクの典型的な取引特性には以下が含まれます：- 頻繁に入金、出金、スイングトレードを行う- 資金の流動経路は複雑で、複数のアカウントを経由するか、直接海外取引所に接続します。- 大額送金または資金の分割入金は、合理的な商業的背景が欠けている- 資金の出所と用途が一致しない- 資金の流動経路は"非公式"であり、標準化されたビジネスの背景が欠けている- 資金が複数のウォレットアドレスや取引プラットフォームを経由し、最終的に海外口座や海外取引所に流入する- ミキサーを通じて匿名取引が可能です- 大額資金が短期間に出入りし、複数のプラットフォームやアカウントに流入する## 高リスクトレーダーグループ1. 頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場のアービトラージ機会を頻繁に利用し、大量の資金と頻繁な取引を行う。2. 匿名トレーダー：複雑な取引経路を使用して資金の流れを隠し、匿名ツールまたは規制が弱い地域で取引します。3. 資金操作異常者：アカウント資金の出入りが頻繁であり、金額が巨大で、個人の経済状況と一致せず、合理的な取引の説明を提供できない。## 銀行が審査能力を超えた場合1. 技術とリソースの制限：仮想通貨取引が多数の匿名の海外ウォレットアドレスを含む場合や、分散型取引所を通じて行われる場合、銀行は資金の真の出所と行き先を追跡することが困難です。2. 規制と情報の透明性：統一された国際的な規制フレームワークが欠如しているため、銀行は複数の国に関わる取引のコンプライアンスを判断するのが難しいかもしれません。3. 取引が異常に複雑：資金が複数回の混合操作や複数の"ペーパー"会社の口座または関連口座を介して移動することにより、資金の流れが極度に混乱する。## 国際ルールと国内ルールとの抵触への対応国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常国内規定を優先します。これは、銀行が国内で業務を展開するため、金融秩序の安定を確保するために国内法規を遵守する必要があるからです。トレーダーにとって、これらの潜在的な対立に特に注意を払う必要があります。取引を行う前に、国内の法規制を十分に理解し、ルールの対立によって自分の利益が損なわれるのを避けるべきです。また、銀行はコンプライアンス要件により、国際規則の下で実行可能に見える特定の業務を拒否する可能性があることを認識する必要があります。## 銀行への苦情処理におけるトレーダーの役割銀行が違反行為により処罰され、訴訟を提起した場合、トレーダーは以下の役割を果たす可能性があります：1. 調査の協力：取引契約、資金の往来記録など、ビジネスに関連する資料を提供する必要があるかもしれません。これにより、取引の実際の状況を再現します。2. 潜在的な責任の関連：証拠を提供することには一定のリスクがあります。取引者が提供した証拠に問題がある場合、銀行の苦情に影響を与える可能性があり、さらには自らが調査に直面することになるかもしれません。全体的に見て、トレーダーは銀行への苦情プロセスにおいて慎重を保ち、証拠を正確に提供して自身と銀行の合法的権益を守るべきです。正常なコンプライアンス取引を行うトレーダーが調査に協力して証拠を提供することは市民の義務を果たすことであり、理論的には法律によって保護されるべきです。しかし、取引自体に違反がある場合、提供された証拠は違反行為を露呈させる可能性があり、法的リスクに直面することになります。
銀行の外国為替業務のデューデリジェンスと免除に関するSAFE規定の分析:権利と責任のルールと境界の明確化
デプス解析フォレックス局《銀行フォレックス業務尽職免責規定》:明晰ルールと権限責任
外管局は12月26日に「銀行フォレックス業務のデューデリジェンス免責規定（試行）」を発表しました。この文書は銀行のフォレックス業務における責任の境界と免責の状況について明確な規範を定めています。本稿では、この規定の重要な意義とキーポイントを深く分析し、読者がフォレックス業務におけるルールと責任を理解するのを助けます。
この規則の導入は、過剰な規制を避け、金融の安定した秩序を保障することを目的としています。それは銀行の日常業務の運営だけでなく、各トレーダーの切実な利益とも密接に関連しています。
! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304.webp)
銀行の主な義務
デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全体を通じて「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施しなければならない。
規則に基づく審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の入出金、決済・売買などの業務について、コンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定に厳格に従って実施する。
モニタリング報告義務：取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告すること。
国際ルールと報告義務の遵守：クロスボーダービジネスの国際的な通行ルールを遵守する過程で、違反リスクが発見された場合は、速やかにフォレックス管理部門に報告する。
申述評議の協力義務：フォレックス局が立件調査を行う際、もし職務上の免責事由に該当すると判断した場合は、速やかに《申述表》および関連証拠を記入し、フィードバックすること。
義務を遵守しなかった場合の結果
銀行が規定された義務を履行しない場合、行政処罰を含む法律責任を負うことになります。これらの責任は、中華人民共和国行政罰法および中華人民共和国フォレックス管理条例に基づいており、外貨局の面談による是正、批判的教育、リスク提示などは含まれません。
高リスク取引行動
銀行は、虚偽の取引の疑い、虚偽の投資と資金調達、地下銀行、国境を越えたギャンブル、不正な輸出税の還付、仮想通貨の違法な国境を越えた金融活動など、リスクの高い取引を報告する可能性があります。
仮想通貨取引において、高頻度・高リスクの典型的な取引特性には以下が含まれます：
高リスクトレーダーグループ
頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場のアービトラージ機会を頻繁に利用し、大量の資金と頻繁な取引を行う。
匿名トレーダー：複雑な取引経路を使用して資金の流れを隠し、匿名ツールまたは規制が弱い地域で取引します。
資金操作異常者：アカウント資金の出入りが頻繁であり、金額が巨大で、個人の経済状況と一致せず、合理的な取引の説明を提供できない。
銀行が審査能力を超えた場合
技術とリソースの制限：仮想通貨取引が多数の匿名の海外ウォレットアドレスを含む場合や、分散型取引所を通じて行われる場合、銀行は資金の真の出所と行き先を追跡することが困難です。
規制と情報の透明性：統一された国際的な規制フレームワークが欠如しているため、銀行は複数の国に関わる取引のコンプライアンスを判断するのが難しいかもしれません。
取引が異常に複雑：資金が複数回の混合操作や複数の"ペーパー"会社の口座または関連口座を介して移動することにより、資金の流れが極度に混乱する。
国際ルールと国内ルールとの抵触への対応
国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常国内規定を優先します。これは、銀行が国内で業務を展開するため、金融秩序の安定を確保するために国内法規を遵守する必要があるからです。
トレーダーにとって、これらの潜在的な対立に特に注意を払う必要があります。取引を行う前に、国内の法規制を十分に理解し、ルールの対立によって自分の利益が損なわれるのを避けるべきです。また、銀行はコンプライアンス要件により、国際規則の下で実行可能に見える特定の業務を拒否する可能性があることを認識する必要があります。
銀行への苦情処理におけるトレーダーの役割
銀行が違反行為により処罰され、訴訟を提起した場合、トレーダーは以下の役割を果たす可能性があります：
調査の協力：取引契約、資金の往来記録など、ビジネスに関連する資料を提供する必要があるかもしれません。これにより、取引の実際の状況を再現します。
潜在的な責任の関連：証拠を提供することには一定のリスクがあります。取引者が提供した証拠に問題がある場合、銀行の苦情に影響を与える可能性があり、さらには自らが調査に直面することになるかもしれません。
全体的に見て、トレーダーは銀行への苦情プロセスにおいて慎重を保ち、証拠を正確に提供して自身と銀行の合法的権益を守るべきです。正常なコンプライアンス取引を行うトレーダーが調査に協力して証拠を提供することは市民の義務を果たすことであり、理論的には法律によって保護されるべきです。しかし、取引自体に違反がある場合、提供された証拠は違反行為を露呈させる可能性があり、法的リスクに直面することになります。