ステーブルコイン目薬"鑫慷嘉"：130億元の資金が蒸発、200万人が絶望に陥る

一つの狂った"告別の手紙"がネット上で大きな波紋を引き起こし、発信者は黄さんを名乗り、国外に逃げたと主張し、嘲笑的な口調で"知能にふさわしくない富"を持ち去ったと述べています。このメッセージはまるで鋭い刃物のように、約200万人の"鑫慷嘉"の被害者の心を深く刺しました。

"鑫慷嘉"はステーブルコインとドバイ取引所の名の下に、中東の資本や中国石油との戦略的協力を主張しています。"元本保証の高利息"という魅力的な条件を約束することで、多くの三四線都市の中高年者や個人事業主を引き寄せました。しかし、これらは結局、精巧に計画された目薬であることが証明されました。

現在、プラットフォームは出金ができなくなっており、主な容疑者である黄鑫は既に逃亡しています。プラットフォームが崩壊する2日前、高達18億枚のUSDTの巨額資金が3つの新しい暗号アドレスに分割して移転され、さらなる疑念と懸念を引き起こしました。

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空の会社から巨大なマルチ商法ネットワークへ

2021年3月、黄鑫ら3人は「貴州鑫慷嘉大データサービス株式会社」を設立し、登録資本3000万元を持っていました。しかし、この会社は実際には典型的な空の殻会社であり、実際の資本もなく、社会保険の納付記録もありません。

2023年5月、"鑫慷嘉"が運営を開始し、その後"DGCX鑫慷嘉データ"に改名され、ある国際取引所の中国公式部門であると主張しています。プラットフォームは毎日2%の高額リターンを約束し、大量の投資家を惹きつけました。

投資家はプラットフォームのアプリをダウンロードし、"先生"の指導の下でシミュレーション操作を行い、市場の動向を予測する必要があります。しかし、これらのいわゆる取引は実際には完全にプラットフォームのバックエンドによって制御されています。プラットフォームはすべてのメンバーにUSDTを使用して入金と決済を行うことを要求しており、これにより資金の流動性が隠れやすくなっています。

さらに懸念されるのは、このプラットフォームが軍事的なピラミッド構造を採用していることです。全国は四つの「戦区」に分けられ、プロモーターは軍階に従って昇進します。人を引き込むほど、得られる報酬や手数料が増えます。報道によれば、云南の一つのチームだけで15万人のメンバーがいて、江西には10万人がいて、大規模なピラミッドネットワークが形成されています。

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クラッシュ前の警告サイン

早くも2024年10月、四川の珙県はリスク警告を発出し、当該プラットフォームには合法的な資格がないことを指摘しました。しかし、ほとんどのユーザーは依然として暴利の幻想に浸っていました。2025年5月までには、プラットフォームは問題の兆候を示し始めました。出金手数料は5%から10%に急増し、大口出金には長時間の待機が必要となりました。

6月26日、プラットフォームは完全に出金通路を閉鎖し、システムが麻痺し、数百万の投資者の資金が完全に凍結されました。現在、全国の多くの地域で警察が捜査を開始しており、37人のチームリーダーが逮捕され、凍結された関連資金は1.2億元を超えています。

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首謀者の素顔と逃亡

"鑫慷嘉"の裏の黒幕である黄鑫は、自らを"ウォール街の金融博士"や"中国石油の幹部"と装っていました。しかし、プラットフォームで使用されている"黄鑫"の写真は実際には他人の肖像を悪用したものです。黄鑫が以前に3300億元に達する巨額の違法マルチ商法事件を含む他のマルチ商法プロジェクトに関与していたという噂もあります。

2024年10月、詐欺が崩壊する予感を感じた黄鑫は、投資移民を通じてある国のパスポートを取得しました。このパスポートは、多くの国や地域に対するビザなし待遇を享受しています。現在、彼はすでに海外へ逃亡し、行方不明です。

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注意と反省

"鑫慷嘉"事件は、典型的な"目薬+マルチ商法+越境マネーロンダリング"の総合的な金融詐欺です。この事件の特異性は、資金の出入りの手段としてUSDTを全面的に使用しているため、詐欺の隠蔽性と資金の越境移動の効率が大幅に向上している点です。

最近、複数の地方政府がステーブルコインの問題に注目し、世界的なステーブルコインの規制も加速しています。しかし、目薬たちも常に手法を更新しています。

詐欺の外見は変わるかもしれませんが、人間の中の欲望と盲目的な信頼は常に最も利用されやすい弱点です。私たちは警戒を強化し、金融知識の学習を進め、高いリターンを約束する投資プロジェクトには慎重に対処する必要があります。そうすることで、自分自身と家族の財産の安全をより良く守ることができます。

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