Kebangkitan DeFi Bitcoin: Status dan Prospek Pengembangan Ekosistem BTCFi
Bitcoin dalam Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) sedang mengalami perubahan besar dalam perannya. Dari awalnya hanya sebagai alat transfer peer-to-peer, Bitcoin kini perlahan-lahan menjadi kekuatan yang kuat di bidang DeFi, mulai menantang posisi dominan Ethereum yang telah lama ada.
Dengan menganalisis data di blockchain, kita dapat dengan jelas melihat bahwa kombinasi BTCFi( Bitcoin dengan Keuangan Desentralisasi) bukan hanya sebuah perubahan teknologi, tetapi juga bisa memicu perubahan paradigma dalam peran Bitcoin di Keuangan Desentralisasi. Perubahan ini dapat mendefinisikan ulang lanskap seluruh bidang Keuangan Desentralisasi.
Kebangkitan BTCFi
Pada tahun 2008, Satoshi Nakamoto meluncurkan Bitcoin dengan tujuan untuk menciptakan sistem uang elektronik peer-to-peer. Meskipun arsitektur ini memiliki arti revolusioner di bidang aset kripto, namun ada batasan yang jelas dalam aplikasi keuangan yang lebih kompleks seperti Keuangan Desentralisasi.
Desain Awal Bitcoin dan Keterbatasannya dalam Keuangan Desentralisasi
Elemen desain inti dan keterbatasan Bitcoin:
Model UTXO: Bitcoin menggunakan output transaksi yang belum dibelanjakan ( UTXO ) model, cara ini sangat efektif dalam menangani transfer sederhana, tetapi kurang memiliki fleksibilitas yang dibutuhkan untuk mendukung kontrak pintar yang kompleks.
Bahasa skrip yang terbatas: Bahasa skrip Bitcoin dirancang dengan batasan untuk menghindari celah keamanan. Namun, pembatasan ini juga menghalangi dukungannya terhadap aplikasi Keuangan Desentralisasi yang kompleks, karena jumlah opcode yang dapat dieksekusi terbatas.
Kurangnya Turing completeness: Berbeda dengan Ethereum, skrip Bitcoin tidak Turing complete, yang membuat pelaksanaan kontrak pintar kompleks yang bergantung pada status menjadi sulit, sementara kontrak pintar ini sangat penting untuk banyak protokol Keuangan Desentralisasi.
Ukuran blok dan kecepatan transaksi: batas ukuran blok Bitcoin sebesar 1MB dan waktu pembuatan blok 10 menit, menyebabkan kecepatan pemrosesan transaksinya jauh lebih rendah dibandingkan dengan blockchain lain yang fokus pada Keuangan Desentralisasi.
Pilihan desain ini meskipun memperkuat keamanan dan tingkat desentralisasi Bitcoin, juga menghadirkan hambatan bagi implementasi fungsi DeFi secara langsung di blockchain Bitcoin. Kurangnya dukungan asli untuk fitur seperti perulangan, kondisi kompleks, dan penyimpanan status membuat pembangunan aplikasi seperti DEX, platform pinjaman, atau protokol penambangan likuiditas di Bitcoin menjadi sangat sulit.
Upaya dan Pengembangan Awal Dalam Mengintroduksi Keuangan Desentralisasi di Bitcoin
Meskipun menghadapi keterbatasan ini, keamanan kuat Bitcoin dan aplikasi yang luas mendorong pengembang untuk mencari solusi inovatif:
Koin Berwarna (2012-2013): Ini adalah salah satu upaya awal untuk memperluas fungsi Bitcoin. Koin berwarna mewakili dan mentransfer aset dunia nyata dengan "mewarnai" Bitcoin tertentu dan melampirkan metadata unik. Meskipun ini bukan benar-benar Keuangan Desentralisasi, tetapi telah meletakkan dasar untuk mengembangkan aplikasi keuangan yang lebih kompleks di atas Bitcoin.
Counterparty(2014): Protokol ini memperkenalkan kemampuan untuk membuat dan memperdagangkan aset kustom di blockchain Bitcoin, termasuk NFT pertama. Counterparty menunjukkan potensi untuk mengembangkan alat keuangan yang lebih kompleks di Bitcoin.
Jaringan Lightning (2015 hingga kini ): Jaringan Lightning adalah protokol lapisan kedua yang bertujuan meningkatkan skala transaksi. Ini membuka kemungkinan untuk interaksi keuangan yang lebih kompleks dengan memperkenalkan saluran pembayaran, termasuk beberapa aplikasi DeFi awal.
Kontrak Log Diskrit ( DLC ) ( Sejak 2017 ): Diajukan oleh Tadge Dryja, DLC memungkinkan implementasi kontrak keuangan yang kompleks tanpa mengubah lapisan dasar Bitcoin, memberikan kemungkinan baru untuk derivatif dan alat Keuangan Desentralisasi lainnya.
Jaringan Liquid (2018 hingga kini ): Ini adalah jaringan penyelesaian berbasis sidechain yang mendukung penerbitan aset kripto serta transaksi Bitcoin yang lebih kompleks, membuka jalan bagi aplikasi serupa Keuangan Desentralisasi.
Pembaruan Taproot (2021): Dengan memperkenalkan pohon skrip alternatif yang dimerkelisasi (MAST), Taproot mengompresi transaksi yang kompleks menjadi satu hash tunggal, mengurangi biaya transaksi dan penggunaan memori. Meskipun itu sendiri bukan solusi DeFi, tetapi meningkatkan kemampuan kontrak pintar Bitcoin, membuat pelaksanaan transaksi yang kompleks menjadi lebih sederhana dan efisien, meletakkan dasar untuk perkembangan DeFi di masa depan.
Perkembangan awal ini meletakkan dasar bagi fungsi Bitcoin untuk berkembang dari transfer sederhana menjadi lebih banyak aplikasi. Meskipun menghadapi tantangan dalam memperkenalkan DeFi di Bitcoin, inovasi ini juga menunjukkan potensi ekosistem Bitcoin. Dasar-dasar ini membuka jalan bagi solusi lapisan dua, sidechain, dan gelombang inovasi DeFi Bitcoin.
Inovasi Kunci: Mewujudkan kontrak pintar di Bitcoin
Dalam beberapa tahun terakhir, ekosistem Bitcoin telah muncul beberapa protokol yang bertujuan untuk memperkenalkan kontrak pintar dan fungsi Keuangan Desentralisasi untuk mata uang kripto pertama di dunia ini. Inovasi-inovasi ini sedang mengubah penggunaan Bitcoin, menjadikannya bukan hanya sebagai penyimpanan nilai atau media pertukaran. Berikut adalah beberapa protokol utama yang mendorong Bitcoin untuk mewujudkan kontrak pintar:
Rootstock: Sebagai pelopor kontrak pintar Bitcoin, Rootstock adalah sidechain Bitcoin yang telah berjalan paling lama, dan telah menjadi dasar yang penting bagi ekosistem BTCFi.
Ini memanfaatkan 60% dari kekuatan komputasi Bitcoin, mendukung penambangan ganda, dan kompatibel dengan Ethereum Virtual Machine (EVM), sehingga kontrak pintar Ethereum dapat dijalankan di Bitcoin. Mekanisme Powpeg yang unik dari Rootstock memastikan konversi tanpa hambatan antara Bitcoin (BTC) dan Rootstock Bitcoin (RBTC), dan model keamanan "pertahanan mendalam"-nya menekankan kesederhanaan dan ketahanan.
Sejak peluncuran mainnet pada tahun 2018, aktivitas on-chain Rootstock meningkat secara stabil, menetapkan posisi solusi yang stabil dan dapat diskalakan dalam ekosistem Bitcoin.
Core: Core adalah blockchain yang berbasis Bitcoin, yang terintegrasi erat dengan Bitcoin dan kompatibel dengan Ethereum Virtual Machine (EVM).
Core menarik perhatian dengan model staking ganda inovatifnya, yang menggabungkan Bitcoin dan Core. Melalui staking Bitcoin yang tidak dikelola, Core membangun imbal hasil tanpa risiko untuk Bitcoin, secara efektif mengubah Bitcoin menjadi aset yang menghasilkan pendapatan. Core melaporkan bahwa 55% dari kekuatan penambangan Bitcoin didelegasikan ke jaringannya, yang membantu meningkatkan keamanan dalam aplikasi Keuangan Desentralisasi.
Merlin Chain: Merlin Chain adalah jaringan Bitcoin lapisan kedua yang relatif baru, yang bertujuan untuk melepaskan potensi DeFi Bitcoin, dan semakin mendapat perhatian. Ini mengintegrasikan teknologi ZK-Rollup, oracle terdesentralisasi, dan modul anti-penipuan on-chain, untuk menyediakan satu set lengkap fungsi DeFi bagi pemegang Bitcoin. M-BTC yang diluncurkan oleh Merlin adalah aset Bitcoin yang dibungkus yang dapat menghasilkan imbalan staking, membuka jalan baru untuk generasi pendapatan dan partisipasi dalam Keuangan Desentralisasi.
BEVM: BEVM mewakili kemajuan penting dalam membawa ekosistem DeFi Ethereum yang luas langsung ke Bitcoin. Sebagai jaringan lapisan kedua Bitcoin pertama yang sepenuhnya terdesentralisasi dan kompatibel dengan EVM, BEVM menggunakan Bitcoin sebagai bahan bakar, memungkinkan penerapan aplikasi terdesentralisasi Ethereum secara mulus di atas Bitcoin (DApps). BEVM didukung oleh beberapa perusahaan pertambangan besar, menciptakan konsep "Kekuatan RWA", yang mungkin membuka dimensi nilai baru untuk ekosistem Bitcoin.
Inovasi kunci jaringan lapisan kedua dan sidechain Bitcoin:
Tokenisasi aset Bitcoin
Kontrak pintar dan kompatibilitas EVM
Bitcoin dengan imbal hasil
Peningkatan skalabilitas dan privasi
Protokol-protokol ini tidak hanya menyalin strategi DeFi Ethereum di atas Bitcoin, tetapi juga membuka arah baru dengan memanfaatkan karakteristik unik Bitcoin. Dari mekanisme pertahanan mendalam Rootstock, hingga model staking ganda Core, sampai solusi DeFi komprehensif yang ditawarkan Merlin dan inovasi RWA berbasis BEVM, bidang BTCFi sedang berkembang pesat.
Hingga 8 September 2024, total nilai terkunci solusi lapisan kedua dan sidechain Bitcoin mencapai 10,7 miliar dolar AS, meningkat 5,7 kali sejak 1 Januari 2024, dan bahkan meningkat luar biasa 18,4 kali sejak 1 Januari 2023.
Core memimpin dengan 27,6% dari total nilai terkunci (TVL), diikuti oleh Bitlayer dengan 25,6%; Rootstock dengan 13,8%; Merlin Chain dengan 11,0%.
Bitcoin Keuangan Desentralisasi yang Ada
Seiring dengan perkembangan ekosistem DeFi Bitcoin yang terus berlangsung, beberapa proyek kunci muncul sebagai peserta penting, mendorong inovasi dan adopsi pengguna. Proyek-proyek ini bergantung pada solusi lapisan kedua dan sidechain Bitcoin, menyediakan berbagai layanan DeFi:
( proyek utama BTCFi
Jaringan Pell ) multi-chain (
Pell Network adalah protokol re-staking lintas rantai yang bertujuan untuk meningkatkan keamanan ekosistem Bitcoin dan mengoptimalkan imbal hasil. Pengguna mendapatkan imbal hasil dengan mempertaruhkan Bitcoin atau derivatif staking likuid )LSD###, sementara operator terdesentralisasi bertanggung jawab menjalankan node verifikasi, memastikan keamanan jaringan. Pell menyediakan serangkaian layanan verifikasi aktif, seperti oracle, jembatan lintas rantai, dan ketersediaan data, mendukung ekosistem Bitcoin layer dua yang lebih luas. Dengan infrastruktur yang kuat, Pell bertujuan untuk menjadi peserta penting dalam menyediakan likuiditas dan menjaga keamanan ekonomi kripto, mendorong pertumbuhan berkelanjutan ekonomi Bitcoin.
Avalon Finance( multi-chain)
Avalon Finance adalah platform DeFi multi-rantai, melintasi Bitlayer, Core, dan Merlin Chain, terkenal karena menawarkan layanan pinjaman dan perdagangan yang komprehensif dalam ekosistem BTC DeFi. Layanan utama Avalon mencakup pinjaman dengan jaminan berlebih untuk aset utama dan aset dengan likuiditas rendah, serta memiliki kolam terpisah khusus. Platform ini juga mengintegrasikan perdagangan derivatif, meningkatkan fungsionalitas layanan pinjamannya. Selain itu, Avalon telah meluncurkan stablecoin algoritmik yang bertujuan untuk mengoptimalkan efisiensi modal, menjadikannya solusi DeFi yang multifungsi dan aman dalam ekosistem Bitcoin. Token pemerintah AVAF menggunakan model Token ES, mendorong penyediaan likuiditas dan penggunaan protokol.
Protokol Colend(Inti)
Colend Protocol adalah platform pinjam meminjam terdesentralisasi yang dibangun di atas blockchain Core, di mana pengguna dapat meminjam dan meminjamkan Bitcoin dan aset lainnya dengan aman. Dengan memanfaatkan model staking ganda Core, Colend terintegrasi secara mulus dengan ekosistem Keuangan Desentralisasi yang lebih luas, meningkatkan utilitas Bitcoin dalam DeFi. Fitur utamanya termasuk transaksi terdesentralisasi dan tidak dapat diubah, kolam likuiditas dengan berbagai suku bunga dinamis, serta sistem jaminan yang fleksibel.
MoneyOnChain(Rootstock)
MoneyOnChain adalah sebuah protokol DeFi yang komprehensif yang dibangun di atas Rootstock, yang memungkinkan pemegang Bitcoin untuk meningkatkan imbal hasil aset sambil mempertahankan kontrol penuh atas kunci pribadi mereka. Inti dari protokol ini adalah penerbitan stablecoin yang disebut Dollar on Chain(DoC), yang merupakan stablecoin yang sepenuhnya dijamin oleh Bitcoin, dirancang untuk pengguna yang ingin menjaga nilai kepemilikan Bitcoin mereka terikat dengan dolar AS. Selain itu, MoneyOnChain juga menawarkan Token BPRO, yang memungkinkan pengguna untuk mendapatkan eksposur leverage terhadap Bitcoin, sehingga menghasilkan pendapatan pasif.
Arsitektur protokol ini didasarkan pada mekanisme berbagi risiko, menggunakan model keuangan proprietary untuk menghadapi volatilitas pasar yang ekstrem. Selain itu, ini juga mencakup platform perdagangan Token terdesentralisasi (TEX), oracle terdesentralisasi (OMoC), serta Token pemerintahan (MoC), yang memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam keputusan protokol, melakukan staking, dan mendapatkan imbalan.
Sovryn( multi-chain )
Sovryn adalah DEX, serta salah satu platform DeFi yang paling kaya fitur yang dibangun di atas Bitcoin, bertujuan untuk memungkinkan pengguna melakukan perdagangan, meminjam, dan menghasilkan keuntungan menggunakan Bitcoin. Sovryn melintasi dua platform BOB dan Rootstock, menyediakan berbagai layanan DeFi, termasuk perdagangan, pertukaran, penyediaan likuiditas, staking, dan peminjaman. Platform ini fokus untuk menciptakan lapisan keuangan tanpa izin untuk Bitcoin dan terintegrasi dengan blockchain lainnya, menjadikannya platform multi-chain yang unik dalam ekosistem DeFi Bitcoin.
Token tata kelola Sovryn SOV memainkan peran kunci dalam mengelola protokol terdesentralisasi melalui sistem Bitocracy,
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
15 Suka
Hadiah
15
4
Bagikan
Komentar
0/400
SerumSqueezer
· 10jam yang lalu
shitcoin satu setara dua btc
Lihat AsliBalas0
NFTragedy
· 10jam yang lalu
btc akhirnya paham, jangan hanya berbaring sebagai kakak besar.
Lihat AsliBalas0
BlockchainTalker
· 10jam yang lalu
sebenarnya satoshi pasti akan menyukai evolusi btcfi ini... hanya bilang
Kebangkitan BTCFi: Analisis Status dan Prospek Pengembangan Ekosistem DeFi Bitcoin
Kebangkitan DeFi Bitcoin: Status dan Prospek Pengembangan Ekosistem BTCFi
Bitcoin dalam Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) sedang mengalami perubahan besar dalam perannya. Dari awalnya hanya sebagai alat transfer peer-to-peer, Bitcoin kini perlahan-lahan menjadi kekuatan yang kuat di bidang DeFi, mulai menantang posisi dominan Ethereum yang telah lama ada.
Dengan menganalisis data di blockchain, kita dapat dengan jelas melihat bahwa kombinasi BTCFi( Bitcoin dengan Keuangan Desentralisasi) bukan hanya sebuah perubahan teknologi, tetapi juga bisa memicu perubahan paradigma dalam peran Bitcoin di Keuangan Desentralisasi. Perubahan ini dapat mendefinisikan ulang lanskap seluruh bidang Keuangan Desentralisasi.
Kebangkitan BTCFi
Pada tahun 2008, Satoshi Nakamoto meluncurkan Bitcoin dengan tujuan untuk menciptakan sistem uang elektronik peer-to-peer. Meskipun arsitektur ini memiliki arti revolusioner di bidang aset kripto, namun ada batasan yang jelas dalam aplikasi keuangan yang lebih kompleks seperti Keuangan Desentralisasi.
Desain Awal Bitcoin dan Keterbatasannya dalam Keuangan Desentralisasi
Elemen desain inti dan keterbatasan Bitcoin:
Model UTXO: Bitcoin menggunakan output transaksi yang belum dibelanjakan ( UTXO ) model, cara ini sangat efektif dalam menangani transfer sederhana, tetapi kurang memiliki fleksibilitas yang dibutuhkan untuk mendukung kontrak pintar yang kompleks.
Bahasa skrip yang terbatas: Bahasa skrip Bitcoin dirancang dengan batasan untuk menghindari celah keamanan. Namun, pembatasan ini juga menghalangi dukungannya terhadap aplikasi Keuangan Desentralisasi yang kompleks, karena jumlah opcode yang dapat dieksekusi terbatas.
Kurangnya Turing completeness: Berbeda dengan Ethereum, skrip Bitcoin tidak Turing complete, yang membuat pelaksanaan kontrak pintar kompleks yang bergantung pada status menjadi sulit, sementara kontrak pintar ini sangat penting untuk banyak protokol Keuangan Desentralisasi.
Ukuran blok dan kecepatan transaksi: batas ukuran blok Bitcoin sebesar 1MB dan waktu pembuatan blok 10 menit, menyebabkan kecepatan pemrosesan transaksinya jauh lebih rendah dibandingkan dengan blockchain lain yang fokus pada Keuangan Desentralisasi.
Pilihan desain ini meskipun memperkuat keamanan dan tingkat desentralisasi Bitcoin, juga menghadirkan hambatan bagi implementasi fungsi DeFi secara langsung di blockchain Bitcoin. Kurangnya dukungan asli untuk fitur seperti perulangan, kondisi kompleks, dan penyimpanan status membuat pembangunan aplikasi seperti DEX, platform pinjaman, atau protokol penambangan likuiditas di Bitcoin menjadi sangat sulit.
Upaya dan Pengembangan Awal Dalam Mengintroduksi Keuangan Desentralisasi di Bitcoin
Meskipun menghadapi keterbatasan ini, keamanan kuat Bitcoin dan aplikasi yang luas mendorong pengembang untuk mencari solusi inovatif:
Koin Berwarna (2012-2013): Ini adalah salah satu upaya awal untuk memperluas fungsi Bitcoin. Koin berwarna mewakili dan mentransfer aset dunia nyata dengan "mewarnai" Bitcoin tertentu dan melampirkan metadata unik. Meskipun ini bukan benar-benar Keuangan Desentralisasi, tetapi telah meletakkan dasar untuk mengembangkan aplikasi keuangan yang lebih kompleks di atas Bitcoin.
Counterparty(2014): Protokol ini memperkenalkan kemampuan untuk membuat dan memperdagangkan aset kustom di blockchain Bitcoin, termasuk NFT pertama. Counterparty menunjukkan potensi untuk mengembangkan alat keuangan yang lebih kompleks di Bitcoin.
Jaringan Lightning (2015 hingga kini ): Jaringan Lightning adalah protokol lapisan kedua yang bertujuan meningkatkan skala transaksi. Ini membuka kemungkinan untuk interaksi keuangan yang lebih kompleks dengan memperkenalkan saluran pembayaran, termasuk beberapa aplikasi DeFi awal.
Kontrak Log Diskrit ( DLC ) ( Sejak 2017 ): Diajukan oleh Tadge Dryja, DLC memungkinkan implementasi kontrak keuangan yang kompleks tanpa mengubah lapisan dasar Bitcoin, memberikan kemungkinan baru untuk derivatif dan alat Keuangan Desentralisasi lainnya.
Jaringan Liquid (2018 hingga kini ): Ini adalah jaringan penyelesaian berbasis sidechain yang mendukung penerbitan aset kripto serta transaksi Bitcoin yang lebih kompleks, membuka jalan bagi aplikasi serupa Keuangan Desentralisasi.
Pembaruan Taproot (2021): Dengan memperkenalkan pohon skrip alternatif yang dimerkelisasi (MAST), Taproot mengompresi transaksi yang kompleks menjadi satu hash tunggal, mengurangi biaya transaksi dan penggunaan memori. Meskipun itu sendiri bukan solusi DeFi, tetapi meningkatkan kemampuan kontrak pintar Bitcoin, membuat pelaksanaan transaksi yang kompleks menjadi lebih sederhana dan efisien, meletakkan dasar untuk perkembangan DeFi di masa depan.
Perkembangan awal ini meletakkan dasar bagi fungsi Bitcoin untuk berkembang dari transfer sederhana menjadi lebih banyak aplikasi. Meskipun menghadapi tantangan dalam memperkenalkan DeFi di Bitcoin, inovasi ini juga menunjukkan potensi ekosistem Bitcoin. Dasar-dasar ini membuka jalan bagi solusi lapisan dua, sidechain, dan gelombang inovasi DeFi Bitcoin.
Inovasi Kunci: Mewujudkan kontrak pintar di Bitcoin
Dalam beberapa tahun terakhir, ekosistem Bitcoin telah muncul beberapa protokol yang bertujuan untuk memperkenalkan kontrak pintar dan fungsi Keuangan Desentralisasi untuk mata uang kripto pertama di dunia ini. Inovasi-inovasi ini sedang mengubah penggunaan Bitcoin, menjadikannya bukan hanya sebagai penyimpanan nilai atau media pertukaran. Berikut adalah beberapa protokol utama yang mendorong Bitcoin untuk mewujudkan kontrak pintar:
Ini memanfaatkan 60% dari kekuatan komputasi Bitcoin, mendukung penambangan ganda, dan kompatibel dengan Ethereum Virtual Machine (EVM), sehingga kontrak pintar Ethereum dapat dijalankan di Bitcoin. Mekanisme Powpeg yang unik dari Rootstock memastikan konversi tanpa hambatan antara Bitcoin (BTC) dan Rootstock Bitcoin (RBTC), dan model keamanan "pertahanan mendalam"-nya menekankan kesederhanaan dan ketahanan.
Sejak peluncuran mainnet pada tahun 2018, aktivitas on-chain Rootstock meningkat secara stabil, menetapkan posisi solusi yang stabil dan dapat diskalakan dalam ekosistem Bitcoin.
Core menarik perhatian dengan model staking ganda inovatifnya, yang menggabungkan Bitcoin dan Core. Melalui staking Bitcoin yang tidak dikelola, Core membangun imbal hasil tanpa risiko untuk Bitcoin, secara efektif mengubah Bitcoin menjadi aset yang menghasilkan pendapatan. Core melaporkan bahwa 55% dari kekuatan penambangan Bitcoin didelegasikan ke jaringannya, yang membantu meningkatkan keamanan dalam aplikasi Keuangan Desentralisasi.
Merlin Chain: Merlin Chain adalah jaringan Bitcoin lapisan kedua yang relatif baru, yang bertujuan untuk melepaskan potensi DeFi Bitcoin, dan semakin mendapat perhatian. Ini mengintegrasikan teknologi ZK-Rollup, oracle terdesentralisasi, dan modul anti-penipuan on-chain, untuk menyediakan satu set lengkap fungsi DeFi bagi pemegang Bitcoin. M-BTC yang diluncurkan oleh Merlin adalah aset Bitcoin yang dibungkus yang dapat menghasilkan imbalan staking, membuka jalan baru untuk generasi pendapatan dan partisipasi dalam Keuangan Desentralisasi.
BEVM: BEVM mewakili kemajuan penting dalam membawa ekosistem DeFi Ethereum yang luas langsung ke Bitcoin. Sebagai jaringan lapisan kedua Bitcoin pertama yang sepenuhnya terdesentralisasi dan kompatibel dengan EVM, BEVM menggunakan Bitcoin sebagai bahan bakar, memungkinkan penerapan aplikasi terdesentralisasi Ethereum secara mulus di atas Bitcoin (DApps). BEVM didukung oleh beberapa perusahaan pertambangan besar, menciptakan konsep "Kekuatan RWA", yang mungkin membuka dimensi nilai baru untuk ekosistem Bitcoin.
Inovasi kunci jaringan lapisan kedua dan sidechain Bitcoin:
Protokol-protokol ini tidak hanya menyalin strategi DeFi Ethereum di atas Bitcoin, tetapi juga membuka arah baru dengan memanfaatkan karakteristik unik Bitcoin. Dari mekanisme pertahanan mendalam Rootstock, hingga model staking ganda Core, sampai solusi DeFi komprehensif yang ditawarkan Merlin dan inovasi RWA berbasis BEVM, bidang BTCFi sedang berkembang pesat.
Hingga 8 September 2024, total nilai terkunci solusi lapisan kedua dan sidechain Bitcoin mencapai 10,7 miliar dolar AS, meningkat 5,7 kali sejak 1 Januari 2024, dan bahkan meningkat luar biasa 18,4 kali sejak 1 Januari 2023.
Core memimpin dengan 27,6% dari total nilai terkunci (TVL), diikuti oleh Bitlayer dengan 25,6%; Rootstock dengan 13,8%; Merlin Chain dengan 11,0%.
Bitcoin Keuangan Desentralisasi yang Ada
Seiring dengan perkembangan ekosistem DeFi Bitcoin yang terus berlangsung, beberapa proyek kunci muncul sebagai peserta penting, mendorong inovasi dan adopsi pengguna. Proyek-proyek ini bergantung pada solusi lapisan kedua dan sidechain Bitcoin, menyediakan berbagai layanan DeFi:
( proyek utama BTCFi
Pell Network adalah protokol re-staking lintas rantai yang bertujuan untuk meningkatkan keamanan ekosistem Bitcoin dan mengoptimalkan imbal hasil. Pengguna mendapatkan imbal hasil dengan mempertaruhkan Bitcoin atau derivatif staking likuid )LSD###, sementara operator terdesentralisasi bertanggung jawab menjalankan node verifikasi, memastikan keamanan jaringan. Pell menyediakan serangkaian layanan verifikasi aktif, seperti oracle, jembatan lintas rantai, dan ketersediaan data, mendukung ekosistem Bitcoin layer dua yang lebih luas. Dengan infrastruktur yang kuat, Pell bertujuan untuk menjadi peserta penting dalam menyediakan likuiditas dan menjaga keamanan ekonomi kripto, mendorong pertumbuhan berkelanjutan ekonomi Bitcoin.
Avalon Finance adalah platform DeFi multi-rantai, melintasi Bitlayer, Core, dan Merlin Chain, terkenal karena menawarkan layanan pinjaman dan perdagangan yang komprehensif dalam ekosistem BTC DeFi. Layanan utama Avalon mencakup pinjaman dengan jaminan berlebih untuk aset utama dan aset dengan likuiditas rendah, serta memiliki kolam terpisah khusus. Platform ini juga mengintegrasikan perdagangan derivatif, meningkatkan fungsionalitas layanan pinjamannya. Selain itu, Avalon telah meluncurkan stablecoin algoritmik yang bertujuan untuk mengoptimalkan efisiensi modal, menjadikannya solusi DeFi yang multifungsi dan aman dalam ekosistem Bitcoin. Token pemerintah AVAF menggunakan model Token ES, mendorong penyediaan likuiditas dan penggunaan protokol.
Colend Protocol adalah platform pinjam meminjam terdesentralisasi yang dibangun di atas blockchain Core, di mana pengguna dapat meminjam dan meminjamkan Bitcoin dan aset lainnya dengan aman. Dengan memanfaatkan model staking ganda Core, Colend terintegrasi secara mulus dengan ekosistem Keuangan Desentralisasi yang lebih luas, meningkatkan utilitas Bitcoin dalam DeFi. Fitur utamanya termasuk transaksi terdesentralisasi dan tidak dapat diubah, kolam likuiditas dengan berbagai suku bunga dinamis, serta sistem jaminan yang fleksibel.
MoneyOnChain adalah sebuah protokol DeFi yang komprehensif yang dibangun di atas Rootstock, yang memungkinkan pemegang Bitcoin untuk meningkatkan imbal hasil aset sambil mempertahankan kontrol penuh atas kunci pribadi mereka. Inti dari protokol ini adalah penerbitan stablecoin yang disebut Dollar on Chain(DoC), yang merupakan stablecoin yang sepenuhnya dijamin oleh Bitcoin, dirancang untuk pengguna yang ingin menjaga nilai kepemilikan Bitcoin mereka terikat dengan dolar AS. Selain itu, MoneyOnChain juga menawarkan Token BPRO, yang memungkinkan pengguna untuk mendapatkan eksposur leverage terhadap Bitcoin, sehingga menghasilkan pendapatan pasif.
Arsitektur protokol ini didasarkan pada mekanisme berbagi risiko, menggunakan model keuangan proprietary untuk menghadapi volatilitas pasar yang ekstrem. Selain itu, ini juga mencakup platform perdagangan Token terdesentralisasi (TEX), oracle terdesentralisasi (OMoC), serta Token pemerintahan (MoC), yang memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam keputusan protokol, melakukan staking, dan mendapatkan imbalan.
Sovryn adalah DEX, serta salah satu platform DeFi yang paling kaya fitur yang dibangun di atas Bitcoin, bertujuan untuk memungkinkan pengguna melakukan perdagangan, meminjam, dan menghasilkan keuntungan menggunakan Bitcoin. Sovryn melintasi dua platform BOB dan Rootstock, menyediakan berbagai layanan DeFi, termasuk perdagangan, pertukaran, penyediaan likuiditas, staking, dan peminjaman. Platform ini fokus untuk menciptakan lapisan keuangan tanpa izin untuk Bitcoin dan terintegrasi dengan blockchain lainnya, menjadikannya platform multi-chain yang unik dalam ekosistem DeFi Bitcoin.
Token tata kelola Sovryn SOV memainkan peran kunci dalam mengelola protokol terdesentralisasi melalui sistem Bitocracy,