Aturan Perjalanan: aturan baru untuk perdagangan enkripsi
Industri aset virtual sedang menghadapi persyaratan regulasi yang lebih ketat, di mana aturan Travel menjadi bagian penting dari kerangka anti pencucian uang dan kepatuhan. Artikel ini akan membahas secara mendalam konsep Travel Rule, maknanya, dan pelaksanaannya di seluruh dunia.
I. Esensi Travel Rule dan Hubungannya dengan Pemberantasan Pencucian Uang
Tujuan inti dari Travel Rule adalah untuk meningkatkan transparansi transaksi blockchain, menghubungkan transaksi on-chain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk lebih efektif mengendalikan pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko mitra dagang.
Meskipun karakteristik "anonimitas" dari blockchain telah dimanfaatkan oleh beberapa kejahatan keuangan, ini bukanlah esensi dari teknologi blockchain. Syarat bagi otoritas pengatur untuk mengizinkan teknologi blockchain masuk ke dalam sistem regulasi adalah: platform terkait perlu mematuhi semangat regulasi dasar, termasuk memahami identitas pelanggan ( KYC ), mencegah manipulasi pasar, dan lainnya. Travel Rule lebih lanjut mengharuskan untuk memahami identitas kedua belah pihak dalam transaksi, yang menghapus karakteristik anonim sepenuhnya.
Sebelum pedoman regulasi Travel Rule dikeluarkan pada tahun 2019, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya diwajibkan untuk memantau pelanggan mereka sendiri melalui proses KYC. Ini menyebabkan VASP kesulitan untuk memahami keadaan lawan transaksi saat mengirim transaksi ke platform lain, yang meningkatkan risiko lawan transaksi dan risiko keterlibatan dalam kegiatan ilegal.
Pengenalan Aturan Perjalanan bertujuan untuk mengatasi masalah ini. Financial Action Task Force (FATF) menetapkan bahwa VASP memiliki kewajiban untuk mengumpulkan, menyimpan, dan menyerahkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang dikenakan sanksi.
Regulasi ini mewajibkan kewajiban terkait harus diselesaikan sebelum transaksi blockchain dimulai, yang berarti kami untuk pertama kalinya memiliki kemampuan untuk menghentikan transaksi ilegal atau yang dikenakan sanksi sebelum memasuki blockchain.
Dua, Pentingnya Travel Rule dan Situasi Adopsi Global
Seiring dengan aset digital dan teknologi blockchain menjadi bagian penting dari industri keuangan, regulator global menganggap perlu untuk menerapkan persyaratan regulasi yang lebih ketat. Ada tiga alasan utama untuk menerapkan Travel Rule:
Melindungi investor, mengurangi risiko terpapar dana yang tidak sesuai dan terlibat dalam aktivitas pencucian uang.
Mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme
Meningkatkan kemampuan perusahaan untuk mengelola risiko mitra transaksi
Adopsi global:
Travel Rule sedang diadopsi secara global, yang berasal dari panduan federal. Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam penerapan Travel Rule, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan menjadi negara pertama yang mengadopsinya. Baru-baru ini, tingkat adopsi di Eropa dan Timur Tengah juga meningkat secara signifikan.
Selama 6 bulan terakhir, tingkat adopsi Travel Rule meningkat secara signifikan, semakin banyak bursa yang mematuhi atau sedang dalam proses mematuhi. Tren ini terutama didorong oleh perhatian regulator, yang pada gilirannya mempengaruhi adopsi oleh lembaga yang tidak berlisensi.
Dibandingkan dengan satu atau dua tahun yang lalu, tingkat penerimaan industri terhadap persyaratan regulasi seperti Travel Rule telah meningkat secara signifikan, dan hambatan yang dihadapi saat mengadopsi proses baru juga semakin berkurang. Jumlah pembuatan informasi Travel Rule dan tingkat balasannya juga sedang meningkat secara keseluruhan.
Tiga, Persyaratan dan Tantangan Implementasi Travel Rule di Hong Kong
Hongkong mengharuskan penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Aturan Perjalanan mulai 1 Juni. Persyaratan spesifik termasuk:
Ketika jumlah transaksi melebihi 8.000 HKD, perlu untuk mengirimkan informasi pemrakarsa yang lebih luas.
Jika penerima VASP tidak menerima informasi Travel Rule yang diperlukan, mereka harus meminta VASP pengirim untuk menyediakannya. Jika masih tidak disediakan, mereka harus mempertimbangkan untuk mengakhiri atau membatasi hubungan bisnis.
Otoritas Sekuritas Hong Kong memberikan panduan rinci tentang bagaimana VASP melakukan due diligence terhadap lawan transaksi.
Bursa perlu memverifikasi kepemilikan akun atau dompet saat melakukan transaksi dengan dompet yang dikelola sendiri.
Tantangan yang dihadapi dalam implementasi:
Masalah "tanggal terbit": Berbagai yurisdiksi memiliki waktu pelaksanaan Travel Rule yang berbeda, sehingga VASP yang patuh mungkin tidak dapat melakukan transaksi yang patuh dengan mitra dagang yang belum menerapkan Travel Rule.
Kurangnya interoperabilitas antara protokol Travel Rule, terutama terlihat lebih jelas di jaringan tertutup.
Meskipun menghadapi tantangan ini, seiring berjalannya waktu, percaya bahwa masalah-masalah ini akan teratasi. Implementasi penuh dari Travel Rule akan secara signifikan meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi enkripsi, serta meletakkan dasar bagi perkembangan kesehatan jangka panjang industri.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Aturan Perjalanan Memimpin Standar Baru untuk Transaksi Enkripsi, Tingkat Adopsi Global Meningkat secara Signifikan
Aturan Perjalanan: aturan baru untuk perdagangan enkripsi
Industri aset virtual sedang menghadapi persyaratan regulasi yang lebih ketat, di mana aturan Travel menjadi bagian penting dari kerangka anti pencucian uang dan kepatuhan. Artikel ini akan membahas secara mendalam konsep Travel Rule, maknanya, dan pelaksanaannya di seluruh dunia.
I. Esensi Travel Rule dan Hubungannya dengan Pemberantasan Pencucian Uang
Tujuan inti dari Travel Rule adalah untuk meningkatkan transparansi transaksi blockchain, menghubungkan transaksi on-chain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk lebih efektif mengendalikan pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko mitra dagang.
Meskipun karakteristik "anonimitas" dari blockchain telah dimanfaatkan oleh beberapa kejahatan keuangan, ini bukanlah esensi dari teknologi blockchain. Syarat bagi otoritas pengatur untuk mengizinkan teknologi blockchain masuk ke dalam sistem regulasi adalah: platform terkait perlu mematuhi semangat regulasi dasar, termasuk memahami identitas pelanggan ( KYC ), mencegah manipulasi pasar, dan lainnya. Travel Rule lebih lanjut mengharuskan untuk memahami identitas kedua belah pihak dalam transaksi, yang menghapus karakteristik anonim sepenuhnya.
Sebelum pedoman regulasi Travel Rule dikeluarkan pada tahun 2019, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya diwajibkan untuk memantau pelanggan mereka sendiri melalui proses KYC. Ini menyebabkan VASP kesulitan untuk memahami keadaan lawan transaksi saat mengirim transaksi ke platform lain, yang meningkatkan risiko lawan transaksi dan risiko keterlibatan dalam kegiatan ilegal.
Pengenalan Aturan Perjalanan bertujuan untuk mengatasi masalah ini. Financial Action Task Force (FATF) menetapkan bahwa VASP memiliki kewajiban untuk mengumpulkan, menyimpan, dan menyerahkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang dikenakan sanksi.
Regulasi ini mewajibkan kewajiban terkait harus diselesaikan sebelum transaksi blockchain dimulai, yang berarti kami untuk pertama kalinya memiliki kemampuan untuk menghentikan transaksi ilegal atau yang dikenakan sanksi sebelum memasuki blockchain.
Dua, Pentingnya Travel Rule dan Situasi Adopsi Global
Seiring dengan aset digital dan teknologi blockchain menjadi bagian penting dari industri keuangan, regulator global menganggap perlu untuk menerapkan persyaratan regulasi yang lebih ketat. Ada tiga alasan utama untuk menerapkan Travel Rule:
Adopsi global:
Travel Rule sedang diadopsi secara global, yang berasal dari panduan federal. Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam penerapan Travel Rule, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan menjadi negara pertama yang mengadopsinya. Baru-baru ini, tingkat adopsi di Eropa dan Timur Tengah juga meningkat secara signifikan.
Selama 6 bulan terakhir, tingkat adopsi Travel Rule meningkat secara signifikan, semakin banyak bursa yang mematuhi atau sedang dalam proses mematuhi. Tren ini terutama didorong oleh perhatian regulator, yang pada gilirannya mempengaruhi adopsi oleh lembaga yang tidak berlisensi.
Dibandingkan dengan satu atau dua tahun yang lalu, tingkat penerimaan industri terhadap persyaratan regulasi seperti Travel Rule telah meningkat secara signifikan, dan hambatan yang dihadapi saat mengadopsi proses baru juga semakin berkurang. Jumlah pembuatan informasi Travel Rule dan tingkat balasannya juga sedang meningkat secara keseluruhan.
Tiga, Persyaratan dan Tantangan Implementasi Travel Rule di Hong Kong
Hongkong mengharuskan penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Aturan Perjalanan mulai 1 Juni. Persyaratan spesifik termasuk:
Ketika jumlah transaksi melebihi 8.000 HKD, perlu untuk mengirimkan informasi pemrakarsa yang lebih luas.
Jika penerima VASP tidak menerima informasi Travel Rule yang diperlukan, mereka harus meminta VASP pengirim untuk menyediakannya. Jika masih tidak disediakan, mereka harus mempertimbangkan untuk mengakhiri atau membatasi hubungan bisnis.
Otoritas Sekuritas Hong Kong memberikan panduan rinci tentang bagaimana VASP melakukan due diligence terhadap lawan transaksi.
Bursa perlu memverifikasi kepemilikan akun atau dompet saat melakukan transaksi dengan dompet yang dikelola sendiri.
Tantangan yang dihadapi dalam implementasi:
Masalah "tanggal terbit": Berbagai yurisdiksi memiliki waktu pelaksanaan Travel Rule yang berbeda, sehingga VASP yang patuh mungkin tidak dapat melakukan transaksi yang patuh dengan mitra dagang yang belum menerapkan Travel Rule.
Kurangnya interoperabilitas antara protokol Travel Rule, terutama terlihat lebih jelas di jaringan tertutup.
Meskipun menghadapi tantangan ini, seiring berjalannya waktu, percaya bahwa masalah-masalah ini akan teratasi. Implementasi penuh dari Travel Rule akan secara signifikan meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi enkripsi, serta meletakkan dasar bagi perkembangan kesehatan jangka panjang industri.