Dalam lingkungan regulasi keuangan yang semakin ketat saat ini, banyak orang mungkin belum mengalami situasi di mana kartu bank mereka dibekukan, transaksi non-teller dibatasi, atau dana mereka diawasi. Namun, ini tidak berarti Anda aman, melainkan hanya menunjukkan bahwa badai belum datang.
Peningkatan regulasi terbaru tidak terjadi tanpa alasan. Diketahui, sudah ada 780.000 petunjuk tentang kartu yang terputus ditemukan, 230.000 orang sedang diselidiki, daftar dua kartu dengan cepat diperluas, bahkan beberapa orang yang tidak melakukan kejahatan juga dimasukkan ke dalam ruang lingkup pengendalian keuangan. Jika Anda masih menggunakan cara operasional dana yang sudah usang, Anda akan menghadapi masalah di kemudian hari.
Perlu dicatat bahwa dana cryptocurrency tidak sepenuhnya anonim. Bank dan lembaga pengatur telah mulai memperhatikan bidang ini. Sebagian besar aliran dana dari pedagang koin berada di bawah pengawasan ketat dari pihak berwenang, dan saluran fiat di bursa sering kali menghadapi langkah-langkah pengendalian risiko. Banyak orang berpikir bahwa mereka "tidak mengalami masalah", padahal sebenarnya mungkin hanya belum sampai giliran mereka.
Sistem manajemen risiko bank biasanya akan terpicu berdasarkan faktor-faktor berikut: sumber dana yang tidak jelas, perilaku perdagangan frekuensi tinggi, dan jalur transfer yang abnormal. Setelah terpicu, bank mungkin akan mengambil langkah-langkah seperti verifikasi melalui telepon, membekukan akun, melakukan laporan due diligence, bahkan melaporkannya ke bank sentral. Yang lebih perlu diwaspadai adalah, meskipun akun Anda tidak bermasalah, jika Anda sering bertransaksi dengan akun berisiko tinggi, Anda juga mungkin terlibat.
Untuk memastikan keamanan dana, berikut adalah beberapa prinsip dasar:
1. Dilarang keras menerima dana dari orang asing, pastikan identitas pengirim jelas. 2. Jika menjalankan bisnis, harap gunakan rekening perusahaan, hindari menggunakan kartu bank pribadi untuk menerima pembayaran. 3. Untuk industri berisiko tinggi (seperti bunga segar, rokok dan alkohol, barang mewah, barang mewah bekas, layanan ride-hailing, dll.), pembayaran harus dilakukan dengan nama asli. 4. Saat melakukan transaksi barang bernilai tinggi, pastikan untuk memverifikasi apakah pembayar dan pengambil barang adalah orang yang sama. 5. Menolak untuk terhubung dengan platform ilegal, situs judi, atau platform perdagangan luar ruangan mata uang virtual. 6. Hindari terlibat dalam bentuk-bentuk apapun dari manipulasi pesanan atau tindakan pencucian uang melalui pinjaman. 7. Ingat, perilaku risiko tertinggi pada kartu bank adalah menerima dana dari orang asing.
Dalam situasi saat ini, kehati-hatian dan kepatuhan adalah kunci untuk melindungi keamanan keuangan pribadi. Menyesuaikan diri dengan lingkungan keuangan yang baru dan mematuhi peraturan yang relevan adalah cara untuk mempertahankan kebebasan finansial di era yang penuh tantangan ini.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Dalam lingkungan regulasi keuangan yang semakin ketat saat ini, banyak orang mungkin belum mengalami situasi di mana kartu bank mereka dibekukan, transaksi non-teller dibatasi, atau dana mereka diawasi. Namun, ini tidak berarti Anda aman, melainkan hanya menunjukkan bahwa badai belum datang.
Peningkatan regulasi terbaru tidak terjadi tanpa alasan. Diketahui, sudah ada 780.000 petunjuk tentang kartu yang terputus ditemukan, 230.000 orang sedang diselidiki, daftar dua kartu dengan cepat diperluas, bahkan beberapa orang yang tidak melakukan kejahatan juga dimasukkan ke dalam ruang lingkup pengendalian keuangan. Jika Anda masih menggunakan cara operasional dana yang sudah usang, Anda akan menghadapi masalah di kemudian hari.
Perlu dicatat bahwa dana cryptocurrency tidak sepenuhnya anonim. Bank dan lembaga pengatur telah mulai memperhatikan bidang ini. Sebagian besar aliran dana dari pedagang koin berada di bawah pengawasan ketat dari pihak berwenang, dan saluran fiat di bursa sering kali menghadapi langkah-langkah pengendalian risiko. Banyak orang berpikir bahwa mereka "tidak mengalami masalah", padahal sebenarnya mungkin hanya belum sampai giliran mereka.
Sistem manajemen risiko bank biasanya akan terpicu berdasarkan faktor-faktor berikut: sumber dana yang tidak jelas, perilaku perdagangan frekuensi tinggi, dan jalur transfer yang abnormal. Setelah terpicu, bank mungkin akan mengambil langkah-langkah seperti verifikasi melalui telepon, membekukan akun, melakukan laporan due diligence, bahkan melaporkannya ke bank sentral. Yang lebih perlu diwaspadai adalah, meskipun akun Anda tidak bermasalah, jika Anda sering bertransaksi dengan akun berisiko tinggi, Anda juga mungkin terlibat.
Untuk memastikan keamanan dana, berikut adalah beberapa prinsip dasar:
1. Dilarang keras menerima dana dari orang asing, pastikan identitas pengirim jelas.
2. Jika menjalankan bisnis, harap gunakan rekening perusahaan, hindari menggunakan kartu bank pribadi untuk menerima pembayaran.
3. Untuk industri berisiko tinggi (seperti bunga segar, rokok dan alkohol, barang mewah, barang mewah bekas, layanan ride-hailing, dll.), pembayaran harus dilakukan dengan nama asli.
4. Saat melakukan transaksi barang bernilai tinggi, pastikan untuk memverifikasi apakah pembayar dan pengambil barang adalah orang yang sama.
5. Menolak untuk terhubung dengan platform ilegal, situs judi, atau platform perdagangan luar ruangan mata uang virtual.
6. Hindari terlibat dalam bentuk-bentuk apapun dari manipulasi pesanan atau tindakan pencucian uang melalui pinjaman.
7. Ingat, perilaku risiko tertinggi pada kartu bank adalah menerima dana dari orang asing.
Dalam situasi saat ini, kehati-hatian dan kepatuhan adalah kunci untuk melindungi keamanan keuangan pribadi. Menyesuaikan diri dengan lingkungan keuangan yang baru dan mematuhi peraturan yang relevan adalah cara untuk mempertahankan kebebasan finansial di era yang penuh tantangan ini.