Kedalaman Analisis Peraturan Tanggung Jawab dan Bebas Tanggung Jawab Bank oleh Otoritas Valuta Asing: Memperjelas Aturan dan Tanggung Jawab
Otoritas valuta luar negeri merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Percobaan)" pada 26 Desember. Dokumen ini mengatur batas tanggung jawab dan keadaan pengecualian bank dalam bisnis valuta asing secara jelas. Artikel ini akan menganalisis secara mendalam pentingnya peraturan ini dan poin-poin kunci, untuk membantu pembaca memahami aturan dan tanggung jawab dalam bisnis valuta asing.
Regulasi ini dikeluarkan untuk menghindari regulasi yang berlebihan dan menjamin stabilitas keuangan. Ini tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga berkaitan erat dengan kepentingan setiap trader.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk melakukan due diligence: Bank harus melaksanakan tugas "memahami pelanggan, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan yang teliti" selama seluruh proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban peninjauan sesuai regulasi: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pengeluaran dana, serta transaksi jual beli forex, dan melaksanakan sesuai dengan ketentuan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: Melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera mengidentifikasi potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada otoritas pengelola forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Segera laporkan risiko pelanggaran kepada departemen pengelolaan forex saat menemukan risiko pelanggaran selama mematuhi aturan internasional untuk bisnis lintas batas.
Kewajiban untuk berkoordinasi dalam pengaduan: Saat Biro Valuta Asing melakukan penyelidikan, jika dianggap memenuhi kondisi pembebasan tanggung jawab, harus segera mengisi dan memberikan umpan balik berupa "Formulir Pengaduan" dan bukti terkait.
Konsekuensi Kegagalan Melaksanakan Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini berdasarkan Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok dan Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok, tidak termasuk menerima pembicaraan perbaikan dari otoritas valuta asing, kritik dan pendidikan, serta peringatan risiko.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Transaksi berisiko yang kemungkinan besar akan dilaporkan oleh bank mencakup: perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu, money changer ilegal, perjudian lintas batas, penipuan pengembalian pajak ekspor, aktivitas keuangan lintas batas ilegal terkait mata uang virtual, dan lain-lain.
Dalam perdagangan mata uang virtual, karakteristik perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi yang khas termasuk:
Sering melakukan top-up, penarikan, dan operasi spekulatif
Jalur aliran dana yang kompleks, melewati beberapa akun atau langsung terhubung ke bursa luar negeri
Transfer besar atau pemisahan dana yang masuk, kurang memiliki latar belakang bisnis yang wajar
Sumber dan penggunaan dana tidak cocok
Aliran dana "non-reguler", kurang didukung oleh latar belakang bisnis yang terstandarisasi
Dana melalui beberapa alamat dompet atau platform perdagangan, akhirnya mengalir ke akun luar negeri atau bursa luar negeri
Mungkin melakukan transaksi anonim melalui mixer
Dana besar masuk dan keluar dalam waktu singkat, mengalir ke berbagai platform atau akun
Kelompok Trader Berisiko Tinggi
Trader arbitrase frekuensi tinggi: Sering memanfaatkan peluang arbitrase di pasar mata uang virtual, melibatkan jumlah dana besar dan transaksi yang sering.
Trader anonim: menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, berdagang melalui alat anonim atau di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan operasi dana yang abnormal: Saldo akun masuk dan keluar secara frekuent dan jumlahnya besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi, dan tidak dapat memberikan penjelasan transaksi yang wajar.
Situasi di mana bank melebihi kemampuan pemeriksaan
Keterbatasan teknologi dan sumber daya: Misalnya, perdagangan mata uang virtual melibatkan banyak alamat dompet luar negeri yang anonim, atau dilakukan melalui platform perdagangan terdesentralisasi, bank sulit untuk melacak sumber dan tujuan asli dana.
Regulasi dan transparansi informasi: Karena kurangnya kerangka regulasi internasional yang seragam, bank mungkin kesulitan untuk menilai kepatuhan transaksi yang melibatkan beberapa negara.
Transaksi sangat kompleks: seperti dana yang melalui beberapa operasi pencampuran koin, beberapa akun "shell" atau transfer antar akun terkait, yang menyebabkan aliran dana menjadi sangat kacau.
Penanganan Ketika Aturan Internasional Bertentangan dengan Peraturan Dalam Negeri
Ketika aturan internasional bertentangan dengan peraturan domestik, bank biasanya lebih memilih untuk mengikuti peraturan domestik. Ini karena bank beroperasi di dalam negeri dan perlu mematuhi peraturan domestik untuk menjaga stabilitas tatanan keuangan.
Bagi para trader, penting untuk memperhatikan potensi konflik ini. Sebelum melakukan transaksi, perlu untuk memahami peraturan dan kebijakan domestik dengan baik, agar tidak merugikan diri sendiri akibat benturan aturan, serta harus menyadari bahwa bank mungkin menolak untuk memproses beberapa transaksi yang tampaknya dapat dilakukan berdasarkan aturan internasional karena persyaratan kepatuhan.
Peran Trader dalam Proses Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader dapat berperan sebagai berikut:
Membantu penyelidikan: Mungkin perlu menyediakan dokumen terkait bisnis, seperti kontrak transaksi, catatan aliran dana, dll., untuk mengembalikan situasi transaksi yang sebenarnya.
Potensi Tanggung Jawab Terkait: Menyediakan bukti memiliki risiko tertentu. Jika ada masalah dengan bukti yang diberikan oleh trader, hal ini dapat mempengaruhi pengaduan bank, bahkan membuat mereka sendiri menghadapi penyelidikan.
Secara keseluruhan, trader harus tetap berhati-hati dalam proses pengaduan bank, memberikan bukti yang akurat untuk melindungi hak dan kepentingan sah mereka sendiri dan bank. Trader yang melakukan transaksi yang sesuai dengan aturan dan berkolaborasi dalam penyelidikan untuk memberikan bukti adalah memenuhi kewajiban sebagai warga negara, dan secara teori harus dilindungi oleh hukum. Namun, jika transaksi itu sendiri melanggar aturan, bukti yang diberikan dapat mengekspos pelanggaran tersebut, sehingga menghadapi risiko hukum.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
15 Suka
Hadiah
15
6
Bagikan
Komentar
0/400
AirdropChaser
· 07-28 06:51
Kebijakan ini terlihat cukup menakutkan, bukankah ini hanya untuk mencegah penipuan?
Lihat AsliBalas0
just_another_wallet
· 07-28 00:06
Sangat membosankan, semua bank sama saja, forex forex, kapan pasar dibuka?
Lihat AsliBalas0
GateUser-c802f0e8
· 07-25 09:50
Sepertinya USDT akan big pump lagi.
Lihat AsliBalas0
ruggedNotShrugged
· 07-25 09:44
Sekali lagi, ini adalah permainan kata-kata. Regulasi harus menang lebih banyak.
Lihat AsliBalas0
TokenVelocity
· 07-25 09:29
Regulasi semakin ketat, membuat banyak orang panik.
Lihat AsliBalas0
BearMarketSurvivor
· 07-25 09:29
Kebijakan ini berubah lagi, kebijakan sampah, sama sekali tidak stabil.
Analisis "Regulasi Tanggung Jawab dan Pengecualian dalam Bisnis Valuta Asing Bank" oleh Biro Administrasi Devisa: Menjelaskan Aturan dan Batas Tanggung Jawab
Kedalaman Analisis Peraturan Tanggung Jawab dan Bebas Tanggung Jawab Bank oleh Otoritas Valuta Asing: Memperjelas Aturan dan Tanggung Jawab
Otoritas valuta luar negeri merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Percobaan)" pada 26 Desember. Dokumen ini mengatur batas tanggung jawab dan keadaan pengecualian bank dalam bisnis valuta asing secara jelas. Artikel ini akan menganalisis secara mendalam pentingnya peraturan ini dan poin-poin kunci, untuk membantu pembaca memahami aturan dan tanggung jawab dalam bisnis valuta asing.
Regulasi ini dikeluarkan untuk menghindari regulasi yang berlebihan dan menjamin stabilitas keuangan. Ini tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga berkaitan erat dengan kepentingan setiap trader.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk melakukan due diligence: Bank harus melaksanakan tugas "memahami pelanggan, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan yang teliti" selama seluruh proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban peninjauan sesuai regulasi: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pengeluaran dana, serta transaksi jual beli forex, dan melaksanakan sesuai dengan ketentuan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: Melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera mengidentifikasi potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada otoritas pengelola forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Segera laporkan risiko pelanggaran kepada departemen pengelolaan forex saat menemukan risiko pelanggaran selama mematuhi aturan internasional untuk bisnis lintas batas.
Kewajiban untuk berkoordinasi dalam pengaduan: Saat Biro Valuta Asing melakukan penyelidikan, jika dianggap memenuhi kondisi pembebasan tanggung jawab, harus segera mengisi dan memberikan umpan balik berupa "Formulir Pengaduan" dan bukti terkait.
Konsekuensi Kegagalan Melaksanakan Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini berdasarkan Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok dan Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok, tidak termasuk menerima pembicaraan perbaikan dari otoritas valuta asing, kritik dan pendidikan, serta peringatan risiko.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Transaksi berisiko yang kemungkinan besar akan dilaporkan oleh bank mencakup: perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu, money changer ilegal, perjudian lintas batas, penipuan pengembalian pajak ekspor, aktivitas keuangan lintas batas ilegal terkait mata uang virtual, dan lain-lain.
Dalam perdagangan mata uang virtual, karakteristik perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi yang khas termasuk:
Kelompok Trader Berisiko Tinggi
Trader arbitrase frekuensi tinggi: Sering memanfaatkan peluang arbitrase di pasar mata uang virtual, melibatkan jumlah dana besar dan transaksi yang sering.
Trader anonim: menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, berdagang melalui alat anonim atau di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan operasi dana yang abnormal: Saldo akun masuk dan keluar secara frekuent dan jumlahnya besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi, dan tidak dapat memberikan penjelasan transaksi yang wajar.
Situasi di mana bank melebihi kemampuan pemeriksaan
Keterbatasan teknologi dan sumber daya: Misalnya, perdagangan mata uang virtual melibatkan banyak alamat dompet luar negeri yang anonim, atau dilakukan melalui platform perdagangan terdesentralisasi, bank sulit untuk melacak sumber dan tujuan asli dana.
Regulasi dan transparansi informasi: Karena kurangnya kerangka regulasi internasional yang seragam, bank mungkin kesulitan untuk menilai kepatuhan transaksi yang melibatkan beberapa negara.
Transaksi sangat kompleks: seperti dana yang melalui beberapa operasi pencampuran koin, beberapa akun "shell" atau transfer antar akun terkait, yang menyebabkan aliran dana menjadi sangat kacau.
Penanganan Ketika Aturan Internasional Bertentangan dengan Peraturan Dalam Negeri
Ketika aturan internasional bertentangan dengan peraturan domestik, bank biasanya lebih memilih untuk mengikuti peraturan domestik. Ini karena bank beroperasi di dalam negeri dan perlu mematuhi peraturan domestik untuk menjaga stabilitas tatanan keuangan.
Bagi para trader, penting untuk memperhatikan potensi konflik ini. Sebelum melakukan transaksi, perlu untuk memahami peraturan dan kebijakan domestik dengan baik, agar tidak merugikan diri sendiri akibat benturan aturan, serta harus menyadari bahwa bank mungkin menolak untuk memproses beberapa transaksi yang tampaknya dapat dilakukan berdasarkan aturan internasional karena persyaratan kepatuhan.
Peran Trader dalam Proses Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader dapat berperan sebagai berikut:
Membantu penyelidikan: Mungkin perlu menyediakan dokumen terkait bisnis, seperti kontrak transaksi, catatan aliran dana, dll., untuk mengembalikan situasi transaksi yang sebenarnya.
Potensi Tanggung Jawab Terkait: Menyediakan bukti memiliki risiko tertentu. Jika ada masalah dengan bukti yang diberikan oleh trader, hal ini dapat mempengaruhi pengaduan bank, bahkan membuat mereka sendiri menghadapi penyelidikan.
Secara keseluruhan, trader harus tetap berhati-hati dalam proses pengaduan bank, memberikan bukti yang akurat untuk melindungi hak dan kepentingan sah mereka sendiri dan bank. Trader yang melakukan transaksi yang sesuai dengan aturan dan berkolaborasi dalam penyelidikan untuk memberikan bukti adalah memenuhi kewajiban sebagai warga negara, dan secara teori harus dilindungi oleh hukum. Namun, jika transaksi itu sendiri melanggar aturan, bukti yang diberikan dapat mengekspos pelanggaran tersebut, sehingga menghadapi risiko hukum.