Mengungkap Penipuan Investasi Baru: Jerat Hukum di Balik Keuntungan Tinggi

Baru-baru ini, sebuah platform investasi bernama "Xin Kang Jia" telah memicu perdebatan di media sosial dan kalangan investor. Diketahui bahwa platform ini mulai aktif sejak 2023, mengklaim sebagai cabang China dari sebuah bursa perdagangan emas terkenal. Awalnya menggunakan nama investasi berjangka minyak mentah, kemudian menarik investor dengan berbagai bentuk seperti "investasi big data", "investasi valuta asing", dan "investasi mata uang virtual".

Peserta harus membayar biaya keanggotaan sebesar 1000 USDT untuk menjadi anggota, platform ini menggunakan struktur organisasi yang mirip dengan militer, dengan mekanisme pengembalian yang berbeda antara tingkat yang berbeda. Namun, pada 26 Juni 2023, platform tersebut tiba-tiba menutup semua saluran penarikan. Dikatakan bahwa sekitar 2 juta investor terpengaruh, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai sekitar 18 miliar, dan dana tersebut mungkin telah dipindahkan dalam bentuk mata uang virtual.

Perlu dicatat bahwa pada bulan April tahun ini, sebuah bursa resmi untuk emas dan komoditas pernah merilis pernyataan yang menyatakan bahwa mereka tidak mendirikan lembaga atau mitra terkait di Tiongkok. Selain itu, sejak tahun 2024, beberapa departemen di daratan Tiongkok juga telah mengeluarkan peringatan terhadap "鑫慷嘉".

Berdasarkan informasi yang ada, model operasi platform ini kemungkinan melibatkan organisasi, kepemimpinan dalam kegiatan penjualan langsung yang melanggar hukum atau kejahatan penggalangan dana ilegal (terutama kemungkinan merupakan kejahatan penipuan penggalangan dana). Dari perspektif praktik hukum, jika diklasifikasikan sebagai penggalangan dana ilegal, akan menghadapi beban kerja yang besar dalam hal statistik korban, kontak dan pengembalian dana. Sedangkan jika dikategorikan sebagai kejahatan penjualan langsung, maka kemungkinan semua dana yang terlibat akan disita dan disetorkan ke kas negara.

Untuk masalah pemulihan dana yang paling menjadi perhatian investor, dalam praktik peradilan saat ini, dana yang terlibat dalam kejahatan skema ponzi sulit untuk dikembalikan kepada investor. Alasan utamanya meliputi:

1. Dana yang terlibat biasanya dianggap sebagai "pendapatan ilegal" atau "alat kejahatan", yang akan disita sesuai hukum.
2. Badan peradilan lebih mengutamakan penanggulangan kejahatan dan pemeliharaan ketertiban keuangan, bukan mengembalikan investasi.
3. Banyak dana mungkin telah dipindahkan ke luar negeri atau melalui mata uang virtual untuk pencucian uang, sulit untuk dipulihkan.

Meskipun ada beberapa kasus di mana pengadilan memutuskan untuk mengembalikan dana investor, ini tidak berarti bahwa proses persidangan kasus di masa depan pasti akan mengikuti jalur ini.

Untuk penggunaan mata uang virtual seperti USDT dalam investasi, investor perlu memperhatikan hal-hal berikut:

1. Mata uang virtual tidak memiliki nilai hukum di Tiongkok, dan transaksi terkait tidak dilindungi oleh hukum.
2. Meskipun beberapa putusan mengakui sifat kepemilikan mata uang virtual, itu tidak berarti mendukung perdagangan atau investasi.
3. Meskipun aset yang terlibat adalah mata uang virtual, kemungkinan besar akan disita oleh lembaga peradilan dan diubah menjadi mata uang fiat untuk disetorkan ke kas negara.

Secara keseluruhan, proyek investasi yang mengusung label "blockchain", "USDT", dan sejenisnya, pada dasarnya masih merupakan eyegash tradisional. Di daratan China, investasi mata uang virtual tidak hanya tidak mendapatkan perlindungan hukum, tetapi investor juga dapat menghadapi tanggung jawab hukum karena terlibat dalam penipuan berantai atau membantu pencucian uang.

Untuk menghindari terjebak dalam perangkap serupa, investor sebaiknya:

• Waspada terhadap janji "keuntungan pasti tanpa kerugian"
• Jauhkan diri dari model "mengundang orang" dan "komisi pembagian hasil"
• Jangan mudah percaya pada "ahli investasi" atau "guru keuangan" yang disebut-sebut di internet
• Temukan platform yang mencurigakan dan laporkan segera kepada pihak berwenang

Ingatlah, hukum tidak akan melindungi perilaku spekulatif yang tidak sesuai. Investasi tidak hanya mempertimbangkan imbal hasil, tetapi juga harus memperhatikan risiko. Semoga setiap investor dapat tetap rasional, berinvestasi dengan hati-hati, dan menghindari menjadi korban eyewash.