Analisis Kejadian Kebangkrutan Platform Investasi Daring Skala Besar
Pada tanggal 26 Juni 2025, sebuah platform investasi online bernama Xin Kang Jia DGCX tiba-tiba menutup semua saluran penarikan, mengakibatkan banyak aset pengguna dibekukan atau hilang. Meskipun saat ini belum ada data resmi, tetapi menurut perkiraan investor, peristiwa ini mungkin melibatkan skala dana mencapai 13 miliar RMB, dengan jumlah korban mungkin melebihi 2 juta orang.
Sejarah operasional platform ini dapat ditelusuri hingga 2019. Pada Maret 2021, proyek ini mulai beroperasi dengan nama Guizhou Xinkangjia Big Data Co., Ltd. Meskipun mengklaim memiliki modal terdaftar sebesar 30 juta, jumlah yang sebenarnya dibayarkan adalah nol, dan sudah lama terdaftar dalam daftar anomali operasional.
Pada Mei 2023, platform tersebut meluncurkan DGCX Xin Kang Jia Big Data Exchange, mengklaim bahwa itu adalah cabang resmi Dubai Gold and Commodities Exchange di China, dan mengklaim telah menjalin kerjasama dengan beberapa perusahaan negara. Namun, kenyataannya platform tersebut tidak memiliki afiliasi atau hubungan bisnis dengan DGCX, dan seluruh sistem kualifikasinya adalah palsu. DGCX yang sebenarnya telah beberapa kali menerbitkan pernyataan publik yang membantah adanya otorisasi atau kerjasama dengan mereka, dan memperingatkan pengguna untuk waspada terhadap platform palsu.
Menurut analisis on-chain, sekitar 800.000 alamat pengguna yang melakukan deposit telah diidentifikasi, dengan skala dana mencapai 1,5 miliar dolar AS. Sumber dana hampir semuanya berasal dari dompet panas bursa terpusat, yang kemudian didistribusikan dalam jumlah bulat ke banyak alamat. Alamat-alamat ini mungkin berfungsi sebagai "lapisan perantara" atau "node agregasi", yang berperan dalam mengumpulkan "dana deposit"/"biaya keanggotaan" pengguna.
Proyek ini diduga sebagai "inti Ponzi + struktur skema piramida" dari dana, dengan alasan investasi aset virtual, menggunakan stablecoin sebagai alat pembayaran, dan mengumpulkan dana melalui metode "merekrut anggota". Metode utamanya termasuk mekanisme perekrutan berlapis dalam skema piramida, transaksi palsu dan manipulasi backend, umpan imbal hasil tinggi dan pengembalian, serta ambang batas penarikan yang semakin tinggi.
Sebelum platform tersebut mengalami kebangkrutan, banyak instansi kepolisian dan lembaga pengawas keuangan di berbagai daerah telah mengeluarkan peringatan risiko, menunjukkan bahwa platform tersebut mencurigakan terkait penggalangan dana ilegal dan transaksi berisiko tinggi. Namun, karena platform tersebut menggunakan sistem kode undangan untuk mengontrol pendaftaran, dengan secara luas meresap melalui media sosial, seminar offline, dan metode lainnya, serta dipadukan dengan istilah seperti "proyek tingkat nasional" dan "kerja sama dengan perusahaan milik negara", banyak orang tua dan pengguna dari pasar yang terpinggirkan terjebak di dalamnya.
Saat ini, dikabarkan bahwa beberapa personel teknis inti dari platform telah dikendalikan oleh pihak kepolisian, dan pihak kepolisian telah menyita beberapa akun aset yang terlibat, membekukan dana sekitar 1,2 miliar yuan.
Inti dari jenis skema ini adalah memanfaatkan dengan tepat mode campuran pembayaran di blockchain + promosi offline, dipadukan dengan identitas palsu dari investor asing dan dukungan pemerintah yang tidak nyata, untuk menciptakan kesan legalitas lintas batas. Investor harus tetap waspada, hati-hati terhadap godaan imbal hasil tinggi, waspadai model perekrutan, dan jangan percaya secara buta pada kemasan dan promosi. Setiap platform yang menjanjikan imbal hasil tinggi dan harus merekrut orang lain untuk mendapatkan keuntungan, harus diwaspadai dengan serius.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
18 Suka
Hadiah
18
4
Bagikan
Komentar
0/400
SocialFiQueen
· 07-27 05:25
Sekali lagi, sebuah skema ponzi telah melakukan Rug Pull.
Lihat AsliBalas0
AirdropHarvester
· 07-24 19:37
Rug Pull lagi? Sudah diperkirakan.
Lihat AsliBalas0
AltcoinAnalyst
· 07-24 19:36
Dari data historis, tiga indikator kunci untuk mencegah kejatuhan: tingkat penarikan historis, likuiditas besar, dan aktivitas... berikut adalah analisis rinci/9
Lihat AsliBalas0
GhostAddressMiner
· 07-24 19:16
Sudah lama saya menemukan bahwa beberapa alamat utama itu sangat aktif... Sayangnya kalian tidak percaya.
130 miliar yuan eyewash, platform Xin Kang Jia DGCX runtuh berdampak pada 2 juta orang
Analisis Kejadian Kebangkrutan Platform Investasi Daring Skala Besar
Pada tanggal 26 Juni 2025, sebuah platform investasi online bernama Xin Kang Jia DGCX tiba-tiba menutup semua saluran penarikan, mengakibatkan banyak aset pengguna dibekukan atau hilang. Meskipun saat ini belum ada data resmi, tetapi menurut perkiraan investor, peristiwa ini mungkin melibatkan skala dana mencapai 13 miliar RMB, dengan jumlah korban mungkin melebihi 2 juta orang.
Sejarah operasional platform ini dapat ditelusuri hingga 2019. Pada Maret 2021, proyek ini mulai beroperasi dengan nama Guizhou Xinkangjia Big Data Co., Ltd. Meskipun mengklaim memiliki modal terdaftar sebesar 30 juta, jumlah yang sebenarnya dibayarkan adalah nol, dan sudah lama terdaftar dalam daftar anomali operasional.
Pada Mei 2023, platform tersebut meluncurkan DGCX Xin Kang Jia Big Data Exchange, mengklaim bahwa itu adalah cabang resmi Dubai Gold and Commodities Exchange di China, dan mengklaim telah menjalin kerjasama dengan beberapa perusahaan negara. Namun, kenyataannya platform tersebut tidak memiliki afiliasi atau hubungan bisnis dengan DGCX, dan seluruh sistem kualifikasinya adalah palsu. DGCX yang sebenarnya telah beberapa kali menerbitkan pernyataan publik yang membantah adanya otorisasi atau kerjasama dengan mereka, dan memperingatkan pengguna untuk waspada terhadap platform palsu.
Menurut analisis on-chain, sekitar 800.000 alamat pengguna yang melakukan deposit telah diidentifikasi, dengan skala dana mencapai 1,5 miliar dolar AS. Sumber dana hampir semuanya berasal dari dompet panas bursa terpusat, yang kemudian didistribusikan dalam jumlah bulat ke banyak alamat. Alamat-alamat ini mungkin berfungsi sebagai "lapisan perantara" atau "node agregasi", yang berperan dalam mengumpulkan "dana deposit"/"biaya keanggotaan" pengguna.
Proyek ini diduga sebagai "inti Ponzi + struktur skema piramida" dari dana, dengan alasan investasi aset virtual, menggunakan stablecoin sebagai alat pembayaran, dan mengumpulkan dana melalui metode "merekrut anggota". Metode utamanya termasuk mekanisme perekrutan berlapis dalam skema piramida, transaksi palsu dan manipulasi backend, umpan imbal hasil tinggi dan pengembalian, serta ambang batas penarikan yang semakin tinggi.
Sebelum platform tersebut mengalami kebangkrutan, banyak instansi kepolisian dan lembaga pengawas keuangan di berbagai daerah telah mengeluarkan peringatan risiko, menunjukkan bahwa platform tersebut mencurigakan terkait penggalangan dana ilegal dan transaksi berisiko tinggi. Namun, karena platform tersebut menggunakan sistem kode undangan untuk mengontrol pendaftaran, dengan secara luas meresap melalui media sosial, seminar offline, dan metode lainnya, serta dipadukan dengan istilah seperti "proyek tingkat nasional" dan "kerja sama dengan perusahaan milik negara", banyak orang tua dan pengguna dari pasar yang terpinggirkan terjebak di dalamnya.
Saat ini, dikabarkan bahwa beberapa personel teknis inti dari platform telah dikendalikan oleh pihak kepolisian, dan pihak kepolisian telah menyita beberapa akun aset yang terlibat, membekukan dana sekitar 1,2 miliar yuan.
Inti dari jenis skema ini adalah memanfaatkan dengan tepat mode campuran pembayaran di blockchain + promosi offline, dipadukan dengan identitas palsu dari investor asing dan dukungan pemerintah yang tidak nyata, untuk menciptakan kesan legalitas lintas batas. Investor harus tetap waspada, hati-hati terhadap godaan imbal hasil tinggi, waspadai model perekrutan, dan jangan percaya secara buta pada kemasan dan promosi. Setiap platform yang menjanjikan imbal hasil tinggi dan harus merekrut orang lain untuk mendapatkan keuntungan, harus diwaspadai dengan serius.