Tren Baru Regulasi Aset Enkripsi: AML dan Pencucian Uang Menjadi Fokus

Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan terus berkembangnya skala pasar aset enkripsi, serta penelitian mendalam oleh para penjahat terhadap kebijakan regulasi di berbagai negara, teknik pencucian uang yang memanfaatkan aset enkripsi juga terus meningkat. Munculnya kombinasi antara mata uang fiat dan aset enkripsi, serta ketidakcocokan antara aset enkripsi dan aset fisik, merupakan metode pencucian uang yang lebih tersembunyi. Ini tidak hanya mempengaruhi tatanan keuangan di berbagai negara, tetapi juga memicu serangkaian masalah seperti kehilangan forex dan lonjakan kejahatan siber.

Baru-baru ini, media mengungkapkan kasus besar yang melibatkan pencucian uang sebesar 2 miliar yuan menggunakan enkripsi aset dan penjualan informasi pribadi warga negara kami ke luar negeri. Kasus ini mencerminkan tren terbaru terkait kejahatan yang melibatkan enkripsi aset di negara kami.

Kasus Aset Kripto Khusus Bersama

Menurut laporan terkait, polisi Beijing bersama dengan Kantor Perwakilan Manajemen Valuta Asing Nasional di Beijing berhasil mengungkap kasus pencucian uang dan pelanggaran informasi pribadi warga negara yang melibatkan lebih dari 2 miliar yuan. Metode kejahatan dalam kasus ini tersembunyi dan beragam, serta mencakup area yang luas, meliputi 15 provinsi dan kota di negara kita.

perdagangan besar-besaran informasi pribadi warga

Investigasi kasus menunjukkan bahwa tersangka kriminal menggunakan alat komunikasi instan luar negeri untuk membentuk beberapa grup sosial, di mana mereka secara besar-besaran menjual informasi pribadi warga negara kita, termasuk nomor identitas, nomor ponsel, alamat rumah, dan informasi yang dapat diidentifikasi secara spesifik kepada individu. Menurut statistik, total informasi pribadi warga yang dijual mencapai lebih dari ratusan juta data.

Peneliti menemukan bahwa pembeli informasi ini sebagian besar adalah lembaga atau individu dari luar negeri. Informasi pribadi warga negara yang mengalir ke luar negeri ini, dapat digunakan untuk melakukan penipuan yang terarah, memicu perjudian online, dan aktivitas kriminal lainnya. Yang lebih perlu diwaspadai adalah, data yang begitu besar ini juga dapat digunakan oleh lembaga profesional luar negeri untuk menganalisis kondisi perkembangan ekonomi dan sosial negara kita, bahkan dapat mengancam keamanan negara.

Perlu dicatat bahwa saat ini belum jelas bagaimana para penjahat memperoleh begitu banyak informasi pribadi warga. Ini menunjukkan bahwa negara kita masih memiliki banyak ruang untuk meningkatkan perlindungan informasi pribadi warga.

Memanfaatkan enkripsi mata uang untuk mengungkap kasus pencucian uang besar-besaran

Untuk menghindari berbagai pemeriksaan AML yang dihadapi oleh transaksi fiat, tersangka kriminal memilih untuk hanya menerima enkripsi aset sebagai metode transaksi. Selama proses penyelidikan, petugas penegak hukum menemukan sebuah kelompok yang secara profesional menggunakan enkripsi aset untuk pencucian uang. Akun enkripsi aset yang dikendalikan oleh kelompok tersebut memiliki ciri-ciri berikut:

1. Sumber dana yang kompleks, diduga terdapat berbagai perilaku perdagangan aset enkripsi;
2. Transaksi aset enkripsi yang sering, dana tinggal di akun dalam waktu singkat;
3. Transaksi aset enkripsi masuk dan keluar, jumlah transaksi masuk kira-kira sama dengan pengeluaran.

Setelah diselidiki, kelompok pencucian uang ini di bawah bimbingan pihak luar, mengorganisir 5 rekan, dan dalam satu tahun berhasil mencuci uang sekitar 2 miliar yuan, kelompok tersebut meraih keuntungan lebih dari 2 juta yuan.

Tren Baru Kejahatan Aset Enkripsi dan Perubahan Arah Regulasi

Berdasarkan informasi yang diungkapkan oleh lembaga terkait, jumlah kasus kejahatan keuangan di negara kita pada tahun 2023 meskipun telah mengalami penurunan, namun masih berada pada tingkat tinggi. Di bidang aset enkripsi, jumlah kejahatan telah berkurang secara signifikan, tetapi jumlah uang yang terlibat justru meningkat tajam. Hal ini terutama disebabkan oleh pergeseran jenis kejahatan yang melibatkan aset enkripsi ke bidang Pencucian Uang, jual beli forex ilegal, dan lain-lain.

Fokus pengawasan beralih ke AML dan forex.

Seiring dengan pesatnya perkembangan pasar aset enkripsi, pasar ini juga semakin mudah menjadi sarang kejahatan pencucian uang. Dalam tren ini, fokus lembaga pengawas di negara kita secara bertahap beralih ke tujuan AML dan pengendalian forex. Saat ini, kejahatan ekonomi dan keuangan yang terkait dengan penyelesaian dana lintas batas dalam jumlah besar telah menjadi area yang diperiksa dengan ketat, dengan target utama termasuk kejahatan pencucian uang, kejahatan perjudian, kejahatan operasi tanpa izin ( perdagangan forex ilegal, pengiriman uang ilegal ), kejahatan penipuan ( penipuan telekomunikasi ), dll.

toleransi terhadap perilaku "trading koin" individu telah meningkat

Dari proses penyelidikan kasus di atas, tingkat toleransi lembaga pengawas terhadap perilaku "trading koin" oleh individu warga negara telah meningkat. Meskipun aparat penegak hukum menemukan banyak perilaku transaksi aset enkripsi oleh warga negara di dalam negeri selama proses investigasi, mereka tidak mengambil tindakan lebih lanjut terhadap individu-individu ini. Ini menunjukkan bahwa saat ini, fokus pengawasan tidak pada kepemilikan dan transaksi aset enkripsi oleh individu, dan sikap pengawasan terkait cenderung lebih longgar.

Kesimpulan

Penegakan hukum yang ketat terhadap pencucian uang aset enkripsi skala besar dan kejahatan terkait hulu serta kasus terkait adalah tren utama regulasi aset enkripsi global baru-baru ini. Perlu dicatat bahwa, seiring dengan kemajuan teknologi analisis data di blockchain, karakteristik "anonimitas" aset enkripsi secara bertahap menghilang. Bagi aparat penegak hukum, penyelidikan dan pengumpulan bukti untuk tindakan kriminal semacam ini hanya masalah waktu dan biaya teknologi. Oleh karena itu, para praktisi dan investor terkait harus sepenuhnya menyadari tren ini, mematuhi hukum dan peraturan secara ketat, dan menghindari melanggar batasan hukum.