Proyek RWA di luar negeri: Bagaimana memilih penerbitan koin?
Seiring dengan perbaikan dan perkembangan kerangka regulasi RWA, semakin banyak proyek RWA yang mulai dilaksanakan di luar negeri. Inti dari proyek RWA adalah tokenisasi aset dunia nyata. Ketika melibatkan penerbitan koin, karena undang-undang dan peraturan di berbagai negara memiliki persyaratan kepatuhan yang tinggi terhadap penerbitan koin, pihak proyek harus "kepatuhan yang diutamakan" saat mendorong proyek RWA. Pemilihan entitas penerbit koin adalah poin dasar tetapi sangat penting dalam masalah kepatuhan penerbitan koin.
Dalam beberapa tahun terakhir, karena sikap regulasi yang terbuka dan kerangka sistem yang sempurna, Singapura secara bertahap menjadi daerah yang disukai oleh para pengusaha dan investor di industri cryptocurrency, dan memilih yayasan Singapura sebagai penerbitan koin untuk proyek RWA tampaknya juga menjadi praktik umum.
I. Hakikat Yayasan dan Perbedaannya dengan Yayasan Tradisional
Meskipun hukum di berbagai negara memiliki definisi dan struktur masing-masing untuk "yayasan", sebagian besar yayasan memiliki ciri-ciri berikut:
Non-profit dan kepentingan publik: Yayasan didirikan untuk tujuan sosial, pendapatan yang diperoleh hanya digunakan untuk investasi kembali oleh yayasan, tidak dapat didistribusikan kepada anggotanya. Berbeda dengan perusahaan, yayasan tidak memiliki pemegang saham, hanya memiliki anggota.
Kualifikasi badan hukum independen: Yayasan sebagai entitas hukum independen, memiliki aset dan struktur tata kelola internalnya sendiri. Beberapa yayasan memiliki dewan pengurus dan dewan pengawas yang bertanggung jawab mengelola operasional sehari-hari.
Jika dibandingkan, dalam pengertian tradisional, "fund" pada dasarnya adalah alat investasi atau kumpulan dana. "Perusahaan dana" yang umum di industri keuangan sebenarnya adalah sejenis "pengelola dana". Perusahaan dana mengumpulkan dana investor melalui penerbitan "produk dana" untuk membentuk kumpulan dana, mengelola kumpulan dana tersebut untuk mendapatkan keuntungan bagi investor, menyelesaikan "penggalangan, investasi, pengelolaan, dan penarikan" dana, dan mengenakan biaya pengelolaan dari situ.
Dua, Alasan Industri Cryptocurrency Menyukai Yayasan
Pertama, karakter non-profit dan publik dari yayasan selaras dengan karakter desentralisasi di industri cryptocurrency. Yayasan tidak membagikan keuntungan kepada anggota organisasi, anggota hanya berpartisipasi sebagai pengelola dalam tata kelola, yang sejalan dengan konsep otonomi komunitas yang dijunjung tinggi di bidang Web3. Oleh karena itu, memilih yayasan sebagai entitas utama menguntungkan dalam pengemasan dan promosi proyek, lebih mudah untuk mendapatkan kepercayaan dari investor dan peserta komunitas.
Kedua, banyak proyek memilih yayasan sebagai entitas, sangat dipengaruhi oleh Yayasan Ethereum. Ethereum, sebagai mata uang kripto arus utama dengan kapitalisasi pasar terbesar kedua di dunia, memilih yayasan sebagai badan operasional. Pengaruh Yayasan Ethereum mendorong banyak pengusaha Web3 untuk meniru.
Akhirnya, sifat non-profit dari yayasan dapat menikmati pengecualian atau manfaat pajak di banyak negara, yang membantu mengurangi biaya operasional proyek.
Namun, dari sudut pandang hukum, menyelesaikan penerbitan koin tidak harus dilakukan melalui lembaga yayasan. Pihak proyek RWA juga dapat memilih entitas profit tradisional seperti perusahaan terbatas swasta, perusahaan saham, dll sebagai badan penerbitan koin. Memilih yayasan lebih merupakan pertimbangan bisnis terkait promosi proyek, biaya operasional, perencanaan pajak, dll. Selain itu, sebagai organisasi non-profit, yayasan tidak dapat membuka rekening di bank komersial di banyak negara atau daerah. Oleh karena itu, jika memilih yayasan sebagai badan penerbitan koin, biasanya juga perlu mendirikan sebuah perusahaan terbatas swasta untuk berkoordinasi.
Tiga, Yayasan Singapura dan Alasan yang Disukai
Perlu dicatat bahwa "Singapore Foundation" lebih merupakan istilah yang umum digunakan dalam industri cryptocurrency. Dari sudut pandang hukum, tidak ada konsep yayasan (Foundation) dalam arti tradisional dalam hukum Singapura. Apa yang sering disebut "Singapore Foundation" dalam industri cryptocurrency sebenarnya merujuk pada entitas hukum yang diakui sebagai "Organisasi Nirlaba" (Not-for-Profit Organization). Berbagai entitas hukum dapat diakui sebagai organisasi nirlaba, seperti Perusahaan Publik Terbatas dengan Jaminan (Public Company Limited by Guarantee), asosiasi, atau perwalian amal. Pihak proyek RWA biasanya akan memilih entitas hukum berupa perusahaan jaminan. Oleh karena itu, apa yang disebut "Singapore Foundation" dalam industri cryptocurrency sebenarnya adalah perusahaan jaminan yang diakui sebagai "Organisasi Nirlaba".
Sebelumnya, industri cryptocurrency sering memilih yayasan Singapura sebagai penerbitan koin dengan alasan berikut:
Otoritas Singapura memiliki sikap yang cukup terbuka dan toleran terhadap industri mata uang kripto, yang tercermin dalam persetujuan pendaftaran aplikasi lembaga sebagai penerbitan koin. Banyak proyek mata uang kripto dapat dengan relatif mudah melewati persetujuan terkait dan menyelesaikan penerbitan token dalam bentuk yayasan Singapura.
Pemerintah Singapura secara aktif mendukung pengembangan blockchain dan mata uang kripto, menyediakan kerangka hukum dan lingkungan regulasi terdepan di dunia untuk kegiatan penerbitan koin. Mata uang kripto di Singapura diakui sebagai sah, dan kontrak yang melibatkan mata uang kripto tidak akan dianggap ilegal. Singapura juga telah menetapkan kerangka hukum yang lengkap untuk mata uang kripto, mencakup ICO, pajak, anti pencucian uang/anti terorisme, serta pembelian/perdagangan aset virtual.
Singapura memiliki infrastruktur keuangan dan hukum yang maju, lama menarik perhatian modal internasional, serta memiliki reputasi internasional yang baik. Mendirikan penerbitan koin di Singapura dapat meningkatkan kredibilitas dan profesionalisme proyek. Selain itu, Singapura dan China berada di zona waktu yang sama, sehingga cukup ramah bagi banyak pemain Tionghoa dan pihak proyek.
Namun, apakah proyek RWA pada tahun 2025 dapat terus memilih yayasan Singapura sebagai penerbitan koin? Dari sudut pandang hukum, otoritas Singapura tidak secara tegas melarang yayasan Singapura untuk bertindak sebagai penerbitan koin di lokasi. Namun, dalam beberapa tahun terakhir, banyak masalah regulasi kepatuhan muncul pada perusahaan cryptocurrency yang didirikan dalam bentuk yayasan Singapura. Di bawah tekanan opini publik dan regulasi kebijakan, otoritas Singapura yang dipimpin oleh ACRA (Otoritas Akuntansi dan Manajemen Perusahaan Singapura) mulai memperketat persetujuan untuk yayasan yang bergerak di industri cryptocurrency.
Saat ini dapat dipastikan, ACRA akan melakukan pemeriksaan latar belakang yang mendetail saat mendaftarkan yayasan, dan jika ditemukan kemungkinan hubungan yayasan tersebut dengan industri cryptocurrency, hampir dipastikan tidak akan menyetujui permohonan pendaftarannya. Oleh karena itu, pemilihan yayasan Singapura sebagai penerbitan koin untuk proyek RWA, meskipun secara hukum masih memungkinkan, namun dalam praktiknya hampir sepenuhnya terhalang.
Empat, Subjek penerbitan koin lain yang dapat dipilih untuk proyek RWA
Selain Yayasan Singapura, proyek RWA juga dapat mempertimbangkan dua jenis penerbitan koin berikut:
Yayasan Amerika
Logika memilih yayasan Amerika sebagai penerbitan koin mirip dengan memilih yayasan Singapura, dengan perbedaan utama bahwa saat ini sikap lembaga pengawas Amerika terhadap aktivitas penerbitan koin masih relatif terbuka. Selain itu, siklus pendaftaran yayasan Amerika relatif cepat, persyaratan lebih sederhana, dan pembatasan lebih sedikit. Sebagai contoh, di negara bagian Colorado, mendaftarkan yayasan nirlaba biasanya dapat diselesaikan dalam waktu seminggu.
Yayasan Uni Emirat Arab atau organisasi DAO
Struktur keseluruhan dari yayasan di Uni Emirat Arab mirip dengan yayasan di Singapura. Namun, perlu dicatat bahwa Singapura dan Uni Emirat Arab berada di bawah sistem hukum yang berbeda, yang memiliki perbedaan besar dalam penerapan hukum, sistem peradilan, dan aspek lainnya, hal ini sangat penting dalam menangani masalah kepatuhan yang kompleks di berbagai yurisdiksi.
Organisasi DAO (Organisasi Otonomi Terdesentralisasi) adalah bentuk organisasi yang diatur secara otonom melalui teknologi blockchain dan kontrak pintar. Uni Emirat Arab telah mengeluarkan peraturan dan kerangka regulasi yang lengkap, yang menetapkan bahwa organisasi DAO memiliki status badan hukum independen dan memiliki karakter non-profit.
Selain itu, bursa koin Binance telah mencapai kesepakatan investasi sebesar 2 miliar dolar AS dengan lembaga investasi Abu Dhabi MGX, ini adalah pertama kalinya Binance melibatkan investor lembaga eksternal. Salah satu pendiri bersama MGX adalah dana kekayaan negara Abu Dhabi, Uni Emirat Arab. Kerja sama dana kekayaan negara Uni Emirat Arab dengan bursa koin arus utama terbesar di dunia diharapkan dapat lebih mendorong perkembangan industri koin di Uni Emirat Arab. Dalam jangka panjang, prospek perkembangan koin di Timur Tengah patut diharapkan.
Singkatnya, yayasan atau organisasi DAO di UEA juga merupakan subjek penerbitan koin yang dapat dipilih. Namun, biaya untuk mendaftarkan yayasan atau DAO di UEA relatif tinggi, lebih cocok untuk proyek yang memiliki skala tertentu.
Lima, Risiko dan Kendala yang Perlu Diperhatikan Saat Memilih Yayasan Amerika sebagai Subjek Penerbitan Koin Proyek RWA
Perlu mendapatkan lisensi yang sesuai, seperti lisensi MSB yang dikeluarkan oleh Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN ).
Hubungan geopolitik yang tegang antara China dan Amerika Serikat sering mengakibatkan perubahan sikap dan intensitas regulasi Amerika Serikat terhadap perusahaan luar negeri, yang membawa ketidakpastian bagi operasi kepatuhan jangka panjang perusahaan.
Hukum bisnis dan perusahaan di AS sangat kompleks, perlu pemahaman sistematis tentang hukum federal dan hukum negara bagian, tingkat kesulitan dan kompleksitas kepatuhan cukup tinggi.
Pemeriksaan pajak oleh lembaga pajak AS (IRS) sangat ketat. Mendirikan badan yayasan di AS memerlukan dukungan tim perencanaan pajak profesional untuk menangani masalah pajak terkait, jika tidak, orang yang terkait dengan perusahaan dapat terpengaruh oleh yurisdiksi panjang AS.
Enam, Kesimpulan
Di tengah ketidakpastian mengenai regulasi industri cryptocurrency global, proyek RWA di China harus tetap berpegang pada "kepatuhan terlebih dahulu" saat dilaksanakan. Pihak proyek RWA perlu bekerja sama secara erat dengan tim pengacara profesional di industri cryptocurrency untuk bersama-sama mendorong pelaksanaan proyek.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
14 Suka
Hadiah
14
6
Bagikan
Komentar
0/400
CommunityLurker
· 07-16 13:43
Singapura sudah seperti ini ya
Lihat AsliBalas0
PerpetualLonger
· 07-16 13:01
Besok naik sampai ke langit Naikkan posisi rwa sudah Untung tidak?
Proyek RWA di luar negeri: Strategi pemilihan subjek penerbitan koin dan analisis risiko
Proyek RWA di luar negeri: Bagaimana memilih penerbitan koin?
Seiring dengan perbaikan dan perkembangan kerangka regulasi RWA, semakin banyak proyek RWA yang mulai dilaksanakan di luar negeri. Inti dari proyek RWA adalah tokenisasi aset dunia nyata. Ketika melibatkan penerbitan koin, karena undang-undang dan peraturan di berbagai negara memiliki persyaratan kepatuhan yang tinggi terhadap penerbitan koin, pihak proyek harus "kepatuhan yang diutamakan" saat mendorong proyek RWA. Pemilihan entitas penerbit koin adalah poin dasar tetapi sangat penting dalam masalah kepatuhan penerbitan koin.
Dalam beberapa tahun terakhir, karena sikap regulasi yang terbuka dan kerangka sistem yang sempurna, Singapura secara bertahap menjadi daerah yang disukai oleh para pengusaha dan investor di industri cryptocurrency, dan memilih yayasan Singapura sebagai penerbitan koin untuk proyek RWA tampaknya juga menjadi praktik umum.
I. Hakikat Yayasan dan Perbedaannya dengan Yayasan Tradisional
Meskipun hukum di berbagai negara memiliki definisi dan struktur masing-masing untuk "yayasan", sebagian besar yayasan memiliki ciri-ciri berikut:
Non-profit dan kepentingan publik: Yayasan didirikan untuk tujuan sosial, pendapatan yang diperoleh hanya digunakan untuk investasi kembali oleh yayasan, tidak dapat didistribusikan kepada anggotanya. Berbeda dengan perusahaan, yayasan tidak memiliki pemegang saham, hanya memiliki anggota.
Kualifikasi badan hukum independen: Yayasan sebagai entitas hukum independen, memiliki aset dan struktur tata kelola internalnya sendiri. Beberapa yayasan memiliki dewan pengurus dan dewan pengawas yang bertanggung jawab mengelola operasional sehari-hari.
Jika dibandingkan, dalam pengertian tradisional, "fund" pada dasarnya adalah alat investasi atau kumpulan dana. "Perusahaan dana" yang umum di industri keuangan sebenarnya adalah sejenis "pengelola dana". Perusahaan dana mengumpulkan dana investor melalui penerbitan "produk dana" untuk membentuk kumpulan dana, mengelola kumpulan dana tersebut untuk mendapatkan keuntungan bagi investor, menyelesaikan "penggalangan, investasi, pengelolaan, dan penarikan" dana, dan mengenakan biaya pengelolaan dari situ.
Dua, Alasan Industri Cryptocurrency Menyukai Yayasan
Pertama, karakter non-profit dan publik dari yayasan selaras dengan karakter desentralisasi di industri cryptocurrency. Yayasan tidak membagikan keuntungan kepada anggota organisasi, anggota hanya berpartisipasi sebagai pengelola dalam tata kelola, yang sejalan dengan konsep otonomi komunitas yang dijunjung tinggi di bidang Web3. Oleh karena itu, memilih yayasan sebagai entitas utama menguntungkan dalam pengemasan dan promosi proyek, lebih mudah untuk mendapatkan kepercayaan dari investor dan peserta komunitas.
Kedua, banyak proyek memilih yayasan sebagai entitas, sangat dipengaruhi oleh Yayasan Ethereum. Ethereum, sebagai mata uang kripto arus utama dengan kapitalisasi pasar terbesar kedua di dunia, memilih yayasan sebagai badan operasional. Pengaruh Yayasan Ethereum mendorong banyak pengusaha Web3 untuk meniru.
Akhirnya, sifat non-profit dari yayasan dapat menikmati pengecualian atau manfaat pajak di banyak negara, yang membantu mengurangi biaya operasional proyek.
Namun, dari sudut pandang hukum, menyelesaikan penerbitan koin tidak harus dilakukan melalui lembaga yayasan. Pihak proyek RWA juga dapat memilih entitas profit tradisional seperti perusahaan terbatas swasta, perusahaan saham, dll sebagai badan penerbitan koin. Memilih yayasan lebih merupakan pertimbangan bisnis terkait promosi proyek, biaya operasional, perencanaan pajak, dll. Selain itu, sebagai organisasi non-profit, yayasan tidak dapat membuka rekening di bank komersial di banyak negara atau daerah. Oleh karena itu, jika memilih yayasan sebagai badan penerbitan koin, biasanya juga perlu mendirikan sebuah perusahaan terbatas swasta untuk berkoordinasi.
Tiga, Yayasan Singapura dan Alasan yang Disukai
Perlu dicatat bahwa "Singapore Foundation" lebih merupakan istilah yang umum digunakan dalam industri cryptocurrency. Dari sudut pandang hukum, tidak ada konsep yayasan (Foundation) dalam arti tradisional dalam hukum Singapura. Apa yang sering disebut "Singapore Foundation" dalam industri cryptocurrency sebenarnya merujuk pada entitas hukum yang diakui sebagai "Organisasi Nirlaba" (Not-for-Profit Organization). Berbagai entitas hukum dapat diakui sebagai organisasi nirlaba, seperti Perusahaan Publik Terbatas dengan Jaminan (Public Company Limited by Guarantee), asosiasi, atau perwalian amal. Pihak proyek RWA biasanya akan memilih entitas hukum berupa perusahaan jaminan. Oleh karena itu, apa yang disebut "Singapore Foundation" dalam industri cryptocurrency sebenarnya adalah perusahaan jaminan yang diakui sebagai "Organisasi Nirlaba".
Sebelumnya, industri cryptocurrency sering memilih yayasan Singapura sebagai penerbitan koin dengan alasan berikut:
Otoritas Singapura memiliki sikap yang cukup terbuka dan toleran terhadap industri mata uang kripto, yang tercermin dalam persetujuan pendaftaran aplikasi lembaga sebagai penerbitan koin. Banyak proyek mata uang kripto dapat dengan relatif mudah melewati persetujuan terkait dan menyelesaikan penerbitan token dalam bentuk yayasan Singapura.
Pemerintah Singapura secara aktif mendukung pengembangan blockchain dan mata uang kripto, menyediakan kerangka hukum dan lingkungan regulasi terdepan di dunia untuk kegiatan penerbitan koin. Mata uang kripto di Singapura diakui sebagai sah, dan kontrak yang melibatkan mata uang kripto tidak akan dianggap ilegal. Singapura juga telah menetapkan kerangka hukum yang lengkap untuk mata uang kripto, mencakup ICO, pajak, anti pencucian uang/anti terorisme, serta pembelian/perdagangan aset virtual.
Singapura memiliki infrastruktur keuangan dan hukum yang maju, lama menarik perhatian modal internasional, serta memiliki reputasi internasional yang baik. Mendirikan penerbitan koin di Singapura dapat meningkatkan kredibilitas dan profesionalisme proyek. Selain itu, Singapura dan China berada di zona waktu yang sama, sehingga cukup ramah bagi banyak pemain Tionghoa dan pihak proyek.
Namun, apakah proyek RWA pada tahun 2025 dapat terus memilih yayasan Singapura sebagai penerbitan koin? Dari sudut pandang hukum, otoritas Singapura tidak secara tegas melarang yayasan Singapura untuk bertindak sebagai penerbitan koin di lokasi. Namun, dalam beberapa tahun terakhir, banyak masalah regulasi kepatuhan muncul pada perusahaan cryptocurrency yang didirikan dalam bentuk yayasan Singapura. Di bawah tekanan opini publik dan regulasi kebijakan, otoritas Singapura yang dipimpin oleh ACRA (Otoritas Akuntansi dan Manajemen Perusahaan Singapura) mulai memperketat persetujuan untuk yayasan yang bergerak di industri cryptocurrency.
Saat ini dapat dipastikan, ACRA akan melakukan pemeriksaan latar belakang yang mendetail saat mendaftarkan yayasan, dan jika ditemukan kemungkinan hubungan yayasan tersebut dengan industri cryptocurrency, hampir dipastikan tidak akan menyetujui permohonan pendaftarannya. Oleh karena itu, pemilihan yayasan Singapura sebagai penerbitan koin untuk proyek RWA, meskipun secara hukum masih memungkinkan, namun dalam praktiknya hampir sepenuhnya terhalang.
Empat, Subjek penerbitan koin lain yang dapat dipilih untuk proyek RWA
Selain Yayasan Singapura, proyek RWA juga dapat mempertimbangkan dua jenis penerbitan koin berikut:
Logika memilih yayasan Amerika sebagai penerbitan koin mirip dengan memilih yayasan Singapura, dengan perbedaan utama bahwa saat ini sikap lembaga pengawas Amerika terhadap aktivitas penerbitan koin masih relatif terbuka. Selain itu, siklus pendaftaran yayasan Amerika relatif cepat, persyaratan lebih sederhana, dan pembatasan lebih sedikit. Sebagai contoh, di negara bagian Colorado, mendaftarkan yayasan nirlaba biasanya dapat diselesaikan dalam waktu seminggu.
Struktur keseluruhan dari yayasan di Uni Emirat Arab mirip dengan yayasan di Singapura. Namun, perlu dicatat bahwa Singapura dan Uni Emirat Arab berada di bawah sistem hukum yang berbeda, yang memiliki perbedaan besar dalam penerapan hukum, sistem peradilan, dan aspek lainnya, hal ini sangat penting dalam menangani masalah kepatuhan yang kompleks di berbagai yurisdiksi.
Organisasi DAO (Organisasi Otonomi Terdesentralisasi) adalah bentuk organisasi yang diatur secara otonom melalui teknologi blockchain dan kontrak pintar. Uni Emirat Arab telah mengeluarkan peraturan dan kerangka regulasi yang lengkap, yang menetapkan bahwa organisasi DAO memiliki status badan hukum independen dan memiliki karakter non-profit.
Selain itu, bursa koin Binance telah mencapai kesepakatan investasi sebesar 2 miliar dolar AS dengan lembaga investasi Abu Dhabi MGX, ini adalah pertama kalinya Binance melibatkan investor lembaga eksternal. Salah satu pendiri bersama MGX adalah dana kekayaan negara Abu Dhabi, Uni Emirat Arab. Kerja sama dana kekayaan negara Uni Emirat Arab dengan bursa koin arus utama terbesar di dunia diharapkan dapat lebih mendorong perkembangan industri koin di Uni Emirat Arab. Dalam jangka panjang, prospek perkembangan koin di Timur Tengah patut diharapkan.
Singkatnya, yayasan atau organisasi DAO di UEA juga merupakan subjek penerbitan koin yang dapat dipilih. Namun, biaya untuk mendaftarkan yayasan atau DAO di UEA relatif tinggi, lebih cocok untuk proyek yang memiliki skala tertentu.
Lima, Risiko dan Kendala yang Perlu Diperhatikan Saat Memilih Yayasan Amerika sebagai Subjek Penerbitan Koin Proyek RWA
Perlu mendapatkan lisensi yang sesuai, seperti lisensi MSB yang dikeluarkan oleh Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN ).
Hubungan geopolitik yang tegang antara China dan Amerika Serikat sering mengakibatkan perubahan sikap dan intensitas regulasi Amerika Serikat terhadap perusahaan luar negeri, yang membawa ketidakpastian bagi operasi kepatuhan jangka panjang perusahaan.
Hukum bisnis dan perusahaan di AS sangat kompleks, perlu pemahaman sistematis tentang hukum federal dan hukum negara bagian, tingkat kesulitan dan kompleksitas kepatuhan cukup tinggi.
Pemeriksaan pajak oleh lembaga pajak AS (IRS) sangat ketat. Mendirikan badan yayasan di AS memerlukan dukungan tim perencanaan pajak profesional untuk menangani masalah pajak terkait, jika tidak, orang yang terkait dengan perusahaan dapat terpengaruh oleh yurisdiksi panjang AS.
Enam, Kesimpulan
Di tengah ketidakpastian mengenai regulasi industri cryptocurrency global, proyek RWA di China harus tetap berpegang pada "kepatuhan terlebih dahulu" saat dilaksanakan. Pihak proyek RWA perlu bekerja sama secara erat dengan tim pengacara profesional di industri cryptocurrency untuk bersama-sama mendorong pelaksanaan proyek.