Produits de rendement des stablecoins : une option à faible risque pour faire face aux fluctuations du marché
En avril 2025, la politique tarifaire de Trump a provoqué des turbulences sur les marchés financiers mondiaux. Il a annoncé la mise en œuvre de "tarifs équivalents" sur ses principaux partenaires commerciaux et a imposé des taux d'imposition plus élevés sur des pays comme la Chine. Ces politiques ont entraîné une evaporation de 5,8 trillions de dollars de la capitalisation boursière du S&P 500 en peu de temps, établissant une chute historique. Le prix du Bitcoin a également fluctué violemment dans une fourchette de 80 000 à 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs douaniers pourraient faire grimper l'inflation et freiner la croissance économique, mais que la Réserve fédérale ne interviendrait pas sur le marché en abaissant les taux d'intérêt. Goldman Sachs et JPMorgan ont respectivement porté la probabilité d'une récession américaine à 20 % et 45 %. Dans ce contexte de marché incertain, comment les investisseurs doivent-ils réagir ?
Les produits de rendement DeFi à faible risque basés sur des stablecoins pourraient être un bon choix pour stabiliser les actifs en période de fluctuation. Voici quatre produits de rendement basés sur des stablecoins, à titre de référence pour les investisseurs.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark pour participer à l'épargne. Les revenus proviennent du taux d'épargne Sky (SSR), générés par les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements dans des obligations d'État américaines et la fourniture de liquidités aux protocoles de prêt. Les USDC sont échangés à un taux de 1:1 contre des USDS déposés dans la trésorerie SSR pour générer des revenus, la valeur du jeton sUSDC augmentant avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de USDC est élevée, et les multiples audits réduisent le risque des contrats intelligents. Il est nécessaire de se concentrer sur l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour le pool BYUSD/HONEY sur le DEX natif de Berachain, BEX, obtenir des jetons LP et les staker dans le coffre de récompenses pour gagner du BGT. Les rendements comprennent des récompenses BGT (3.41% APR) et des frais de transaction dans le pool (0.01% APR). Le BGT peut être brûlé 1:1 pour obtenir du BERA et partager les revenus des frais du dApp principal.
Évaluation des risques : faible à moyen. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est stable ; le risque lié aux contrats intelligents est relativement faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Uniswap V4 USDC-USDT0 piscine (Uniswap V4)
Grâce à la plateforme Merkl, les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool USDC/USDT de Uniswap V4. Uniswap V4 introduit un mécanisme de "crochet", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités des pools, améliorant ainsi l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Source de revenus : incitation aux jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Les stablecoins présentent un faible risque de fluctuation des prix, mais il convient de prêter attention aux risques liés aux contrats intelligents et à la possibilité de baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Marché Echelon USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Echelon Market pour participer à l'approvisionnement. Ce produit est intégré au protocole Thala, offrant un intérêt sur l'approvisionnement USDC de (5.35%) et une récompense thAPT de Thala de (3.66%). thAPT est un certificat de dépôt de Thala, échangeable 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents dans l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements.
Les données ci-dessus sont fournies à titre de référence uniquement et ne constituent pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent prendre des décisions en fonction de leur propre tolérance au risque et de leur jugement sur le marché.
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MrRightClick
· Il y a 16h
Gagner de l'argent est important, peu importe ce que dit Trump.
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LiquidatedTwice
· Il y a 16h
Encore une fois, on va se faire prendre pour des cons...
Voir l'originalRépondre0
MEVSandwichVictim
· Il y a 17h
Pour une base, choisissez le petit sécurité usdt !
4 principaux produits de rendement de stablecoin : faire face aux turbulences du marché causées par les politiques de Trump en 2025
Produits de rendement des stablecoins : une option à faible risque pour faire face aux fluctuations du marché
En avril 2025, la politique tarifaire de Trump a provoqué des turbulences sur les marchés financiers mondiaux. Il a annoncé la mise en œuvre de "tarifs équivalents" sur ses principaux partenaires commerciaux et a imposé des taux d'imposition plus élevés sur des pays comme la Chine. Ces politiques ont entraîné une evaporation de 5,8 trillions de dollars de la capitalisation boursière du S&P 500 en peu de temps, établissant une chute historique. Le prix du Bitcoin a également fluctué violemment dans une fourchette de 80 000 à 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs douaniers pourraient faire grimper l'inflation et freiner la croissance économique, mais que la Réserve fédérale ne interviendrait pas sur le marché en abaissant les taux d'intérêt. Goldman Sachs et JPMorgan ont respectivement porté la probabilité d'une récession américaine à 20 % et 45 %. Dans ce contexte de marché incertain, comment les investisseurs doivent-ils réagir ?
Les produits de rendement DeFi à faible risque basés sur des stablecoins pourraient être un bon choix pour stabiliser les actifs en période de fluctuation. Voici quatre produits de rendement basés sur des stablecoins, à titre de référence pour les investisseurs.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark pour participer à l'épargne. Les revenus proviennent du taux d'épargne Sky (SSR), générés par les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements dans des obligations d'État américaines et la fourniture de liquidités aux protocoles de prêt. Les USDC sont échangés à un taux de 1:1 contre des USDS déposés dans la trésorerie SSR pour générer des revenus, la valeur du jeton sUSDC augmentant avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de USDC est élevée, et les multiples audits réduisent le risque des contrats intelligents. Il est nécessaire de se concentrer sur l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour le pool BYUSD/HONEY sur le DEX natif de Berachain, BEX, obtenir des jetons LP et les staker dans le coffre de récompenses pour gagner du BGT. Les rendements comprennent des récompenses BGT (3.41% APR) et des frais de transaction dans le pool (0.01% APR). Le BGT peut être brûlé 1:1 pour obtenir du BERA et partager les revenus des frais du dApp principal.
Évaluation des risques : faible à moyen. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est stable ; le risque lié aux contrats intelligents est relativement faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Uniswap V4 USDC-USDT0 piscine (Uniswap V4)
Grâce à la plateforme Merkl, les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool USDC/USDT de Uniswap V4. Uniswap V4 introduit un mécanisme de "crochet", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités des pools, améliorant ainsi l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Source de revenus : incitation aux jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Les stablecoins présentent un faible risque de fluctuation des prix, mais il convient de prêter attention aux risques liés aux contrats intelligents et à la possibilité de baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Marché Echelon USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Echelon Market pour participer à l'approvisionnement. Ce produit est intégré au protocole Thala, offrant un intérêt sur l'approvisionnement USDC de (5.35%) et une récompense thAPT de Thala de (3.66%). thAPT est un certificat de dépôt de Thala, échangeable 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents dans l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements.
Résumé
| Produit | Chaîne | APY | TVL | |------|----|----|-----| | Épargne Spark USDC | Ethereum | 3,63 % | 195,63 M $ | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3.42% | 87,32M $ | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 2,96 % | 56,91 M $ | | Marché Echelon USDC | Aptos | 9.01% | 22,78 M$ |
Les données ci-dessus sont fournies à titre de référence uniquement et ne constituent pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent prendre des décisions en fonction de leur propre tolérance au risque et de leur jugement sur le marché.