RÉGLEMENTATION | L'Afrique du Sud pourrait débloquer environ 30 millions de dollars de revenus fiscaux en 5 ans en modernisant les règles sur les Crypto, déclare Luno
L'Afrique du Sud a une grande opportunité d'augmenter les revenus du gouvernement, d'attirer des capitaux institutionnels et de renforcer sa position réglementaire en mettant simplement à jour la façon dont elle classe les actifs cryptographiques.
TL;DR
* Reclasser la crypto en tant que onshore pourrait rapporter 29,7 millions de dollars de taxes supplémentaires sur 5 ans
Les investisseurs institutionnels sont désireux mais bloqués par des règles obsolètes
Les tribunaux et les régulateurs ont ouvert la voie à la réforme - maintenant la politique doit suivre
Luno et d'autres acteurs sont prêts à soutenir une croissance conforme aux exigences fiscales grâce à l'automatisation et à la transparence.
Selon Luno, une plateforme d'échange de cryptomonnaies fondée en Afrique du Sud, la reclassification des cryptomonnaies en tant qu'actifs onshore pourrait générer un revenu fiscal supplémentaire estimé à 29,7 millions de dollars (R540 millions) au cours des cinq prochaines années.
« C'est un fruit à portée de main », déclare Marius Reitz, DG pour l'Afrique et l'Europe chez Luno.
« Classifier la cryptomonnaie comme étant onshore donne aux régulateurs de la visibilité, encourage l'adoption formelle et ouvre la voie à l'automatisation des rapports fiscaux. »
Pourquoi 29,7 millions de dollars sont importants
L'analyse de Luno suppose que seulement 1% des fonds institutionnels sont alloués à un ETF Bitcoin régulé. Même sous des hypothèses de croissance conservatrices, les gains en capital générés par une telle allocation pourraient produire près de 30 millions de dollars en taxes supplémentaires.
Mais la performance réelle du Bitcoin au cours des cinq dernières années a largement dépassé ces estimations. À plus de 110 000 (R2,010,800) aujourd'hui, le Bitcoin a crû de plus de 1 000 %, suggérant que le véritable potentiel de revenu fiscal pourrait être beaucoup plus élevé.
Le problème de classification
Les règles de contrôle des changes de l'Afrique du Sud, datant de 1961, ne définissent pas si les cryptomonnaies sont considérées comme des actifs onshore ou offshore. Cela crée une zone grise réglementaire qui :
Empêche les acteurs institutionnels d'inclure la crypto dans leurs portefeuilles
Bloque le développement des ETF crypto réglementés et des produits d'investissement
Réduit le revenu fiscal potentiel pour le gouvernement
« Il s'agit d'un problème de classification, pas d'un problème technique ou politique », déclare Reitz.
« Cela pourrait être résolu par une seule mise à jour réglementaire. »
Changements Juridiques et Réglementaires Déjà en Cours
Les régulateurs et les tribunaux sud-africains commencent déjà à s'orienter dans cette direction :
Décision du tribunal : Une décision de la Haute Cour du Gauteng Nord en mai 2025 a constaté que les réglementations de contrôle des changes obsolètes de l'Afrique du Sud ne s'appliquent pas aux crypto-monnaies, incitant les législateurs à moderniser.
Licences FSCA : L'Autorité de conduite du secteur financier (FSCA) a commencé à délivrer des licences aux entreprises de cryptomonnaie dans le cadre de sa classification des produits financiers.
Application de la SARS : Le Service des impôts sud-africain (SARS) a augmenté les audits liés aux cryptomonnaies et s'est engagé à mettre en œuvre le Cadre de déclaration des actifs cryptographiques de l'OCDE (CARF) d'ici 2027.
La position de Luno dans la politique crypto sud-africaine
Fondée en 2013, Luno est l'une des plateformes d'échange de crypto-monnaies les plus établies d'Afrique et une voix fréquente dans les discussions réglementaires. BitKE a précédemment couvert :
Pousser pour des outils de déclaration fiscale intégrés liés à la SARS pour des déclarations de crypto plus faciles
Appels à des cadres politiques mis à jour pour débloquer l'adoption institutionnelle
Processus de vérification des listes de pièces visant à protéger les utilisateurs de détail
Luno continue de travailler en étroite collaboration avec les régulateurs et considère la clarté de classification comme la prochaine grande étape de l'évolution des cryptomonnaies en Afrique du Sud.
« Les actifs numériques présentent un potentiel immense en tant que source de revenus fiscaux accrus dans un pays qui en a désespérément besoin », a souligné Reitz.
« En ce moment, les obstacles réglementaires limitent les impôts générés par les rendements des actifs numériques. L'industrie peut et doit contribuer à la croissance inclusive de l'Afrique du Sud. »
Comparaison mondiale : Afrique du Sud vs le monde
États-Unis : Les ETF Bitcoin gérés par BlackRock et Fidelity ont attiré plus de 70 milliards de dollars d'actifs.
Royaume-Uni : Les fonds de pension ont commencé à allouer jusqu'à 3% aux actifs numériques.
Nigeria : Les répressions réglementaires ont poussé l'activité crypto sous terre, affaiblissant la surveillance et perdant le potentiel fiscal.
L'Afrique du Sud se trouve à un carrefour : suivre les meilleures pratiques mondiales et débloquer une participation formelle – ou risquer la stagnation dans un avenir financier de plus en plus numérique.
Lisez plus de BitKE :
RÉGLEMENTATION | La Haute Cour sud-africaine décide que les cryptomonnaies ne sont pas soumises aux contrôles des capitaux
RÉGLEMENTATION | L'Afrique du Sud risque de prendre du retard en raison de l'incertitude de la politique sur le Bitcoin, disent les acteurs locaux
Le régulateur financier d'Afrique du Sud, la FSCA, déclare que les actifs cryptographiques sont un produit financier
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RÉGLEMENTATION | L'Afrique du Sud pourrait débloquer environ 30 millions de dollars de revenus fiscaux en 5 ans en modernisant les règles sur les Crypto, déclare Luno
L'Afrique du Sud a une grande opportunité d'augmenter les revenus du gouvernement, d'attirer des capitaux institutionnels et de renforcer sa position réglementaire en mettant simplement à jour la façon dont elle classe les actifs cryptographiques.
TL;DR
Selon Luno, une plateforme d'échange de cryptomonnaies fondée en Afrique du Sud, la reclassification des cryptomonnaies en tant qu'actifs onshore pourrait générer un revenu fiscal supplémentaire estimé à 29,7 millions de dollars (R540 millions) au cours des cinq prochaines années.
« C'est un fruit à portée de main », déclare Marius Reitz, DG pour l'Afrique et l'Europe chez Luno.
« Classifier la cryptomonnaie comme étant onshore donne aux régulateurs de la visibilité, encourage l'adoption formelle et ouvre la voie à l'automatisation des rapports fiscaux. »
Pourquoi 29,7 millions de dollars sont importants
L'analyse de Luno suppose que seulement 1% des fonds institutionnels sont alloués à un ETF Bitcoin régulé. Même sous des hypothèses de croissance conservatrices, les gains en capital générés par une telle allocation pourraient produire près de 30 millions de dollars en taxes supplémentaires.
Mais la performance réelle du Bitcoin au cours des cinq dernières années a largement dépassé ces estimations. À plus de 110 000 (R2,010,800) aujourd'hui, le Bitcoin a crû de plus de 1 000 %, suggérant que le véritable potentiel de revenu fiscal pourrait être beaucoup plus élevé.
Le problème de classification
Les règles de contrôle des changes de l'Afrique du Sud, datant de 1961, ne définissent pas si les cryptomonnaies sont considérées comme des actifs onshore ou offshore. Cela crée une zone grise réglementaire qui :
« Il s'agit d'un problème de classification, pas d'un problème technique ou politique », déclare Reitz.
« Cela pourrait être résolu par une seule mise à jour réglementaire. »
Changements Juridiques et Réglementaires Déjà en Cours
Les régulateurs et les tribunaux sud-africains commencent déjà à s'orienter dans cette direction :
Décision du tribunal : Une décision de la Haute Cour du Gauteng Nord en mai 2025 a constaté que les réglementations de contrôle des changes obsolètes de l'Afrique du Sud ne s'appliquent pas aux crypto-monnaies, incitant les législateurs à moderniser.
Licences FSCA : L'Autorité de conduite du secteur financier (FSCA) a commencé à délivrer des licences aux entreprises de cryptomonnaie dans le cadre de sa classification des produits financiers.
Application de la SARS : Le Service des impôts sud-africain (SARS) a augmenté les audits liés aux cryptomonnaies et s'est engagé à mettre en œuvre le Cadre de déclaration des actifs cryptographiques de l'OCDE (CARF) d'ici 2027.
La position de Luno dans la politique crypto sud-africaine
Fondée en 2013, Luno est l'une des plateformes d'échange de crypto-monnaies les plus établies d'Afrique et une voix fréquente dans les discussions réglementaires. BitKE a précédemment couvert :
Luno continue de travailler en étroite collaboration avec les régulateurs et considère la clarté de classification comme la prochaine grande étape de l'évolution des cryptomonnaies en Afrique du Sud.
« Les actifs numériques présentent un potentiel immense en tant que source de revenus fiscaux accrus dans un pays qui en a désespérément besoin », a souligné Reitz.
« En ce moment, les obstacles réglementaires limitent les impôts générés par les rendements des actifs numériques. L'industrie peut et doit contribuer à la croissance inclusive de l'Afrique du Sud. »
Comparaison mondiale : Afrique du Sud vs le monde
L'Afrique du Sud se trouve à un carrefour : suivre les meilleures pratiques mondiales et débloquer une participation formelle – ou risquer la stagnation dans un avenir financier de plus en plus numérique.
Lisez plus de BitKE :
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