Explorer les stratégies de rendement à faible risque dans la fluctuation actuelle du marché
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu des fluctuations sévères en raison de nouvelles politiques tarifaires. Avec l'escalade des tensions commerciales et l'incertitude de la position de la Réserve fédérale, les investisseurs cherchent des refuges. Dans cet environnement turbulent, les produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins pourraient devenir le choix idéal pour les investisseurs. Cet article présentera quatre solutions de rendement en stablecoins dignes d'intérêt.
Stockage de USDC ( Ethereum )
C'est une solution de stockage de stablecoin basée sur Ethereum. Les utilisateurs peuvent déposer des USDC et obtenir des revenus. Les revenus proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), qui est soutenu par plusieurs sources, y compris les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements dans des obligations d'État américaines et la fourniture de liquidités. Les USDC déposés sont échangés au taux de 1:1 contre des USDS et sont déposés dans le coffre SSR pour générer des revenus. La valeur des jetons sUSDC augmentera avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : Risque faible. L'USDC présente une grande stabilité, et ce produit a été soumis à de multiples audits, réduisant considérablement le risque lié aux contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent rester attentifs à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
C'est un pool de liquidités BYUSD/HONEY déployé sur l'échange décentralisé natif BEX de Berachain. HONEY est le stablecoin natif de Berachain, tandis que BYUSD est un autre stablecoin sur la chaîne. Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité avec ces deux stablecoins, obtenir des tokens LP et peuvent staker les tokens LP pour gagner des récompenses BGT.
Les sources de revenus comprennent les récompenses BGT (, le taux de rendement annuel actuel est de 3,41 % ) et les frais de transaction dans le pool (, annualisé à 0,01 % ). BGT est un jeton de gouvernance non transférable de Berachain, qui peut être brûlé 1:1 pour obtenir du BERA et partager les revenus des frais des dApp principaux.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. En tant que paire de stablecoins, le risque de fluctuation des prix de BYUSD et HONEY est relativement faible. Le mécanisme de consensus de Berachain a également été audité par des professionnels. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison de l'allocation des validateurs et des décisions de gouvernance.
Fourniture de liquidité Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
C'est un produit qui fournit de la liquidité pour le pool USDC/USDT d'Uniswap V4 via la plateforme Merkl. Uniswap V4 introduit le mécanisme de "crochet", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités du pool, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, afin d'améliorer l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
La principale source de revenus provient des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. USDC/USDT en tant que paire de stablecoins présente un risque de fluctuation de prix relativement faible. Cependant, les investisseurs doivent être conscients des risques liés aux contrats intelligents, ainsi que de la possibilité que les revenus diminuent après la fin de la période d'incitation.
Marché Echelon USDC (Aptos)
C'est un produit de marché de cryptomonnaie décentralisé basé sur la blockchain Aptos. Les utilisateurs peuvent déposer des USDC dans le pool de liquidités du réseau principal Aptos, participer à l'approvisionnement et obtenir des rendements. Echelon Market est intégré au protocole Thala, qui fournit des stablecoins et une couche de liquidité sur Aptos.
Les sources de revenus comprennent les intérêts de fourniture USDC (5,35% ) et les récompenses thAPT de Thala (3,66% ). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, qui peut être frappé et échangé à un ratio de 1:1 pour APT.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il faut prêter attention aux risques des contrats intelligents dans l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. La sortie instantanée offre une grande liquidité, mais la fluctuation du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Dans l'environnement de marché actuel, ces produits de revenu à faible risque basés sur des stablecoins peuvent offrir aux investisseurs une option relativement sécurisée. Cependant, chaque produit présente des caractéristiques de risque et de rendement spécifiques, et les investisseurs doivent choisir en fonction de leur capacité à supporter le risque et de leurs objectifs d'investissement. Parallèlement, il est également essentiel de rester attentif aux dynamiques du marché et aux dernières données de chaque produit.
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Stratégie de revenus à faible risque avec les stablecoins : 4 grands produits pour rechercher un refuge au milieu des fluctuations du marché
Explorer les stratégies de rendement à faible risque dans la fluctuation actuelle du marché
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu des fluctuations sévères en raison de nouvelles politiques tarifaires. Avec l'escalade des tensions commerciales et l'incertitude de la position de la Réserve fédérale, les investisseurs cherchent des refuges. Dans cet environnement turbulent, les produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins pourraient devenir le choix idéal pour les investisseurs. Cet article présentera quatre solutions de rendement en stablecoins dignes d'intérêt.
Stockage de USDC ( Ethereum )
C'est une solution de stockage de stablecoin basée sur Ethereum. Les utilisateurs peuvent déposer des USDC et obtenir des revenus. Les revenus proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), qui est soutenu par plusieurs sources, y compris les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements dans des obligations d'État américaines et la fourniture de liquidités. Les USDC déposés sont échangés au taux de 1:1 contre des USDS et sont déposés dans le coffre SSR pour générer des revenus. La valeur des jetons sUSDC augmentera avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : Risque faible. L'USDC présente une grande stabilité, et ce produit a été soumis à de multiples audits, réduisant considérablement le risque lié aux contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent rester attentifs à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
C'est un pool de liquidités BYUSD/HONEY déployé sur l'échange décentralisé natif BEX de Berachain. HONEY est le stablecoin natif de Berachain, tandis que BYUSD est un autre stablecoin sur la chaîne. Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité avec ces deux stablecoins, obtenir des tokens LP et peuvent staker les tokens LP pour gagner des récompenses BGT.
Les sources de revenus comprennent les récompenses BGT (, le taux de rendement annuel actuel est de 3,41 % ) et les frais de transaction dans le pool (, annualisé à 0,01 % ). BGT est un jeton de gouvernance non transférable de Berachain, qui peut être brûlé 1:1 pour obtenir du BERA et partager les revenus des frais des dApp principaux.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. En tant que paire de stablecoins, le risque de fluctuation des prix de BYUSD et HONEY est relativement faible. Le mécanisme de consensus de Berachain a également été audité par des professionnels. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison de l'allocation des validateurs et des décisions de gouvernance.
Fourniture de liquidité Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
C'est un produit qui fournit de la liquidité pour le pool USDC/USDT d'Uniswap V4 via la plateforme Merkl. Uniswap V4 introduit le mécanisme de "crochet", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités du pool, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, afin d'améliorer l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
La principale source de revenus provient des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. USDC/USDT en tant que paire de stablecoins présente un risque de fluctuation de prix relativement faible. Cependant, les investisseurs doivent être conscients des risques liés aux contrats intelligents, ainsi que de la possibilité que les revenus diminuent après la fin de la période d'incitation.
Marché Echelon USDC (Aptos)
C'est un produit de marché de cryptomonnaie décentralisé basé sur la blockchain Aptos. Les utilisateurs peuvent déposer des USDC dans le pool de liquidités du réseau principal Aptos, participer à l'approvisionnement et obtenir des rendements. Echelon Market est intégré au protocole Thala, qui fournit des stablecoins et une couche de liquidité sur Aptos.
Les sources de revenus comprennent les intérêts de fourniture USDC (5,35% ) et les récompenses thAPT de Thala (3,66% ). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, qui peut être frappé et échangé à un ratio de 1:1 pour APT.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il faut prêter attention aux risques des contrats intelligents dans l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. La sortie instantanée offre une grande liquidité, mais la fluctuation du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Dans l'environnement de marché actuel, ces produits de revenu à faible risque basés sur des stablecoins peuvent offrir aux investisseurs une option relativement sécurisée. Cependant, chaque produit présente des caractéristiques de risque et de rendement spécifiques, et les investisseurs doivent choisir en fonction de leur capacité à supporter le risque et de leurs objectifs d'investissement. Parallèlement, il est également essentiel de rester attentif aux dynamiques du marché et aux dernières données de chaque produit.