Règle de voyage : nouvelle réglementation sur les transactions en chiffrement
L'industrie des actifs virtuels fait face à des exigences réglementaires plus strictes, dont la règle de voyage est devenue une part importante du cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité. Cet article explorera en profondeur le concept de la règle de voyage, son importance et son application à l'échelle mondiale.
I. La nature de la règle de voyage et sa relation avec la lutte contre le blanchiment d'argent
L'objectif principal de la Règle de Voyage est d'améliorer la transparence des transactions sur la blockchain, en liant les transactions sur la chaîne aux entités et identités du monde réel, afin de mieux contrôler le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque de contrepartie.
Bien que la caractéristique d'"anonymat" de la blockchain ait été exploitée par certains crimes financiers, cela ne représente pas l'essence de la technologie blockchain. Les régulateurs permettent à la technologie blockchain d'entrer dans le cadre réglementaire à condition que les plateformes concernées respectent l'esprit de base de la régulation, y compris la connaissance de l'identité des clients (KYC), la prévention des manipulations de marché, etc. La règle Travel exige davantage de connaître l'identité des deux parties à la transaction, rompant ainsi avec la caractéristique d'anonymat total.
Avant la publication des lignes directrices sur la règle de voyage en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'étaient tenus que de surveiller leurs propres clients via le processus KYC. Cela a conduit les VASP à avoir des difficultés à comprendre la situation des contreparties lors de l'envoi de transactions à d'autres plateformes, augmentant ainsi le risque de contrepartie et le risque d'activités illégales.
L'introduction de la Règle de Voyage vise à résoudre ce problème. Le Groupe d'Action Financière (GAFI) ( exige des VASP qu'ils obtiennent, conservent et soumettent les informations sur les initiateurs et les bénéficiaires liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et des entités sous sanctions.
Cette réglementation exige que les obligations pertinentes soient remplies avant le lancement de la transaction sur la blockchain, ce qui signifie que nous avons pour la première fois la capacité d'empêcher les transactions potentiellement illégales ou soumises à des sanctions avant qu'elles n'entrent sur la blockchain.
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Deux, la nécessité de la règle de voyage et son adoption mondiale
Avec la montée des actifs numériques et de la technologie blockchain en tant que composantes essentielles de l'industrie financière, les régulateurs mondiaux estiment qu'il est nécessaire de mettre en œuvre des exigences de réglementation plus strictes. Il y a trois raisons principales à la mise en œuvre de la Règle de voyage :
Protéger les investisseurs, réduire le risque d'interaction avec des fonds non conformes ou d'implication dans des activités de blanchiment d'argent.
Réduire les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme
Améliorer la capacité des entreprises à gérer le risque des contreparties.
Adoption mondiale :
La règle de voyage est en cours d'adoption à l'échelle mondiale, cela découle des recommandations fédérales. La région Asie-Pacifique est en tête en matière d'adoption de la règle de voyage, Singapour, le Japon et la Corée du Sud étant parmi les premiers pays à l'adopter. Récemment, le taux d'adoption en Europe et au Moyen-Orient a également considérablement augmenté.
Au cours des 6 derniers mois, le taux d'adoption de la règle de voyage a considérablement augmenté, de plus en plus d'échanges respectent ou sont en cours de respect. Cette tendance est principalement poussée par l'attention des régulateurs, influençant ainsi l'adoption par des institutions non licenciées.
Comparé à il y a un ou deux ans, l'acceptation des exigences réglementaires telles que la règle de voyage dans l'industrie a considérablement augmenté, et la résistance rencontrée lors de l'adoption de nouveaux processus diminue également. La quantité d'informations créées et le taux de réponse concernant la règle de voyage augmentent de manière générale.
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Trois, les exigences de la Travel Rule à Hong Kong et les défis de mise en œuvre
Hong Kong exige des fournisseurs de services d'actifs virtuels de se conformer à la règle de voyage à partir du 1er juin. Les exigences spécifiques comprennent :
Lorsque le montant de la transaction dépasse 8 000 HKD, il est nécessaire de transmettre des informations plus larges sur l'initiateur.
Si le VASP récepteur n'a pas reçu les informations requises sur la règle de voyage, il doit demander au VASP initiateur de les fournir. Si elles ne sont toujours pas fournies, il convient d'envisager de mettre fin ou de restreindre la relation commerciale.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la manière dont les VASP doivent effectuer des diligences raisonnables sur les contreparties.
L'échange doit vérifier la propriété du compte ou du portefeuille lors de transactions avec des portefeuilles auto-gérés.
Défis de mise en œuvre :
Problème de "date de lever du soleil" : Les différents territoires judiciaires appliquent le Règlement de Voyage à des moments différents, ce qui peut empêcher les VASP conformes de réaliser des transactions conformes avec des contreparties qui n'ont pas encore appliqué le Règlement de Voyage.
Le manque d'interopérabilité entre les protocoles de la Travel Rule est particulièrement évident dans les réseaux fermés.
Bien que ces défis soient présents, avec le temps, je crois que ces problèmes seront résolus. La mise en œuvre complète de la Travel Rule améliorera considérablement la transparence et la sécurité des transactions en chiffrement, posant ainsi les bases d'un développement sain à long terme de l'industrie.
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MEVHunter
· Il y a 1h
Blockchain et réglementation sont très contradictoires
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ZKSherlock
· 07-31 00:29
La réglementation ne fera que se durcir.
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AirDropMissed
· 07-31 00:22
Il aurait dû être vérifié plus sérieusement, d'accord.
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AllInAlice
· 07-31 00:20
Malgré une réglementation stricte, l'optimisme demeure.
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MEVHunter
· 07-31 00:18
Contraintes réglementaires sur la liberté de la chaîne
La règle de voyage mène à de nouvelles normes pour les transactions en chiffrement, avec un taux d'adoption mondialement significatif.
Règle de voyage : nouvelle réglementation sur les transactions en chiffrement
L'industrie des actifs virtuels fait face à des exigences réglementaires plus strictes, dont la règle de voyage est devenue une part importante du cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité. Cet article explorera en profondeur le concept de la règle de voyage, son importance et son application à l'échelle mondiale.
I. La nature de la règle de voyage et sa relation avec la lutte contre le blanchiment d'argent
L'objectif principal de la Règle de Voyage est d'améliorer la transparence des transactions sur la blockchain, en liant les transactions sur la chaîne aux entités et identités du monde réel, afin de mieux contrôler le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque de contrepartie.
Bien que la caractéristique d'"anonymat" de la blockchain ait été exploitée par certains crimes financiers, cela ne représente pas l'essence de la technologie blockchain. Les régulateurs permettent à la technologie blockchain d'entrer dans le cadre réglementaire à condition que les plateformes concernées respectent l'esprit de base de la régulation, y compris la connaissance de l'identité des clients (KYC), la prévention des manipulations de marché, etc. La règle Travel exige davantage de connaître l'identité des deux parties à la transaction, rompant ainsi avec la caractéristique d'anonymat total.
Avant la publication des lignes directrices sur la règle de voyage en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'étaient tenus que de surveiller leurs propres clients via le processus KYC. Cela a conduit les VASP à avoir des difficultés à comprendre la situation des contreparties lors de l'envoi de transactions à d'autres plateformes, augmentant ainsi le risque de contrepartie et le risque d'activités illégales.
L'introduction de la Règle de Voyage vise à résoudre ce problème. Le Groupe d'Action Financière (GAFI) ( exige des VASP qu'ils obtiennent, conservent et soumettent les informations sur les initiateurs et les bénéficiaires liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et des entités sous sanctions.
Cette réglementation exige que les obligations pertinentes soient remplies avant le lancement de la transaction sur la blockchain, ce qui signifie que nous avons pour la première fois la capacité d'empêcher les transactions potentiellement illégales ou soumises à des sanctions avant qu'elles n'entrent sur la blockchain.
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Deux, la nécessité de la règle de voyage et son adoption mondiale
Avec la montée des actifs numériques et de la technologie blockchain en tant que composantes essentielles de l'industrie financière, les régulateurs mondiaux estiment qu'il est nécessaire de mettre en œuvre des exigences de réglementation plus strictes. Il y a trois raisons principales à la mise en œuvre de la Règle de voyage :
Adoption mondiale :
La règle de voyage est en cours d'adoption à l'échelle mondiale, cela découle des recommandations fédérales. La région Asie-Pacifique est en tête en matière d'adoption de la règle de voyage, Singapour, le Japon et la Corée du Sud étant parmi les premiers pays à l'adopter. Récemment, le taux d'adoption en Europe et au Moyen-Orient a également considérablement augmenté.
Au cours des 6 derniers mois, le taux d'adoption de la règle de voyage a considérablement augmenté, de plus en plus d'échanges respectent ou sont en cours de respect. Cette tendance est principalement poussée par l'attention des régulateurs, influençant ainsi l'adoption par des institutions non licenciées.
Comparé à il y a un ou deux ans, l'acceptation des exigences réglementaires telles que la règle de voyage dans l'industrie a considérablement augmenté, et la résistance rencontrée lors de l'adoption de nouveaux processus diminue également. La quantité d'informations créées et le taux de réponse concernant la règle de voyage augmentent de manière générale.
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Trois, les exigences de la Travel Rule à Hong Kong et les défis de mise en œuvre
Hong Kong exige des fournisseurs de services d'actifs virtuels de se conformer à la règle de voyage à partir du 1er juin. Les exigences spécifiques comprennent :
Lorsque le montant de la transaction dépasse 8 000 HKD, il est nécessaire de transmettre des informations plus larges sur l'initiateur.
Si le VASP récepteur n'a pas reçu les informations requises sur la règle de voyage, il doit demander au VASP initiateur de les fournir. Si elles ne sont toujours pas fournies, il convient d'envisager de mettre fin ou de restreindre la relation commerciale.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la manière dont les VASP doivent effectuer des diligences raisonnables sur les contreparties.
L'échange doit vérifier la propriété du compte ou du portefeuille lors de transactions avec des portefeuilles auto-gérés.
Défis de mise en œuvre :
Problème de "date de lever du soleil" : Les différents territoires judiciaires appliquent le Règlement de Voyage à des moments différents, ce qui peut empêcher les VASP conformes de réaliser des transactions conformes avec des contreparties qui n'ont pas encore appliqué le Règlement de Voyage.
Le manque d'interopérabilité entre les protocoles de la Travel Rule est particulièrement évident dans les réseaux fermés.
Bien que ces défis soient présents, avec le temps, je crois que ces problèmes seront résolus. La mise en œuvre complète de la Travel Rule améliorera considérablement la transparence et la sécurité des transactions en chiffrement, posant ainsi les bases d'un développement sain à long terme de l'industrie.
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