Dans un environnement où la réglementation financière devient de plus en plus stricte, de nombreuses personnes n'ont peut-être pas encore été confrontées à des situations telles que le gel de leur carte bancaire, des restrictions sur les transactions hors guichet ou le contrôle de leurs fonds. Cependant, cela ne signifie pas que vous êtes en sécurité, mais plutôt que la tempête n'est pas encore arrivée.
Les récentes mises à jour réglementaires ne sont pas survenues sans raison. Il a été rapporté que 780 000 pistes de cartes coupées ont été découvertes, 230 000 personnes ont été enquêtées et traitées, et la liste des deux cartes s'est rapidement élargie, y compris certaines personnes innocentes qui ont été incluses dans le champ de contrôle financier. Si vous continuez à utiliser des méthodes de gestion des fonds obsolètes, vous finirez par avoir des problèmes.
Il est important de noter que les fonds de cryptomonnaie ne sont pas complètement anonymes. Les banques et les organismes de réglementation se sont déjà penchés sur ce domaine. La plupart des flux de fonds des échanges de cryptomonnaie sont sous la surveillance étroite des autorités de régulation, et les canaux fiat des échanges font souvent l'objet de mesures de contrôle des risques. Beaucoup de gens pensent qu'ils "n'ont pas de problèmes", mais en réalité, cela pourrait simplement signifier que ce n'est pas encore leur tour.
Les systèmes de contrôle des risques bancaires sont généralement déclenchés par les facteurs suivants : source de fonds inconnue, comportements de trading à haute fréquence et chemins de transfert anormaux. Une fois déclenché, la banque peut prendre des mesures telles que la vérification par téléphone, le gel des comptes, la réalisation de rapports de diligence raisonnable, voire le signalement à la banque centrale. Il est d'autant plus important de rester vigilant, car même si votre compte n'a pas de problème, des interactions fréquentes avec des comptes à haut risque peuvent également vous impliquer.
Pour garantir la sécurité des fonds, voici quelques principes de base :
1. Il est strictement interdit de recevoir des fonds de personnes inconnues, assurez-vous que l'identité de l'expéditeur est claire. 2. Si vous gérez une entreprise, veuillez utiliser un compte professionnel et éviter d'utiliser une carte bancaire personnelle pour recevoir des paiements. 3. Pour les secteurs à haut risque (comme les fleurs, les tabacs et alcools, les produits de luxe, les produits de luxe d'occasion, les services de voiture de location, etc.), le paiement doit être effectué avec une identification réelle. 4. Lors de la transaction de biens de grande valeur, il est impératif de vérifier si le payeur et le destinataire sont identiques. 5. Refuser de créer des liens avec toute plateforme illégale, site de jeux d'argent ou plateforme de trading de crypto-monnaies hors échange. 6. Évitez de participer à toute forme de commandes fictives ou de prêts à des fins de blanchiment. 7. Rappelez-vous que le comportement le plus risqué avec une carte bancaire est de recevoir des fonds d'inconnus.
Dans la situation actuelle, la prudence et la conformité sont essentielles pour protéger sa sécurité financière. S'adapter au nouvel environnement financier et respecter les réglementations pertinentes est la clé pour maintenir sa liberté financière dans cette époque pleine de défis.
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Dans un environnement où la réglementation financière devient de plus en plus stricte, de nombreuses personnes n'ont peut-être pas encore été confrontées à des situations telles que le gel de leur carte bancaire, des restrictions sur les transactions hors guichet ou le contrôle de leurs fonds. Cependant, cela ne signifie pas que vous êtes en sécurité, mais plutôt que la tempête n'est pas encore arrivée.
Les récentes mises à jour réglementaires ne sont pas survenues sans raison. Il a été rapporté que 780 000 pistes de cartes coupées ont été découvertes, 230 000 personnes ont été enquêtées et traitées, et la liste des deux cartes s'est rapidement élargie, y compris certaines personnes innocentes qui ont été incluses dans le champ de contrôle financier. Si vous continuez à utiliser des méthodes de gestion des fonds obsolètes, vous finirez par avoir des problèmes.
Il est important de noter que les fonds de cryptomonnaie ne sont pas complètement anonymes. Les banques et les organismes de réglementation se sont déjà penchés sur ce domaine. La plupart des flux de fonds des échanges de cryptomonnaie sont sous la surveillance étroite des autorités de régulation, et les canaux fiat des échanges font souvent l'objet de mesures de contrôle des risques. Beaucoup de gens pensent qu'ils "n'ont pas de problèmes", mais en réalité, cela pourrait simplement signifier que ce n'est pas encore leur tour.
Les systèmes de contrôle des risques bancaires sont généralement déclenchés par les facteurs suivants : source de fonds inconnue, comportements de trading à haute fréquence et chemins de transfert anormaux. Une fois déclenché, la banque peut prendre des mesures telles que la vérification par téléphone, le gel des comptes, la réalisation de rapports de diligence raisonnable, voire le signalement à la banque centrale. Il est d'autant plus important de rester vigilant, car même si votre compte n'a pas de problème, des interactions fréquentes avec des comptes à haut risque peuvent également vous impliquer.
Pour garantir la sécurité des fonds, voici quelques principes de base :
1. Il est strictement interdit de recevoir des fonds de personnes inconnues, assurez-vous que l'identité de l'expéditeur est claire.
2. Si vous gérez une entreprise, veuillez utiliser un compte professionnel et éviter d'utiliser une carte bancaire personnelle pour recevoir des paiements.
3. Pour les secteurs à haut risque (comme les fleurs, les tabacs et alcools, les produits de luxe, les produits de luxe d'occasion, les services de voiture de location, etc.), le paiement doit être effectué avec une identification réelle.
4. Lors de la transaction de biens de grande valeur, il est impératif de vérifier si le payeur et le destinataire sont identiques.
5. Refuser de créer des liens avec toute plateforme illégale, site de jeux d'argent ou plateforme de trading de crypto-monnaies hors échange.
6. Évitez de participer à toute forme de commandes fictives ou de prêts à des fins de blanchiment.
7. Rappelez-vous que le comportement le plus risqué avec une carte bancaire est de recevoir des fonds d'inconnus.
Dans la situation actuelle, la prudence et la conformité sont essentielles pour protéger sa sécurité financière. S'adapter au nouvel environnement financier et respecter les réglementations pertinentes est la clé pour maintenir sa liberté financière dans cette époque pleine de défis.