Libération de la Liquidité du Bitcoin et Reconstruction d'un Nouveau Paradigme
Bitcoin, en tant que plus grand et meilleur fonds dans le monde crypto, a toujours été au centre des préoccupations concernant sa valeur potentielle. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a complété un financement de série A de 10 millions de dollars, ce qui marque la transition de BTC d'un simple stockage de valeur numérique vers un outil financier plus actif.
En réalité, le BTC, en tant qu'actif de liquidité et actif de niche, évolue vers des scénarios de rendement structuré en chaîne plus riches. Si nous pouvons mobiliser le BTC endormi et établir un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira un espace d'imagination pour les actifs DeFi de niche d'une valeur de mille milliards de dollars.
Jusqu'au 9 janvier 2025, la valeur totale verrouillée sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, enregistrant une augmentation significative de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et la hausse des prix de BTC soient bien supérieures à celles de l'ETH, la vitesse d'expansion de l'écosystème Bitcoin reste en retard par rapport à l'écosystème sur la chaîne Ethereum.
Il est important de noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à 10%, cela générera un marché allant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si l'on peut atteindre un ratio TVL similaire à celui d'ETH (environ 16%), cela libérerait encore environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela pourrait propulser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et même avoir le potentiel de dépasser les réseaux EVM, devenant ainsi l'écosystème financier sur blockchain le plus vaste.
Actuellement, une plateforme de liquidité Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt de l'écosystème BTC, juste après DAI et lisUSD. Cette plateforme a établi un record de la croissance la plus rapide du TVL pour un protocole de prêt dans l'histoire de la DeFi, avec un TVL dépassant 2 milliards de dollars, et le jeton stable Bitcoin lancé a déjà dépassé 500 millions de dollars en volume de verrouillage seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de BTC, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est une nécessité, tout en espérant éviter le risque de perte de capital. Il est donc préférable de convertir les actifs fixes en une forme plus liquide. Par conséquent, les protocoles de prêt en chaîne basés sur Bitcoin ont rencontré une opportunité importante.
Une plateforme a adopté un taux d'intérêt fixe de 8% sur les prêts, avec des Bitcoins déposés sous la garde d'institutions professionnelles, tandis que les stablecoins prêtés sont fournis en quantité illimitée. Cela permet aux détenteurs de BTC d'obtenir une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème. Il convient de mentionner que l'accent de cette plateforme est mis sur la construction d'une santé globale pour les petits investisseurs dans l'écosystème, et non pas seulement sur le jeu des gros investisseurs.
D'un point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les stablecoins basés sur les positions de collatéral de dette (CDP). Le CDP est en réalité une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants.
L'écosystème d'une plateforme comprend quatre secteurs d'activité clés : des stablecoins générateurs de revenus basés sur Bitcoin, un protocole de prêt fondé sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride reliant DeFi et CeFi, ainsi qu'un protocole de prêt décentralisé supportant le staking de BTC. Ce design permet aux protocoles de stablecoin et de prêt de s'interpénétrer.
La plateforme résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps affecté l'écosystème Bitcoin, mais elle a également réalisé une compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie de pont inter-chaînes. Les utilisateurs peuvent opérer sans couture leurs stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi sans avoir besoin de ponts inter-chaînes tiers, apportant ainsi indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin vers d'autres chaînes.
Cette innovation fournit un cadre de base pour une utilisation efficace des actifs sur le réseau Bitcoin, activant les BTC dormant, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne, et de mettre en toute confiance une grande quantité de BTC dormant dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou générer des rendements.
Avec les actifs Bitcoin qui sortent progressivement de leur sommeil, BTCFi a le potentiel de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une taille pouvant atteindre des centaines de milliards de dollars, devenant ainsi la clé de la construction d'un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi centrés sur BTC, cela redéfinira le rôle de BTC dans le domaine DeFi du réseau entier. Il est intéressant de savoir si l'intégration profonde de BTC dans le domaine DeFi peut atteindre un tournant clé, ce qui mérite une attention continue du marché.
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Hash_Bandit
· Il y a 4h
cela me rappelle mes jours de minage... la sécurité du réseau est la clé ici cependant
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NftDeepBreather
· 07-30 07:16
Le bull run arrive, le prêt off-chain sera animé.
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InscriptionGriller
· 07-30 07:15
Faire une position de verrouillée ? Une nouvelle vague de pigeons arrive ~
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MidnightTrader
· 07-30 07:14
Faisons-le, je suis à la fois un bull et un ours.
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0xSherlock
· 07-30 07:10
Vous prenez vraiment le btc comme un jeton de sommeil.
L'explosion du prêt sur la chaîne BTC ouvre de nouvelles opportunités DeFi pour des actifs d'un trillion de dollars.
Libération de la Liquidité du Bitcoin et Reconstruction d'un Nouveau Paradigme
Bitcoin, en tant que plus grand et meilleur fonds dans le monde crypto, a toujours été au centre des préoccupations concernant sa valeur potentielle. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a complété un financement de série A de 10 millions de dollars, ce qui marque la transition de BTC d'un simple stockage de valeur numérique vers un outil financier plus actif.
En réalité, le BTC, en tant qu'actif de liquidité et actif de niche, évolue vers des scénarios de rendement structuré en chaîne plus riches. Si nous pouvons mobiliser le BTC endormi et établir un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira un espace d'imagination pour les actifs DeFi de niche d'une valeur de mille milliards de dollars.
Jusqu'au 9 janvier 2025, la valeur totale verrouillée sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, enregistrant une augmentation significative de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et la hausse des prix de BTC soient bien supérieures à celles de l'ETH, la vitesse d'expansion de l'écosystème Bitcoin reste en retard par rapport à l'écosystème sur la chaîne Ethereum.
Il est important de noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à 10%, cela générera un marché allant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si l'on peut atteindre un ratio TVL similaire à celui d'ETH (environ 16%), cela libérerait encore environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela pourrait propulser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et même avoir le potentiel de dépasser les réseaux EVM, devenant ainsi l'écosystème financier sur blockchain le plus vaste.
Actuellement, une plateforme de liquidité Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt de l'écosystème BTC, juste après DAI et lisUSD. Cette plateforme a établi un record de la croissance la plus rapide du TVL pour un protocole de prêt dans l'histoire de la DeFi, avec un TVL dépassant 2 milliards de dollars, et le jeton stable Bitcoin lancé a déjà dépassé 500 millions de dollars en volume de verrouillage seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de BTC, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est une nécessité, tout en espérant éviter le risque de perte de capital. Il est donc préférable de convertir les actifs fixes en une forme plus liquide. Par conséquent, les protocoles de prêt en chaîne basés sur Bitcoin ont rencontré une opportunité importante.
Une plateforme a adopté un taux d'intérêt fixe de 8% sur les prêts, avec des Bitcoins déposés sous la garde d'institutions professionnelles, tandis que les stablecoins prêtés sont fournis en quantité illimitée. Cela permet aux détenteurs de BTC d'obtenir une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème. Il convient de mentionner que l'accent de cette plateforme est mis sur la construction d'une santé globale pour les petits investisseurs dans l'écosystème, et non pas seulement sur le jeu des gros investisseurs.
D'un point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les stablecoins basés sur les positions de collatéral de dette (CDP). Le CDP est en réalité une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants.
L'écosystème d'une plateforme comprend quatre secteurs d'activité clés : des stablecoins générateurs de revenus basés sur Bitcoin, un protocole de prêt fondé sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride reliant DeFi et CeFi, ainsi qu'un protocole de prêt décentralisé supportant le staking de BTC. Ce design permet aux protocoles de stablecoin et de prêt de s'interpénétrer.
La plateforme résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps affecté l'écosystème Bitcoin, mais elle a également réalisé une compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie de pont inter-chaînes. Les utilisateurs peuvent opérer sans couture leurs stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi sans avoir besoin de ponts inter-chaînes tiers, apportant ainsi indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin vers d'autres chaînes.
Cette innovation fournit un cadre de base pour une utilisation efficace des actifs sur le réseau Bitcoin, activant les BTC dormant, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne, et de mettre en toute confiance une grande quantité de BTC dormant dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou générer des rendements.
Avec les actifs Bitcoin qui sortent progressivement de leur sommeil, BTCFi a le potentiel de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une taille pouvant atteindre des centaines de milliards de dollars, devenant ainsi la clé de la construction d'un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi centrés sur BTC, cela redéfinira le rôle de BTC dans le domaine DeFi du réseau entier. Il est intéressant de savoir si l'intégration profonde de BTC dans le domaine DeFi peut atteindre un tournant clé, ce qui mérite une attention continue du marché.