Plateforme de trading de monnaie numérique en l'absence de contrôle des risques : défis et solutions
Le risque, en tant que concept étranger, provient du mot italien "RISQUE", qui désignait à l'origine le danger objectif dans la nature. Dans la société actuelle, le risque se manifeste davantage comme un choix, plutôt que comme un destin, dont le degré dépend de notre liberté de choix.
L'historien financier Peter Burns souligne dans son ouvrage classique sur la gestion des risques que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, ainsi que des événements tels que les guerres et les récessions économiques, bien que répétitifs, se produisent toujours à des moments inattendus pour les gens.
La gestion des risques est l'un des éléments clés de la finance, en particulier pour les bourses qui fournissent de la liquidité sur le marché de la monnaie numérique. Les plateformes de trading de monnaie numérique combinent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en intégrant les caractéristiques d'institutions comme les courtiers et les fonds, ce qui en fait un véritable centre financier intégré.
Le consensus parmi plusieurs responsables de la gestion des risques des plateformes de trading est qu'il existe un problème évident de manque de gestion des risques dans l'industrie de la blockchain. Cela a conduit à des tragédies dans l'industrie, telles que le vol de jetons sur les échanges. Comment effectuer efficacement la gestion des risques est devenu une question clé qui nécessite une attention continue de la part de l'ensemble de l'industrie.
Diversité des risques
Le plus grand et le plus difficile à résister dans le marché des crypto-monnaies est le risque systémique engendré par les politiques. Les changements dans les réglementations ont un impact direct sur la volatilité de l'ensemble du marché.
Les acteurs du marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris :
Risque technique : concerne la sécurité et la stabilité du système
Risque opérationnel : causé par des décisions inappropriées
Risque de liquidité : les actifs ne peuvent pas être réalisés rapidement à un prix raisonnable.
Risque de confiance : incapacité à exécuter rapidement des opérations de retrait, de transfert, etc.
Risque moral : nuire aux intérêts des investisseurs pour maximiser ses propres intérêts.
Le département de gestion des risques occupe une position importante dans l'échange, surveillant en permanence la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte et d'autres projets de risque, tout en maintenant un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, l'industrie est encore en phase de développement rapide, et la gestion des risques limite dans une certaine mesure la vitesse de développement. Actuellement, de nombreuses petites et moyennes plateformes de trading ont encore une conscience insuffisante de la gestion des risques, avec des lacunes évidentes tant sur le plan physique que système ou gouvernance.
Si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le courant principal, la plateforme de trading au cœur de l'industrie doit résoudre correctement le problème de "la douleur du contrôle des risques".
Sécurité des actifs : l'objectif central de la gestion des risques
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique a atteint 283 millions de dollars. Bien qu'il soit écoulé près de 6 ans depuis l'incident notoire de Mentougou, le phénomène de « disparition » de la monnaie numérique se produit encore de temps à autre, et la question de la sécurité des actifs reste une préoccupation constante pour les professionnels du secteur.
Pour faire face à ce défi, certaines plateformes de trading de monnaie numérique de premier plan ont pris plusieurs mesures :
Établir un système d'audit financier strict et d'alerte de surveillance en temps réel
Mise en œuvre de la séparation des portefeuilles chauds et froids et utilisation de portefeuilles matériels
Établir un mécanisme de compensation préalable pour les utilisateurs
Établir un fonds de protection des utilisateurs
Renforcer la réconciliation en temps réel et par lots
Suivre l'adresse de la blockchain
Équipé d'un service client professionnel et d'experts en gestion des risques pour analyser les risques d'actifs des utilisateurs
Renforcer l'éducation à la gestion des risques pour les utilisateurs
Le stockage sous garde est considéré comme un moyen important de garantir la sécurité des actifs et constitue un élément clé de la transition des finances traditionnelles vers l'industrie de la blockchain. Pour les petites et moyennes entreprises de blockchain ayant des capacités techniques limitées, l'introduction de services de garde tiers et l'achat d'assurances connexes peuvent efficacement améliorer le niveau de sécurité du stockage des actifs.
En plus des facteurs externes, le risque moral inhérent à la plateforme est également un élément clé de la sécurité des actifs. Des professionnels du secteur suggèrent que la plateforme puisse choisir d'être aussi ouverte et transparente que possible, en invitant ses pairs à superviser pour réduire la possibilité de détournement des actifs des clients.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, il est devenu un choix nécessaire pour les plateformes de monnaie numérique d'embrasser activement la réglementation et de fonctionner de manière conforme afin de réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les plateformes de monnaie numérique leaders du secteur ont établi un système de gestion des risques de conformité couvrant les phases préalables, en cours et postérieures.
Certaines plateformes adoptent des pratiques spécifiques :
Établir un système KYC/AML anti-blanchiment standardisé
Établir des principes stricts d'ouverture de compte et des normes de vérification préalable
Obtenir les licences financières pertinentes et se conformer à la réglementation
Répartir les risques de conformité par une exploitation distribuée
Collaborer avec plusieurs entreprises de conformité AML/KYC dans le monde entier
Établir un département de conformité dédié chargé de l'audit interne et des conseils en gestion des risques
Équipé d'un département de contrôle juridique pour fournir des conseils juridiques professionnels
Gestion des risques techniques : construire une ligne de défense sécurisée pour la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les défis de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading de monnaie numérique, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, récemment, plusieurs échanges de monnaie numérique connus ont subi des attaques DDoS, entraînant des pannes temporaires.
Pour faire face aux risques techniques, chaque plateforme a adopté différentes mesures :
Réaliser la surveillance quantifiée des risques de marché et la couverture automatique des stratégies pour chaque activité.
Établir un système de cybersécurité, de conformité, de protection des données personnelles et de gestion des risques techniques selon les normes des organismes de délivrance.
Engager des entreprises externes de premier plan dans le monde pour des conseils en audit informatique
Lancement d'un système de sécurité de contrôle des risques basé sur les grandes données dans l'industrie de la blockchain
Construire des modèles de calcul de données en temps réel et d'apprentissage automatique en ligne pour la détection intelligente des risques
Contrôle interne des risques : une clé à ne pas négliger
Les données montrent que près de 2/3 des problèmes de cybersécurité sont causés par la négligence ou la malversation des employés internes. Par conséquent, la gestion de la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante que la défense extérieure.
Les différentes plateformes prennent généralement les mesures suivantes en matière de gestion des risques internes :
Normaliser les processus internes
Clarifier la répartition des responsabilités et la gestion des autorisations
Audit régulier
Mise en œuvre d'une gestion minimale des droits d'information
Établir un système de comité de gestion des risques et un cadre de traitement des incidents de sécurité
Formation des employés à la gestion des risques et tests de "phishing"
Mettre en œuvre un "modèle de zéro confiance", vérifiant chaque étape de l'opération.
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle, principalement en raison de la forte volatilité du marché de la monnaie numérique et de l'anonymat accru des paiements en blockchain. Par conséquent, l'industrie de la blockchain doit s'inspirer des expériences de la finance traditionnelle et du secteur Internet, tout en explorant comment utiliser efficacement les informations en chaîne pour prendre des décisions de gestion des risques.
Les experts de l'industrie recommandent qu'un cadre industriel mature devrait réaliser la séparation des transactions et des actifs, avec différents acteurs responsables du règlement, de la compensation et de la garde des actifs, toutes les parties auditant conjointement tous les comptes.
Cependant, les investissements des plateformes de Trading de monnaie numérique en matière de sécurité restent à améliorer. Des études montrent que l'équipe de sécurité des échanges ne représente en moyenne que 13 % du personnel total, et le budget alloué à l'exploitation sécurisée n'est que de 17 %. Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de croissance des plateformes de monnaie numérique, augmenter les investissements en gestion des risques, recruter des talents de haut niveau en gestion des risques et construire un système de gestion des risques plus complet sera une stratégie à long terme.
Comme l'a dit un professionnel du secteur, l'investissement dans le contrôle des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus les contrôles des risques sont stricts, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela réduit également le risque de pertes d'actifs. Pour les entreprises qui attachent de l'importance à leur réputation dans le secteur et à des intérêts à long terme, renforcer la protection des actifs des clients sera un choix inévitable.
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StakeWhisperer
· 07-30 07:44
Il était temps de faire le ménage.
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TokenCreatorOP
· 07-29 23:28
La régulation ne fonctionne pas, comment se fait-il qu'il y ait encore des gens qui se font arnaquer?
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FUD_Vaccinated
· 07-29 23:22
Qui viendra sauver ces pigeons ?
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metaverse_hermit
· 07-29 23:21
Mort piège géré dans le silence
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FloorPriceNightmare
· 07-29 23:20
Encore un discours vide et un vieux piège.
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GateUser-26d7f434
· 07-29 23:09
On dirait que vous comprenez bien la gestion des risques.
Défis et solutions liés à l'absence de contrôle des risques sur les plateformes de Trading de monnaie numérique.
Plateforme de trading de monnaie numérique en l'absence de contrôle des risques : défis et solutions
Le risque, en tant que concept étranger, provient du mot italien "RISQUE", qui désignait à l'origine le danger objectif dans la nature. Dans la société actuelle, le risque se manifeste davantage comme un choix, plutôt que comme un destin, dont le degré dépend de notre liberté de choix.
L'historien financier Peter Burns souligne dans son ouvrage classique sur la gestion des risques que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, ainsi que des événements tels que les guerres et les récessions économiques, bien que répétitifs, se produisent toujours à des moments inattendus pour les gens.
La gestion des risques est l'un des éléments clés de la finance, en particulier pour les bourses qui fournissent de la liquidité sur le marché de la monnaie numérique. Les plateformes de trading de monnaie numérique combinent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en intégrant les caractéristiques d'institutions comme les courtiers et les fonds, ce qui en fait un véritable centre financier intégré.
Le consensus parmi plusieurs responsables de la gestion des risques des plateformes de trading est qu'il existe un problème évident de manque de gestion des risques dans l'industrie de la blockchain. Cela a conduit à des tragédies dans l'industrie, telles que le vol de jetons sur les échanges. Comment effectuer efficacement la gestion des risques est devenu une question clé qui nécessite une attention continue de la part de l'ensemble de l'industrie.
Diversité des risques
Le plus grand et le plus difficile à résister dans le marché des crypto-monnaies est le risque systémique engendré par les politiques. Les changements dans les réglementations ont un impact direct sur la volatilité de l'ensemble du marché.
Les acteurs du marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris :
Le département de gestion des risques occupe une position importante dans l'échange, surveillant en permanence la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte et d'autres projets de risque, tout en maintenant un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, l'industrie est encore en phase de développement rapide, et la gestion des risques limite dans une certaine mesure la vitesse de développement. Actuellement, de nombreuses petites et moyennes plateformes de trading ont encore une conscience insuffisante de la gestion des risques, avec des lacunes évidentes tant sur le plan physique que système ou gouvernance.
Si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le courant principal, la plateforme de trading au cœur de l'industrie doit résoudre correctement le problème de "la douleur du contrôle des risques".
Sécurité des actifs : l'objectif central de la gestion des risques
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique a atteint 283 millions de dollars. Bien qu'il soit écoulé près de 6 ans depuis l'incident notoire de Mentougou, le phénomène de « disparition » de la monnaie numérique se produit encore de temps à autre, et la question de la sécurité des actifs reste une préoccupation constante pour les professionnels du secteur.
Pour faire face à ce défi, certaines plateformes de trading de monnaie numérique de premier plan ont pris plusieurs mesures :
Le stockage sous garde est considéré comme un moyen important de garantir la sécurité des actifs et constitue un élément clé de la transition des finances traditionnelles vers l'industrie de la blockchain. Pour les petites et moyennes entreprises de blockchain ayant des capacités techniques limitées, l'introduction de services de garde tiers et l'achat d'assurances connexes peuvent efficacement améliorer le niveau de sécurité du stockage des actifs.
En plus des facteurs externes, le risque moral inhérent à la plateforme est également un élément clé de la sécurité des actifs. Des professionnels du secteur suggèrent que la plateforme puisse choisir d'être aussi ouverte et transparente que possible, en invitant ses pairs à superviser pour réduire la possibilité de détournement des actifs des clients.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, il est devenu un choix nécessaire pour les plateformes de monnaie numérique d'embrasser activement la réglementation et de fonctionner de manière conforme afin de réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les plateformes de monnaie numérique leaders du secteur ont établi un système de gestion des risques de conformité couvrant les phases préalables, en cours et postérieures.
Certaines plateformes adoptent des pratiques spécifiques :
Gestion des risques techniques : construire une ligne de défense sécurisée pour la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les défis de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading de monnaie numérique, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, récemment, plusieurs échanges de monnaie numérique connus ont subi des attaques DDoS, entraînant des pannes temporaires.
Pour faire face aux risques techniques, chaque plateforme a adopté différentes mesures :
Contrôle interne des risques : une clé à ne pas négliger
Les données montrent que près de 2/3 des problèmes de cybersécurité sont causés par la négligence ou la malversation des employés internes. Par conséquent, la gestion de la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante que la défense extérieure.
Les différentes plateformes prennent généralement les mesures suivantes en matière de gestion des risques internes :
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle, principalement en raison de la forte volatilité du marché de la monnaie numérique et de l'anonymat accru des paiements en blockchain. Par conséquent, l'industrie de la blockchain doit s'inspirer des expériences de la finance traditionnelle et du secteur Internet, tout en explorant comment utiliser efficacement les informations en chaîne pour prendre des décisions de gestion des risques.
Les experts de l'industrie recommandent qu'un cadre industriel mature devrait réaliser la séparation des transactions et des actifs, avec différents acteurs responsables du règlement, de la compensation et de la garde des actifs, toutes les parties auditant conjointement tous les comptes.
Cependant, les investissements des plateformes de Trading de monnaie numérique en matière de sécurité restent à améliorer. Des études montrent que l'équipe de sécurité des échanges ne représente en moyenne que 13 % du personnel total, et le budget alloué à l'exploitation sécurisée n'est que de 17 %. Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de croissance des plateformes de monnaie numérique, augmenter les investissements en gestion des risques, recruter des talents de haut niveau en gestion des risques et construire un système de gestion des risques plus complet sera une stratégie à long terme.
Comme l'a dit un professionnel du secteur, l'investissement dans le contrôle des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus les contrôles des risques sont stricts, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela réduit également le risque de pertes d'actifs. Pour les entreprises qui attachent de l'importance à leur réputation dans le secteur et à des intérêts à long terme, renforcer la protection des actifs des clients sera un choix inévitable.