Au-delà d'Ethereum : explorer le potentiel des nouvelles blockchains dans l'adoption des stablecoins
Contexte
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide et est devenu une force importante dans l'économie numérique, rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Selon des recherches, le volume total des transactions de stablecoins en 2023 dépasse 10,8 billions de dollars. Après exclusion des transactions "non naturelles", le volume réel des transactions est d'environ 2,3 billions de dollars. Ces données ajustées reflètent un taux de croissance organique annuel des stablecoins atteignant 17%, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle. Le graphique ci-dessous fournit des insights visuels sur le paysage actuel des stablecoins dans les principaux écosystèmes blockchain et leur trajectoire de croissance.
Ce graphique montre la tendance de la capitalisation boursière globale des 20 principales blockchains de 2020 à 2025. Ethereum se démarque particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant 100 milliards de dollars durant les périodes de pointe, dominant l'écosystème blockchain entier. Une telle capitalisation boursière est étroitement liée au rôle d'Ethereum en tant que principale plateforme pour l'émission de DeFi et de stablecoins, ce qui lui permet de maintenir une position forte même en période de volatilité du marché. D'autres blockchains (comme certaines chaînes de plateformes d'échange, certaines chaînes publiques et certaines chaînes publiques à haute performance) affichent une capitalisation boursière relativement basse mais stable. En particulier, certaines chaînes publiques et certaines chaînes de plateformes d'échange montrent une tendance de croissance stable, soulignant leur rôle en tant que plateformes alternatives pour les stablecoins et DeFi, surtout dans les régions et scénarios d'application où le coût des transactions et la vitesse sont cruciaux.
Il convient de noter que la capitalisation boursière de nouvelles plateformes émergentes, telles que certaines solutions Layer 2, certaines nouvelles blockchains et certains réseaux Layer 2, augmente progressivement, montrant un taux d'adoption en hausse. Cette trajectoire de croissance indique qu'à mesure que ces écosystèmes continuent de mûrir, ils pourraient défier les leaders existants à l'avenir en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité transactionnelle compétitive. Les données montrent que, bien qu'Ethereum domine en termes de capitalisation boursière globale, d'autres blockchains continuent d'attirer des utilisateurs et des développeurs, suggérant qu'avec la maturation des écosystèmes, l'activité des stablecoins pourrait connaître un transfert potentiel.
Ce graphique montre en détail la tendance de la capitalisation des stablecoins des 20 principales Blockchains. Ethereum, avec une capitalisation des stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, est en tête, reflétant son rôle important en tant que plateforme de garde pour les principaux stablecoins. La capitalisation massive d'Ethereum soutient sa position en tant que hub de stablecoins, principalement alimentée par la demande des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels à la recherche de stablecoins conformes. Cependant, une certaine Blockchain se démarque en tant que concurrent majeur, avec une capitalisation des stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. L'attrait de cette Blockchain réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui la rend particulièrement populaire dans les scénarios de trading à haute fréquence, tels que les remises et les paiements transfrontaliers.
Les stablecoins d'autres chaînes (comme celle d'une certaine plateforme d'échange, d'une certaine blockchain publique et d'une certaine blockchain publique haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible, mais jouent un rôle clé dans un écosystème stablecoin diversifié. Par exemple, la capitalisation boursière du stablecoin d'une certaine chaîne de plateforme d'échange est d'environ 2 milliards de dollars, attirant des projets DeFi et des utilisateurs de détail à la recherche de frais inférieurs à ceux d'Ethereum. Des blockchains plus petites (comme une certaine blockchain publique et une autre blockchain publique) se positionnent en tant que plateforme de niche pour les stablecoins, généralement ciblant des cas d'utilisation spécifiques comme les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Ethereum : un leader solide
Ethereum est généralement considéré comme la pierre angulaire de la finance décentralisée (DeFi) et reste la chaîne dominante pour les activités de stablecoin, avec une capitalisation boursière de stablecoins dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs permettent à Ethereum de maintenir sa position de leader dans l'écosystème des stablecoins :
Écosystème DeFi mature et interconnecté : Le vaste et mature écosystème DeFi d'Ethereum comprend des protocoles bien connus tels que certains DEX, certains protocoles de prêt et certaines plateformes de prêt, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leur fonctionnement. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, les prêts et les fermes de rendement, faisant d'Ethereum une plateforme indispensable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : les stablecoins sur Ethereum ont obtenu la reconnaissance réglementaire et la confiance des institutions. Avec l'entrée de plus en plus d'institutions dans le domaine de la cryptographie, la réputation d'Ethereum en tant que réseau sûr et décentralisé en fait un choix idéal pour les stablecoins conformes et de niveau institutionnel. Un certain stablecoin et un autre stablecoin sont les principaux stablecoins natifs d'Ethereum, servant de piliers de confiance dans l'écosystème.
Diversité des stablecoins et des cas d'utilisation : Ethereum héberge une large gamme de stablecoins, y compris des stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés. Cette diversité permet aux utilisateurs d'Ethereum de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs besoins réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, un stablecoin présente une attractivité unique car il n'est pas directement lié aux réserves de monnaies fiduciaires, ce qui est en accord avec les valeurs de décentralisation chères à la communauté Ethereum.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'évolutivité : Ethereum fait face à des défis d'évolutivité, les frais de Gas élevés limitent la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, des solutions de couche 2 comme certaines solutions Layer 2, certains réseaux Layer 2 et certaines solutions Layer 2 réduisent considérablement les coûts de transaction, augmentent le débit, permettant à Ethereum de continuer à maintenir sa position de leader dans les cas d'utilisation des stablecoins sans sacrifier la décentralisation.
Avec le développement continu de son écosystème de deuxième couche et la transition complète vers Ethereum 2.0, on s'attend à ce que sa position dominante sur le marché des stablecoins reste maintenue. Alors que la réglementation autour des stablecoins devient progressivement plus claire, l'adoption par les institutions augmentera davantage, ce qui pourrait inciter le lancement de stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires et conformes sur Ethereum. De plus, l'écosystème DeFi d'Ethereum pourrait également continuer à innover, en développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Une blockchain publique hautes performances : une alternative hautes performances à Ethereum
Une certaine blockchain haute performance est souvent considérée comme une alternative haute performance à Ethereum, célèbre pour sa rapidité de transaction et ses faibles frais. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins de cette blockchain haute performance soit nettement inférieure à celle d'Ethereum, elle a réussi à attirer une base d'utilisateurs fidèles et est de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Le mécanisme de consensus unique d'une blockchain publique haute performance supporte un haut débit et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde à un coût très bas. Cela fait de cette blockchain publique haute performance un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes (comme les paiements de faible montant et les transferts de stablecoins de détail). Par conséquent, les stablecoins sont souvent utilisés pour les paiements quotidiens et les transferts rapides au sein de l'écosystème sur cette blockchain publique haute performance.
Intégration des paiements et des applications de jeu : une blockchain de haute performance se positionne comme la plateforme idéale pour des secteurs tels que les jeux et les paiements, qui exigent des transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son soutien aux applications haute performance en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant construire des applications décentralisées (dApp), qui sont souvent intégrées avec des stablecoins. Par exemple, le jeu blockchain certain jeu et le service de streaming musical certaine plateforme exploitent la rapidité et la stabilité de cette blockchain de haute performance, en utilisant respectivement des stablecoins comme monnaie in-game et outil de pourboire.
Problèmes de stabilité du réseau : bien que la haute performance d'une certaine Blockchain de haute performance soit un grand atout, elle est également confrontée à des interruptions de réseau et à des problèmes de stabilité. Ces temps d'arrêt amènent certains utilisateurs à remettre en question sa fiabilité, en particulier dans le cadre de transactions de haute valeur ou d'utilisation institutionnelle. La résilience du réseau de cette Blockchain de haute performance est encore en développement, elle doit relever ces défis techniques pour obtenir la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec des stablecoins et solutions inter-chaînes : La collaboration entre une blockchain haute performance et un émetteur de stablecoins est un facteur clé pour favoriser l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité des stablecoins sur cette blockchain haute performance offre aux utilisateurs un stablecoin soutenu par le dollar de confiance, renforçant ainsi l'attrait de cette blockchain haute performance. De plus, cette blockchain haute performance explore des solutions inter-chaînes, permettant aux actifs de circuler sans heurts entre cette blockchain haute performance et Ethereum, offrant ainsi plus de flexibilité aux utilisateurs et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Une certaine blockchain de haute performance présente un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, surtout si elle parvient à maintenir la stabilité du réseau et à renforcer sa position dans les secteurs du jeu et des paiements de détail. En continuant à collaborer avec des stablecoins et à explorer les capacités inter-chaînes, cette blockchain de haute performance pourrait attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Cependant, sa structure de validateurs centralisée et les problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attrait croissant des stablecoins dans les marchés des cryptomonnaies et des finances, certaines caractéristiques et environnements des écosystèmes sont plus propices à l'adoption et à la croissance des stablecoins. Ces environnements ne disposent pas seulement d'avantages techniques, mais répondent également stratégiquement aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes Blockchain les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont généralement fréquentes et nécessitent une faible latence, en particulier dans des scénarios où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour des transactions quotidiennes, des paiements transfrontaliers et des remises. Un écosystème avec des frais de transaction bas et une grande évolutivité est plus attrayant, car il permet des transactions économiquement efficaces sans congestion du réseau.
Dans une enquête menée en 2023 auprès des utilisateurs de stablecoins, plus de 60 % des répondants ont déclaré que le coût des transactions était le principal facteur de leur choix de plateforme Blockchain. Les frais de transaction moyens sur Ethereum dépassent souvent 10 dollars pendant les périodes de congestion du réseau, tandis que les frais de transaction moyens sur certains réseaux comme certaines chaînes publiques et certaines plateformes d'échange sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a attiré un grand nombre de stablecoins à migrer d'Ethereum vers certaines chaînes publiques, qui ont capturé environ 30 % de l'offre de stablecoins, principalement grâce à leurs faibles frais, ce qui est particulièrement attrayant dans les régions où la demande de transferts d'argent transfrontaliers est élevée. De plus, certaines chaînes de plateformes d'échange continuent d'attirer les utilisateurs de détail à participer à leur écosystème DeFi en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'Ethereum.
Offrir un environnement Blockchain à faible coût et à haute évolutivité (comme certaines solutions de couche 2 d'Ethereum et certaines blockchains publiques haute performance) est également très adapté à la croissance des stablecoins. Une blockchain publique haute performance peut traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des frais moyens relativement bas, en particulier dans les applications de paiement et de jeu, où l'adoption de ses stablecoins augmente progressivement.
2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation diversifiés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également des fonctionnalités dépassant la simple transaction. Dans un environnement comprenant des applications de prêt, de génération de rendement, etc., les stablecoins, en tant que moyen d'échange et garantie stables, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Ethereum gère plus de 70 % des applications DeFi dans le monde, les stablecoins représentant près de 50 % du volume total des fonds verrouillés (TVL) des protocoles DeFi d'Ethereum. Cette large utilisation des stablecoins est la raison principale pour laquelle Ethereum reste en tête dans l'adoption des stablecoins, malgré des frais relativement élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le volume des fonds verrouillés DeFi d'Ethereum est d'environ 40 milliards de dollars, dont une part importante est occupée par les stablecoins.
Une plateforme d'échange de blockchain possède également un écosystème DeFi actif, avec des plateformes comme un DEX et une plateforme de prêt qui utilisent largement les stablecoins comme base pour les pools de liquidités et le marché des prêts. En 2023, le montant de DeFi verrouillé sur la chaîne de la plateforme d'échange a dépassé 5 milliards de dollars, dont environ 40 % proviennent des stablecoins dans les pools de liquidités. Cette utilité et l'accessibilité de l'écosystème encouragent encore l'adoption des stablecoins.
3. Interopérabilité
Avec le domaine de la cryptographie qui s'oriente progressivement vers un écosystème multichaînes, l'interopérabilité
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CodeSmellHunter
· 07-30 23:08
"Pour susciter de nouveaux centres d'intérêt, il faut encore regarder le visage de V God"
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MEVictim
· 07-30 09:02
ETH又要 To the moon了
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MultiSigFailMaster
· 07-29 22:39
eth est le seul vrai dieu ! Les autres ne sont que rattraper un couteau qui tombe !
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RugpullSurvivor
· 07-29 22:25
Cette chaîne n'est plus attrayante, n'est-ce pas ?
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TheLongRoadToPayback
· 07-29 22:24
Asseyez-vous bien et tenez-vous, ça va bientôt décoller To the moon 🛫
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CountdownToBroke
· 07-29 22:20
Ethereum va encore subir un big dump, n'est-ce pas ?
L'émergence des nouvelles chaînes publiques redéfinit l'écosystème des stablecoins.
Au-delà d'Ethereum : explorer le potentiel des nouvelles blockchains dans l'adoption des stablecoins
Contexte
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide et est devenu une force importante dans l'économie numérique, rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Selon des recherches, le volume total des transactions de stablecoins en 2023 dépasse 10,8 billions de dollars. Après exclusion des transactions "non naturelles", le volume réel des transactions est d'environ 2,3 billions de dollars. Ces données ajustées reflètent un taux de croissance organique annuel des stablecoins atteignant 17%, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle. Le graphique ci-dessous fournit des insights visuels sur le paysage actuel des stablecoins dans les principaux écosystèmes blockchain et leur trajectoire de croissance.
Ce graphique montre la tendance de la capitalisation boursière globale des 20 principales blockchains de 2020 à 2025. Ethereum se démarque particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant 100 milliards de dollars durant les périodes de pointe, dominant l'écosystème blockchain entier. Une telle capitalisation boursière est étroitement liée au rôle d'Ethereum en tant que principale plateforme pour l'émission de DeFi et de stablecoins, ce qui lui permet de maintenir une position forte même en période de volatilité du marché. D'autres blockchains (comme certaines chaînes de plateformes d'échange, certaines chaînes publiques et certaines chaînes publiques à haute performance) affichent une capitalisation boursière relativement basse mais stable. En particulier, certaines chaînes publiques et certaines chaînes de plateformes d'échange montrent une tendance de croissance stable, soulignant leur rôle en tant que plateformes alternatives pour les stablecoins et DeFi, surtout dans les régions et scénarios d'application où le coût des transactions et la vitesse sont cruciaux.
Il convient de noter que la capitalisation boursière de nouvelles plateformes émergentes, telles que certaines solutions Layer 2, certaines nouvelles blockchains et certains réseaux Layer 2, augmente progressivement, montrant un taux d'adoption en hausse. Cette trajectoire de croissance indique qu'à mesure que ces écosystèmes continuent de mûrir, ils pourraient défier les leaders existants à l'avenir en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité transactionnelle compétitive. Les données montrent que, bien qu'Ethereum domine en termes de capitalisation boursière globale, d'autres blockchains continuent d'attirer des utilisateurs et des développeurs, suggérant qu'avec la maturation des écosystèmes, l'activité des stablecoins pourrait connaître un transfert potentiel.
Ce graphique montre en détail la tendance de la capitalisation des stablecoins des 20 principales Blockchains. Ethereum, avec une capitalisation des stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, est en tête, reflétant son rôle important en tant que plateforme de garde pour les principaux stablecoins. La capitalisation massive d'Ethereum soutient sa position en tant que hub de stablecoins, principalement alimentée par la demande des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels à la recherche de stablecoins conformes. Cependant, une certaine Blockchain se démarque en tant que concurrent majeur, avec une capitalisation des stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. L'attrait de cette Blockchain réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui la rend particulièrement populaire dans les scénarios de trading à haute fréquence, tels que les remises et les paiements transfrontaliers.
Les stablecoins d'autres chaînes (comme celle d'une certaine plateforme d'échange, d'une certaine blockchain publique et d'une certaine blockchain publique haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible, mais jouent un rôle clé dans un écosystème stablecoin diversifié. Par exemple, la capitalisation boursière du stablecoin d'une certaine chaîne de plateforme d'échange est d'environ 2 milliards de dollars, attirant des projets DeFi et des utilisateurs de détail à la recherche de frais inférieurs à ceux d'Ethereum. Des blockchains plus petites (comme une certaine blockchain publique et une autre blockchain publique) se positionnent en tant que plateforme de niche pour les stablecoins, généralement ciblant des cas d'utilisation spécifiques comme les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Ethereum : un leader solide
Ethereum est généralement considéré comme la pierre angulaire de la finance décentralisée (DeFi) et reste la chaîne dominante pour les activités de stablecoin, avec une capitalisation boursière de stablecoins dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs permettent à Ethereum de maintenir sa position de leader dans l'écosystème des stablecoins :
Écosystème DeFi mature et interconnecté : Le vaste et mature écosystème DeFi d'Ethereum comprend des protocoles bien connus tels que certains DEX, certains protocoles de prêt et certaines plateformes de prêt, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leur fonctionnement. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, les prêts et les fermes de rendement, faisant d'Ethereum une plateforme indispensable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : les stablecoins sur Ethereum ont obtenu la reconnaissance réglementaire et la confiance des institutions. Avec l'entrée de plus en plus d'institutions dans le domaine de la cryptographie, la réputation d'Ethereum en tant que réseau sûr et décentralisé en fait un choix idéal pour les stablecoins conformes et de niveau institutionnel. Un certain stablecoin et un autre stablecoin sont les principaux stablecoins natifs d'Ethereum, servant de piliers de confiance dans l'écosystème.
Diversité des stablecoins et des cas d'utilisation : Ethereum héberge une large gamme de stablecoins, y compris des stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés. Cette diversité permet aux utilisateurs d'Ethereum de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs besoins réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, un stablecoin présente une attractivité unique car il n'est pas directement lié aux réserves de monnaies fiduciaires, ce qui est en accord avec les valeurs de décentralisation chères à la communauté Ethereum.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'évolutivité : Ethereum fait face à des défis d'évolutivité, les frais de Gas élevés limitent la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, des solutions de couche 2 comme certaines solutions Layer 2, certains réseaux Layer 2 et certaines solutions Layer 2 réduisent considérablement les coûts de transaction, augmentent le débit, permettant à Ethereum de continuer à maintenir sa position de leader dans les cas d'utilisation des stablecoins sans sacrifier la décentralisation.
Avec le développement continu de son écosystème de deuxième couche et la transition complète vers Ethereum 2.0, on s'attend à ce que sa position dominante sur le marché des stablecoins reste maintenue. Alors que la réglementation autour des stablecoins devient progressivement plus claire, l'adoption par les institutions augmentera davantage, ce qui pourrait inciter le lancement de stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires et conformes sur Ethereum. De plus, l'écosystème DeFi d'Ethereum pourrait également continuer à innover, en développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Une blockchain publique hautes performances : une alternative hautes performances à Ethereum
Une certaine blockchain haute performance est souvent considérée comme une alternative haute performance à Ethereum, célèbre pour sa rapidité de transaction et ses faibles frais. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins de cette blockchain haute performance soit nettement inférieure à celle d'Ethereum, elle a réussi à attirer une base d'utilisateurs fidèles et est de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Le mécanisme de consensus unique d'une blockchain publique haute performance supporte un haut débit et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde à un coût très bas. Cela fait de cette blockchain publique haute performance un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes (comme les paiements de faible montant et les transferts de stablecoins de détail). Par conséquent, les stablecoins sont souvent utilisés pour les paiements quotidiens et les transferts rapides au sein de l'écosystème sur cette blockchain publique haute performance.
Intégration des paiements et des applications de jeu : une blockchain de haute performance se positionne comme la plateforme idéale pour des secteurs tels que les jeux et les paiements, qui exigent des transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son soutien aux applications haute performance en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant construire des applications décentralisées (dApp), qui sont souvent intégrées avec des stablecoins. Par exemple, le jeu blockchain certain jeu et le service de streaming musical certaine plateforme exploitent la rapidité et la stabilité de cette blockchain de haute performance, en utilisant respectivement des stablecoins comme monnaie in-game et outil de pourboire.
Problèmes de stabilité du réseau : bien que la haute performance d'une certaine Blockchain de haute performance soit un grand atout, elle est également confrontée à des interruptions de réseau et à des problèmes de stabilité. Ces temps d'arrêt amènent certains utilisateurs à remettre en question sa fiabilité, en particulier dans le cadre de transactions de haute valeur ou d'utilisation institutionnelle. La résilience du réseau de cette Blockchain de haute performance est encore en développement, elle doit relever ces défis techniques pour obtenir la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec des stablecoins et solutions inter-chaînes : La collaboration entre une blockchain haute performance et un émetteur de stablecoins est un facteur clé pour favoriser l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité des stablecoins sur cette blockchain haute performance offre aux utilisateurs un stablecoin soutenu par le dollar de confiance, renforçant ainsi l'attrait de cette blockchain haute performance. De plus, cette blockchain haute performance explore des solutions inter-chaînes, permettant aux actifs de circuler sans heurts entre cette blockchain haute performance et Ethereum, offrant ainsi plus de flexibilité aux utilisateurs et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Une certaine blockchain de haute performance présente un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, surtout si elle parvient à maintenir la stabilité du réseau et à renforcer sa position dans les secteurs du jeu et des paiements de détail. En continuant à collaborer avec des stablecoins et à explorer les capacités inter-chaînes, cette blockchain de haute performance pourrait attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Cependant, sa structure de validateurs centralisée et les problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attrait croissant des stablecoins dans les marchés des cryptomonnaies et des finances, certaines caractéristiques et environnements des écosystèmes sont plus propices à l'adoption et à la croissance des stablecoins. Ces environnements ne disposent pas seulement d'avantages techniques, mais répondent également stratégiquement aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes Blockchain les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont généralement fréquentes et nécessitent une faible latence, en particulier dans des scénarios où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour des transactions quotidiennes, des paiements transfrontaliers et des remises. Un écosystème avec des frais de transaction bas et une grande évolutivité est plus attrayant, car il permet des transactions économiquement efficaces sans congestion du réseau.
Dans une enquête menée en 2023 auprès des utilisateurs de stablecoins, plus de 60 % des répondants ont déclaré que le coût des transactions était le principal facteur de leur choix de plateforme Blockchain. Les frais de transaction moyens sur Ethereum dépassent souvent 10 dollars pendant les périodes de congestion du réseau, tandis que les frais de transaction moyens sur certains réseaux comme certaines chaînes publiques et certaines plateformes d'échange sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a attiré un grand nombre de stablecoins à migrer d'Ethereum vers certaines chaînes publiques, qui ont capturé environ 30 % de l'offre de stablecoins, principalement grâce à leurs faibles frais, ce qui est particulièrement attrayant dans les régions où la demande de transferts d'argent transfrontaliers est élevée. De plus, certaines chaînes de plateformes d'échange continuent d'attirer les utilisateurs de détail à participer à leur écosystème DeFi en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'Ethereum.
Offrir un environnement Blockchain à faible coût et à haute évolutivité (comme certaines solutions de couche 2 d'Ethereum et certaines blockchains publiques haute performance) est également très adapté à la croissance des stablecoins. Une blockchain publique haute performance peut traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des frais moyens relativement bas, en particulier dans les applications de paiement et de jeu, où l'adoption de ses stablecoins augmente progressivement.
2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation diversifiés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également des fonctionnalités dépassant la simple transaction. Dans un environnement comprenant des applications de prêt, de génération de rendement, etc., les stablecoins, en tant que moyen d'échange et garantie stables, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Ethereum gère plus de 70 % des applications DeFi dans le monde, les stablecoins représentant près de 50 % du volume total des fonds verrouillés (TVL) des protocoles DeFi d'Ethereum. Cette large utilisation des stablecoins est la raison principale pour laquelle Ethereum reste en tête dans l'adoption des stablecoins, malgré des frais relativement élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le volume des fonds verrouillés DeFi d'Ethereum est d'environ 40 milliards de dollars, dont une part importante est occupée par les stablecoins.
Une plateforme d'échange de blockchain possède également un écosystème DeFi actif, avec des plateformes comme un DEX et une plateforme de prêt qui utilisent largement les stablecoins comme base pour les pools de liquidités et le marché des prêts. En 2023, le montant de DeFi verrouillé sur la chaîne de la plateforme d'échange a dépassé 5 milliards de dollars, dont environ 40 % proviennent des stablecoins dans les pools de liquidités. Cette utilité et l'accessibilité de l'écosystème encouragent encore l'adoption des stablecoins.
3. Interopérabilité
Avec le domaine de la cryptographie qui s'oriente progressivement vers un écosystème multichaînes, l'interopérabilité