Explorer le nouveau paradigme de la Finance décentralisée : Glider peut-il redéfinir le paysage de l'industrie ?
Le 16 avril, Glider a levé 4 millions de dollars, dirigé par un certain accélérateur de startups. Glider parvient à se faire une place dans le domaine des investissements sur la chaîne, qui semble simple mais en réalité complexe, grâce à l'attention portée à des technologies comme Intent et LLM. Cependant, la Finance décentralisée dans son ensemble a effectivement besoin d'être recomposée pour simplifier les barrières à l'entrée pour les investisseurs.
L'époque des Lego DeFi est révolue, l'ère de la gestion financière sécurisée est en train d'arriver.
Passé : Les premières tentatives n'ont pas réussi
Glider a débuté à la fin de 2023 en tant que projet d'entrepreneuriat interne d'une certaine entreprise, sa forme initiale étant Onchain Bots, c'est-à-dire la combinaison de différentes étapes opérationnelles pour faciliter l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs.
Aider les utilisateurs à gérer leurs finances a toujours été une activité durable, que ce soit dans le secteur financier traditionnel ou dans le domaine de la Finance décentralisée. Actuellement, Glider est encore en phase de développement interne, et son approche générale comprend :
Lier les outils DeFi existants, y compris les leaders de chaque secteur et les protocoles émergents, pour établir une logique d'acquisition B2B2C via une connexion API;
Permettre aux utilisateurs de créer des stratégies d'investissement, de les partager, facilitant le suivi, la copie des transactions ou l'investissement collectif pour obtenir des rendements plus élevés.
Avec la combinaison d'AI Agent, LLM, des intentions et de l'abstraction de la chaîne, il n'est pas difficile de construire ce type de pile d'un point de vue technique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement d'un mécanisme de confiance.
La circulation des fonds des utilisateurs est toujours un sujet sensible, c'est également la principale raison pour laquelle les produits en chaîne n'ont pas encore dépassé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, une plateforme a obtenu des investissements institutionnels, se concentrant sur l'aide aux utilisateurs pour faire face à la confusion liée aux stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé cette plateforme à long terme. Les stratégies de rendement sur la chaîne sont un marché ouvert, et les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les baleines en termes de serveurs et de volume de fonds, ce qui entraîne la plupart des opportunités de rendement échappant aux petits investisseurs.
Par rapport à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en réalité secondaires. À l'ère des rendements élevés, il y a presque aucun espace pour une gestion financière solide.
Maintenant : l'ère des citoyens de la gestion d'actifs
ETF des riches, ETS des petits investisseurs.
Les outils ETF peuvent non seulement fonctionner sur le marché boursier, mais certaines bourses ont déjà tenté cela en 2021. D'un point de vue technique, la tokenisation des actifs a finalement donné naissance au paradigme RWA.
Pour aller plus loin, comment réaliser la chaîne d'outils ETF est devenu un point focal pour les entrepreneurs. Du calcul et de l'affichage de l'APY d'une certaine plateforme, à l'exploitation continue d'une autre plateforme, tout indique que le marché a une demande pour cela.
Une plateforme est strictement un marché de vente et d'affichage de stratégies, avec une masse de stratégies professionnelles, des calculs précis, et des décisions stratégiques assistées par l'humain et l'IA. Cependant, la transparence en chaîne signifie que personne ne peut vraiment cacher des stratégies efficaces pour éviter qu'elles soient imitées et modifiées, ce qui entraîne une course à l'armement, et finalement, un retour à l'équilibre des rendements.
Cela a finalement évolué en un nouveau jeu ennuyeux de gros poissons mangeant de petits poissons.
Cependant, ces tentatives n'ont jamais réussi à se standardiser, se développant en projets similaires qui redéfinissent le marché.
Récemment, j'ai réfléchi au fait qu'après la fin du supercycle des mèmes, il sera difficile de faire revivre les anciennes formes de Finance décentralisée. L'apogée de l'industrie est-elle temporaire ou permanente ?
Cela concerne la question de savoir si le Web3 est réellement la prochaine étape de l'internet ou la version 2.0 de la FinTech. Si c'est la première option, les flux d'informations et de fonds de l'humanité seront redéfinis ; si c'est la seconde option, certaines entreprises de technologie financière existantes pourraient alors devenir obsolètes.
On peut voir à partir de la stratégie de Glider que les rendements on-chain vont bientôt se transformer en une ère de gestion d'actifs pour les particuliers. Tout comme les fonds indiciels et les 401(k) ont contribué à la longue tendance haussière du marché américain, il y aura une énorme demande de marché pour des revenus stables.
C'est le sens du prochain Finance décentralisée. Il existe d'autres blockchains publiques en dehors d'Ethereum, qui doivent encore porter l'innovation de l'internet 3.0, et la Finance décentralisée devrait devenir FinTech 2.0.
Glider a ajouté une assistance IA, mais depuis les premières plateformes de présentation d'informations, aux tentatives ultérieures, jusqu'à son fonctionnement stable actuel, un rendement stable d'environ 5 % sur la chaîne attirera toujours un groupe d'utilisateurs de base en dehors des échanges centralisés.
Avenir : Actifs générant des intérêts sur la chaîne
Dans le secteur des cryptomonnaies, seuls quelques produits ont vraiment obtenu la reconnaissance du marché :
Échange
Stablecoin
Finance décentralisée
Chaîne publique
D'autres types de produits, y compris les NFT et les Meme coins, ne sont que des modes d'émission d'actifs temporaires, manquant de capacité d'autosuffisance durable.
Cependant, le RWA a commencé à s'implanter et à croître à partir de 2022, notamment après certains événements majeurs. Comme le dit un professionnel du secteur, les gens ne se soucient pas vraiment de la décentralisation, mais se concentrent plutôt sur les rendements et la stabilité.
Même sans l'adhésion active des gouvernements au Bitcoin et à la blockchain, la productisation et l'utilisabilité des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut adopter l'électronisation et l'informatisation, il n'y a aucune raison de renoncer à la blockchain.
Au cours de ce cycle, que ce soit des types d'actifs complexes et leurs origines, ou des stratégies DeFi sur la chaîne qui se multiplient, tout cela entrave gravement la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers la chaîne. Quoi qu'il en soit de la véracité de l'adoption à grande échelle, au moins une grande liquidité des échanges peut être siphonnée:
Un projet transforme les revenus des frais en revenus sur la chaîne grâce à des alliances d'intérêts;
Un autre projet introduit les contrats à terme perpétuels des échanges sur la chaîne via des jetons LP.
Ces deux cas prouvent que la liquidité sur la chaîne est réalisable, et que la preuve des actifs RWA sur la chaîne l'est également. C'est un moment particulier pour l'industrie, l'Ethereum étant considéré comme manquant de dynamisme, mais en réalité, tout le monde est en train de monter sur la chaîne. D'une certaine manière, le protocole lourd nuit au développement des applications lourdes, peut-être est-ce la dernière nuit avant que les chaînes publiques ne reviennent à l'infrastructure et que les scénarios d'application ne brillent de mille feux, l'aube approche.
En plus des produits mentionnés ci-dessus, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis des années, et chaque plateforme a ses propres priorités, affichant l'APY des projets. L'accent des outils de rendement a évolué au fil du temps, se concentrant de plus en plus sur des actifs générateurs de revenus tels que YBS.
Actuellement, si de tels outils augmentent la confiance envers l'IA, ils doivent faire face à un problème de répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela réduira l'expérience utilisateur, c'est un dilemme.
Il est possible de séparer le flux d'informations et le flux de capitaux, de créer une communauté stratégique UGC, de rendre les projets compétitifs et de bénéficier aux petits investisseurs, ce qui pourrait être une meilleure voie.
Conclusion
Glider a attiré l'attention du marché grâce à un certain investisseur, mais les problèmes de longue date dans le secteur persistent. Les questions d'autorisation et de risque, ici l'autorisation ne concerne pas seulement les portefeuilles et les fonds, mais également la capacité de l'IA à satisfaire les humains. Si les investissements en IA subissent de lourdes pertes, comment la responsabilité doit-elle être répartie ?
Ce monde mérite encore d'explorer l'inconnu, les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde en rupture, continueront de vivre et de prospérer.
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LiquiditySurfer
· 07-27 19:18
Ne t'occupe pas de ce piège ! Tant de portefeuilles sont morts.
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StablecoinEnjoyer
· 07-26 08:36
Le financement est important, mais le cercle reste petit.
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LightningClicker
· 07-26 05:32
Le financement n'est pas négligeable, évaluons les risques ensuite.
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MevTears
· 07-25 18:12
Gagner de l'argent, mourir tôt, renaître tôt.
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DAOplomacy
· 07-25 18:11
une théorie des jeux sub-optimale au mieux...
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tokenomics_truther
· 07-25 17:56
Cette ronde de Marché baissier, on verra qui peut tenir.
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NeverVoteOnDAO
· 07-25 17:55
Encore un qui se fait prendre pour des cons.
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TokenSherpa
· 07-25 17:54
la accessibilité defi ne signifie rien sans des indicateurs de performance clés de gouvernance robustes
Finance décentralisée : Les réformes et opportunités de l'industrie derrière le financement de Glider
Explorer le nouveau paradigme de la Finance décentralisée : Glider peut-il redéfinir le paysage de l'industrie ?
Le 16 avril, Glider a levé 4 millions de dollars, dirigé par un certain accélérateur de startups. Glider parvient à se faire une place dans le domaine des investissements sur la chaîne, qui semble simple mais en réalité complexe, grâce à l'attention portée à des technologies comme Intent et LLM. Cependant, la Finance décentralisée dans son ensemble a effectivement besoin d'être recomposée pour simplifier les barrières à l'entrée pour les investisseurs.
L'époque des Lego DeFi est révolue, l'ère de la gestion financière sécurisée est en train d'arriver.
Passé : Les premières tentatives n'ont pas réussi
Glider a débuté à la fin de 2023 en tant que projet d'entrepreneuriat interne d'une certaine entreprise, sa forme initiale étant Onchain Bots, c'est-à-dire la combinaison de différentes étapes opérationnelles pour faciliter l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs.
Aider les utilisateurs à gérer leurs finances a toujours été une activité durable, que ce soit dans le secteur financier traditionnel ou dans le domaine de la Finance décentralisée. Actuellement, Glider est encore en phase de développement interne, et son approche générale comprend :
Avec la combinaison d'AI Agent, LLM, des intentions et de l'abstraction de la chaîne, il n'est pas difficile de construire ce type de pile d'un point de vue technique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement d'un mécanisme de confiance.
La circulation des fonds des utilisateurs est toujours un sujet sensible, c'est également la principale raison pour laquelle les produits en chaîne n'ont pas encore dépassé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, une plateforme a obtenu des investissements institutionnels, se concentrant sur l'aide aux utilisateurs pour faire face à la confusion liée aux stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé cette plateforme à long terme. Les stratégies de rendement sur la chaîne sont un marché ouvert, et les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les baleines en termes de serveurs et de volume de fonds, ce qui entraîne la plupart des opportunités de rendement échappant aux petits investisseurs.
Par rapport à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en réalité secondaires. À l'ère des rendements élevés, il y a presque aucun espace pour une gestion financière solide.
Maintenant : l'ère des citoyens de la gestion d'actifs
ETF des riches, ETS des petits investisseurs.
Les outils ETF peuvent non seulement fonctionner sur le marché boursier, mais certaines bourses ont déjà tenté cela en 2021. D'un point de vue technique, la tokenisation des actifs a finalement donné naissance au paradigme RWA.
Pour aller plus loin, comment réaliser la chaîne d'outils ETF est devenu un point focal pour les entrepreneurs. Du calcul et de l'affichage de l'APY d'une certaine plateforme, à l'exploitation continue d'une autre plateforme, tout indique que le marché a une demande pour cela.
Une plateforme est strictement un marché de vente et d'affichage de stratégies, avec une masse de stratégies professionnelles, des calculs précis, et des décisions stratégiques assistées par l'humain et l'IA. Cependant, la transparence en chaîne signifie que personne ne peut vraiment cacher des stratégies efficaces pour éviter qu'elles soient imitées et modifiées, ce qui entraîne une course à l'armement, et finalement, un retour à l'équilibre des rendements.
Cela a finalement évolué en un nouveau jeu ennuyeux de gros poissons mangeant de petits poissons.
Cependant, ces tentatives n'ont jamais réussi à se standardiser, se développant en projets similaires qui redéfinissent le marché.
Récemment, j'ai réfléchi au fait qu'après la fin du supercycle des mèmes, il sera difficile de faire revivre les anciennes formes de Finance décentralisée. L'apogée de l'industrie est-elle temporaire ou permanente ?
Cela concerne la question de savoir si le Web3 est réellement la prochaine étape de l'internet ou la version 2.0 de la FinTech. Si c'est la première option, les flux d'informations et de fonds de l'humanité seront redéfinis ; si c'est la seconde option, certaines entreprises de technologie financière existantes pourraient alors devenir obsolètes.
On peut voir à partir de la stratégie de Glider que les rendements on-chain vont bientôt se transformer en une ère de gestion d'actifs pour les particuliers. Tout comme les fonds indiciels et les 401(k) ont contribué à la longue tendance haussière du marché américain, il y aura une énorme demande de marché pour des revenus stables.
C'est le sens du prochain Finance décentralisée. Il existe d'autres blockchains publiques en dehors d'Ethereum, qui doivent encore porter l'innovation de l'internet 3.0, et la Finance décentralisée devrait devenir FinTech 2.0.
Glider a ajouté une assistance IA, mais depuis les premières plateformes de présentation d'informations, aux tentatives ultérieures, jusqu'à son fonctionnement stable actuel, un rendement stable d'environ 5 % sur la chaîne attirera toujours un groupe d'utilisateurs de base en dehors des échanges centralisés.
Avenir : Actifs générant des intérêts sur la chaîne
Dans le secteur des cryptomonnaies, seuls quelques produits ont vraiment obtenu la reconnaissance du marché :
D'autres types de produits, y compris les NFT et les Meme coins, ne sont que des modes d'émission d'actifs temporaires, manquant de capacité d'autosuffisance durable.
Cependant, le RWA a commencé à s'implanter et à croître à partir de 2022, notamment après certains événements majeurs. Comme le dit un professionnel du secteur, les gens ne se soucient pas vraiment de la décentralisation, mais se concentrent plutôt sur les rendements et la stabilité.
Même sans l'adhésion active des gouvernements au Bitcoin et à la blockchain, la productisation et l'utilisabilité des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut adopter l'électronisation et l'informatisation, il n'y a aucune raison de renoncer à la blockchain.
Au cours de ce cycle, que ce soit des types d'actifs complexes et leurs origines, ou des stratégies DeFi sur la chaîne qui se multiplient, tout cela entrave gravement la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers la chaîne. Quoi qu'il en soit de la véracité de l'adoption à grande échelle, au moins une grande liquidité des échanges peut être siphonnée:
Ces deux cas prouvent que la liquidité sur la chaîne est réalisable, et que la preuve des actifs RWA sur la chaîne l'est également. C'est un moment particulier pour l'industrie, l'Ethereum étant considéré comme manquant de dynamisme, mais en réalité, tout le monde est en train de monter sur la chaîne. D'une certaine manière, le protocole lourd nuit au développement des applications lourdes, peut-être est-ce la dernière nuit avant que les chaînes publiques ne reviennent à l'infrastructure et que les scénarios d'application ne brillent de mille feux, l'aube approche.
En plus des produits mentionnés ci-dessus, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis des années, et chaque plateforme a ses propres priorités, affichant l'APY des projets. L'accent des outils de rendement a évolué au fil du temps, se concentrant de plus en plus sur des actifs générateurs de revenus tels que YBS.
Actuellement, si de tels outils augmentent la confiance envers l'IA, ils doivent faire face à un problème de répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela réduira l'expérience utilisateur, c'est un dilemme.
Il est possible de séparer le flux d'informations et le flux de capitaux, de créer une communauté stratégique UGC, de rendre les projets compétitifs et de bénéficier aux petits investisseurs, ce qui pourrait être une meilleure voie.
Conclusion
Glider a attiré l'attention du marché grâce à un certain investisseur, mais les problèmes de longue date dans le secteur persistent. Les questions d'autorisation et de risque, ici l'autorisation ne concerne pas seulement les portefeuilles et les fonds, mais également la capacité de l'IA à satisfaire les humains. Si les investissements en IA subissent de lourdes pertes, comment la responsabilité doit-elle être répartie ?
Ce monde mérite encore d'explorer l'inconnu, les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde en rupture, continueront de vivre et de prospérer.