Analyse des "Règlements sur la diligence et l'exonération en matière de services de change bancaire" de l'Administration d'État des devises : clarification des règles et des limites de responsabilité.
Depth Analyse des "Règlements sur la Responsabilité et l'Exemption de Diligence des Activités de Change des Banques" de l'Administration des Changes : Clarification des Règles et Responsabilités
La Commission des régulations étrangères a publié le 26 décembre le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité pour les opérations de change des banques (version d'essai)". Ce document établit des normes claires concernant les limites de responsabilité des banques dans les opérations de change et les cas d'exonération. Cet article analysera en profondeur l'importance et les points clés de ce règlement, aidant les lecteurs à comprendre les règles et les responsabilités dans les opérations de change.
Cette réglementation a été mise en place pour éviter une sur-réglementation et garantir l'ordre de stabilité financière. Elle concerne non seulement les opérations commerciales quotidiennes des banques, mais est également étroitement liée aux intérêts personnels de chaque trader.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence dans l'exercice des activités : Les banques doivent remplir les responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, diligence raisonnable" tout au long du processus des affaires de forex, et mettre en œuvre des mesures de gestion des risques efficaces.
Obligation de vérification conforme : procéder à un audit de conformité des comptes forex des clients, des mouvements de fonds, des opérations de change, etc., en respectant strictement les règlements de gestion des devises.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et en faire rapport aux autorités de gestion des devises.
Respect des règles internationales et des obligations de rapport : en cas de détection de risques de non-conformité lors du respect des règles internationales applicables aux affaires transfrontalières, signaler immédiatement au service de gestion des forex.
Obligation de coopération pour l'examen des plaintes : lors de l'enquête ouverte par l'Administration des changes, si vous estimez que les conditions de non-responsabilité sont remplies, vous devez remplir et renvoyer rapidement le "Formulaire de plainte" ainsi que les preuves connexes.
Conséquences du non-respect des obligations
Si une banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle fera face à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont basées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République Populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des devises étrangères de la République Populaire de Chine, et n'incluent pas la rectification après entretien avec l'administration des devises étrangères, l'éducation critique, les avertissements sur les risques, etc.
Comportements de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques sont susceptibles de signaler incluent : soupçon de commerce fictif, faux financement et investissement, maisons de change illégales, jeux d'argent transfrontaliers, fraude au remboursement des taxes à l'exportation, activités financières transfrontalières illégales liées aux monnaies virtuelles, etc.
Dans le trading de cryptomonnaies, les caractéristiques typiques des transactions à haut risque et à haute fréquence incluent :
Effectuer fréquemment des dépôts, retraits et des opérations de swing
Le chemin des flux de fonds est complexe, passant par plusieurs comptes ou se connectant directement à des échanges étrangers.
Les gros transferts de fonds ou les découpages de fonds manquent de contexte commercial raisonnable.
La source et l'utilisation des fonds ne correspondent pas
Les flux de fonds sont "non réglementaires", manquant de soutien d'un contexte commercial standardisé.
Les fonds passent par plusieurs adresses de portefeuille ou plateformes de trading, pour finalement atterrir sur un compte offshore ou une bourse étrangère.
Peut effectuer des transactions anonymes via un mélangeur.
Des fonds importants entrent et sortent à court terme, circulant vers plusieurs plateformes ou comptes
Groupe de traders à haut risque
Arbitragistes fréquents : exploitent souvent les opportunités d'arbitrage sur le marché des cryptomonnaies, impliquant des montants importants et des transactions fréquentes.
Trader anonyme : Utiliser des chemins de transaction complexes pour cacher le flux de fonds, en utilisant des outils anonymes ou en négociant dans des zones faiblement réglementées.
Personnes ayant des opérations de fonds anormales : les entrées et sorties de fonds sur le compte sont fréquentes et les montants sont énormes, ce qui ne correspond pas à la situation économique personnelle, et ne peuvent pas fournir d'explication raisonnable pour les transactions.
Situations où la banque dépasse sa capacité d'examen
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou se font via des plateformes d'échange décentralisées, rendant difficile pour les banques de suivre la véritable origine et destination des fonds.
Règlementation et transparence de l'information : En raison du manque d'un cadre réglementaire international uniforme, les banques peuvent avoir des difficultés à évaluer la conformité des transactions impliquant plusieurs pays.
Transactions extrêmement complexes : par exemple, lorsque les fonds passent par plusieurs opérations de mixage de monnaies, des transferts entre plusieurs comptes "sociétés écran" ou comptes associés, entraînant un flux de fonds extrêmement confus.
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsqu'il y a un conflit entre les règles internationales et les réglementations nationales, les banques ont généralement tendance à suivre les réglementations nationales. Cela est dû au fait que les banques opèrent sur le marché intérieur et doivent se conformer aux lois nationales pour garantir la stabilité de l'ordre financier.
Pour les traders, il est essentiel de prêter une attention particulière à ces conflits potentiels. Avant de réaliser des transactions, il convient de bien comprendre les réglementations nationales afin d'éviter que des conflits de règles ne nuisent à leurs intérêts. Il faut également être conscient que les banques peuvent refuser d'effectuer certaines opérations qui semblent viables selon les règles internationales en raison d'exigences de conformité.
Rôle des traders dans le processus de réclamation bancaire
Lorsque les banques sont sanctionnées pour des violations et font appel, les traders peuvent jouer les rôles suivants :
Assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des documents liés à l'activité, tels que des contrats de transaction, des relevés de fonds, etc., afin de reconstituer la véritable situation de la transaction.
Responsabilité potentielle liée : Fournir des preuves comporte un certain risque. Si les preuves fournies par le trader présentent des problèmes, cela pourrait affecter la réclamation auprès de la banque, voire exposer le trader à une enquête.
Dans l'ensemble, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de réclamation auprès des banques, en fournissant des preuves véridiques pour protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux de la banque. Les traders qui effectuent des transactions conformes à la réglementation et qui coopèrent avec l'enquête en fournissant des preuves remplissent leur devoir civique et devraient théoriquement bénéficier d'une protection légale. Cependant, si la transaction elle-même est non conforme, les preuves fournies pourraient exposer des comportements illégaux, entraînant ainsi des risques juridiques.
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AirdropChaser
· 07-28 06:51
Cette politique a l'air plutôt impressionnante, ce n'est rien d'autre que de la prévention contre la fraude.
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just_another_wallet
· 07-28 00:06
C'est tellement ennuyeux, les banques sont toutes les mêmes avec le forex, quand va-t-on ouvrir le marché ?
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GateUser-c802f0e8
· 07-25 09:50
Il semble que le USDT va encore avoir une big pump.
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ruggedNotShrugged
· 07-25 09:44
Encore une série de jeux de mots, la réglementation doit gagner encore plus.
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TokenVelocity
· 07-25 09:29
La réglementation s'est encore resserrée, provoquant une panique générale.
Voir l'originalRépondre0
BearMarketSurvivor
· 07-25 09:29
Cette politique a encore changé. Politique de merde, elle n'est pas du tout stable.
Analyse des "Règlements sur la diligence et l'exonération en matière de services de change bancaire" de l'Administration d'État des devises : clarification des règles et des limites de responsabilité.
Depth Analyse des "Règlements sur la Responsabilité et l'Exemption de Diligence des Activités de Change des Banques" de l'Administration des Changes : Clarification des Règles et Responsabilités
La Commission des régulations étrangères a publié le 26 décembre le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité pour les opérations de change des banques (version d'essai)". Ce document établit des normes claires concernant les limites de responsabilité des banques dans les opérations de change et les cas d'exonération. Cet article analysera en profondeur l'importance et les points clés de ce règlement, aidant les lecteurs à comprendre les règles et les responsabilités dans les opérations de change.
Cette réglementation a été mise en place pour éviter une sur-réglementation et garantir l'ordre de stabilité financière. Elle concerne non seulement les opérations commerciales quotidiennes des banques, mais est également étroitement liée aux intérêts personnels de chaque trader.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence dans l'exercice des activités : Les banques doivent remplir les responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, diligence raisonnable" tout au long du processus des affaires de forex, et mettre en œuvre des mesures de gestion des risques efficaces.
Obligation de vérification conforme : procéder à un audit de conformité des comptes forex des clients, des mouvements de fonds, des opérations de change, etc., en respectant strictement les règlements de gestion des devises.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et en faire rapport aux autorités de gestion des devises.
Respect des règles internationales et des obligations de rapport : en cas de détection de risques de non-conformité lors du respect des règles internationales applicables aux affaires transfrontalières, signaler immédiatement au service de gestion des forex.
Obligation de coopération pour l'examen des plaintes : lors de l'enquête ouverte par l'Administration des changes, si vous estimez que les conditions de non-responsabilité sont remplies, vous devez remplir et renvoyer rapidement le "Formulaire de plainte" ainsi que les preuves connexes.
Conséquences du non-respect des obligations
Si une banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle fera face à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont basées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République Populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des devises étrangères de la République Populaire de Chine, et n'incluent pas la rectification après entretien avec l'administration des devises étrangères, l'éducation critique, les avertissements sur les risques, etc.
Comportements de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques sont susceptibles de signaler incluent : soupçon de commerce fictif, faux financement et investissement, maisons de change illégales, jeux d'argent transfrontaliers, fraude au remboursement des taxes à l'exportation, activités financières transfrontalières illégales liées aux monnaies virtuelles, etc.
Dans le trading de cryptomonnaies, les caractéristiques typiques des transactions à haut risque et à haute fréquence incluent :
Groupe de traders à haut risque
Arbitragistes fréquents : exploitent souvent les opportunités d'arbitrage sur le marché des cryptomonnaies, impliquant des montants importants et des transactions fréquentes.
Trader anonyme : Utiliser des chemins de transaction complexes pour cacher le flux de fonds, en utilisant des outils anonymes ou en négociant dans des zones faiblement réglementées.
Personnes ayant des opérations de fonds anormales : les entrées et sorties de fonds sur le compte sont fréquentes et les montants sont énormes, ce qui ne correspond pas à la situation économique personnelle, et ne peuvent pas fournir d'explication raisonnable pour les transactions.
Situations où la banque dépasse sa capacité d'examen
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou se font via des plateformes d'échange décentralisées, rendant difficile pour les banques de suivre la véritable origine et destination des fonds.
Règlementation et transparence de l'information : En raison du manque d'un cadre réglementaire international uniforme, les banques peuvent avoir des difficultés à évaluer la conformité des transactions impliquant plusieurs pays.
Transactions extrêmement complexes : par exemple, lorsque les fonds passent par plusieurs opérations de mixage de monnaies, des transferts entre plusieurs comptes "sociétés écran" ou comptes associés, entraînant un flux de fonds extrêmement confus.
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsqu'il y a un conflit entre les règles internationales et les réglementations nationales, les banques ont généralement tendance à suivre les réglementations nationales. Cela est dû au fait que les banques opèrent sur le marché intérieur et doivent se conformer aux lois nationales pour garantir la stabilité de l'ordre financier.
Pour les traders, il est essentiel de prêter une attention particulière à ces conflits potentiels. Avant de réaliser des transactions, il convient de bien comprendre les réglementations nationales afin d'éviter que des conflits de règles ne nuisent à leurs intérêts. Il faut également être conscient que les banques peuvent refuser d'effectuer certaines opérations qui semblent viables selon les règles internationales en raison d'exigences de conformité.
Rôle des traders dans le processus de réclamation bancaire
Lorsque les banques sont sanctionnées pour des violations et font appel, les traders peuvent jouer les rôles suivants :
Assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des documents liés à l'activité, tels que des contrats de transaction, des relevés de fonds, etc., afin de reconstituer la véritable situation de la transaction.
Responsabilité potentielle liée : Fournir des preuves comporte un certain risque. Si les preuves fournies par le trader présentent des problèmes, cela pourrait affecter la réclamation auprès de la banque, voire exposer le trader à une enquête.
Dans l'ensemble, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de réclamation auprès des banques, en fournissant des preuves véridiques pour protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux de la banque. Les traders qui effectuent des transactions conformes à la réglementation et qui coopèrent avec l'enquête en fournissant des preuves remplissent leur devoir civique et devraient théoriquement bénéficier d'une protection légale. Cependant, si la transaction elle-même est non conforme, les preuves fournies pourraient exposer des comportements illégaux, entraînant ainsi des risques juridiques.