La prochaine étape des stablecoins : paiements internationaux, tokenisation des actions américaines et Agent AI
Les stablecoins présentent des avantages particuliers dans les scénarios de paiement, le marché se concentrant particulièrement sur leur application dans le domaine des paiements traditionnels, notamment les paiements transfrontaliers. Bien que différents stablecoins soient indexés sur la même monnaie fiduciaire, il existe des caractéristiques de "non-fongibilité" entre eux en raison des différences de canaux de promotion et de scénarios d'application, ce qui rendra la concurrence entre les différents types de stablecoins très intense. Actuellement, la tokenisation des actions américaines et les agents d'IA sont deux directions importantes pour le développement de l'application des stablecoins, ce qui aura un effet d'attraction sur la liquidité des marchés financiers mondiaux.
stablecoin et paiements traditionnels : fusion bidirectionnelle
Les stablecoins, en tant que cryptomonnaie, présentent des caractéristiques de transfert entre comptes qui sont de pair à pair et décentralisées, permettant aux utilisateurs de contrôler leurs comptes, tandis que l'infrastructure blockchain est maintenue par des mineurs. Cela diffère clairement des comptes financiers traditionnels. Le système de comptes simplifié des stablecoins facilite les transferts entre utilisateurs et se caractérise par un paiement immédiat. En revanche, les transferts internationaux, les paiements internationaux et les transactions boursières traditionnelles nécessitent un certain temps pour compléter le règlement final.
Les caractéristiques des comptes légers de la blockchain permettent de s'inscrire facilement à un compte tant qu'il y a un réseau et un appareil terminal. Ces caractéristiques constituent l'avantage des stablecoins dans le domaine des paiements traditionnels. Dans certaines régions sous-développées, les gens peuvent s'inscrire à un compte blockchain via leur téléphone portable, utiliser des stablecoins pour des transferts d'argent quotidiens et des paiements de détail, et peuvent également faire face à la dévaluation de leur monnaie nationale.
De nombreuses grandes entreprises des secteurs de l'internet traditionnel et du commerce de détail adoptent activement les stablecoins. Walmart et Amazon aux États-Unis explorent tous deux l'émission de leur propre stablecoin en dollars pour réduire les frictions de paiement, accélérer la vitesse de règlement et réduire les coûts. La "Loi sur les stablecoins" à Hong Kong en Chine entrera bientôt en vigueur, et des entreprises comme Ant Group et JD.com demandent également des licences connexes.
Cependant, les grandes entreprises traditionnelles qui entrent sur le marché des stablecoins font également face à des défis. Prenons l'exemple du géant des paiements PayPal, dont le stablecoin PYUSD a une taille d'approvisionnement d'environ 950 millions de dollars, et son développement n'est pas à la hauteur. Cela reflète la logique de concurrence particulière du marché des stablecoins.
La concurrence sur le marché des stablecoins sera très intense
Bien que les stablecoins de la même monnaie soient équivalents en valeur, les stablecoins émis par différents émetteurs présentent des caractéristiques de "non-fongibilité". L'USDT, en tant que plus grand type de stablecoin, sa polyvalence est la clé de sa compétitivité sur le marché. L'USDT est non seulement largement utilisé sur les échanges et les plateformes DeFi, mais il y a également de nombreux utilisateurs dans les pays en développement, principalement pour les transferts d'argent, pour servir les utilisateurs sans compte bancaire et comme outil d'épargne libellé en dollars.
Le seuil d'émission des stablecoins n'est pas élevé, mais la clé de leur grande échelle réside dans la polyvalence de la chaîne de scénarios, c'est-à-dire si un stablecoin peut être largement accepté dans plusieurs scénarios d'application. Cela constitue la barrière à l'entrée des variétés de stablecoins.
La fusion des stablecoins avec les systèmes de paiement traditionnels nécessite la construction d'infrastructures et de services appropriés. Les marchés ayant le plus de potentiel à l'avenir sont ceux qui étendent les stablecoins aux paiements B2B et aux systèmes de paiement du commerce transfrontalier. Le géant des paiements Stripe a acquis Bridge et a lancé un service de comptes financiers en stablecoin couvrant 101 pays/régions, tentant de relier les paiements en stablecoin avec les systèmes de paiement bancaires traditionnels.
Un autre défi auquel les paiements en stablecoin sont confrontés est l'efficacité. Les systèmes de paiement traditionnels peuvent traiter des centaines de milliers de transactions par seconde, tandis que l'efficacité des réseaux blockchain est limitée par l'architecture décentralisée. Comment améliorer l'efficacité des réseaux blockchain pour gérer les paiements de millions d'utilisateurs sera un problème technologique clé qui nécessite une percée.
Siphonage de liquidités financières : tokenisation des actions américaines et Agent IA
La tokenisation des actions américaines, en tant qu'important axe dans le domaine des actifs réels (RWA), devrait stimuler la demande en stablecoins. Au cours des dernières années, la tokenisation des actions a brièvement émergé sur le marché des cryptomonnaies, mais a ensuite progressivement disparu en raison de la réglementation et d'autres raisons. Aujourd'hui, dans le contexte du développement rapide des RWA, la tokenisation des actions redevient un point focal du marché. Les institutions financières traditionnelles et les institutions de cryptomonnaies font activement pression auprès des régulateurs pour favoriser la mise en œuvre de la tokenisation des actions. La taille du marché des actions américaines est suffisamment grande pour stimuler une expansion rapide de la taille des stablecoins.
La fusion entre les agents IA et les stablecoins représente également un marché potentiel. Dans le monde futur de l'AGI, les agents IA remplaceront les humains pour accomplir de nombreuses tâches, impliquant inévitablement des paiements. Les processus de paiement des comptes financiers traditionnels ne sont pas assez conviviaux pour les agents IA, tandis que les stablecoins, basés sur des comptes légers en blockchain, sont plus adaptés pour permettre aux agents IA de contrôler les comptes et d'effectuer des paiements. Les modèles d'innovation tels que les applications d'intention sur la blockchain montrent le potentiel de fusion entre la prise de décision intelligente de l'IA et les paiements de compte.
La régulation et la conformité des stablecoins : un système complet doit encore être établi
L'établissement d'un système de paiement en stablecoin est un projet systémique, impliquant la sécurité des actifs, le contrôle interne, la conformité et la coordination entre plusieurs pays. Pour les utilisateurs individuels et les entreprises, la manière de conserver et de gérer en toute sécurité les actifs en cryptomonnaie est une question importante.
Les défis réglementaires posés par les paiements en stablecoins, en particulier l'offshore des monnaies fiduciaires, méritent d'être soulignés. Actuellement, la réglementation des stablecoins dans le processus de circulation des paiements est inexistante. L'utilisation généralisée des stablecoins en dollars pourrait entraîner l'offshore du dollar, rendant difficile pour les États-Unis d'exercer un contrôle et une réglementation efficaces. C'est une préoccupation inévitable dans le processus de développement des stablecoins.
Dans l'ensemble, les stablecoins se trouvent actuellement à un stade de prévalence d'application, tout en s'adaptant aux régulations. La demande d'application et la logique commerciale des stablecoins sont déjà fondamentalement matures, et les futures politiques réglementaires joueront un rôle normatif, fournissant une logique commerciale plus claire aux institutions financières traditionnelles.
Conseils d'investissement
Sous l'impulsion de la réglementation sur les stablecoins aux États-Unis et à Hong Kong, le marché des RWA et des stablecoins devrait se développer rapidement. Il est conseillé de prêter attention à la mise en œuvre d'applications telles que la tokenisation sur le marché boursier américain et à des facteurs catalyseurs comme l'octroi de licences de stablecoin à Hong Kong, ainsi qu'aux titres liés à la chaîne de valeur des RWA et des stablecoins. Parallèlement, il convient de se concentrer sur le rôle catalyseur et de transformation des applications innovantes nativement liées à la blockchain sur le marché financier.
Avertissement de risque
Le développement de la technologie blockchain est en deçà des attentes.
L'incertitude des politiques réglementaires
Le modèle commercial Web3.0 n'a pas atteint les attentes.
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CommunitySlacker
· 07-27 21:45
Pas mal, enfin je vois que le stablecoin a de nouvelles vie.
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AirdropHunter007
· 07-27 21:05
Ah ça, la Décentralisation est juste une blague ~
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fomo_fighter
· 07-27 14:12
Est-ce que cette vague peut nous mener à un grand succès ?
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SatoshiSherpa
· 07-24 22:27
On a l'impression que c'est un piège pour se faire prendre pour des cons...
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BearMarketBuilder
· 07-24 22:25
Tu es encore en train de raconter des bulles? La réalité, c'est la bulle.
Nouveau souffle des stablecoins : paiements internationaux, tokenisation des actions américaines et agents IA
La prochaine étape des stablecoins : paiements internationaux, tokenisation des actions américaines et Agent AI
Les stablecoins présentent des avantages particuliers dans les scénarios de paiement, le marché se concentrant particulièrement sur leur application dans le domaine des paiements traditionnels, notamment les paiements transfrontaliers. Bien que différents stablecoins soient indexés sur la même monnaie fiduciaire, il existe des caractéristiques de "non-fongibilité" entre eux en raison des différences de canaux de promotion et de scénarios d'application, ce qui rendra la concurrence entre les différents types de stablecoins très intense. Actuellement, la tokenisation des actions américaines et les agents d'IA sont deux directions importantes pour le développement de l'application des stablecoins, ce qui aura un effet d'attraction sur la liquidité des marchés financiers mondiaux.
stablecoin et paiements traditionnels : fusion bidirectionnelle
Les stablecoins, en tant que cryptomonnaie, présentent des caractéristiques de transfert entre comptes qui sont de pair à pair et décentralisées, permettant aux utilisateurs de contrôler leurs comptes, tandis que l'infrastructure blockchain est maintenue par des mineurs. Cela diffère clairement des comptes financiers traditionnels. Le système de comptes simplifié des stablecoins facilite les transferts entre utilisateurs et se caractérise par un paiement immédiat. En revanche, les transferts internationaux, les paiements internationaux et les transactions boursières traditionnelles nécessitent un certain temps pour compléter le règlement final.
Les caractéristiques des comptes légers de la blockchain permettent de s'inscrire facilement à un compte tant qu'il y a un réseau et un appareil terminal. Ces caractéristiques constituent l'avantage des stablecoins dans le domaine des paiements traditionnels. Dans certaines régions sous-développées, les gens peuvent s'inscrire à un compte blockchain via leur téléphone portable, utiliser des stablecoins pour des transferts d'argent quotidiens et des paiements de détail, et peuvent également faire face à la dévaluation de leur monnaie nationale.
De nombreuses grandes entreprises des secteurs de l'internet traditionnel et du commerce de détail adoptent activement les stablecoins. Walmart et Amazon aux États-Unis explorent tous deux l'émission de leur propre stablecoin en dollars pour réduire les frictions de paiement, accélérer la vitesse de règlement et réduire les coûts. La "Loi sur les stablecoins" à Hong Kong en Chine entrera bientôt en vigueur, et des entreprises comme Ant Group et JD.com demandent également des licences connexes.
Cependant, les grandes entreprises traditionnelles qui entrent sur le marché des stablecoins font également face à des défis. Prenons l'exemple du géant des paiements PayPal, dont le stablecoin PYUSD a une taille d'approvisionnement d'environ 950 millions de dollars, et son développement n'est pas à la hauteur. Cela reflète la logique de concurrence particulière du marché des stablecoins.
La concurrence sur le marché des stablecoins sera très intense
Bien que les stablecoins de la même monnaie soient équivalents en valeur, les stablecoins émis par différents émetteurs présentent des caractéristiques de "non-fongibilité". L'USDT, en tant que plus grand type de stablecoin, sa polyvalence est la clé de sa compétitivité sur le marché. L'USDT est non seulement largement utilisé sur les échanges et les plateformes DeFi, mais il y a également de nombreux utilisateurs dans les pays en développement, principalement pour les transferts d'argent, pour servir les utilisateurs sans compte bancaire et comme outil d'épargne libellé en dollars.
Le seuil d'émission des stablecoins n'est pas élevé, mais la clé de leur grande échelle réside dans la polyvalence de la chaîne de scénarios, c'est-à-dire si un stablecoin peut être largement accepté dans plusieurs scénarios d'application. Cela constitue la barrière à l'entrée des variétés de stablecoins.
La fusion des stablecoins avec les systèmes de paiement traditionnels nécessite la construction d'infrastructures et de services appropriés. Les marchés ayant le plus de potentiel à l'avenir sont ceux qui étendent les stablecoins aux paiements B2B et aux systèmes de paiement du commerce transfrontalier. Le géant des paiements Stripe a acquis Bridge et a lancé un service de comptes financiers en stablecoin couvrant 101 pays/régions, tentant de relier les paiements en stablecoin avec les systèmes de paiement bancaires traditionnels.
Un autre défi auquel les paiements en stablecoin sont confrontés est l'efficacité. Les systèmes de paiement traditionnels peuvent traiter des centaines de milliers de transactions par seconde, tandis que l'efficacité des réseaux blockchain est limitée par l'architecture décentralisée. Comment améliorer l'efficacité des réseaux blockchain pour gérer les paiements de millions d'utilisateurs sera un problème technologique clé qui nécessite une percée.
Siphonage de liquidités financières : tokenisation des actions américaines et Agent IA
La tokenisation des actions américaines, en tant qu'important axe dans le domaine des actifs réels (RWA), devrait stimuler la demande en stablecoins. Au cours des dernières années, la tokenisation des actions a brièvement émergé sur le marché des cryptomonnaies, mais a ensuite progressivement disparu en raison de la réglementation et d'autres raisons. Aujourd'hui, dans le contexte du développement rapide des RWA, la tokenisation des actions redevient un point focal du marché. Les institutions financières traditionnelles et les institutions de cryptomonnaies font activement pression auprès des régulateurs pour favoriser la mise en œuvre de la tokenisation des actions. La taille du marché des actions américaines est suffisamment grande pour stimuler une expansion rapide de la taille des stablecoins.
La fusion entre les agents IA et les stablecoins représente également un marché potentiel. Dans le monde futur de l'AGI, les agents IA remplaceront les humains pour accomplir de nombreuses tâches, impliquant inévitablement des paiements. Les processus de paiement des comptes financiers traditionnels ne sont pas assez conviviaux pour les agents IA, tandis que les stablecoins, basés sur des comptes légers en blockchain, sont plus adaptés pour permettre aux agents IA de contrôler les comptes et d'effectuer des paiements. Les modèles d'innovation tels que les applications d'intention sur la blockchain montrent le potentiel de fusion entre la prise de décision intelligente de l'IA et les paiements de compte.
La régulation et la conformité des stablecoins : un système complet doit encore être établi
L'établissement d'un système de paiement en stablecoin est un projet systémique, impliquant la sécurité des actifs, le contrôle interne, la conformité et la coordination entre plusieurs pays. Pour les utilisateurs individuels et les entreprises, la manière de conserver et de gérer en toute sécurité les actifs en cryptomonnaie est une question importante.
Les défis réglementaires posés par les paiements en stablecoins, en particulier l'offshore des monnaies fiduciaires, méritent d'être soulignés. Actuellement, la réglementation des stablecoins dans le processus de circulation des paiements est inexistante. L'utilisation généralisée des stablecoins en dollars pourrait entraîner l'offshore du dollar, rendant difficile pour les États-Unis d'exercer un contrôle et une réglementation efficaces. C'est une préoccupation inévitable dans le processus de développement des stablecoins.
Dans l'ensemble, les stablecoins se trouvent actuellement à un stade de prévalence d'application, tout en s'adaptant aux régulations. La demande d'application et la logique commerciale des stablecoins sont déjà fondamentalement matures, et les futures politiques réglementaires joueront un rôle normatif, fournissant une logique commerciale plus claire aux institutions financières traditionnelles.
Conseils d'investissement
Sous l'impulsion de la réglementation sur les stablecoins aux États-Unis et à Hong Kong, le marché des RWA et des stablecoins devrait se développer rapidement. Il est conseillé de prêter attention à la mise en œuvre d'applications telles que la tokenisation sur le marché boursier américain et à des facteurs catalyseurs comme l'octroi de licences de stablecoin à Hong Kong, ainsi qu'aux titres liés à la chaîne de valeur des RWA et des stablecoins. Parallèlement, il convient de se concentrer sur le rôle catalyseur et de transformation des applications innovantes nativement liées à la blockchain sur le marché financier.
Avertissement de risque