RWA devient l'une des applications les plus puissantes de la Blockchain, les institutions traditionnelles sont prêtes à se lancer.
La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) devient l'un des scénarios d'application les plus influents de la technologie Blockchain. Elle est censée apporter une plus grande efficacité et sécurité aux marchés financiers, favorisant l'innovation financière à l'ère numérique.
Un cadre supérieur du développement commercial a souligné qu'il existe actuellement une grande différence entre les taux on-chain et off-chain. Les RWA devraient combler cet écart, offrant plus de cas d'utilisation pour les actifs cryptographiques tels que les stablecoins. En 2023, les RWA sont devenus une force disruptive, libérant le potentiel de cette catégorie d'actifs et transformant fondamentalement la manière dont la valeur est créée, transférée et stockée.
La demande de rendements du monde réel sans risque pousse l'industrie à s'intéresser à la tokenisation des instruments financiers réglementés. Les obligations d'État, l'immobilier, les métaux précieux et les œuvres d'art sont considérés comme les actifs tokenisés les plus prometteurs. Un produit de tokenisation d'obligations d'État à court terme lancé par une certaine entreprise a levé plus de 100 millions de dollars en peu de temps, reflétant une forte demande du marché pour des actifs à haut rendement et faible risque.
Avec l'adoption généralisée des obligations d'État tokenisées, l'industrie explore la possibilité de tokeniser d'autres titres liquides de manière similaire. Les RWA devraient s'étendre à plusieurs domaines tels que l'immobilier, les obligations d'entreprise, etc., ajoutant des centaines de milliers de milliards de dollars au marché. Au cours des prochains trimestres, les institutions devraient adopter des billets tokenisés en raison des incitations économiques, tandis que le domaine de la DeFi connaîtra des innovations supplémentaires.
Bien que les RWA soient encore à un stade précoce, elles ont déjà suscité un vif intérêt de la part des institutions financières à la fois natives du cryptographique et traditionnelles. La banque centrale de Singapour a réussi à appliquer la DeFi au marché du financement de gros, en réalisant des expériences de trading de devises et d'obligations d'État. Deutsche Bank teste également des fonds tokenisés sur le réseau public Ethereum. L'innovation dans les stratégies de compensation et les algorithmes intelligents entraîne une augmentation rapide du taux d'adoption des RWA.
La plus grande force de la tokenisation réside dans sa capacité à démocratiser les marchés financiers en éliminant les intermédiaires, en accélérant la vitesse des transactions et en réduisant les coûts, tout en ouvrant davantage d'opportunités d'investissement. Par rapport au prêt traditionnel, le prêt on-chain présente des avantages tels qu'une accessibilité internationale plus large et un processus décisionnel plus démocratique. Cela contribue à accroître l'inclusivité et la transparence du prêt, tout en réduisant les risques. À l'avenir, nous pourrions voir une fusion entre la finance traditionnelle et la DeFi, créant de nouvelles possibilités pour l'économie mondiale.
Les principaux obstacles auxquels sont confrontés les RWA sont l'incertitude réglementaire. Le cadre juridique peine à suivre le rythme du développement technologique, en particulier dans le domaine des infrastructures RWA intégrées à la DeFi. Les professionnels de l'industrie suggèrent d'adopter une approche réglementaire progressive, en établissant un cadre intégré compatible avec les normes DeFi, tout en appliquant strictement la gestion des risques. Le succès de la réglementation des stablecoins à Singapour montre que des directives réglementaires claires peuvent protéger les investisseurs tout en créant un environnement favorable à l'innovation.
Les défis techniques sont relativement faciles à surmonter, les goulets d'étranglement se situent davantage au niveau de la réglementation et de la conformité. Certaines juridictions sont en avance en matière d'innovation. Le principal obstacle peut être l'équipe de conformité interne qui tente d'appliquer un cadre traditionnel à de nouvelles catégories d'actifs, alors que de nombreuses pratiques ne sont pas applicables dans un environnement blockchain.
Bien qu'il existe actuellement certains problèmes retardant l'adoption, les professionnels du secteur croient que ces obstacles seront finalement surmontés, permettant aux RWA de prospérer à l'échelle mondiale. La demande future pour la liquidité profonde sur la chaîne restera forte, en particulier pour les grands protocoles. Bien que les jetons de sécurité (STO) présentent certaines limitations, utiliser les titres comme actifs sous-jacents pour d'autres produits apportera plus de flexibilité.
Une fois que les RWA atteindront une taille suffisante dans l'industrie, la finance traditionnelle et le monde de la cryptographie devraient fusionner pour devenir un domaine financier unifié, ce qui entraînera une vague d'innovations sans précédent.
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CryptoTarotReader
· 07-21 17:04
Nouvelle méthode pour se faire prendre pour des cons avec les RWA ?
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SchrodingerWallet
· 07-20 16:58
Les institutions montent à bord, il est temps de se faire prendre pour des cons.
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rekt_but_resilient
· 07-20 16:00
Encore une fois, se faire prendre pour des cons par la réglementation.
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GamefiHarvester
· 07-20 15:58
TradFi est vraiment toujours attrayant.
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ProposalDetective
· 07-20 15:54
Les bulles qui entrent dans une position sont tous des gagnants
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RugpullTherapist
· 07-20 15:52
Hmm ? Encore le moment de se faire prendre pour des cons.
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VCsSuckMyLiquidity
· 07-20 15:46
Cette régulation est incompréhensible, c'est du n'importe quoi.
La tokenisation des RWA mène l'innovation Blockchain, les institutions financières traditionnelles se positionnent activement.
RWA devient l'une des applications les plus puissantes de la Blockchain, les institutions traditionnelles sont prêtes à se lancer.
La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) devient l'un des scénarios d'application les plus influents de la technologie Blockchain. Elle est censée apporter une plus grande efficacité et sécurité aux marchés financiers, favorisant l'innovation financière à l'ère numérique.
Un cadre supérieur du développement commercial a souligné qu'il existe actuellement une grande différence entre les taux on-chain et off-chain. Les RWA devraient combler cet écart, offrant plus de cas d'utilisation pour les actifs cryptographiques tels que les stablecoins. En 2023, les RWA sont devenus une force disruptive, libérant le potentiel de cette catégorie d'actifs et transformant fondamentalement la manière dont la valeur est créée, transférée et stockée.
La demande de rendements du monde réel sans risque pousse l'industrie à s'intéresser à la tokenisation des instruments financiers réglementés. Les obligations d'État, l'immobilier, les métaux précieux et les œuvres d'art sont considérés comme les actifs tokenisés les plus prometteurs. Un produit de tokenisation d'obligations d'État à court terme lancé par une certaine entreprise a levé plus de 100 millions de dollars en peu de temps, reflétant une forte demande du marché pour des actifs à haut rendement et faible risque.
Avec l'adoption généralisée des obligations d'État tokenisées, l'industrie explore la possibilité de tokeniser d'autres titres liquides de manière similaire. Les RWA devraient s'étendre à plusieurs domaines tels que l'immobilier, les obligations d'entreprise, etc., ajoutant des centaines de milliers de milliards de dollars au marché. Au cours des prochains trimestres, les institutions devraient adopter des billets tokenisés en raison des incitations économiques, tandis que le domaine de la DeFi connaîtra des innovations supplémentaires.
Bien que les RWA soient encore à un stade précoce, elles ont déjà suscité un vif intérêt de la part des institutions financières à la fois natives du cryptographique et traditionnelles. La banque centrale de Singapour a réussi à appliquer la DeFi au marché du financement de gros, en réalisant des expériences de trading de devises et d'obligations d'État. Deutsche Bank teste également des fonds tokenisés sur le réseau public Ethereum. L'innovation dans les stratégies de compensation et les algorithmes intelligents entraîne une augmentation rapide du taux d'adoption des RWA.
La plus grande force de la tokenisation réside dans sa capacité à démocratiser les marchés financiers en éliminant les intermédiaires, en accélérant la vitesse des transactions et en réduisant les coûts, tout en ouvrant davantage d'opportunités d'investissement. Par rapport au prêt traditionnel, le prêt on-chain présente des avantages tels qu'une accessibilité internationale plus large et un processus décisionnel plus démocratique. Cela contribue à accroître l'inclusivité et la transparence du prêt, tout en réduisant les risques. À l'avenir, nous pourrions voir une fusion entre la finance traditionnelle et la DeFi, créant de nouvelles possibilités pour l'économie mondiale.
Les principaux obstacles auxquels sont confrontés les RWA sont l'incertitude réglementaire. Le cadre juridique peine à suivre le rythme du développement technologique, en particulier dans le domaine des infrastructures RWA intégrées à la DeFi. Les professionnels de l'industrie suggèrent d'adopter une approche réglementaire progressive, en établissant un cadre intégré compatible avec les normes DeFi, tout en appliquant strictement la gestion des risques. Le succès de la réglementation des stablecoins à Singapour montre que des directives réglementaires claires peuvent protéger les investisseurs tout en créant un environnement favorable à l'innovation.
Les défis techniques sont relativement faciles à surmonter, les goulets d'étranglement se situent davantage au niveau de la réglementation et de la conformité. Certaines juridictions sont en avance en matière d'innovation. Le principal obstacle peut être l'équipe de conformité interne qui tente d'appliquer un cadre traditionnel à de nouvelles catégories d'actifs, alors que de nombreuses pratiques ne sont pas applicables dans un environnement blockchain.
Bien qu'il existe actuellement certains problèmes retardant l'adoption, les professionnels du secteur croient que ces obstacles seront finalement surmontés, permettant aux RWA de prospérer à l'échelle mondiale. La demande future pour la liquidité profonde sur la chaîne restera forte, en particulier pour les grands protocoles. Bien que les jetons de sécurité (STO) présentent certaines limitations, utiliser les titres comme actifs sous-jacents pour d'autres produits apportera plus de flexibilité.
Une fois que les RWA atteindront une taille suffisante dans l'industrie, la finance traditionnelle et le monde de la cryptographie devraient fusionner pour devenir un domaine financier unifié, ce qui entraînera une vague d'innovations sans précédent.