Monnaie virtuelle transaction hors ligne : de nouvelles méthodes de fraude suscitent l'alerte

Récemment, un cas de fraude à l'investissement dans la monnaie virtuelle a suscité une large attention. Une femme a rencontré en ligne un homme prétendant travailler dans des missions secrètes, puis a été induite à investir dans des monnaies virtuelles, subissant finalement des pertes énormes. Les personnes impliquées ont été arrêtées par les autorités.

Cette affaire révèle l'évolution des méthodes de fraude téléphonique. Les criminels utilisent des plateformes de rencontres en ligne pour cibler des victimes, généralement des femmes ayant une bonne situation économique, célibataires ou émotionnellement vulnérables. Ils établissent progressivement un lien émotionnel et une relation de confiance pour mener à bien leur escroquerie. Cette méthode est communément appelée "chercher le cochon - nourrir le cochon - élever le cochon - tuer le cochon" en quatre étapes.

Avec l'intensification de la répression des fraudes téléphoniques par les autorités, les criminels améliorent constamment leurs méthodes d'opérations. Dans cette affaire, ils ont utilisé la méthode « monnaie virtuelle + transactions hors ligne » pour transférer des fonds, ce qui est plus difficile à tracer que les transferts bancaires traditionnels, montrant ainsi que les criminels possèdent une forte capacité de contre-enquête.

Dans ce type d'affaire, les escrocs montrent souvent aux victimes de faux bénéfices d'investissement pour les inciter à investir. Ils affirment que l'investissement nécessite l'utilisation de monnaies virtuelles comme le USDT et guident les victimes à échanger de l'argent en espèces avec des commerçants de monnaies virtuelles (surnommés "U商"). Étant donné que les victimes ouvrent elles-mêmes un compte et retirent de l'argent en personne, cette étape ne suscite souvent pas de soupçons.

Cependant, le problème réside dans les introducers. De nombreux commerçants U utilisent des groupes de messagerie instantanée pour trouver des clients, et ces groupes sont souvent considérés comme des foyers d'activités illégales. Les agences d'application de la loi pourraient penser que les intermédiaires en contact avec les commerçants U sont très probablement liés à des groupes de fraude. Par conséquent, le fait que les commerçants U fournissent des monnaies virtuelles aux victimes pourrait être considéré comme une assistance à la fraude.

Pour les commerçants U, il ne suffit plus de bien réaliser l'identification des clients (KYC) pour éviter les risques juridiques. Dans certains cas, les commerçants U peuvent même devenir des "boucs émissaires" de crimes de fraude.

En tant que personne engagée dans des activités connexes, il est important de rester vigilant et de choisir prudemment ses partenaires et canaux de transaction, afin d'éviter de se retrouver involontairement impliqué dans des activités illégales. Parallèlement, les investisseurs ordinaires doivent également garder l'esprit clair et adopter une attitude sceptique envers les conseils d'investissement en ligne, en faisant preuve de prudence dans les transactions impliquant des montants importants, en particulier celles liées à la monnaie virtuelle.