Analyse du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est : flux de fonds off-chain et évaluation des risques
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds off-chain dans cette région, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, ce rapport s'est basé sur une analyse approfondie d'un échantillon de 10 000 adresses blockchain extraites depuis 2020. En traçant et en marquant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, nous avons découvert que le degré de risque impliqué dans les modèles de circulation des jetons dépasse les attentes.
Caractéristiques du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes en Asie du Sud-Est est élevée, et avec la généralisation de l'internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région augmente rapidement. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : le nombre de travailleurs transfrontaliers en Asie du Sud-Est est considérable, et les cryptoactifs leur offrent un moyen pratique de paiement transfrontalier, ce qui explique leur large utilisation.
Environnement réglementaire hétérogène : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des jetons, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne des risques de conformité pour les flux de fonds.
Analyse des échantillons et principales découvertes
Situation de la libre circulation des fonds
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la chaîne publique via des portefeuilles décentralisés, montrant une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds circulant librement s'élève à 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que parmi les utilisateurs de l'Asie du Sud-Est, les méthodes de trading décentralisées sont devenues la norme.
L'association avec l'industrie noire et grise
Parmi ces adresses, plus de 110 millions de dollars de fonds ont été directement transférés vers des adresses liées à l'industrie noire et grise, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été constaté qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses avaient également établi des liens indirects avec l'industrie noire et grise, ce qui a fait grimper le pourcentage d'adresses à risque liées à l'industrie noire et grise à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières, qu'ils soient directs ou indirects, avec l'industrie noire et grise.
Analyse des flux de fonds et des risques dans l'industrie noire et grise
Typologie des adresses de l'industrie noire et grise
Les adresses étroitement liées aux industries noires et grises sont classées en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories par des étiquettes de risque, les catégories à haut risque concernées comprennent principalement :
Service de mélange de jetons : principalement utilisé pour anonymiser les flux de fonds
Banques clandestines : utilisées pour le transfert illégal de fonds transfrontaliers et le blanchiment d'argent
Plateformes de fraude : impliquant des investissements fictifs, des systèmes de Ponzi, des arnaques à l'étranger, des arnaques à la viande de cochon, etc.
Ces types d'adresses à haut risque impliquent plus de 240 entités spécifiques des industries criminelles et grises.
Phénomène de flux de fonds à haut risque
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Plus de 10 millions de dollars de fonds ont été directement transférés vers des adresses liées aux blanchisseurs d'argent, et le nombre total de transactions s'élève à plusieurs milliers.
Environ 11 millions de dollars ont clairement été dirigés vers des plateformes de jeux d'argent en ligne.
Plus de 22 millions de dollars de fonds ont été injectés dans des plateformes de fraude.
Ce type de flux de fonds révèle la complexité et la clandestinité des activités de l'industrie noire et grise, en particulier dans le cadre de l'anonymat des cryptoactifs et de leur nature transfrontalière, permettant aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sous sanctions
Proportion des flux de fonds vers les plateformes sous sanctions
Parmi les fonds directement liés aux industries sombres et grises, environ 53,49 % ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions connexes étant même deux fois plus élevé que celui dirigé vers des maisons de change clandestines, avec une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sanctionnées restent le principal point d'entrée des fonds à haut risque.
Analyse de cas : un outil de mélange de jetons
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars dans cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a ajouté cette plateforme à la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a diminué de manière significative, montrant l'effet efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion sur les causes
La confidentialité des Cryptoactifs et leur haute liquidité : La confidentialité des Cryptoactifs rend difficile la traçabilité des fonds illégaux lorsqu'ils circulent on-chain. Même s'il existe des moyens techniques pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés par des techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de cadre réglementaire dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des Cryptoactifs dans les différents pays de l'Asie du Sud-Est sont encore insuffisantes, ce qui augmente les risques de flux transfrontaliers de fonds. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente envers les Cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures réglementaires actives, offrant ainsi un espace pour le flux de fonds dans les industries illicites.
Environnement socio-économique : Dans certains pays d'Asie du Sud-Est, le niveau de développement économique est relativement bas, avec un grand écart entre les riches et les pauvres, ce qui conduit de nombreux escrocs et sites de jeux en ligne à faire de cet endroit leur base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficulté de régulation technique : Les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques liés aux transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui rend difficile l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance grâce à des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies d'anonymat rendent toujours le suivi des flux de fonds complexe, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusions et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe un risque de sécurité élevé dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux on-chain, il est recommandé de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements de chaque pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de financement illégal off-chain par la coopération internationale et en adoptant un cadre de régulation des monnaies virtuelles clair, adapté aux différentes situations nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : Renforcer l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques off-chain et augmentent leur capacité à identifier et à prévenir les fonds issus des industries noires et grises.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi off-chain et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de données massives et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter avec précision contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multipartite : Encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité off-chain.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des cryptoactifs, fait toujours face à des défis liés aux risques de flux de fonds. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en encourageant l'innovation technologique, nous espérons réduire progressivement les flux de fonds illégaux off-chain et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
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CryptoPhoenix
· 07-16 00:28
J'ai dit depuis longtemps que le secteur noir et gris est un poison pour le bull run[叹气]
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LayerZeroEnjoyer
· 07-14 22:17
Seize pour cent seize point huit, c'est trop bas, non ?
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VCsSuckMyLiquidity
· 07-13 01:55
Les escroqueries sont toutes en train de jouer.
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DegenMcsleepless
· 07-13 01:55
Les chiffres ne sont vraiment pas bas, on joue un peu gros.
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GateUser-3824aa38
· 07-13 01:42
Quel est le niveau de régulation à l'étranger ?
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AltcoinOracle
· 07-13 01:40
fascinant. Mon analyse propriétaire a prédit une corrélation sombre de 16,8 % il y a des mois...
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RetailTherapist
· 07-13 01:31
À quel point le secteur noir et gris est-il effrayant !
Le côté sombre du marché des cryptomonnaies en Asie du Sud-Est : 16,82 % des comptes impliqués dans l'industrie noire et grise.
Analyse du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est : flux de fonds off-chain et évaluation des risques
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds off-chain dans cette région, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, ce rapport s'est basé sur une analyse approfondie d'un échantillon de 10 000 adresses blockchain extraites depuis 2020. En traçant et en marquant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, nous avons découvert que le degré de risque impliqué dans les modèles de circulation des jetons dépasse les attentes.
Caractéristiques du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes en Asie du Sud-Est est élevée, et avec la généralisation de l'internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région augmente rapidement. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : le nombre de travailleurs transfrontaliers en Asie du Sud-Est est considérable, et les cryptoactifs leur offrent un moyen pratique de paiement transfrontalier, ce qui explique leur large utilisation.
Environnement réglementaire hétérogène : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des jetons, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne des risques de conformité pour les flux de fonds.
Analyse des échantillons et principales découvertes
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la chaîne publique via des portefeuilles décentralisés, montrant une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds circulant librement s'élève à 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que parmi les utilisateurs de l'Asie du Sud-Est, les méthodes de trading décentralisées sont devenues la norme.
Parmi ces adresses, plus de 110 millions de dollars de fonds ont été directement transférés vers des adresses liées à l'industrie noire et grise, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été constaté qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses avaient également établi des liens indirects avec l'industrie noire et grise, ce qui a fait grimper le pourcentage d'adresses à risque liées à l'industrie noire et grise à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières, qu'ils soient directs ou indirects, avec l'industrie noire et grise.
Analyse des flux de fonds et des risques dans l'industrie noire et grise
Les adresses étroitement liées aux industries noires et grises sont classées en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories par des étiquettes de risque, les catégories à haut risque concernées comprennent principalement :
Ces types d'adresses à haut risque impliquent plus de 240 entités spécifiques des industries criminelles et grises.
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Ce type de flux de fonds révèle la complexité et la clandestinité des activités de l'industrie noire et grise, en particulier dans le cadre de l'anonymat des cryptoactifs et de leur nature transfrontalière, permettant aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sous sanctions
Parmi les fonds directement liés aux industries sombres et grises, environ 53,49 % ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions connexes étant même deux fois plus élevé que celui dirigé vers des maisons de change clandestines, avec une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sanctionnées restent le principal point d'entrée des fonds à haut risque.
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars dans cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a ajouté cette plateforme à la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a diminué de manière significative, montrant l'effet efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion sur les causes
La confidentialité des Cryptoactifs et leur haute liquidité : La confidentialité des Cryptoactifs rend difficile la traçabilité des fonds illégaux lorsqu'ils circulent on-chain. Même s'il existe des moyens techniques pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés par des techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de cadre réglementaire dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des Cryptoactifs dans les différents pays de l'Asie du Sud-Est sont encore insuffisantes, ce qui augmente les risques de flux transfrontaliers de fonds. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente envers les Cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures réglementaires actives, offrant ainsi un espace pour le flux de fonds dans les industries illicites.
Environnement socio-économique : Dans certains pays d'Asie du Sud-Est, le niveau de développement économique est relativement bas, avec un grand écart entre les riches et les pauvres, ce qui conduit de nombreux escrocs et sites de jeux en ligne à faire de cet endroit leur base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficulté de régulation technique : Les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques liés aux transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui rend difficile l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance grâce à des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies d'anonymat rendent toujours le suivi des flux de fonds complexe, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusions et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe un risque de sécurité élevé dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux on-chain, il est recommandé de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements de chaque pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de financement illégal off-chain par la coopération internationale et en adoptant un cadre de régulation des monnaies virtuelles clair, adapté aux différentes situations nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : Renforcer l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques off-chain et augmentent leur capacité à identifier et à prévenir les fonds issus des industries noires et grises.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi off-chain et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de données massives et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter avec précision contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multipartite : Encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité off-chain.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des cryptoactifs, fait toujours face à des défis liés aux risques de flux de fonds. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en encourageant l'innovation technologique, nous espérons réduire progressivement les flux de fonds illégaux off-chain et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.