Tokenización de activos: la fusión de TradFi y Cadena de bloques
La tokenización de activos físicos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de tokenización de activos físicos ha superado los 6.6 mil millones de dólares, lo que refleja el fuerte interés de los inversores en este innovador producto financiero. Tokenizar activos físicos e introducirlos en la cadena de bloques puede crear nuevas oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas. Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El principal atractivo de este mercado emergente no radica solo en ofrecer oportunidades de rendimiento para las finanzas descentralizadas. Al digitalizar activos en forma de Token, se logra la fragmentación de activos: dividir activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores con diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: mejorar la liquidez y accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alta rentabilidad con bajo capital; aumentar la transparencia; mejorar la combinabilidad, conectando el valor de los activos físicos al ecosistema financiero descentralizado.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. La última investigación de Ernst & Young muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
Aunque todavía está en sus primeras etapas, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y con potencial de la tecnología de cadena de bloques. Una plataforma financiera ocupa una posición favorable en esta tendencia gracias a su servicio de tokenización de bonos del estado, y el interés de los inversores sigue creciendo.
Innovación tecnológica
Una plataforma financiera está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando la Cadena de bloques para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del TradFi, la plataforma combina confiabilidad con la eficiencia de la Cadena de bloques.
La plataforma tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, la plataforma ofrece dos opciones de inversión diferentes:
USDY( moneda de rendimiento Token )
Notas tokenizadas respaldadas por bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 5.30%, con un total de fondos bloqueados de 315.35 millones de dólares.
Más seguro y más transparente que las monedas estables tradicionales
Gestionado por una empresa fiduciaria profesional, asegurando el cumplimiento y la protección de los inversores
OUSG( fondo de deuda pública a corto plazo de EE. UU. )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo tokenizados de bajo riesgo
Ofrece un rendimiento anualizado del 4.81%, con un volumen total de bloqueo de 221.32 millones de dólares.
En marzo de 2024, se trasladará la inversión de un ETF a otro fondo
Recientemente se lanzó la nueva versión de OUSG, que ofrece a los inversores tokens de rendimiento adicional.
Protocolo de préstamos descentralizados
El protocolo de préstamo descentralizado creado por el equipo de la plataforma es un avance importante en el préstamo descentralizado. Se basa en protocolos maduros, pero agrega nuevas funciones. Soporta tokens abiertos y tokens restringidos. Esto significa que los usuarios pueden prestar libremente ciertos tokens, pero el uso de otros tokens como colateral para préstamos requiere cumplir con requisitos de permisos específicos para garantizar la conformidad y la seguridad.
El protocolo utiliza un modelo de piscina de pares, permitiendo a los usuarios prestar y pedir prestado mediante sobregarantía. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables que proporcionan, mientras que los prestatarios pueden usar sus colaterales para pedir prestadas monedas estables y cumplir con los requisitos de autorización de activos. El protocolo es gobernado por DAO.
Competencia y ventajas del mercado
Dado que la plataforma ha establecido relaciones de colaboración con gigantes de la TradFi, parece que está emergiendo en el campo de la TradFi en la categoría de activos físicos en criptomonedas, complementando a otras empresas de TradFi.
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Diferentes plataformas se centran en diversos aspectos como la tokenización de créditos estructurados, activos sintéticos, préstamos institucionales y comercio de rendimientos.
Hay varias razones por las que esta plataforma se destaca:
Al integrar el TradFi con la Cadena de bloques, se apunta al enorme mercado de bonos del gobierno de EE. UU.
Colaborar con gigantes de TradFi para evitar la competencia directa
Ofrecer productos innovadores, como USDY y OUSG, como alternativas seguras a las monedas estables tradicionales.
Suministro circulante: 1.44 mil millones ( 14.27% del suministro total )
Suministro total: 10 mil millones
Suministro máximo: 10 mil millones
Próximo desbloqueo: 1,67 millones ( aproximadamente $2,19 millones ), en 5 días
Plan de desbloqueo futuro:
De junio a diciembre de 2024: 1.67 millones cada mes
De enero de 2025 a enero de 2028: 1.940 millones cada año
Uso del Token
El token de la plataforma es el token de gobernanza de su protocolo. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de la DAO, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o ser delegada al menos 100 millones de derechos de voto.
Equipo y Colaboración
Los miembros del equipo provienen de los campos de TradFi y Web3, incluyendo talentos de Goldman Sachs, una empresa de gestión de activos y otros proyectos Web3 reconocidos. Esta combinación de experiencia está en alta consonancia con la visión de la plataforma.
Los principales socios incluyen:
Aptos Foundation: Integración de activos físicos con tecnología de cadena de bloques
Thala Labs: Mejora de la liquidez y soluciones DeFi
Wintermute: Aumentar la liquidez de USDY
Una empresa de gestión de activos: ampliar los esfuerzos de tokenización y la integración de productos
Perspectivas de desarrollo
La plataforma tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología de cadena de bloques, creando productos financieros seguros, transparentes y conformes. Su TVL ha aumentado de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares, mostrando un crecimiento significativo.
Los planes futuros incluyen:
Ampliar el uso de la tokenización de equivalentes de efectivo
tokenización de valores negociables
Ampliar las ventajas de la cadena de bloques a un ámbito más amplio de servicios financieros
Consideraciones de inversión
Factores alcistas:
El potencial de crecimiento de la tokenización es enorme.
TVL creció significativamente
Innovación continua de productos
Liderando en el campo de los activos digitales encriptados
Factores bajistas:
La alta concentración de tenencia de tokens
Desafíos regulatorios
Riesgo potencial de deuda incobrable
En general, la plataforma ocupa una posición única en la intersección entre TradFi y Cadena de bloques, pero los inversores deben sopesar su potencial y los riesgos asociados.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
12 me gusta
Recompensa
12
5
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
DaoGovernanceOfficer
· hace7h
*suspiro* hablando empíricamente, tu proyección de 10T carece de un modelado robusto
Ver originalesResponder0
MidsommarWallet
· hace22h
66 mil millones de dólares... así está bien.
Ver originalesResponder0
ChainDoctor
· hace22h
66 mil millones de dólares, ¡qué pequeña escena!
Ver originalesResponder0
StrawberryIce
· hace22h
El número virtual es demasiado impresionante.
Ver originalesResponder0
ZKSherlock
· hace22h
en realidad... su cifra de $66b carece de una verificación criptográfica adecuada. muéstrame las pruebas ZK o no sucedió, la verdad.
El mercado de activos tokenizados supera los 6,6 mil millones de dólares y podría alcanzar una escala de 10 billones en el futuro.
Tokenización de activos: la fusión de TradFi y Cadena de bloques
La tokenización de activos físicos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de tokenización de activos físicos ha superado los 6.6 mil millones de dólares, lo que refleja el fuerte interés de los inversores en este innovador producto financiero. Tokenizar activos físicos e introducirlos en la cadena de bloques puede crear nuevas oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas. Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El principal atractivo de este mercado emergente no radica solo en ofrecer oportunidades de rendimiento para las finanzas descentralizadas. Al digitalizar activos en forma de Token, se logra la fragmentación de activos: dividir activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores con diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: mejorar la liquidez y accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alta rentabilidad con bajo capital; aumentar la transparencia; mejorar la combinabilidad, conectando el valor de los activos físicos al ecosistema financiero descentralizado.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. La última investigación de Ernst & Young muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
Aunque todavía está en sus primeras etapas, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y con potencial de la tecnología de cadena de bloques. Una plataforma financiera ocupa una posición favorable en esta tendencia gracias a su servicio de tokenización de bonos del estado, y el interés de los inversores sigue creciendo.
Innovación tecnológica
Una plataforma financiera está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando la Cadena de bloques para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del TradFi, la plataforma combina confiabilidad con la eficiencia de la Cadena de bloques.
La plataforma tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, la plataforma ofrece dos opciones de inversión diferentes:
USDY( moneda de rendimiento Token )
OUSG( fondo de deuda pública a corto plazo de EE. UU. )
Protocolo de préstamos descentralizados
El protocolo de préstamo descentralizado creado por el equipo de la plataforma es un avance importante en el préstamo descentralizado. Se basa en protocolos maduros, pero agrega nuevas funciones. Soporta tokens abiertos y tokens restringidos. Esto significa que los usuarios pueden prestar libremente ciertos tokens, pero el uso de otros tokens como colateral para préstamos requiere cumplir con requisitos de permisos específicos para garantizar la conformidad y la seguridad.
El protocolo utiliza un modelo de piscina de pares, permitiendo a los usuarios prestar y pedir prestado mediante sobregarantía. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables que proporcionan, mientras que los prestatarios pueden usar sus colaterales para pedir prestadas monedas estables y cumplir con los requisitos de autorización de activos. El protocolo es gobernado por DAO.
Competencia y ventajas del mercado
Dado que la plataforma ha establecido relaciones de colaboración con gigantes de la TradFi, parece que está emergiendo en el campo de la TradFi en la categoría de activos físicos en criptomonedas, complementando a otras empresas de TradFi.
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Diferentes plataformas se centran en diversos aspectos como la tokenización de créditos estructurados, activos sintéticos, préstamos institucionales y comercio de rendimientos.
Hay varias razones por las que esta plataforma se destaca:
tokenización económica
Plan de desbloqueo futuro:
Uso del Token
El token de la plataforma es el token de gobernanza de su protocolo. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de la DAO, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o ser delegada al menos 100 millones de derechos de voto.
Equipo y Colaboración
Los miembros del equipo provienen de los campos de TradFi y Web3, incluyendo talentos de Goldman Sachs, una empresa de gestión de activos y otros proyectos Web3 reconocidos. Esta combinación de experiencia está en alta consonancia con la visión de la plataforma.
Los principales socios incluyen:
Perspectivas de desarrollo
La plataforma tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología de cadena de bloques, creando productos financieros seguros, transparentes y conformes. Su TVL ha aumentado de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares, mostrando un crecimiento significativo.
Los planes futuros incluyen:
Consideraciones de inversión
Factores alcistas:
Factores bajistas:
En general, la plataforma ocupa una posición única en la intersección entre TradFi y Cadena de bloques, pero los inversores deben sopesar su potencial y los riesgos asociados.