Bitcoin, como pionero de las criptomonedas, ha sido visto durante mucho tiempo principalmente como una herramienta de almacenamiento de valor. Sin embargo, con el auge de las finanzas descentralizadas (DeFi), las personas han comenzado a explorar cómo hacer que este activo con una capitalización de mercado de un billón de dólares desempeñe un papel más importante. Esta es la razón de la existencia de BTCFi: introducir funciones de DeFi en el ecosistema de Bitcoin, haciendo que BTC ya no sea solo un activo pasivo.
Actualmente, el valor total de bloqueo de BTCFi (TVL) representa solo el 0.09% de la capitalización total de Bitcoin, muy por debajo del 14% de participación en DeFi de Ethereum. Por un lado, esto refleja la alta importancia que la comunidad de Bitcoin otorga a la seguridad, y por otro lado, también indica que BTCFi aún tiene un gran espacio para crecer.
Sin embargo, el desarrollo de BTCFi enfrenta varios desafíos. Primero, la falta de funciones de contratos inteligentes flexibles en el protocolo nativo de Bitcoin limita el desarrollo de aplicaciones financieras complejas. En segundo lugar, la interoperabilidad entre cadenas es insuficiente, lo que dificulta la integración sin problemas con otros ecosistemas de blockchain. Además, la comunidad de Bitcoin adopta una actitud cautelosa hacia los cambios en el protocolo, lo que hace que algunas propuestas innovadoras sean difíciles de avanzar.
A pesar de ello, actualizaciones importantes de Bitcoin en los últimos años, como SegWit y Taproot, han traído nuevas posibilidades para el desarrollo de BTCFi. Actualmente, las soluciones BTCFi más populares incluyen protocolos de superposición ( como BRC-20), cadenas laterales, redes relámpago, entre otros. Sin embargo, estas soluciones tienen sus propias limitaciones en aspectos como el grado de descentralización, la riqueza de funciones, la seguridad, etc.
En este contexto, está surgiendo un nuevo modelo de BTCFi: el staking nativo de liquidez. Este modelo implementa el mecanismo de staking directamente en la red de Bitcoin, sin necesidad de depender de contratos inteligentes externos o cadenas laterales, aprovechando plenamente la seguridad de la red de Bitcoin y proporcionando a los usuarios rendimientos considerables.
pSTAKE Finance es uno de los representantes de este nuevo modelo. Se basa en el mecanismo de staking remoto de Babylon, permitiendo a los usuarios participar en el staking para obtener ganancias mientras mantienen la liquidez de BTC. Específicamente, los usuarios stakean BTC a pSTAKE, que luego stakea los activos en Babylon para obtener ganancias. Al mismo tiempo, los usuarios reciben tokens de liquidez que representan el BTC en staking, los cuales pueden seguir utilizando en otras plataformas DeFi.
Este modelo no solo mejora la eficiencia en la utilización de los activos de BTC, sino que también ofrece a los usuarios más opciones de inversión diversificadas. Aunque pSTAKE aún se encuentra en la fase de prueba, cuenta con el apoyo de instituciones como Binance Labs, por lo que su desarrollo futuro es prometedor.
En general, con el avance de la tecnología y el crecimiento de la demanda de los usuarios, BTCFi está superando gradualmente los cuellos de botella en su desarrollo. En el futuro, esperamos ver la aparición de más soluciones innovadoras que hagan que los activos de Bitcoin inactivos realmente "cobren vida".
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FloorSweeper
· hace14h
Si todavía juegas a Dragon, lo entenderás.
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LiquidityWitch
· 07-31 01:20
¿BTCFi? Mejor comprar PEPE directamente.
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Deconstructionist
· 07-31 01:12
¿Otra vez quieres engañarme para que haga una posición de bloqueo?
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WalletWhisperer
· 07-31 01:10
hmm... esa relación de 0.09% de tvl está gritando ineficiencia del mercado rn... fase de expansión estadísticamente inevitable incoming tbh
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DefiPlaybook
· 07-31 01:04
El 0.09% de TVL apenas está calentándose. Se espera que supere el 1% el próximo año.
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GateUser-de132ec3
· 07-31 00:57
btc va a subir a $120-$140 pronto en los próximos días
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ChainPoet
· 07-31 00:56
¿Con tan poco juegas con finanzas complejas? ¿Para qué?
Surgimiento de un nuevo modelo BTCFi: el staking liquido nativo podría liderar la revolución financiera de Bitcoin
El estado actual y el futuro desarrollo de BTCFi
Bitcoin, como pionero de las criptomonedas, ha sido visto durante mucho tiempo principalmente como una herramienta de almacenamiento de valor. Sin embargo, con el auge de las finanzas descentralizadas (DeFi), las personas han comenzado a explorar cómo hacer que este activo con una capitalización de mercado de un billón de dólares desempeñe un papel más importante. Esta es la razón de la existencia de BTCFi: introducir funciones de DeFi en el ecosistema de Bitcoin, haciendo que BTC ya no sea solo un activo pasivo.
Actualmente, el valor total de bloqueo de BTCFi (TVL) representa solo el 0.09% de la capitalización total de Bitcoin, muy por debajo del 14% de participación en DeFi de Ethereum. Por un lado, esto refleja la alta importancia que la comunidad de Bitcoin otorga a la seguridad, y por otro lado, también indica que BTCFi aún tiene un gran espacio para crecer.
Sin embargo, el desarrollo de BTCFi enfrenta varios desafíos. Primero, la falta de funciones de contratos inteligentes flexibles en el protocolo nativo de Bitcoin limita el desarrollo de aplicaciones financieras complejas. En segundo lugar, la interoperabilidad entre cadenas es insuficiente, lo que dificulta la integración sin problemas con otros ecosistemas de blockchain. Además, la comunidad de Bitcoin adopta una actitud cautelosa hacia los cambios en el protocolo, lo que hace que algunas propuestas innovadoras sean difíciles de avanzar.
A pesar de ello, actualizaciones importantes de Bitcoin en los últimos años, como SegWit y Taproot, han traído nuevas posibilidades para el desarrollo de BTCFi. Actualmente, las soluciones BTCFi más populares incluyen protocolos de superposición ( como BRC-20), cadenas laterales, redes relámpago, entre otros. Sin embargo, estas soluciones tienen sus propias limitaciones en aspectos como el grado de descentralización, la riqueza de funciones, la seguridad, etc.
En este contexto, está surgiendo un nuevo modelo de BTCFi: el staking nativo de liquidez. Este modelo implementa el mecanismo de staking directamente en la red de Bitcoin, sin necesidad de depender de contratos inteligentes externos o cadenas laterales, aprovechando plenamente la seguridad de la red de Bitcoin y proporcionando a los usuarios rendimientos considerables.
pSTAKE Finance es uno de los representantes de este nuevo modelo. Se basa en el mecanismo de staking remoto de Babylon, permitiendo a los usuarios participar en el staking para obtener ganancias mientras mantienen la liquidez de BTC. Específicamente, los usuarios stakean BTC a pSTAKE, que luego stakea los activos en Babylon para obtener ganancias. Al mismo tiempo, los usuarios reciben tokens de liquidez que representan el BTC en staking, los cuales pueden seguir utilizando en otras plataformas DeFi.
Este modelo no solo mejora la eficiencia en la utilización de los activos de BTC, sino que también ofrece a los usuarios más opciones de inversión diversificadas. Aunque pSTAKE aún se encuentra en la fase de prueba, cuenta con el apoyo de instituciones como Binance Labs, por lo que su desarrollo futuro es prometedor.
En general, con el avance de la tecnología y el crecimiento de la demanda de los usuarios, BTCFi está superando gradualmente los cuellos de botella en su desarrollo. En el futuro, esperamos ver la aparición de más soluciones innovadoras que hagan que los activos de Bitcoin inactivos realmente "cobren vida".