La regla de viaje lidera las nuevas normas de encriptación en el comercio de criptomonedas, con una tasa de adopción global significativamente aumentada.
Travel Rule: encriptación de criptomonedas transacciones nuevas normas
La industria de los activos virtuales se enfrenta a requisitos regulatorios más estrictos, entre los cuales se encuentra la regla de viaje, que se ha convertido en una parte importante del marco de prevención de lavado de dinero y cumplimiento. Este artículo explorará a fondo el concepto de la regla de viaje, su significado y su implementación a nivel mundial.
Uno, la esencia de la Travel Rule y su relación con la lucha contra el lavado de dinero
El objetivo principal de la Regla de Viaje es aumentar la transparencia de las transacciones en la blockchain, vinculando las transacciones en la cadena con entidades e identidades del mundo real, para gestionar de manera más efectiva el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte.
Aunque la característica de "anonimato" de la tecnología blockchain ha sido utilizada por algunos crímenes financieros, esta no es la esencia de la tecnología blockchain. La condición para que los reguladores permitan la entrada de la tecnología blockchain en el sistema regulatorio es: las plataformas relevantes deben cumplir con el espíritu básico de regulación, que incluye conocer la identidad del cliente (KYC), prevenir la manipulación del mercado, entre otros. La Travel Rule exige además conocer la identidad de ambas partes en la transacción, rompiendo así la característica de completo anonimato.
Antes de la publicación de las directrices de regulación Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo estaban obligados a monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC. Esto llevó a que los VASP tuvieran dificultades para conocer la situación de la contraparte al enviar transacciones a otras plataformas, aumentando el riesgo de contraparte y el riesgo de involucrarse en actividades ilegales.
La introducción de la Regla de Viaje tiene como objetivo resolver este problema. El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) establece que los VASP tienen la obligación de obtener, conservar y presentar información sobre los iniciadores y beneficiarios relacionados con las transferencias de activos virtuales, con el fin de identificar transacciones sospechosas, tomar medidas de congelación y prohibir transacciones con personas y entidades sancionadas.
Esta disposición exige que las obligaciones relacionadas se completen antes de que se inicie la transacción en la cadena de bloques, lo que significa que tenemos la capacidad por primera vez de impedir transacciones potencialmente ilegales o sancionadas antes de que ingresen a la cadena de bloques.
Dos, la necesidad de la regla de viaje y su adopción global
Con el auge de los activos digitales y la tecnología de blockchain como parte integral de la industria financiera, los reguladores globales consideran necesario implementar requisitos regulatorios más estrictos. Hay tres razones principales para implementar la Travel Rule:
Proteger a los inversores y reducir el riesgo de contacto con fondos no conformes o de verse involucrado en actividades de lavado de dinero.
Reducir el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo
Mejorar la capacidad de gestión del riesgo de contrapartida en las empresas
Adopción global:
La Regla de Viaje está siendo adoptada a nivel mundial, lo que se deriva de las orientaciones federales. La región de Asia-Pacífico lidera en la adopción de la Regla de Viaje, con Singapur, Japón y Corea del Sur siendo los primeros países en adoptarla. Recientemente, la tasa de adopción en Europa y Oriente Medio también ha aumentado significativamente.
En los últimos 6 meses, la tasa de adopción de la regla de viaje ha aumentado significativamente, y cada vez más intercambios están cumpliendo o en proceso de cumplir. Esta tendencia está impulsada principalmente por la atención de los reguladores, lo que a su vez afecta la adopción por parte de instituciones no autorizadas.
En comparación con hace uno o dos años, la aceptación de los requisitos regulatorios como el Travel Rule en la industria ha aumentado significativamente, y la resistencia al adoptar nuevos procesos también ha disminuido. La cantidad de información generada y la tasa de respuesta del Travel Rule están aumentando de manera general.
Tres, los requisitos del Travel Rule en Hong Kong y los desafíos de implementación
Hong Kong exige a los proveedores de servicios de activos virtuales que cumplan con la Travel Rule a partir del 1 de junio. Los requisitos específicos incluyen:
Cuando el monto de la transacción excede 8,000 HKD, se requiere transmitir información más amplia sobre el iniciador.
Si el VASP receptor no ha recibido la información requerida de la Regla de Viaje, debe solicitar al VASP iniciador que la proporcione. Si aún no se proporciona, se debe considerar la terminación o restricción de la relación comercial.
La Comisión de Valores de Hong Kong ha proporcionado una guía detallada sobre cómo los VASP deben realizar la debida diligencia de contrapartes.
El intercambio necesita verificar la propiedad de la cuenta o billetera al realizar transacciones con billeteras autogestionadas.
Desafíos enfrentados en la implementación:
Problema de "fecha de salida del sol": las diferentes jurisdicciones tienen distintos plazos para la implementación de la regla de viaje, lo que puede llevar a que los VASP cumplidores no puedan realizar transacciones conformes con contrapartes que aún no han implementado la regla de viaje.
La falta de interoperabilidad entre los acuerdos de la Travel Rule es especialmente evidente en redes cerradas.
A pesar de estos desafíos, con el tiempo, creo que estos problemas se resolverán. La implementación completa de la Travel Rule aumentará considerablemente la transparencia y seguridad de las transacciones de encriptación, sentando las bases para el desarrollo saludable a largo plazo de la industria.
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MEVHunter
· hace1h
La cadena de bloques y la regulación son muy contradictorias.
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ZKSherlock
· 07-31 00:29
La regulación solo se volverá más estricta.
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AirDropMissed
· 07-31 00:22
Ya debería haberse revisado más estrictamente, ¿verdad?
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AllInAlice
· 07-31 00:20
A pesar de la estricta regulación, seguimos siendo optimistas.
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MEVHunter
· 07-31 00:18
Restricciones regulatorias a la libertad de la cadena
La regla de viaje lidera las nuevas normas de encriptación en el comercio de criptomonedas, con una tasa de adopción global significativamente aumentada.
Travel Rule: encriptación de criptomonedas transacciones nuevas normas
La industria de los activos virtuales se enfrenta a requisitos regulatorios más estrictos, entre los cuales se encuentra la regla de viaje, que se ha convertido en una parte importante del marco de prevención de lavado de dinero y cumplimiento. Este artículo explorará a fondo el concepto de la regla de viaje, su significado y su implementación a nivel mundial.
Uno, la esencia de la Travel Rule y su relación con la lucha contra el lavado de dinero
El objetivo principal de la Regla de Viaje es aumentar la transparencia de las transacciones en la blockchain, vinculando las transacciones en la cadena con entidades e identidades del mundo real, para gestionar de manera más efectiva el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte.
Aunque la característica de "anonimato" de la tecnología blockchain ha sido utilizada por algunos crímenes financieros, esta no es la esencia de la tecnología blockchain. La condición para que los reguladores permitan la entrada de la tecnología blockchain en el sistema regulatorio es: las plataformas relevantes deben cumplir con el espíritu básico de regulación, que incluye conocer la identidad del cliente (KYC), prevenir la manipulación del mercado, entre otros. La Travel Rule exige además conocer la identidad de ambas partes en la transacción, rompiendo así la característica de completo anonimato.
Antes de la publicación de las directrices de regulación Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo estaban obligados a monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC. Esto llevó a que los VASP tuvieran dificultades para conocer la situación de la contraparte al enviar transacciones a otras plataformas, aumentando el riesgo de contraparte y el riesgo de involucrarse en actividades ilegales.
La introducción de la Regla de Viaje tiene como objetivo resolver este problema. El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) establece que los VASP tienen la obligación de obtener, conservar y presentar información sobre los iniciadores y beneficiarios relacionados con las transferencias de activos virtuales, con el fin de identificar transacciones sospechosas, tomar medidas de congelación y prohibir transacciones con personas y entidades sancionadas.
Esta disposición exige que las obligaciones relacionadas se completen antes de que se inicie la transacción en la cadena de bloques, lo que significa que tenemos la capacidad por primera vez de impedir transacciones potencialmente ilegales o sancionadas antes de que ingresen a la cadena de bloques.
Dos, la necesidad de la regla de viaje y su adopción global
Con el auge de los activos digitales y la tecnología de blockchain como parte integral de la industria financiera, los reguladores globales consideran necesario implementar requisitos regulatorios más estrictos. Hay tres razones principales para implementar la Travel Rule:
Adopción global:
La Regla de Viaje está siendo adoptada a nivel mundial, lo que se deriva de las orientaciones federales. La región de Asia-Pacífico lidera en la adopción de la Regla de Viaje, con Singapur, Japón y Corea del Sur siendo los primeros países en adoptarla. Recientemente, la tasa de adopción en Europa y Oriente Medio también ha aumentado significativamente.
En los últimos 6 meses, la tasa de adopción de la regla de viaje ha aumentado significativamente, y cada vez más intercambios están cumpliendo o en proceso de cumplir. Esta tendencia está impulsada principalmente por la atención de los reguladores, lo que a su vez afecta la adopción por parte de instituciones no autorizadas.
En comparación con hace uno o dos años, la aceptación de los requisitos regulatorios como el Travel Rule en la industria ha aumentado significativamente, y la resistencia al adoptar nuevos procesos también ha disminuido. La cantidad de información generada y la tasa de respuesta del Travel Rule están aumentando de manera general.
Tres, los requisitos del Travel Rule en Hong Kong y los desafíos de implementación
Hong Kong exige a los proveedores de servicios de activos virtuales que cumplan con la Travel Rule a partir del 1 de junio. Los requisitos específicos incluyen:
Cuando el monto de la transacción excede 8,000 HKD, se requiere transmitir información más amplia sobre el iniciador.
Si el VASP receptor no ha recibido la información requerida de la Regla de Viaje, debe solicitar al VASP iniciador que la proporcione. Si aún no se proporciona, se debe considerar la terminación o restricción de la relación comercial.
La Comisión de Valores de Hong Kong ha proporcionado una guía detallada sobre cómo los VASP deben realizar la debida diligencia de contrapartes.
El intercambio necesita verificar la propiedad de la cuenta o billetera al realizar transacciones con billeteras autogestionadas.
Desafíos enfrentados en la implementación:
Problema de "fecha de salida del sol": las diferentes jurisdicciones tienen distintos plazos para la implementación de la regla de viaje, lo que puede llevar a que los VASP cumplidores no puedan realizar transacciones conformes con contrapartes que aún no han implementado la regla de viaje.
La falta de interoperabilidad entre los acuerdos de la Travel Rule es especialmente evidente en redes cerradas.
A pesar de estos desafíos, con el tiempo, creo que estos problemas se resolverán. La implementación completa de la Travel Rule aumentará considerablemente la transparencia y seguridad de las transacciones de encriptación, sentando las bases para el desarrollo saludable a largo plazo de la industria.