En el actual entorno de regulación financiera cada vez más estricta, muchas personas pueden no haber encontrado aún situaciones como la congelación de tarjetas bancarias, restricciones en transacciones no presenciales o el monitoreo de fondos. Sin embargo, esto no significa que estés a salvo, sino que la tormenta aún no ha llegado.
Las recientes actualizaciones regulatorias no han surgido de la nada. Se informa que se han descubierto 780,000 pistas de tarjetas desconectadas, 230,000 personas están bajo investigación y la lista de dos tarjetas se ha ampliado rápidamente, incluso algunas personas que no han cometido delitos también han sido incluidas en el ámbito de control financiero. Si todavía estás utilizando métodos de operación de fondos obsoletos, tarde o temprano te encontrarás con problemas.
Es importante notar que los fondos de criptomonedas no son completamente anónimos. Los bancos y las agencias reguladoras ya han comenzado a prestar atención a este ámbito. La mayoría de los flujos de fondos de los intercambios están bajo el monitoreo central de las autoridades regulatorias, y los canales de fiat de los intercambios a menudo enfrentan medidas de control de riesgos. Muchas personas creen que "no les ha pasado nada", pero en realidad puede ser que simplemente aún no les haya llegado el turno.
Los sistemas de control de riesgos bancarios suelen activarse en función de los siguientes factores: origen de fondos desconocido, comportamiento de comercio de alta frecuencia y rutas de transferencia anormales. Una vez activado, el banco puede tomar medidas como verificación telefónica, congelar cuentas, realizar informes de debida diligencia e incluso informar al banco central. Es aún más preocupante que, incluso si tu cuenta no tiene problemas, si mantienes relaciones frecuentes con cuentas de alto riesgo, también podrías ser implicado.
Para garantizar la seguridad de los fondos, a continuación se presentan algunos principios básicos:
1. Está estrictamente prohibido recibir fondos de personas desconocidas, asegúrese de que la identidad del remitente esté clara. 2. Si está operando un negocio, utilice una cuenta empresarial y evite usar una tarjeta bancaria personal para recibir pagos. 3. Para las industrias de alto riesgo (como flores frescas, tabacos y bebidas alcohólicas, artículos de lujo, artículos de lujo de segunda mano, vehículos de transporte por aplicación, etc.), se requiere el uso de un nombre real para recibir pagos. 4. Al negociar productos de alto valor, asegúrese de verificar si el pagador y el receptor son la misma persona. 5. Rechazar cualquier asociación con plataformas ilegales, sitios de apuestas o plataformas de intercambio de criptomonedas fuera de la bolsa. 6. Evitar participar en cualquier forma de inflar ventas o en actividades de lavado de préstamos. 7. Recuerda, la mayor conducta de riesgo con tarjetas bancarias es recibir fondos de desconocidos.
En la situación actual, la prudencia y el cumplimiento son clave para proteger la seguridad financiera personal. Adaptarse al nuevo entorno financiero y cumplir con las regulaciones pertinentes es fundamental para mantener la libertad financiera en esta época llena de desafíos.
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En el actual entorno de regulación financiera cada vez más estricta, muchas personas pueden no haber encontrado aún situaciones como la congelación de tarjetas bancarias, restricciones en transacciones no presenciales o el monitoreo de fondos. Sin embargo, esto no significa que estés a salvo, sino que la tormenta aún no ha llegado.
Las recientes actualizaciones regulatorias no han surgido de la nada. Se informa que se han descubierto 780,000 pistas de tarjetas desconectadas, 230,000 personas están bajo investigación y la lista de dos tarjetas se ha ampliado rápidamente, incluso algunas personas que no han cometido delitos también han sido incluidas en el ámbito de control financiero. Si todavía estás utilizando métodos de operación de fondos obsoletos, tarde o temprano te encontrarás con problemas.
Es importante notar que los fondos de criptomonedas no son completamente anónimos. Los bancos y las agencias reguladoras ya han comenzado a prestar atención a este ámbito. La mayoría de los flujos de fondos de los intercambios están bajo el monitoreo central de las autoridades regulatorias, y los canales de fiat de los intercambios a menudo enfrentan medidas de control de riesgos. Muchas personas creen que "no les ha pasado nada", pero en realidad puede ser que simplemente aún no les haya llegado el turno.
Los sistemas de control de riesgos bancarios suelen activarse en función de los siguientes factores: origen de fondos desconocido, comportamiento de comercio de alta frecuencia y rutas de transferencia anormales. Una vez activado, el banco puede tomar medidas como verificación telefónica, congelar cuentas, realizar informes de debida diligencia e incluso informar al banco central. Es aún más preocupante que, incluso si tu cuenta no tiene problemas, si mantienes relaciones frecuentes con cuentas de alto riesgo, también podrías ser implicado.
Para garantizar la seguridad de los fondos, a continuación se presentan algunos principios básicos:
1. Está estrictamente prohibido recibir fondos de personas desconocidas, asegúrese de que la identidad del remitente esté clara.
2. Si está operando un negocio, utilice una cuenta empresarial y evite usar una tarjeta bancaria personal para recibir pagos.
3. Para las industrias de alto riesgo (como flores frescas, tabacos y bebidas alcohólicas, artículos de lujo, artículos de lujo de segunda mano, vehículos de transporte por aplicación, etc.), se requiere el uso de un nombre real para recibir pagos.
4. Al negociar productos de alto valor, asegúrese de verificar si el pagador y el receptor son la misma persona.
5. Rechazar cualquier asociación con plataformas ilegales, sitios de apuestas o plataformas de intercambio de criptomonedas fuera de la bolsa.
6. Evitar participar en cualquier forma de inflar ventas o en actividades de lavado de préstamos.
7. Recuerda, la mayor conducta de riesgo con tarjetas bancarias es recibir fondos de desconocidos.
En la situación actual, la prudencia y el cumplimiento son clave para proteger la seguridad financiera personal. Adaptarse al nuevo entorno financiero y cumplir con las regulaciones pertinentes es fundamental para mantener la libertad financiera en esta época llena de desafíos.