Plataforma de comercio de divisas digitales sin control de riesgos: desafíos y contramedidas
El riesgo, como un concepto externo, proviene de la palabra italiana "RISQUE", que originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad actual, el riesgo se manifiesta más como una elección que como un destino, y su grado depende de la libertad de elección que tenemos.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra clásica sobre gestión de riesgos que los altibajos de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las depresiones económicas, aunque ocurren cíclicamente, siempre suceden cuando la gente menos lo espera.
La gestión de riesgos es uno de los elementos centrales de las finanzas, especialmente importante para las plataformas de comercio de divisas digitales que ofrecen liquidez en el mercado de criptomonedas. Las plataformas de comercio de divisas digitales combinan diversas funciones como custodia de activos, emparejamiento de transacciones, liquidación y publicación de información, al mismo tiempo que integran características de instituciones como corredores y fondos, lo que las convierte en un centro financiero integral.
El consenso de varios responsables de gestión de riesgos en primera línea de la plataforma de comercio de divisas digitales es que existe un evidente problema de falta de gestión de riesgos en la industria de blockchain. Esto ha llevado a tragedias en el sector, como el robo de monedas en los intercambios. Cómo llevar a cabo una gestión de riesgos efectiva se ha convertido en una cuestión clave que toda la industria necesita seguir prestando atención.
Diversidad de riesgos
El mayor y más difícil desafío que enfrenta el mercado de criptomonedas es el riesgo sistémico derivado de las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar el riesgo no sistemático, que incluye:
Riesgo técnico: implica la seguridad y estabilidad del sistema
Riesgo operativo: causado por decisiones inapropiadas
Riesgo de liquidez: los activos no pueden negociarse a tiempo a un precio razonable
Riesgo de confianza: no se pueden ejecutar operaciones de retiro, transferencia, etc. a tiempo.
Riesgo moral: dañar los intereses de los inversores en busca de maximizar el propio beneficio.
El departamento de gestión de riesgos ocupa un lugar importante en la plataforma, monitoreando continuamente la liquidez, el arbitraje y diversas anomalías en las cuentas, manteniendo una estrecha comunicación con otros departamentos.
Sin embargo, la industria aún se encuentra en una fase de rápido desarrollo, y el control de riesgos limitará la velocidad de desarrollo hasta cierto punto. Actualmente, la conciencia sobre el control de riesgos en muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas todavía es insuficiente, existiendo deficiencias evidentes tanto en el ámbito físico, como en el sistema o en el nivel de gobernanza.
Si la industria de blockchain quiere entrar en la corriente principal, las plataformas de comercio que están en el núcleo de la industria deben resolver adecuadamente el problema de "las cicatrices del control de riesgos".
Seguridad de activos: el objetivo central de la gestión de riesgos
En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de comercio de divisas digitales alcanzó los 283 millones de dólares. Aunque han pasado casi 6 años desde el famoso incidente de Mentougou, el fenómeno de la "desaparición" de dinero digital sigue ocurriendo, y los problemas de seguridad de los activos continúan preocupando a los profesionales del sector.
Para hacer frente a este desafío, algunas plataformas de comercio de divisas digitales líderes han tomado varias medidas:
Establecer un sistema riguroso de auditoría financiera y monitoreo en tiempo real con alarmas
Implementar la separación de billeteras frías y calientes y usar billeteras de hardware
Establecer un mecanismo de compensación anticipada para los usuarios
Establecer un fondo de protección para usuarios
Fortalecer la conciliación en tiempo real y por lotes
Seguimiento de dirección de blockchain
Equipado con atención al cliente profesional y expertos en control de riesgos para analizar el riesgo de activos de los usuarios
Fortalecer la educación en gestión de riesgos para usuarios
El almacenamiento en custodia se considera un medio importante para garantizar la seguridad de los activos y es un paso clave en la transición de las finanzas tradicionales a la industria blockchain. Para las pequeñas y medianas empresas de blockchain con capacidades técnicas limitadas, la introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros relacionados pueden mejorar eficazmente el nivel de seguridad en el almacenamiento de activos.
Además de los factores externos, el riesgo moral de la plataforma en sí es también una consideración clave para la seguridad de los activos. Algunos expertos de la industria sugieren que la plataforma puede optar por ser lo más pública y transparente posible, invitando a sus pares a supervisar, para reducir la posibilidad de que los activos de los clientes sean mal utilizados.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la incertidumbre
Ante numerosos factores de incertidumbre, la plataforma de comercio de divisas digitales ha decidido abrazar de manera proactiva la regulación y operar de manera conforme, lo que se ha convertido en una elección necesaria para reducir los riesgos legales y de políticas. Actualmente, las plataformas de comercio de divisas digitales líderes en la industria han establecido un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento que cubre antes, durante y después de las operaciones.
Algunas prácticas específicas de las plataformas incluyen:
Establecer un sistema estandarizado de KYC/AML de prevención de lavado de dinero
Establecer principios estrictos de apertura de cuentas y estándares de revisión previa
Obtener licencias financieras relevantes y aceptar la regulación
Distribuir el riesgo de cumplimiento a través de operaciones distribuidas
Colaborar con múltiples empresas de cumplimiento como AML/KYC a nivel mundial
Establecer un departamento de cumplimiento dedicado responsable de la auditoría interna y la orientación en la gestión de riesgos
Equipado con un departamento de control interno legal que proporciona asesoría legal profesional
Control de riesgos técnicos: construir una línea de defensa segura para la plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los desafíos más comunes en la gestión de riesgos de las plataformas de comercio de divisas digitales, incluso las plataformas más reconocidas tienen dificultades para evitarlos por completo. Por ejemplo, recientemente varias casas de cambio conocidas sufrieron ataques DDoS, lo que causó una breve interrupción del servicio.
Para hacer frente a los riesgos técnicos, cada plataforma ha adoptado diferentes medidas:
Implementar la supervisión cuantitativa del riesgo de mercado y la cobertura automática de estrategias para cada negocio.
Establecer un sistema de ciberseguridad, cumplimiento, protección de datos privados y gestión de riesgos tecnológicos de acuerdo con los estándares de las instituciones de emisión.
Contratar a una empresa externa líder a nivel mundial para consultoría de auditoría de TI
Lanzamiento de un sistema de seguridad de control de riesgos basado en big data para la industria blockchain
Construir modelos de cálculo de datos en tiempo real y aprendizaje automático en línea para la detección inteligente de riesgos
Control interno de riesgos: una clave que no se puede ignorar
Los datos muestran que casi 2/3 de los problemas de ciberseguridad son causados por negligencia o mala conducta de empleados internos. Por lo tanto, la gestión de la seguridad dentro de las empresas de blockchain es más importante que la defensa externa.
Las plataformas generalmente adoptan las siguientes medidas en cuanto al control de riesgos interno:
Normalizar y organizar los procesos internos
Definir claramente la división de responsabilidades y la gestión de permisos
Realizar auditorías periódicas
Implementación de la gestión mínima de permisos de información
Establecer un sistema de comité de control de riesgos y un marco de manejo de incidentes de seguridad
Capacitar a los empleados en la gestión de riesgos y pruebas de "phishing"
Implementar un "modelo de cero confianza", validando cada paso de la operación
Aprender de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Dinero Digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales, principalmente debido a la gran volatilidad del mercado de Dinero Digital y a la mayor anonimidad de los pagos en blockchain. Por lo tanto, la industria de blockchain necesita aprender de la experiencia del sector financiero tradicional y de internet, al mismo tiempo que explora cómo utilizar de manera efectiva la información en cadena para tomar decisiones de gestión de riesgos.
Los expertos de la industria sugieren que un patrón maduro del sector debe lograr la separación entre el comercio y los activos, siendo diferentes entidades responsables de la liquidación, compensación y custodia de los activos, con todas las partes auditando conjuntamente todas las cuentas.
Sin embargo, la inversión en seguridad de las plataformas de comercio de divisas digitales aún necesita ser mejorada. La investigación muestra que el equipo de seguridad de las plataformas representa en promedio solo el 13% del total de personal, y el presupuesto destinado a operaciones seguras es solo del 17%. Teniendo en cuenta la rentabilidad y el potencial de crecimiento de las plataformas de dinero digital, aumentar la inversión en gestión de riesgos, reclutar talento de alto nivel en gestión de riesgos y construir un sistema de gestión de riesgos más completo será una estrategia a largo plazo.
Como dice un experto de la industria, la inversión en la gestión de riesgos se puede considerar como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitarán, y más oportunidades de negocio pueden perderse, pero al mismo tiempo, también se reduce el riesgo de pérdida de activos. Para las empresas que valoran la reputación en la industria y los beneficios a largo plazo, fortalecer la protección de los activos de los clientes será una elección inevitable.
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
18 me gusta
Recompensa
18
6
Compartir
Comentar
0/400
StakeWhisperer
· 07-30 07:44
Ya era hora de ordenar.
Ver originalesResponder0
TokenCreatorOP
· 07-29 23:28
La regulación no sirve de nada, ¿cómo es posible que haya gente engañada?
Ver originalesResponder0
FUD_Vaccinated
· 07-29 23:22
¿Quién viene a salvarme a estos tontos?
Ver originalesResponder0
metaverse_hermit
· 07-29 23:21
Muerte trampa, solo un silencio.
Ver originalesResponder0
FloorPriceNightmare
· 07-29 23:20
Otra vez es una trampa de palabras vacías.
Ver originalesResponder0
GateUser-26d7f434
· 07-29 23:09
Hablas como si supieras mucho sobre el control de riesgos.
Desafíos y contramedidas de la falta de control de riesgos en la plataforma de comercio de divisas digitales
Plataforma de comercio de divisas digitales sin control de riesgos: desafíos y contramedidas
El riesgo, como un concepto externo, proviene de la palabra italiana "RISQUE", que originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad actual, el riesgo se manifiesta más como una elección que como un destino, y su grado depende de la libertad de elección que tenemos.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra clásica sobre gestión de riesgos que los altibajos de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las depresiones económicas, aunque ocurren cíclicamente, siempre suceden cuando la gente menos lo espera.
La gestión de riesgos es uno de los elementos centrales de las finanzas, especialmente importante para las plataformas de comercio de divisas digitales que ofrecen liquidez en el mercado de criptomonedas. Las plataformas de comercio de divisas digitales combinan diversas funciones como custodia de activos, emparejamiento de transacciones, liquidación y publicación de información, al mismo tiempo que integran características de instituciones como corredores y fondos, lo que las convierte en un centro financiero integral.
El consenso de varios responsables de gestión de riesgos en primera línea de la plataforma de comercio de divisas digitales es que existe un evidente problema de falta de gestión de riesgos en la industria de blockchain. Esto ha llevado a tragedias en el sector, como el robo de monedas en los intercambios. Cómo llevar a cabo una gestión de riesgos efectiva se ha convertido en una cuestión clave que toda la industria necesita seguir prestando atención.
Diversidad de riesgos
El mayor y más difícil desafío que enfrenta el mercado de criptomonedas es el riesgo sistémico derivado de las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar el riesgo no sistemático, que incluye:
El departamento de gestión de riesgos ocupa un lugar importante en la plataforma, monitoreando continuamente la liquidez, el arbitraje y diversas anomalías en las cuentas, manteniendo una estrecha comunicación con otros departamentos.
Sin embargo, la industria aún se encuentra en una fase de rápido desarrollo, y el control de riesgos limitará la velocidad de desarrollo hasta cierto punto. Actualmente, la conciencia sobre el control de riesgos en muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas todavía es insuficiente, existiendo deficiencias evidentes tanto en el ámbito físico, como en el sistema o en el nivel de gobernanza.
Si la industria de blockchain quiere entrar en la corriente principal, las plataformas de comercio que están en el núcleo de la industria deben resolver adecuadamente el problema de "las cicatrices del control de riesgos".
Seguridad de activos: el objetivo central de la gestión de riesgos
En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de comercio de divisas digitales alcanzó los 283 millones de dólares. Aunque han pasado casi 6 años desde el famoso incidente de Mentougou, el fenómeno de la "desaparición" de dinero digital sigue ocurriendo, y los problemas de seguridad de los activos continúan preocupando a los profesionales del sector.
Para hacer frente a este desafío, algunas plataformas de comercio de divisas digitales líderes han tomado varias medidas:
El almacenamiento en custodia se considera un medio importante para garantizar la seguridad de los activos y es un paso clave en la transición de las finanzas tradicionales a la industria blockchain. Para las pequeñas y medianas empresas de blockchain con capacidades técnicas limitadas, la introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros relacionados pueden mejorar eficazmente el nivel de seguridad en el almacenamiento de activos.
Además de los factores externos, el riesgo moral de la plataforma en sí es también una consideración clave para la seguridad de los activos. Algunos expertos de la industria sugieren que la plataforma puede optar por ser lo más pública y transparente posible, invitando a sus pares a supervisar, para reducir la posibilidad de que los activos de los clientes sean mal utilizados.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la incertidumbre
Ante numerosos factores de incertidumbre, la plataforma de comercio de divisas digitales ha decidido abrazar de manera proactiva la regulación y operar de manera conforme, lo que se ha convertido en una elección necesaria para reducir los riesgos legales y de políticas. Actualmente, las plataformas de comercio de divisas digitales líderes en la industria han establecido un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento que cubre antes, durante y después de las operaciones.
Algunas prácticas específicas de las plataformas incluyen:
Control de riesgos técnicos: construir una línea de defensa segura para la plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los desafíos más comunes en la gestión de riesgos de las plataformas de comercio de divisas digitales, incluso las plataformas más reconocidas tienen dificultades para evitarlos por completo. Por ejemplo, recientemente varias casas de cambio conocidas sufrieron ataques DDoS, lo que causó una breve interrupción del servicio.
Para hacer frente a los riesgos técnicos, cada plataforma ha adoptado diferentes medidas:
Control interno de riesgos: una clave que no se puede ignorar
Los datos muestran que casi 2/3 de los problemas de ciberseguridad son causados por negligencia o mala conducta de empleados internos. Por lo tanto, la gestión de la seguridad dentro de las empresas de blockchain es más importante que la defensa externa.
Las plataformas generalmente adoptan las siguientes medidas en cuanto al control de riesgos interno:
Aprender de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Dinero Digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales, principalmente debido a la gran volatilidad del mercado de Dinero Digital y a la mayor anonimidad de los pagos en blockchain. Por lo tanto, la industria de blockchain necesita aprender de la experiencia del sector financiero tradicional y de internet, al mismo tiempo que explora cómo utilizar de manera efectiva la información en cadena para tomar decisiones de gestión de riesgos.
Los expertos de la industria sugieren que un patrón maduro del sector debe lograr la separación entre el comercio y los activos, siendo diferentes entidades responsables de la liquidación, compensación y custodia de los activos, con todas las partes auditando conjuntamente todas las cuentas.
Sin embargo, la inversión en seguridad de las plataformas de comercio de divisas digitales aún necesita ser mejorada. La investigación muestra que el equipo de seguridad de las plataformas representa en promedio solo el 13% del total de personal, y el presupuesto destinado a operaciones seguras es solo del 17%. Teniendo en cuenta la rentabilidad y el potencial de crecimiento de las plataformas de dinero digital, aumentar la inversión en gestión de riesgos, reclutar talento de alto nivel en gestión de riesgos y construir un sistema de gestión de riesgos más completo será una estrategia a largo plazo.
Como dice un experto de la industria, la inversión en la gestión de riesgos se puede considerar como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitarán, y más oportunidades de negocio pueden perderse, pero al mismo tiempo, también se reduce el riesgo de pérdida de activos. Para las empresas que valoran la reputación en la industria y los beneficios a largo plazo, fortalecer la protección de los activos de los clientes será una elección inevitable.