Activos del mundo real (RWA) en el campo de la encriptación
Fondo
La intención original de la encriptación de monedas era crear un sistema económico global más transparente, accesible y eficiente, y no solo una especulación a corto plazo. Sin embargo, actualmente la mayor parte de la narrativa encriptada sigue limitada a la cadena, con pocas aplicaciones prácticas que beneficien a los consumidores comunes. Hay millones de dólares en activos en los mercados tradicionales esperando ser perturbados por la tecnología blockchain, lo que ofrece una gran oportunidad para mejorar sistemáticamente la economía global.
La aparición de las finanzas descentralizadas ( DeFi ) ha despertado el potencial de la blockchain. Las aplicaciones DeFi tienen las siguientes ventajas:
Liquidación atómica: proporciona una fuerte finalización de las transacciones a través de la encriptación y el consenso descentralizado.
Bajo costo: minimiza la necesidad de intermediarios, aumenta la eficiencia
Transparencia: Ver públicamente la exposición al riesgo y la garantía
Combinabilidad: interoperabilidad sin licencia entre aplicaciones
Control del usuario: gestión de activos no custodiados y gobernanza DAO
Sin embargo, DeFi sigue siendo principalmente un sistema económico cerrado, con conexiones limitadas con la economía del mundo real. En los últimos dos años, la industria DeFi ha prosperado, pero con el enfriamiento del mercado, el TVL y los rendimientos han disminuido considerablemente.
¿Qué es RWA
RWA se refiere a activos tangibles que existen en el mundo físico, como bienes raíces, productos y obras de arte, entre otros. Estos activos son una parte importante del valor financiero global, con un valor total de bienes raíces de 326.5 billones de dólares en 2020 y un valor de mercado del oro de 12.39 billones de dólares.
Los RWA comunes incluyen: efectivo, metales preciosos, bienes raíces, deuda corporativa, seguros, salarios y facturas, bienes de consumo, pagarés, regalías, etc.
La disposición de las instituciones en la pista RWA
Varios grandes instituciones financieras y empresas han comenzado a posicionarse en el campo de RWA:
Goldman Sachs lanzó una plataforma de activos digitales de bonos en blockchain de 100 millones de euros
Hamilton Lane ha tokenizado un fondo de 2.1 mil millones de dólares en Polygon.
Siemens emitió bonos digitales por 60 millones de euros en la red principal de Polygon.
Mitsui logra la gestión de activos inmobiliarios e infraestructuras a través de valores digitales
MakerDAO tiene más de 680 millones de dólares en DAI stablecoin respaldado por RWA
Aave lanzó activos del mundo real
Aplicación de RWA en DeFi
Monedas estables: Las monedas estables como USDC están respaldadas por reservas de activos en dólares.
Tokens sintéticos: permiten el comercio en cadena de monedas, acciones y derivados de productos básicos.
Acuerdo de préstamo: proporciona una recolección y distribución de fondos eficiente
Los bienes raíces son el activo básico RWA más popular, seguido de los créditos de carbono, bonos/acciones públicas, entre otros.
Protocolos relacionados con RWA
Los protocolos en la cadena RWA se dividen principalmente en dos categorías:
Mercado de acciones y activos físicos: como Backed Finance
Ingresos fijos: incluye crédito público y crédito privado, como Centrifuge, Goldfinch, etc.
Parte de los protocolos RWA y sus características:
Backed Finance: tokenización de acciones del ETF S&P 500
Ondo Finance: tokenización de bonos del gobierno de EE. UU. y bonos corporativos
Maple Finance: mercado de crédito encriptación, planea expandirse a la financiación de cuentas por cobrar
Centrifuge: ecosistema de crédito estructurado, ha financiado 298 millones de dólares
Goldfinch: protocolo de crédito descentralizado, préstamos activos de 101 millones de dólares
Blocksquare: plataforma de tokenización de activos, gestiona 45 millones de dólares en activos inmobiliarios
Tendencias futuras
Está surgiendo una cadena de bloques pública Layer1 dedicada basada en RWA para satisfacer las necesidades especiales del protocolo RWA:
Intain Markets lanzó una subred Avalanche dedicada a los valores respaldados por activos.
La cadena de bloques Provenance está construida como Layer1 de forma segura y sin interrupciones.
Resumen
Con el agotamiento de la narrativa DeFi y la aparición de oportunidades en el mercado de activos reales, las características de composabilidad, transparencia y eficiencia de DeFi han brindado nuevas posibilidades a los activos tradicionales. La reciente crisis bancaria también ha impulsado la tokenización de activos físicos como el oro. La narrativa de DEFI que potencia los activos fuera de línea podría llegar, trayendo nuevas oportunidades para la fusión de las finanzas tradicionales y la encriptación.
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Ser_This_Is_A_Casino
· 07-28 23:06
Como dice el viejo dicho, si vas a apostar, apuesta a lo grande.
El auge de RWA: Nuevas oportunidades de fusión entre Finanzas descentralizadas y activos tradicionales
Activos del mundo real (RWA) en el campo de la encriptación
Fondo
La intención original de la encriptación de monedas era crear un sistema económico global más transparente, accesible y eficiente, y no solo una especulación a corto plazo. Sin embargo, actualmente la mayor parte de la narrativa encriptada sigue limitada a la cadena, con pocas aplicaciones prácticas que beneficien a los consumidores comunes. Hay millones de dólares en activos en los mercados tradicionales esperando ser perturbados por la tecnología blockchain, lo que ofrece una gran oportunidad para mejorar sistemáticamente la economía global.
La aparición de las finanzas descentralizadas ( DeFi ) ha despertado el potencial de la blockchain. Las aplicaciones DeFi tienen las siguientes ventajas:
Sin embargo, DeFi sigue siendo principalmente un sistema económico cerrado, con conexiones limitadas con la economía del mundo real. En los últimos dos años, la industria DeFi ha prosperado, pero con el enfriamiento del mercado, el TVL y los rendimientos han disminuido considerablemente.
¿Qué es RWA
RWA se refiere a activos tangibles que existen en el mundo físico, como bienes raíces, productos y obras de arte, entre otros. Estos activos son una parte importante del valor financiero global, con un valor total de bienes raíces de 326.5 billones de dólares en 2020 y un valor de mercado del oro de 12.39 billones de dólares.
Los RWA comunes incluyen: efectivo, metales preciosos, bienes raíces, deuda corporativa, seguros, salarios y facturas, bienes de consumo, pagarés, regalías, etc.
La disposición de las instituciones en la pista RWA
Varios grandes instituciones financieras y empresas han comenzado a posicionarse en el campo de RWA:
Aplicación de RWA en DeFi
Monedas estables: Las monedas estables como USDC están respaldadas por reservas de activos en dólares.
Tokens sintéticos: permiten el comercio en cadena de monedas, acciones y derivados de productos básicos.
Acuerdo de préstamo: proporciona una recolección y distribución de fondos eficiente
Los bienes raíces son el activo básico RWA más popular, seguido de los créditos de carbono, bonos/acciones públicas, entre otros.
Protocolos relacionados con RWA
Los protocolos en la cadena RWA se dividen principalmente en dos categorías:
Mercado de acciones y activos físicos: como Backed Finance
Ingresos fijos: incluye crédito público y crédito privado, como Centrifuge, Goldfinch, etc.
Parte de los protocolos RWA y sus características:
Tendencias futuras
Está surgiendo una cadena de bloques pública Layer1 dedicada basada en RWA para satisfacer las necesidades especiales del protocolo RWA:
Resumen
Con el agotamiento de la narrativa DeFi y la aparición de oportunidades en el mercado de activos reales, las características de composabilidad, transparencia y eficiencia de DeFi han brindado nuevas posibilidades a los activos tradicionales. La reciente crisis bancaria también ha impulsado la tokenización de activos físicos como el oro. La narrativa de DEFI que potencia los activos fuera de línea podría llegar, trayendo nuevas oportunidades para la fusión de las finanzas tradicionales y la encriptación.